Секреты NASDAQ (Насдак): время работы, какие акции тут торгуются и как попасть на американскую фондовую биржу

Apple, Amazon, Starbucks… Целая плеяда американских корпораций у всех на слуху. Кто-то подсчитал, что владельцы этих брендов зарабатывают 20 млн. в секунду (!). Это поразительные цифры, и у каждого моего читателя хоть раз возникал вопрос: как это работает?

Пожалуй, лучшее объяснение нам даст NASDAQ.

Что такое NASDAQ?

NASDAQ (произносится как «насдак», расшифровка: «Автоматизированные котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам») — это одна из трёх крупнейших бирж США.

Хотя для финансового сектора бренд выпустил несколько продуктов, всё же NASDAQ считается биржей высоких технологий. Здесь есть веб-разработчики, студии видеоигр и производители гаджетов. Их разбавляют предприятия розничной торговли.

О бирже

История

NASDAQ создавалась как конкурент существующим биржам: NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) и NYBOT (Нью-Йоркская фондовая площадь). Чтобы выделиться среди сильных конкурентов, бренд сосредоточился на высокотехнологичном секторе.

Это был смелый шаг для 70-х годов, когда Стив Джобс ещё был студентом, а для программирования использовали тонны перфорированных карточек. Но Насдак всё равно пошли на это и выпустили два главных продукта: NASDAQ-100 и NASDAQ-Composite.

Долгое время эти индексы не совпадали с общим настроением рынка. Только в 1993 году показатель стал по-настоящему полезен инвесторам. Это произошло, когда биржа NASDAQ наконец стала сотрудничать с Чикаго, выпуская фьючерсы и опционы.

Такое сотрудничество — важный шаг в развитии любой биржи. Именно лицензирование деривативов приносит NASDAQ и другим аналитическим компаниям половину прибыли.

Деривативы… Что это такое? К ним относятся пресловутые бинарные опционы. Об этом — позже.

Этап стремительного роста

Как я говорил, NASDAQ сосредоточились на технике. Компании в списке биржи занимаются розничной торговлей и пищевой промышленностью, но по большей части зависят от интернета, сырьевого рынка, технологических новинок.

А появление интернета стало той ещё новинкой. В 1995 году весь рынок США превратился в один большой экономический пузырь, акции выросли в цене во много раз. Когда он лопнул, все индексы рухнули в яму.

Кроме NASDAQ. К тому времени на бирже было мало финансовых и страховых компаний, поэтому кризис её не тронул. Кульминацией считают 10 марта 2000 года, когда Насдак достиг 5000 пунктов. Это рост в 20 раз за 15 лет (с момента создания NASDAQ-100).

NASDAQ сегодня

Сейчас биржа признана мировым экспертом в области финансовых продуктов. Если суммировать капитализацию всех компаний, которые зарегистрированы на бирже, получится почти $ 7 триллионов. Торговая модель NASDAQ стала основой 100 других бирж по всему миру.

Бренд привлекает к сотрудничеству лучших специалистов, чтобы совершенствовать свои продукты. Каждый квартал команда NASDAQ находит, как бы ещё улучшить трёхэтажную формулу, по которой считаются индексы.

Ещё NASDAQ расширяет продуктовую линейку. В 2017 году компанию поздравили с появлением «дочки» — венчурного фонда. Он платит за проекты, которые выведут биржу на новые сегменты рынка (например, рынок криптовалют).

Рынки NASDAQ

У бирж есть отдельные «рынки» — площадки, где торгуют бумагами определённой категории компаний. Это делается для того, чтобы аналитикам было удобнее судить о рынке. Всё-таки если «голубые фишки» будут торговаться бок о бок со стартапами, то картину западной экономики не разглядеть.

Например, у NASDAQ есть два таких рынка. Один создан для «голубых фишек», акции которых инвесторы любят за надёжность и доходность. Он называется NNM (национальный рынок NASDAQ). Эти бумаги уже пережили этап большого роста, поэтому не принесут инвестору сверхдоходов. Но такие акции — всё ещё хорошая альтернатива депозиту.

