Курс золота на сегодня: график онлайн котировок + аналитика и прогноз

Золото – один из немногих инвестиционных инструментов, которые нет нужды представлять. Это, с одной стороны, упрощает работу с ним, а с другой, усложняет, поскольку у иных начинающих инвесторов понятие «золото» ограничивается золотыми слитками.

Предлагаю расставить все точки над «й» и подробнейшим образом изучить курс золота, а также рассмотреть все аспекты и нюансы вложений в этот привлекательный в любые времена инструмент.

Онлайн график цены на золото

Торгуется золото на спотовом рынке в четырех разных вариациях, различающихся по единицам измерения и валюте торгов. Давайте рассмотрим их по очереди на примере диаграмм.

Руб за 1 грамм

Это график курса золота, выраженный в рублях за грамм драгметалла.


Usd за 1 грамм

А на этом графике цена грамма золота измеряется в долларах США.


Руб за 1 унцию

Еще одно представление курса золота – в рублях за унцию.


Usd за 1 унцию

Разумеется, стоимость унции также измеряется в американских долларах – куда же без них?


Онлайн прогноз цены на сегодня

Поскольку это – популярнейший инструмент, аналитики всех мастей и званий стремятся построить собственный прогноз по золоту. Практически всех инвесторов интересует, что будет в ближайшем будущем, тем более что все драгметаллы в последнее время дают богатую пищу для размышлений.

Предлагаю вашему вниманию довольно интересный взгляд на этот инструмент. Рассмотрим его на примере графика курса золота к доллару (XAUUSD).

Где торгуются драгметаллы

Как любой физический актив, торговля золотом производится на товарно-сырьевых биржах. Кроме того, деривативы на этот металл свободно ходят на любых мировых биржах, работающих с этим направлением. Рынок золота очень хорошо развит. А диктатором цен на него является Лондонская биржа металлов.

Также операции с золотом (правда, обезличенным) можно совершать на ММВБ.

Как получить доступ к этим площадкам

Процедура работы на биржах стандартная:

  • Через российского брокера – можно с зарубежной «дочкой», если имеете желание выйти на иностранные биржи (к примеру, Финам предоставляет выход за рубеж посредством Just2trade).
  • Через иностранного брокера, у которого наличествует доступ на выбранные вами площадки.

При выборе второго способа следует принять во внимание, что не все инструменты по работе с этим драгметаллом доступны частным лицам.

Риком
Кит
Открытие
CapTrader
Exante

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию. Плюсы:

  • никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
  • собственная торговая платформа;
  • впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

  • нет Quik.

Полный обзор можно почитать здесь.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

  • низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

  • слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

  1. Вменяемые комиссии
  2. Отличный личный кабинет
  3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

  1. Работает с россиянами
  2. Наличие русскоязычной версии сайта
  3. Вменяемые комиссии
  4. Отсутствие платы за неактивность
  5. Страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

  • Поддержка исключительно на английском и немецком
  • Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

  1. Приемлемые комиссии
  2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
  3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

  • Кипрская юрисдикция
  • Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Предупреждение о БО и Форексе

Благодаря своей популярности этот инструмент давно и успешно используется Форекс-дилерами, а также компаниями, рекламирующими «бинарные опционы». Эти и подобные им товарищи предлагают целые торговые системы, как заработать на желтом металле в их структурах. Однако даже не сомневайтесь – все это так называемые кухни. Никто и никогда не выведет вас оттуда на реальный спотовый рынок золота.

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, предприниматель и автор блога
Задать вопрос
Собственно, металлы никакого отношения ни к валютному рынку Forex, ни к бинарным опционам не имеют. Золоту на Форекс неоткуда взяться. Торгуются металлы совсем иными структурами. Как же можно покупать и продавать актив, не имея на него никакого права? Мне кажется, ответ очевиден.

Аналитика

Хочу сразу предупредить, что любая аналитика – инструмент крайне неточный. Это касается и технического анализа, и фундаментального. К аналитикам можно прислушиваться, поскольку они в своих прогнозах курса золота дают общую картину, и этим не грех воспользоваться инвестору. Но воспринимать их прогнозы как руководство к действию не советую.

