Дневник инвестора: «Думай и богатей»
Или как получать от 60% годовых на свои вложения

Курс золота на сегодня: график онлайн котировок и перспективы драгметалла + 9 способов его купить

Золото – один из немногих инвестиционных инструментов, которые нет нужды представлять. Это, с одной стороны, упрощает работу с ним, а с другой, усложняет, поскольку у иных начинающих инвесторов понятие «золото» ограничивается золотыми слитками.

Предлагаю расставить все точки над «й» и подробнейшим образом изучить курс золота, а также рассмотреть все аспекты и нюансы вложений в этот привлекательный в любые времена инструмент.

Онлайн график цены на золото

Торгуется золото на спотовом рынке в четырех разных вариациях, различающихся по единицам измерения и валюте торгов. Давайте рассмотрим их по очереди на примере диаграмм.

Руб за 1 грамм

Это график курса золота, выраженный в рублях за грамм драгметалла.

Usd за 1 грамм

А на этом графике цена грамма золота измеряется в долларах США.

Руб за 1 унцию

Еще одно представление курса золота – в рублях за унцию.

Usd за 1 унцию

Разумеется, стоимость унции также измеряется в американских долларах – куда же без них?

Онлайн прогноз цены на сегодня

Поскольку это – популярнейший инструмент, аналитики всех мастей и званий стремятся построить собственный прогноз по золоту. Практически всех инвесторов интересует, что будет в ближайшем будущем, тем более что все драгметаллы в последнее время дают богатую пищу для размышлений.

Технический Анализ от Investing.com Россия.

Предлагаю вашему вниманию довольно интересный взгляд на этот инструмент. Рассмотрим его на примере графика курса золота к доллару (XAUUSD).

Где торгуются драгметаллы

Как любой физический актив, торговля золотом производится на товарно-сырьевых биржах. Кроме того, деривативы на этот металл свободно ходят на любых мировых биржах, работающих с этим направлением. Рынок золота очень хорошо развит. А диктатором цен на него является Лондонская биржа металлов.

Также операции с золотом (правда, обезличенным) можно совершать на ММВБ.

Как получить доступ к этим площадкам

Процедура работы на биржах стандартная:

  • Через российского брокера – можно с зарубежной «дочкой», если имеете желание выйти на иностранные биржи (к примеру, Финам предоставляет выход за рубеж посредством Just2trade).
  • Через иностранного брокера, у которого наличествует доступ на выбранные вами площадки.

При выборе второго способа следует принять во внимание, что не все инструменты по работе с этим драгметаллом доступны частным лицам.

Кит-Финанс
Открытие
CapTrader
Exante

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

  • низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков в предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

  • слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

  1. Вменяемые комиссии
  2. Отличный личный кабинет
  3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

  1. Работает с россиянами
  2. Наличие русскоязычной версии сайта
  3. Вменяемые комиссии
  4. Отсутствие платы за неактивность
  5. Страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

  • Поддержка исключительно на английском и немецком
  • Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

  1. Приемлемые комиссии
  2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
  3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

  • Кипрская юрисдикция
  • Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Предупреждение о БО и Форексе

Благодаря своей популярности этот инструмент давно и успешно используется Форекс-дилерами, а также компаниями, рекламирующими «бинарные опционы». Эти и подобные им товарищи предлагают целые торговые системы, как заработать на желтом металле в их структурах. Однако даже не сомневайтесь – все это так называемые кухни. Никто и никогда не выведет вас оттуда на реальный спотовый рынок золота.

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, предприниматель и автор блога
Собственно, металлы никакого отношения ни к валютному рынку Forex, ни к бинарным опционам не имеют. Золоту на Форекс неоткуда взяться. Торгуются металлы совсем иными структурами. Как же можно покупать и продавать актив, не имея на него никакого права? Мне кажется, ответ очевиден.