У NASDAQ нашлось место и для компаний малой капитализации. Бренды, что не попали в топ-4000, торгуются на NSCM (рынок малой капитализации Насдак). Всего их около 1000. Это — зона высокорисковых инвестиций. Если одна из небольших компаний добьётся успеха, инвесторы получат большую прибыль.

Особенности схемы торговли

Логично предположить, что биржа, которая стала символом высоких технологий, перевела торговлю на полностью электронный принцип торговли.

Если на некоторых биржах информация обновляется раз в 15 секунд, то компьютеры NASDAQ считают котировки ежесекундно. Эту и другую информацию можно посмотреть на удобной площадке в режиме онлайн, без брокеров и прочих посредников.

Ликвидность акций поддерживается персоналом из 600 маркет-мейкеров. Каждый из специалистов уделяет внимание тысяче бумаг. И, наконец, эти ребята исполнят ваш ордер, даже если из собственного кармана.

Торговля ведётся через 5 продуктов, заточенных под нужды конкретного инвестора. Основной терминал называется Super Montage. Если его недостаточно, то на подмогу есть SelectNet.

Для тех, кому не подошли оба сервиса, есть ECN. А инвесторы, которые торгуют международными бумагами, используют NASDAQ Inter Market. Ну и какая торговля без аукциона? Их обеспечивает программа Primex.

Как разместиться на бирже?

Процесс размещения занимает от 4 до 6 недель, но сайт NASDAQ обещает инвестору, что этот опыт станет для него сплошным удовольствием. Если сравнить процесс листинга на бирже Нью-Йорка с нашей, то он правда выглядит проще. Посудите сами:

• Первая неделя. Комиссия рассматривает заявление юрлица.
• Вторая неделя. Та же комиссия пишет обзорное письмо и высылает вердикт эмитенту.
• Третья неделя. Компания исправляет выявленные биржей ошибки.
• Четвёртая неделя. Комиссия повторяет процедуру до момента, пока заявитель не исправит все ошибки.

Плюсы и минусы этой биржи

NASDAQ — поистине американская биржа, в лучшем смысле этого слова. Сделки здесь совершаются без проволочек и по самой выгодной цене. Обороту сделок позавидует наша Мосбиржа.

Лично я считаю плюсом то, что NASDAQ сфокусирован на высоких технологиях и глобализации. Сейчас гаджеты объединили мир, поэтому вложиться в IT — мудрое решение.

Минусы биржи беспокоят спекулянтов, но для начинающего инвестора значения не имеют. К ним относится высокий спред.

Наиболее известные акции, торгуемые здесь

В NASDAQ-100 вошли компании, которые скажут о многом и москвичу, и конголезскому фермеру. В компании этим пользуются и на каждой странице сайта хвастаются, что обслуживают Apple, Facebook, Amazon, eBay и Google.

Названия некоторых корпораций, которые зарегистрированы на бирже, ничего не скажут обывателю. Но при этом лакомства Mondelez усеяли треть полок в супермаркете, а Netflix сотрудничают с половиной русских ТВ-операторов.

Как получить доступ к торговле на бирже

По закону РФ, торговать на иностранных биржах через российского брокера напрямую может только квалифицированный инвестор с 6 млн. рублей на счету. Но для торговли акциями необязательно быть богачом. Чтобы предоставить доступ к бирже начинающим инвесторам, есть некоторые «хитрости».

Я уже писал, почему нельзя все деньги тратить на акции одной компании. Если коротко, то это слишком рискованно. Лучше разложить кровные по «корзинкам» — разным акциям или фондам. Тогда вы будете независимы от проблем в одной отрасли, ведь в другой котировки уже растут.

Начну с брокеров. Ими становятся банки, если заключить договор. Среди них:

• ВТБ.
• Тинькофф.
• Сбербанк.

И многие другие. А другие компании занимаются только акциями. Среди них я доверяю:

• Финам.
• Кит-Финанс.
• БКС.
• Открытие.

Вы заметили, что это — российские брокеры. Чтобы выйти за рубеж они либо потребуют от вас статуса квалифицированного инвестора, либо предложат заключить договор с одной из их зарубежных дочерних компаний.

Кстати, некоторые из акций, торгуемых на Насдак доступны на бирже Санкт-Петербурга и на них не действуют эти ограничения. Правда, здесь вы не получите страховку и заплатите повышенный налог на дивиденды — 30 %, а вот западный брокер защитит ваши деньги и предложит 10% налог.