Что касается общих факторов, определяющих цены, рассмотрим их ниже.

Что влияет на цену золота в мире

Поскольку золото является на сегодня активом-убежищем, на его цену большое влияние оказывает курс американской валюты.

Также довольно ощутимо влияют новости со стороны золотодобывающих компаний. Сокращение объемов добычи обуславливает рост цен на драгметалл.

Изменение цены на нефть и прочие энергоносители обычно толкает стоимость золота в ту же сторону.

Ну и, несомненно, не последнее значение для движения цены этого актива имеет поведение стран – крупнейших покупателей золота (кстати, Россия в их числе). С их риторики и экономической ситуации порой начинаются резкие перемены направления тренда, становясь индикатором настроения инвесторов. Особняком стоит оглашение объема золотого запаса таких стран, как Россия и Китай. Поэтому данные ЦБ РФ по золотовалютным резервам вызывают большой ажиотаж в инвестиционных кругах.

Перспективы вложений в золото

Полезные статьи

Еще пару десятков лет назад все экономики развитых стран были привязаны к золоту. Стабильность национальной валюты напрямую зависела от того, насколько она обеспечена этим активом. Сейчас ситуация меняется, и страны начинают отходить от драгметалла как индикатора финансового самочувствия, однако оно не теряет своей актуальности.

Самые перспективные вложения в этот металл – накануне кризиса. Пока страны и целые регионы лихорадит, цены на золото на биржах стремятся вверх. Считается, что расчетливые трейдеры в кризис зарабатывают огромные капиталы. Оно и понятно, ведь в тяжелые для всего мира времена даже гадать не придется, что будет и в какую сторону оно пойдет.

До 2011 года рост цен на золото был настолько стабилен, что перспективы вложения в этот драгметалл даже не обсуждались. Но, как известно, все течет, все изменяется. Достигнув в сентябре 2011 года исторического максимума в 1920 пунктов, знаменитый и предсказуемый актив внезапно поменял направление. Цена золота начала снижаться, причем с тем же постоянством, с каким росла прежде. Продолжалось падение золота с небольшими корректировками вплоть до января 2016 года, когда нисходящее движение наконец было приостановлено.

С 2016 года по сей день торгуется в узком диапазоне, из которого выход вероятен в любую сторону. В течение 2018 года его курс продолжал падать, причем в августе котировки упали до 1160 пунктов. В данное время наблюдается движение вверх, но данные теханализа пока не позволяют определить, коррекция это или полноценный бычий тренд.

На графике выше можно увидеть цену за последние 60 лет.

Плюсы и минусы драгметалла

Несомненными плюсами выступают:

  • Остается, как и прежде, активом-убежищем, который растет в кризисы.
  • Имеет перспективы сильного движения в обозримом будущем.
  • Относится к физическим активам, соответственно, имеет подтвержденную ценность.
  • Запасы золота конечны, а значит его цена будет расти с течением времени.
  • Имеет исторически растущую ценность и подходит как один из активов для инвестиционного портфеля.

Не обойтись и без минусов:

  • Сильно зависит от курса американского доллара и монетарной политики Штатов.
  • Чрезмерно волатилен, что временами приводит к резким непредсказуемым движениям котировок золота, да еще и разнонаправленным.
  • В настоящее время актив потерял свое архиважную значимость для экономики.
  • Физическое золото облагается налогом, его нужно бережно хранить и платить за это хранение.

Способы покупки золота для инвестиций

Ввиду богатой истории данного инструмента существует великое множество возможностей приобретения его в качестве инвестиции. Все их можно разделить на приобретение физического и «вирутального» золота. Оба эти вида имеют свои плюсы и минусы.

Например, самым большим минусом физического золота является его ликвидность и проблема хранения. Давайте разберем все эти способы более подробно.