Аналитика

Хочу сразу предупредить, что любая аналитика – инструмент крайне неточный. Это касается и технического анализа, и фундаментального. К аналитикам можно прислушиваться, поскольку они в своих прогнозах курса золота дают общую картину, и этим не грех воспользоваться инвестору. Но воспринимать их прогнозы как руководство к действию не советую.

Что касается общих факторов, определяющих цены, рассмотрим их ниже.

Что влияет на цену золота в мире

Поскольку золото является на сегодня активом-убежищем, на его цену большое влияние оказывает курс американской валюты.

Также довольно ощутимо влияют новости со стороны золотодобывающих компаний. Сокращение объемов добычи обуславливает рост цен на драгметалл.

Изменение цены на нефть и прочие энергоносители обычно толкает стоимость золота в ту же сторону.

Ну и, несомненно, не последнее значение для движения цены этого актива имеет поведение стран – крупнейших покупателей золота (кстати, Россия в их числе). С их риторики и экономической ситуации порой начинаются резкие перемены направления тренда, становясь индикатором настроения инвесторов. Особняком стоит оглашение объема золотого запаса таких стран, как Россия и Китай. Поэтому данные ЦБ РФ по золотовалютным резервам вызывают большой ажиотаж в инвестиционных кругах.

Перспективы вложений в золото

Полезные статьи

Еще пару десятков лет назад все экономики развитых стран были привязаны к золоту. Стабильность национальной валюты напрямую зависела от того, насколько она обеспечена этим активом. Сейчас ситуация меняется, и страны начинают отходить от драгметалла как индикатора финансового самочувствия, однако оно не теряет своей актуальности.

Самые перспективные вложения в этот металл – накануне кризиса. Пока страны и целые регионы лихорадит, цены на золото на биржах стремятся вверх. Считается, что расчетливые трейдеры в кризис зарабатывают огромные капиталы. Оно и понятно, ведь в тяжелые для всего мира времена даже гадать не придется, что будет и в какую сторону оно пойдет.

До 2011 года рост цен на золото был настолько стабилен, что перспективы вложения в этот драгметалл даже не обсуждались. Но, как известно, все течет, все изменяется. Достигнув в сентябре 2011 года исторического максимума в 1920 пунктов, знаменитый и предсказуемый актив внезапно поменял направление. Цена золота начала снижаться, причем с тем же постоянством, с каким росла прежде. Продолжалось падение золота с небольшими корректировками вплоть до января 2016 года, когда нисходящее движение наконец было приостановлено.

С 2016 года по сей день торгуется в узком диапазоне, из которого выход вероятен в любую сторону. В течение 2018 года его курс продолжал падать, причем в августе котировки упали до 1160 пунктов. В данное время наблюдается движение вверх, но данные теханализа пока не позволяют определить, коррекция это или полноценный бычий тренд.

На графике выше можно увидеть цену за последние 60 лет.

Плюсы и минусы драгметалла

Несомненными плюсами выступают:

  • Остается, как и прежде, активом-убежищем, который растет в кризисы.
  • Имеет перспективы сильного движения в обозримом будущем.
  • Относится к физическим активам, соответственно, имеет подтвержденную ценность.
  • Запасы золота конечны, а значит его цена будет расти с течением времени.
  • Имеет исторически растущую ценность и подходит как один из активов для инвестиционного портфеля.

Не обойтись и без минусов:

  • Сильно зависит от курса американского доллара и монетарной политики Штатов.
  • Чрезмерно волатилен, что временами приводит к резким непредсказуемым движениям котировок золота, да еще и разнонаправленным.
  • В настоящее время актив потерял свое архиважную значимость для экономики.
  • Физическое золото облагается налогом, его нужно бережно хранить и платить за это хранение.

Способы покупки золота для инвестиций

Ввиду богатой истории данного инструмента существует великое множество возможностей приобретения его в качестве инвестиции. Все их можно разделить на приобретение физического и «вирутального» золота. Оба эти вида имеют свои плюсы и минусы.

