Обзор и отзывы на 12 ETF фондов от FinEx на Московской бирже

Приветствую! В своих постах я часто писал о ЕТФ – идеальном инструменте для инвестиций. Проблема в том, что в биржевые фонды удобно инвестировать за границей, а не в России. Конечно, россияне тоже могут получить к ним доступ (способы есть). Но это в разы сложнее и дороже, чем купить пай отечественного ПИФа.

К счастью, в 2013 году ситуация изменилась. На Московской Бирже появились ирландские ETF под брендом FinEx ETF (всего 12 фондов). С этого момента частные инвесторы-россияне могут напрямую выходить на международный рынок ценных бумаг. При этом они остаются в юрисдикции России и не теряют налоговые льготы.

Итак, начинаю обзор на FinEx ETF на Московской бирже! Попутно рекомендую страничку FinEx в Фейсбук. Там постоянно публикуют интересные новости (и не только о продуктах компании).

Золото. FinEx Gold ETF (FXGD)

Наконец-то и у нас появился полноценный золотой фонд. Стоимость активов FinEx Gold ETF на 100% привязана к цене на золото. Покупку акций фонда можно использовать как альтернативу обезличенным металлическим счетам. Одна акция FXGD эквивалентна 0,22 г золота. Он номинирован в долларах США и копирует индекс LBMA Gold Price AM/USD. Комиссия для инвестора составляет всего 0,45% в год.

Спред при покупке золота на бирже через ETF в 16 раз меньше спреда по ОМС в золоте в крупных российских банках. Купить или продать FinEx Gold ETF можно через любого российского брокера на Московской Бирже.

За три года паи упали в цене на 4,27%, за десять лет – выросли на 119,94%. На начало октября один пай FinEx Gold ETF оценивалась в $9,01 (минимальная покупка — один пай).

Еврооблигации РФ. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRB)

Фонд инвестирует в корпоративные еврооблигации российских эмитентов в рублях. Напомню, что еврооблигация – это долговая ценная бумага, номинированная в иностранной валюте. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) ориентируется на индекс EMRUS, разработанный Barclays Capital (включает 27 эмитентов).

Его плюс в том, что можно инвестировать в еврооблигации без статуса квалифицированный инвестор. Через FXRB можно купить всего одну бумагу по цене 1228,05 рублей (цена на начало октября). Замечу, что при покупке еврооблигаций напрямую инвестору потребуются десятки тысяч долларов.

Деятельность фонда регулируется тремя органами: ЦБ Ирландии, Службой по надзору за деятельностью финансовых организаций (Великобритания) и ЦБ Российской Федерации. Эмитенты в портфеле: Газпром, Сбербанк, ВЭБ, Газпромбанк, «Норильский никель», Вымпелком, ЛУКОЙЛ, Роснефть, ВТБ, ФК Открытие.

С учетом рублевого хеджирования доходность фонда составила 15,67% за год, 32,80% за три и 56,05% за пять лет. С момента запуска ETF его стоимость выросла на 48,46%.
Инвестор получает доход за счет роста цены облигации (в том числе, за счет реинвестирования купонов). Дополнительную доходность обеспечивает рублевое хеджирование.

Комиссия для инвестора составляет 0,95% в год.

Еврооблигации РФ. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU)

По сути, компания предлагает инвестировать в те же еврооблигации, но уже не в рублях, а в долларах США (USD). На бирже котировки выставляются в нацвалюте, а цена акции привязана к американской валюте. Это создает дополнительную защиту от девальвации рубля.

Базовый индекс для фонда: Barclays EM Tradable Russian Corporate Bond Index (EMRUS). Паи свободно обращаются на Московской Бирже (FXRU), Лондонской бирже и Ирландской бирже. За год доходность составила 10,78%, за три – 12,38%, за пять лет – 34,03%. Ожидаемая текущая доходность фонда: 3,28%. На начало октября одна акция оценивалась в $104,07. Комиссия для инвестора – 0,50%.