Слитки

Их можно купить в крупных российских банках. Лидер среди них, конечно, Сбербанк. Мое мнение – это самый сомнительный способ инвестирования. Во-первых, при покупке слитка потребуется заплатить НДС 18% — так себе начало для инвестиции. Во-вторых, если при возврате в банк на слитке будет хотя бы маленькая царапина, ваш слиток купят по цене лома.

Ну и, как говорится, вишенка на торте – цена продажи и обратной покупки (спрэд) у банка разнятся как небо и земля. Неужели вы думали, уважаемые инвесторы, что банк не хочет получить свою комиссию?

Монеты

Имеются в виду монеты инвестиционные, памятные и юбилейные. Они имеют ценность и являются предпочтительным способом вложения среди любителей физического золота. Налоги на покупку отсутствуют, в этом их неоспоримое преимущество перед слитками.

Учтите, подобно слиткам, с ними нужно обращаться очень бережно. Малейшее повреждение, и они существенно теряют в цене.

Самые выгодные из них – памятные, ведь они выпускаются ограниченным тиражом и пользуются большим спросом у коллекционеров. Однако для этого монету нужно продержать не один десяток лет и вдобавок знать, будет ли она представлять существенную ценность по прошествии времени.

Гигантский минус – как и со слитками, огромная разница между ценой покупки и продажи. Этот способ подходит тем, кто готов очень долго держать монеты на руках. Пожалуй, правильнее назвать его не инвестированием, а накоплением.

ОМС

Тоже не самое удачное вложение денег в золото. Российские банки привязывают расчет стоимости для обезличенных металлических счетов к графику доллар за тройскую унцию золота. Получаем не очень приятную вещь в виде необходимости мониторинга не только цен на желтый металл, но еще и курса доллара по отношению к рублю. А это, если не брать в расчет крайнее неудобство, еще и повышенный риск.

Дополнительным минусом можно считать и отсутствие страхового покрытия от АСВ в случае ликвидации банка.

И не забывайте о пресловутой разнице в покупке-продаже. По аналогии со слитками и монетами вы покупаете у банка металл по одной цене, а продавать будете уже по другой, с учетом банковской комиссии. Только на ОМС у вас нет права на обладание физическим металлом, то есть при закрытии счета вы получите денежный эквивалент его стоимости, а никак не золото.

Что касается налогов, в этом случае потребуется заплатить налог на доходы 13%.

ПИФ

Вкладывая деньги в российские фонды, работающие с золотом, не приходится рассчитывать на большой доход. Данные вложения носят консервативный характер. К тому же управляющие компании удерживают с ПИФов грабительскую комиссию до 5% от суммы вложений, что отбивает желание работать с этим инструментом.

Взаимный фонд (mutual fund)

Вкладывая в этот инструмент, по сути вы становитесь обладателем акций компании, которая закупает и хранит золото. Способ очень похож на ПИФ, с тем только отличием, что это зарубежные трасты (в основном американские). Там гораздо более низкая комиссия, плюс ваши деньги выводятся за рубеж.

Из недостатков — минимальный порог входа обычно от 5-10 тысяч долларов.

Обезличенное золото на ММВБ

Физическое лицо может покупать обезличенное золото на нашей родной бирже — посредством контрактов Tomorrow (GLDRUB_TOM). Минимальный порог входа – 30 тыс. рублей.

Минусы – владельцем вожделенного драгметалла вы так и не станете. А вот подоходный налог заплатить придется, притом самому. Зато, комиссия на сделки самая минимальная. Напомню, что для выхода на ММВБ нужен лицензированный брокер.

Риком
Кит
Открытие
Финам
БКС
Тинькофф
Промсвязь

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию.

Плюсы:

  • никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
  • собственная торговая платформа;
  • впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

  • нет Quik.

Полный обзор можно почитать здесь.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

  • низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

  • слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

  1. Вменяемые комиссии
  2. Отличный личный кабинет
  3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

Из плюсов:

  1. Не глючащий терминал Transaq
  2. Возможность пополнения\снятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
  3. Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
  4. Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.

К минусам отнесу навязчивость продавцов.

