Какие акции не стыдно оставить детям и внукам? (часть 1)
А вы знали, что в Швеции принято дарить акции на день рождения? Вещи износятся, техника устареет, а акции будут расти вместе с ребенком.
А все потому, что это один из лучших активов с точки зрения возможной доходности. Когда бизнес успешен и показывает положительную динамику роста прибыли, то акции не только растут в цене, но и могут приносить большие дивиденды. Инвестировать в такие компании на ранней стадии жизни человека — разумное решение.
Если вы задумываетесь о будущем детей или внуков, то разумным решением также будет оформление акций в наследство. Ведь если оставить условный миллион рублей, то у наследников будет соблазн потратить деньги не самым лучшим образом.
Но если оставить дивидендные акции прибыльных компаний, то они будут каждый год приносить пассивный доход — и уже никому не захочется резать курицу, несущую золотые яйца. Остаётся только вопрос, какие же «курицы» достойны того, чтобы передать их следующим поколениям.
Оглавление
Какие акции выбрать?
Выделим два критерия «долгосрочных» акций — положительные показатели бизнеса компании и растущие дивиденды.
Следуя первому критерию, выбираем компании в середине жизненного цикла, которые уже вышли на положительную прибыль и рассчитывают на дальнейший рост. А по второму критерию выбираем «дивидендных аристократов» — компании, которые не только выплачивают дивиденды каждый год, включая кризисные периоды, и повышают их.
Ниже представлены три примера таких акций.
Сбербанк
Компания, которая не нуждается в представлении. 92,8 млн. частных клиентов в России и 14 тысяч отделений — это самый известный банк в стране. Прибыль и денежный поток компании уверенными темпами растёт за последние пять лет.
Компания выплачивает дивиденды каждый год и, за исключением трёх лет, повышала выплаты. Единственные периоды снижений — это послекризисные 2009—2010 годы и 2015 год после скачка курса доллара. Но видно, что после этих периодов, руководство с лихвой компенсировало временное снижение выплат.
Банк также внедряет нефинансовые услуги — мобильные терминалы, жилищную экосистему и т.д. Лидирующие позиции в финансовом секторе и развитие компании в смежных отраслях — видны перспективы дальнейшего роста, и акции «Сбербанка» подходят под наши цели.
Лукойл
Нефтяная компания, на долю которой приходится 16% общероссийской нефтедобычи и 15% нефтепереработки.
Прибыль компании в первую очередь зависит от общемировых цен на нефть, что видно после 2014 года, когда цена упала вдвое. Тем не менее «Лукойл» продолжает генерировать денежный поток, что положительно сказывается на дивидендных выплатах.
Компания увеличивала дивиденды даже после падения прибыли в 2015—2016 годах. «Лукойл» продолжает увеличивать добычу нефти и вкладывается в альтернативную энергетику. Потенциал дальнейшего роста и растущие дивидендные выплаты — хороший выбор для разумного инвестора.
На какие акции ещё стоит обратить внимание: Алроса, МТС, Норильский никель, Северсталь, Татнефть.
3M
Грамотная диверсификация капитала включает в себя также разделение по странам. К тому же, никто не откажется получать дивиденды в долларах.
3M — это американская компания широкого профиля, которая производит и продаёт как промышленные товары, так и товары для дома. 3M показывает за последние годы стабильную выручку и прибыль.
Кроме положительных операционных показателей важны дивидендны. Компания выплачивает дивиденды больше пятидесяти лет, и каждый год повышает выплаты.
Устоявшийся прибыльный бизнес с растущими дивидендами — повод обратить пристальное внимание на эти акции. Приятный бонус: 3M, как и большинство американских компаний, платит дивиденды четыре раза в год.
На какие американские акции ещё стоит обратить внимание:
- AT&T
- Procter & Gamble Co
- Coca-Cola
- AbbVieInc
- Chevron Corp
- Mcdonald’s Corp
- Wallmart Inc.
Какие акции лучше: российские или американские?
Российские компании психологически ближе и понятнее — разобравшись в бизнесе интересующей компании, вы сами будете понимать какой у неё потенциал развития и что можно ожидать в будущем.
На американском рынке выбор акций гораздо шире и список «дивидендных аристократов» включает в себя пятьдесят компаний, которые десятилетиями платят дивиденды и повышают их минимум на размер инфляции, а то и в разы больше.
К счастью, в случае с акциями не нужно выбирать одно из двух. Вы можете разделить свой капитал и отправить одну часть на акции российских компаний, а другую на американский рынок.
Многие российские брокеры предоставляют доступ к акциям американских компаний, либо можно заключить договор с одним из иностранных брокеров с русскоязычным персоналом. Диверсификация капитала по акциям нескольких стран также поможет защититься от валютных рисков, что важно для нашей страны.
Безопасно ли оставлять акции в наследство?
Завещать после себя недвижимость или денежные суммы — стандартная и понятная практика. А вот наследство в виде акций может вызвать вопросы.
Загрузка ...Во-первых, действуют ли с акциями те же правила, что с остальными активами? Да, в случае акций действуют те же законы о наследовании, что и с материальными активами. Особенность заключается только в том, что акции — это право на прибыль компании, а не материальная собственность. Но эти права также передаются по наследству.
Во-вторых, возможен ли риск потери акций? Главный риск при работе с ценными бумагами — это разорение компании. В таком случае, акции потеряют стоимость. Единственный способ защититься от этого риска — диверсифицировать свой портфель, вкладываясь минимум в 10-15 прибыльных компаний.
Также могут возникнуть сомнения в стабильности законов нашей страны, учитывая примеры из прошлого, с изменениями политического строя и череды финансовых кризисов. Но здесь уже каждый отвечает себе сам — этот вопрос гораздо шире темы инвестирования, и затрагивает все стороны жизни.
В любом случае, перед принятием решения о наследовании следует проконсультироваться с грамотным нотариусом.
Загрузка...