Акции США. FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS)

Фонд через Московскую Биржу инвестирует в акции крупнейших американских компаний с максимальной диверсификацией. Он ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net USA USD Index, который покрывает 85% фондового рынка США. В портфель входит более 600 ценных бумаг таких эмитентов как Apple, Microsoft, Exxon Mobile, Amazon, Johnson&Johnson, Facebook, General Electric, Alphabet. Отмечу, что с 2012 рынок США вырос более чем на 65%.

За год пай фонда подорожал на 9,26%, за пять лет – на 100,57%, за десять лет – на 87,38%. На начало октября одна бумага оценивалась в $37,81. Комиссия инвестора: 0,9%.

IT сектор США. FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT)

Фонд вкладывает в акции крупных американских компаний США в сфере информационных технологий. Ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net USA Information Technology USD Index, куда входят Apple, Microsoft, Facebook, Alphabet, Intel, Cosco, IBM, VISA, Oracle (всего 92 составляющие).

За год FinEx MSCI USA Information Technology UCITS подорожал на 16,57%, за три – на 57,33%, за пять лет – на 116,33%. С момента запуска паи фонда выросли в цене на 50,48%. На начало октября одна акция оценивалась в $44,82. Комиссия инвестора: 0,90%.

Акции Германии. FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE)

Фонд инвестирует в акции крупных немецких компаний: Sap, Siemens, BAYER, BASF, Allianz, Daimler, Adidas, BMW, Volkswagen, Deutsche Tekekom. Ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net Germany USD Index (всего 57 составляющих).

Отмечу, что индекс покрывает 85% немецкого фондового рынка. Фонд номинирован в евро (дополнительная защита от девальвации рубля).

За год инструмент вырос на 4,73%, за пять лет – на 83,72%, за десять лет – на 58,02%. На начало октября одна бумага стоила 25,77 евро. Комиссия инвестора составляет 0,90%. Купить «немецкий» ETF на МБ можно через любого российского брокера (минимальная покупка начинается с одной акции).

Акции Австралии. FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)

Фонд ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net Australia USD Index, куда входят крупные добывающие компании и банки Австралии: National Australia Bank, BHP Billiton, Rio Tinto, CSL (всего 72 составляющие). Включение «австралийца» в портфель обеспечивает хорошую страновую диверсификацию. Бумаги номинированы в долларах США.

За год акции фонда выросли в цене на 14,36%, за пять лет – на 25,12%, за десять лет – на 61%. На начало октября один кусочек «австралийского» FXAU оценивается в $25,03. Инвесторская комиссия составляет 0,90%.

Акции Великобритании. FinEx MSCI United Kingdom UCITS ETF (FXUK)

Ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net United Kingdom GBP Index, куда входят акции Vodafone, HSBC, Shell, British American Tobacco (всего 112 составляющих). Фонд номинирован в фунтах стерлингов. Диверсифицирует портфель и по странам (Великобритания), и по валютам (фунт стерлингов).

За год доходность составила 15,46%, за пять лет – 58,61%, за десять лет – 67,67%. На начало октября один пай стоил 21,12 фунтов стерлингов. Комиссия инвестора – 0,90%.

Акции Японии. FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP)

Ориентируется на базовый индекс MSCI Daily TR Net Japan Index, куда входят акции Mitsubishi, Hitachi, Toyota, Honda, Canon, Sony (всего 319 составляющих). Фонд номинирован в долларах США.

За год индекс вырос в цене на 6,18%, за пять лет – на 46,05%, за десять лет – на 10,16%. Дивиденды реинвестируются в базовый актив. Осенью 2016-го одну акцию FinEx MSCI Japan UCITS можно купить за $31,32. Комиссия инвестора – 0,90%.

Акции Китая. FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN)

Уже из названия фонда понятно, что он инвестирует в рынок Китая с ориентацией на индекс MSCI Daily TR Net China USD Index. Индекс включает в себя акции 148 крупнейших китайских компаний: China Mobile, Bank of China, PetroChina, China Life Insurance и других. Паи номинированы в долларах США.

За год доходность индекса составила 5,82%, за пять лет – 51,68%, за десять лет – 114,14%. В начале октября одна бумага FinEx MSCI China UCITS оценивалась в $31,87. Комиссия инвестора – 0,9%.

Облигации США. FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM)

Фонд инвестирует в краткосрочные казначейские облигации США (Treasury Bills). Ценные бумаги относят к категории «максимально надежные» (присвоен международный кредитный рейтинг на уровне ААА).