Недавно делал на него обзор. Все подводные камни там.

Второй крупнейший брокер после Финама.

Из плюсов:

  1. Низкие комиссии
  2. Приятная поддержка
  3. Обмен валюты по биржевому курсу

К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать "структурные продукты".

Полный обзор брокера БКС есть на блоге.

Молодой и стремительно набирающий популярность брокер.

Плюсы:

  • удобное мобильное приложение;
  • бесплатное обслуживание счета, если нет сделок.

Минусы:

  • высокие комиссии;
  • мало инструментов доступно на стандартном тарифе.

Читайте полный обзор здесь.

Плюсы:

  • надежность;

Минусы:

  • Слабый личный кабинет
  • Ограничения на торговлю иностранными активами

Полный обзор читайте здесь.

ETF

Пожалуй, самый оптимальный вариант работы с драгметаллом, особенно для начинающих инвесторов. Низкий порог входа, понятные риски, отсутствие дополнительных комиссий, возможность диверсификации, простая онлайн-покупка и продажа – что еще нужно для эффективных инвестиций? Только внимательно изучать состав фонда, в который собираетесь вложиться.

И доходность этого инструмента будет выше ПИФа, поскольку ETF участвуют в биржевых торгах.

FinEx (для РФ)

FinEx является эмитентом на ММВБ, предлагая к реализации акции двенадцати ETF. Чтобы купить ETF на золото (тикер FXGD) через него, можно выбрать любого российского брокера. Комиссия составит около 1%.

Зарубежные (GLD и другие)

Покупая ETF на золото на зарубежных площадках, работать придется через иностранного брокера. Плюс в том, что комиссии иностранных фондов еще ниже чем у Финекса. Вот тикеры самых популярных фондов: GLD, IAU, SGOL.

Если проявить немного смекалки, можно найти еще один интересный вариант — купить не золото, а акции золотодобывающих компаний (GDX). По идее, цена их акций должна взлетать вслед за ценой на золото.

Для доступа к этим фондам понадобится один из этих брокеров:

Interactive Brokers
CapTrader
Exante
Just2Trade

Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.

Плюсы:

  1. Есть поддержка на русском языке
  2. Хорошие комиссии
  3. Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)

К минусам отнесу:

  • Минимальный депозит 10.000$
  • Комиссия за неактивность

Полный набор условий для работы читайте в обзоре.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

  1. работает с россиянами
  2. наличие русскоязычной версии сайта
  3. вменяемые комиссии
  4. отсутствие платы за неактивность
  5. страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

  • Поддержка исключительно на английском и немецком
  • Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

  1. Приемлемые комиссии
  2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
  3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

  • Кипрская юрисдикция
  • Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Компания является американской "дочкой" Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.

Плюсы:

  1. Максимально простое открытие счета
  2. Русскоязычная поддержка
  3. Открытие счета от 200$

Минусы:

  • Довольно высокие комиссии
  • Разного рода дополнительные платежи

Максимально полный обзор читайте тут.

В итоге

Как вы относитесь к Золоту?
Загрузка ... Загрузка ...

В настоящее время золото ставит перед инвесторами больше вопросов, чем ответов. Как и в случае с любым другим активом, невозможно с точностью 100% предсказать его дальнейшее поведение на рынке – куда пойдет цена завтра, через неделю или месяц. А сильная подверженность его внешним факторам еще больше запутывает ситуацию.

Несмотря на все вышесказанное, этот драгметалл остается привлекательным для инвестирования. Исторические данные показывают, что за 10 лет золото всегда выходит в плюс. Аурум был и пока остается эталоном, не даром некоторые эксперты стали называть криптовалюты вроде bitcoin'а «цифровым золотом».

Интересно то, что сегодня мир уже изменился и инвесторам лучше выбирать производные золота, а не физическое представление.

В этой статье я с вами прощаюсь, но те, кто успел подписаться, не пропустят новых публикаций, которые уже готовятся увидеть свет. Приглашайте также своих друзей, пусть и они приобретут важные и полезные знания.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector