7 способов избежать блокировки банковской карты

Для чего придумали банковскую карту? Ответов масса, один из них – чтобы не пришлось носить с собой большие суммы наличкой. С одной стороны, это очень удобно: хочешь купить машину – не берешь с собой рюкзак со стопками пятитысячных купюр. Часто ходишь сам вечером? Если вор попытается что-то украсть, то уж точно не банковскую карту – карта без пин-кода превращается в обычный пластик. А в случае чего, блокировка карты – минутное дело.

Но в один «прекрасный» момент терминал отказывается принимать платеж. Пользователь разъяренно звонит в службу поддержки, и оказывается, что счет заблокирован. Об этом приходит смс-сообщение с официального номера банка.

Почему банк может заморозить карту? Как обезопасить себя от подобных ситуаций? Предлагаю внимательно ознакомиться с информацией ниже – возможно, это спасет вас от внезапных неприятностей.

Поступления больших сумм денег

Если на протяжении месяца на банковскую карту поступают крупные суммы, размер которых в несколько раз больше, чем среднестатистическая зарплата в регионе, банк может заблокировать карту для получения комментариев от владельца.

В некоторых случаях счет сразу заморозят при поступлении.

Попав в такую ситуацию, необходимо связаться с операторами службы поддержки, а лучше отправиться в ближайшее отделение. После объяснения ситуации, как правило, счет возобновят сразу же.

Списания с нетипичными для счета целями

Простой пример. Допустим, бабушка копит пенсию на карте, время от времени совершая покупки в продуктовом магазине. Если с карты спишется 20-30 тысяч рублей на онлайн-игры или прочие подобные услуги, скорее всего, банк заблокирует карту.

Это сделано, чтобы минимизировать хищение средств третьими лицами. Вполне возможно, даже первый платеж не пройдет – банк моментально защитит своего клиента.

Механизм разблокировки такой же. Звоним в службу поддержки, объясняем ситуацию и восстанавливаем счет.

Регулярные поступления денег от физических лиц

С картой ничего не случится, если родственники из другого региона время от времени высылают деньги, или друзья возвращают небольшие долги.

Но когда каждый день на карте регистрируются десятки транзакций, банк может заподозрить пользователя в незаконной предпринимательской деятельности.

Сложность ситуации заключается в том, что клиента могут попросить рассказать о каждом пополнении – для чего оно было совершено, кто является отправителем и т.д.

Если человек действительно торгует, обходя налоговую службу, шансы на восстановление счета будут минимальными, если не нулевыми.

Как избежать блокировки

Чтобы обезопасить себя от проблем с банком, рекомендую следовать простым правилам:

1. Не переводите крупные суммы через карту и не снимайте их наличными.
2. Не передавайте свою банковскую карту другому человеку на долгое время, даже если это близкий родственник.
3. Внимательно проверьте организацию или человека, от которого вы получаете средства, либо которым планируется их передача.
4. Постарайтесь снимать деньги с банкомата как можно реже.
5. Не выбрасывайте чек, платежку, квитанцию, договор и прочие документы, даже если операция успешно состоится. Так вы сможете доказать, что платеж совершен на законных основаниях, и он не имеет отношения к отмыванию денег.
6. Для ведения предпринимательской деятельности не стоит пользоваться личным счетом или картой. Для этого подойдет расчетный счет.
7. Перед тем как отправляться на отдых в другую страну, сообщите об этом банк.

Если надо подтвердить операцию, возьмите следующие документы и отправьтесь в отделение банковской организации.

Напрашиваются следующие выводы. Старайтесь не допускать блокировки счета, иначе потом придется потратить немало времени, чтобы доказать свою правоту.

Держите при себе чеки, не ведите предпринимательскую деятельность через свой счет, а также избегайте снятия крупных сумм денег с банкомата.