К ним относятся:

• Exante.
• IB.
• Saxobank.
• CapTrader.

Иногда брокер штрафует инвестора за неактивность на бирже. В общем, читайте мелкий шрифт!

Я вот выбрал бы ETF-фонды. Такие фонды покупают на деньги вкладчиков акции. Но управляющий выбирает только бумаги компаний, которые есть в индексе. Портфель фонда полностью копирует индекс и обновляет свой состав вместе с ним.

FinEx предоставляет ETF на основе MSCI IT USA (10 компаний технологичного сектора). Доходность за 5 лет у него — 5 %, что полностью повторяет оригинальный индекс MSCI. Сам Насдак у нас, к сожалению, не копируют, поэтому тем, кто не хочет выходить за рубеж, придется довольствоваться тем, что есть.

Полезные статьи

Что такое ETF и как это работает?

Обзор и отзывы на 12 ETF фондов от FinEx на Московской бирже

Обзор Санкт-Петербургской фондовой биржи (СПБ): какие акции там торгуются и как получить к ним доступ?

Пошаговая инструкция: как инвестору заполнить декларацию по 3-НДФЛ и заплатить налоги?

Предостережение о БО и Форексе

Вы читаете меня, потому что хотите заработать. Я ценю свою репутацию, поэтому не буду обещать золотые горы. А вот мошенники с Forex и Бинарными опционами обязательно станут говорить про прибыль в 70 % с одной сделки.

Если вы отказали таким мошенникам, то мой труд не напрасен. Но на всякий случай повторю причины, по которым я ругаюсь на Форекс и опционы в каждой статье.

Аферисты создают виртуальную среду, которую полностью контролируют. Она похожа на фондовый рынок, но это — лишь искусная декорация.

Вы заводите первые деньги, а дальше менеджер «раскручивает» вас на взносы. Сначала показывает вам прибыль, а потом быстро сливает деньги. Конечно, речь не о реальных деньгах, потому что их у горе-трейдера уже забрали: это всё игры с виртуальными монетками.

Будьте бдительны.

Индексы биржи NASDAQ

Перспективы инвестиций в эти индексы

Чтобы доказать выгоду от инвестиций в NASDAQ, мне достаточно одного супермаркета и одной аптеки. Большая часть продуктовой корзины россиянина так или иначе связана с брендами, которые зарегистрированы на Насдак. А в аптеке уже давно пользуются спросом западные лекарства (просто потому что в России нет денег на собственные разработки).

Думаю, не нужно доказывать, что и американские гаджеты пользуются спросом. Даже русский IT бизнес стремится после запуска стартапа покинуть родину и разместиться в Силиконовой долине.

И ведь сейчас мир стоит на пороге торговой войны. Все объявляют санкции всем. А западный высокотехнологичный сектор неуязвим для этих колебаний, потому что опирается на глобализацию и не имеет реальных конкурентов.

Кстати вот фонд на основе IXIC:

Интересные факты о бирже

• Торги на NASDAQ закрываются по удару гонга. Эта традиция унаследована у голландской биржи Euronext, которая когда-то принадлежала ост-индской компании.
• NASDAQ любят стартапы: здесь их акции торгуются активнее всего.
• Биржа стремится попасть на европейский рынок с 2000 годов. Сначала NASDAQ пытался купить британский LSE, но в конце концов обошёлся шведским OMX. Вместе с ним он «отхватил» половину биржи Санкт-Петербурга.

Заключение

Материал получился сложным, и я не осуждаю вас за то, что вы могли пару раз уснуть. Я ещё раз повторю главное из нашей беседы:

• Насдак — американская биржа для IT компаний и стартапов.
• Торговать здесь можно через наших и зарубежных брокеров, крупные банки.
• Покупать акции из числа NASDAQ-100 выгодно, потому что рынок высоких технологий слабо зависит от политических конфликтов.

Я буду рад такому читателю, как вы. Подпишитесь, чтобы читать исчерпывающие статьи о главном в мире инвестиций! И повышайте финансовую грамотность друзей: делитесь полезным материалом в соцсетях.