Например, самым большим минусом физического золота является его ликвидность и проблема хранения. Давайте разберем все эти способы более подробно.

Слитки

Их можно купить в крупных российских банках. Лидер среди них, конечно, Сбербанк. Мое мнение – это самый сомнительный способ инвестирования. Во-первых, при покупке слитка потребуется заплатить НДС 18% — так себе начало для инвестиции. Во-вторых, если при возврате в банк на слитке будет хотя бы маленькая царапина, ваш слиток купят по цене лома.

Ну и, как говорится, вишенка на торте – цена продажи и обратной покупки (спрэд) у банка разнятся как небо и земля. Неужели вы думали, уважаемые инвесторы, что банк не хочет получить свою комиссию?

Монеты

Имеются в виду монеты инвестиционные, памятные и юбилейные. Они имеют ценность и являются предпочтительным способом вложения среди любителей физического золота. Налоги на покупку отсутствуют, в этом их неоспоримое преимущество перед слитками.

Учтите, подобно слиткам, с ними нужно обращаться очень бережно. Малейшее повреждение, и они существенно теряют в цене.

Самые выгодные из них – памятные, ведь они выпускаются ограниченным тиражом и пользуются большим спросом у коллекционеров. Однако для этого монету нужно продержать не один десяток лет и вдобавок знать, будет ли она представлять существенную ценность по прошествии времени.

Гигантский минус – как и со слитками, огромная разница между ценой покупки и продажи. Этот способ подходит тем, кто готов очень долго держать монеты на руках. Пожалуй, правильнее назвать его не инвестированием, а накоплением.

ОМС

Тоже не самое удачное вложение денег в золото. Российские банки привязывают расчет стоимости для обезличенных металлических счетов к графику доллар за тройскую унцию золота. Получаем не очень приятную вещь в виде необходимости мониторинга не только цен на желтый металл, но еще и курса доллара по отношению к рублю. А это, если не брать в расчет крайнее неудобство, еще и повышенный риск.

Дополнительным минусом можно считать и отсутствие страхового покрытия от АСВ в случае ликвидации банка.

И не забывайте о пресловутой разнице в покупке-продаже. По аналогии со слитками и монетами вы покупаете у банка металл по одной цене, а продавать будете уже по другой, с учетом банковской комиссии. Только на ОМС у вас нет права на обладание физическим металлом, то есть при закрытии счета вы получите денежный эквивалент его стоимости, а никак не золото.

Что касается налогов, в этом случае потребуется заплатить налог на доходы 13%.

ПИФ

Вкладывая деньги в российские фонды, работающие с золотом, не приходится рассчитывать на большой доход. Данные вложения носят консервативный характер. К тому же управляющие компании удерживают с ПИФов грабительскую комиссию до 5% от суммы вложений, что отбивает желание работать с этим инструментом.

Взаимный фонд (mutual fund)

Вкладывая в этот инструмент, по сути вы становитесь обладателем акций компании, которая закупает и хранит золото. Способ очень похож на ПИФ, с тем только отличием, что это зарубежные трасты (в основном американские). Там гораздо более низкая комиссия, плюс ваши деньги выводятся за рубеж.

Из недостатков — минимальный порог входа обычно от 5-10 тысяч долларов.

Обезличенное золото на ММВБ

Физическое лицо может покупать обезличенное золото на нашей родной бирже — посредством контрактов Tomorrow (GLDRUB_TOM). Минимальный порог входа – 30 тыс. рублей.

Минусы – владельцем вожделенного драгметалла вы так и не станете. А вот подоходный налог заплатить придется, притом самому. Зато, комиссия на сделки самая минимальная. Напомню, что для выхода на ММВБ нужен лицензированный брокер.