Отлично диверсифицирует портфель по странам (США), инструментам (облигации) и позволяет избежать банковского риска. Вложения в Treasury Bills надежней инвестиций в российские облигации. Инструмент удобен для управления денежными средствами при размещении на срок от одной недели. Обеспечивает высокую доходность в рублях даже на коротких сроках.

Базовым индексом выступает Solactive 1-3 month US T-Bill index (облигации со сроком погашения 1-3 месяца). Дополнительный доход дает рублевое хеджирование.

С начала года доходность фонда с учетом рублевого хеджирования составила 6,14%, за год – 8,27%, за два – 20,97%. В начале октября одна акция FinEx Cash Equivalents UCITS оценивалась в 1274,06 рублей. Размер комиссии – 0,49%.

РТС. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (FXRL)

Фонд инвестирует в акции российских компаний из индекса Московской Биржи (индекс РТС). В портфель входят ценные бумаги Газпрома, Сбербанка, ЛУКОЙЛ, Магнита, Новатэка, Роснефти, Сургутнефтегаза, «Норильского никеля», Татнефти, Московской Биржи (MOEX) и других «голубых фишек» России. Инструмент номинирован в долларах США (USD).

Замечу, что FinEx Russian RTS Equity UCITS (USD) – единственный в линейке, показавший убытки в долгосрочной динамике. За пять лет он подешевел на 23,62%, за 10 лет – на 35,56%. Правда, за последний год он слегка отыграл потери: +18,71%. Аналитики FinEx ожидают среднегодовую доходность на уровне 16,3% на горизонте 10 лет.

На начало октября одна часть фонда стоила $27,52. ETF можно размещать на индивидуальном инвестиционном счете. Общий размер комиссии составляет 0,9%.

Почему я рекомендую FinEx ETF?

Три года – слишком короткий срок, чтобы уверенно судить о таком инвестиционном инструменте как ETF. Так считаю не только я – в ЖЖ инвесттематики море похожих отзывов. Но, на мой взгляд, FinEx ETF – один из самых интересных активов на российском рынке!

• Во-первых, только так можно напрямую инвестировать в популярные международные индексы через любого российского брокера. Автоматически отпадают все проблемы, связанные с открытием зарубежных счетов, налогами, высоким входом и знанием языка
• Во-вторых, покупка любого ETF от FinEx по карману каждому. Средняя цена покупки пая составляет $25-30, а минимальная покупка ограничена одной штукой
• В-третьих, по сравнению с ПИФами комиссии тут минимальные!
• В-четвертых, инвестиции в биржевые индексы обеспечивают отличную диверсификацию портфеля. По странам: Россия, США, Великобритания, Япония, Китай, Германия и Австралия. По валютам: рубль, доллар, евро, фунт стерлингов. По инструментам: акции и облигации. По сферам бизнеса: от нефти и золота до высоких технологий

Во что бы вложился лично я?

Те, кто следит за моим публичным портфелем знают, что сейчас в нем есть сразу два инструмента: FXUS и FXRB. Однако на этом мой круг интересов не заканчивается. Из этого списка для себя я вижу перспективы американского рынка IT. Почему?

Я посвятил IT более 10 лет своей жизни и знаю о чем говорю. Все дело в том, что горизонт всего того, что можно придумать в этой сфере поистине безграничен. Обычно у успешной IT компании 2 пути — либо продаться гиганту, который получает дополнительный актив, который в свою очередь может дать толчок новой линейке продукции и в очередной раз поднять стоимость акции. Либо выйти на IPO.

Посмотрите на статистику. В сфере IT, как правило, чуть ли не каждый второй выход выстреливает. На мой взгляд этот сектор просто обречен на рост.

Вторая сфера, которая мне тоже очень нравится — это биотехнологии. Но, к сожалению у Финекса пока нет такого инструмента. Благо, возможности войти в эту сферу не ограничиваются российскими ETF.

В общем — рекомендую присмотреться! А какие ETF от Финэкс кажутся перспективными Вам и стоит ли их покупать? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Источник изображений: официальный сайт FinEx.