Кит-Финанс
Открытие
Финам
БКС

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

  • низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков в предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

  • слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

  1. Вменяемые комиссии
  2. Отличный личный кабинет
  3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

Из плюсов:

  1. Не глючащий терминал Transaq
  2. Возможность пополнения\снятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
  3. Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
  4. Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.

К минусам отнесу навязчивость продавцов.

Недавно делал на него обзор. Все подводные камни там.

Второй крупнейший брокер после Финама.

Из плюсов:

  1. Низкие комиссии
  2. Приятная поддержка
  3. Обмен валюты по биржевому курсу

К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать "структурные продукты".

Полный обзор брокера БКС есть на блоге.

ETF

Пожалуй, самый оптимальный вариант работы с драгметаллом, особенно для начинающих инвесторов. Низкий порог входа, понятные риски, отсутствие дополнительных комиссий, возможность диверсификации, простая онлайн-покупка и продажа – что еще нужно для эффективных инвестиций? Только внимательно изучать состав фонда, в который собираетесь вложиться.

И доходность этого инструмента будет выше ПИФа, поскольку ETF участвуют в биржевых торгах.

FinEx (для РФ)

FinEx является эмитентом на ММВБ, предлагая к реализации акции двенадцати ETF. Чтобы купить ETF на золото (тикер FXGD) через него, можно выбрать любого российского брокера. Комиссия составит около 1%.

Зарубежные (GLD и другие)

Покупая ETF на золото на зарубежных площадках, работать придется через иностранного брокера. Плюс в том, что комиссии иностранных фондов еще ниже чем у Финекса. Вот тикеры самых популярных фондов: GLD, IAU, SGOL.

Если проявить немного смекалки, можно найти еще один интересный вариант — купить не золото, а акции золотодобывающих компаний (GDX). По идее, цена их акций должна взлетать вслед за ценой на золото.

Для доступа к этим фондам понадобится один из этих брокеров:

Interactive Brokers
CapTrader
Exante
Just2Trade

Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.

Плюсы:

  1. Есть поддержка на русском языке
  2. Хорошие комиссии
  3. Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)

К минусам отнесу:

  • Минимальный депозит 10.000$
  • Комиссия за неактивность

Полный набор условий для работы читайте в обзоре.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

  1. работает с россиянами
  2. наличие русскоязычной версии сайта
  3. вменяемые комиссии
  4. отсутствие платы за неактивность
  5. страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

  • Поддержка исключительно на английском и немецком
  • Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

  1. Приемлемые комиссии
  2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
  3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

  • Кипрская юрисдикция
  • Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Компания является американской "дочкой" Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.

Плюсы:

  1. Максимально простое открытие счета
  2. Русскоязычная поддержка
  3. Открытие счета от 200$

Минусы:

  • Довольно высокие комиссии
  • Разного рода дополнительные платежи

Максимально полный обзор читайте тут.

В итоге

Как вы относитесь к Золоту?
Загрузка ... Загрузка ...

В настоящее время золото ставит перед инвесторами больше вопросов, чем ответов. Как и в случае с любым другим активом, невозможно с точностью 100% предсказать его дальнейшее поведение на рынке – куда пойдет цена завтра, через неделю или месяц. А сильная подверженность его внешним факторам еще больше запутывает ситуацию.

Несмотря на все вышесказанное, этот драгметалл остается привлекательным для инвестирования. Исторические данные показывают, что за 10 лет золото всегда выходит в плюс. Аурум был и пока остается эталоном, не даром некоторые эксперты стали называть криптовалюты вроде bitcoin'а «цифровым золотом».

Интересно то, что сегодня мир уже изменился и инвесторам лучше выбирать производные золота, а не физическое представление.

В этой статье я с вами прощаюсь, но те, кто успел подписаться, не пропустят новых публикаций, которые уже готовятся увидеть свет. Приглашайте также своих друзей, пусть и они приобретут важные и полезные знания.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Добавить комментарий
Рекомендую
Adblock detector