Где искать и как выбирать зарубежные Фонды облигаций?

Приветствую уважаемые читатели! Если вы помните, совсем недавно я выпустил статью, посвященную поиску и выбору облигаций для своего инвестиционного портфеля. В конце статьи я пообещал написать вторую часть, посвященную фондам облигаций. Сказано – сделано!

Почему фонды облигаций?

Итак фонды облигаций. В чем же их плюсы, почему они нравятся мне больше, чем просто вложения в облигации конкретных эмитентов и какие у них могут быть минусы?

Сейчас я попробую обосновать свою точку зрения, а вывод каждый должен будет сделать для себя сам.

Преимущества

  • Глобальная диверсификация

Первое и пожалуй самое главное преимущество фондов перед единичной бумагой. Каждый фонд – это тысячи бумаг от самых разных эмитентов. Иногда в фонд входят бумаги корпораций со всего мира! Согласитесь – трудно представить ситуацию, в которой обанкротятся сразу все (ну или бОльшая часть) компаний, облигации которых входят в портфель фонда.

  • Менее волатильный инструмент

В хорошем фонде это всегда так. Покупая всего 1 долю фонда (пай) я фактически покупаю долю в портфеле из тысяч облигаций разных эмитентов. Таким образом фонд – это меньший риск. Даже если целый ряд компаний из состава портфеля станут банкротами — не факт что вы вообще это заметите, поскольку обычно доля каждой конкретной корпорации крайне мала.

Недостатки

  • Комиссии за управление фондом

В отличие от покупки отдельно взятых облигаций, вложение через фонд несет за собой определенные периодические расходы — комиссию фонда за управление. Однако среди ETF эта комиссия довольно низка, чего не скажешь о наших ПИФах...

Где искать фонды облигаций?

По аналогии с поиском облигаций, фонды можно находить через поисковик управляющей компании или финансовых порталов. Начнем с сайтов УК.

iShares_filters

Вот так сейчас выглядит поиск от УК iShares (BlackRock). Давайте рассмотрим его по-подробнее. В разделе Asset Class (класс актива) нужно выбрать категорию Fixed Income (Фиксированный доход). После этого станут доступны следующие подкатегории облигаций:

  • Кредитные (Credit)
  • Государственные (Government)
  • Высокодоходные (Hight Yield)
  • Защищающие от инфляции (Inflation)
  • Ипотечные (Mortgages)
  • Муниципальные (Municipals)

iShares_bonds

Пример #1: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

Для примера я выбрал интересный фонд iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF. Это один самых больших и популярных фондов. Он существует на рынке с 2003 года.

Основные показатели

Так как это ETF фонд, он следует за своим индексом Barclays US Aggregate bond index и торгуется на бирже NYSE Arca. Размер фонда – 35 млрд. долларов, количество бумаг в составе фонда – 5 423. Огромное количество – не правда ли?

iShares_Core_Agg_Bonds

Топ 10 эмитентов, входящих в состав фонда и разбивка по секторам экономики:

iShares_Core_Agg_Bonds_2

  • Приблизительная доходность: 2.36% годовых
  • Средний купон: 3.19%
  • Волатильность: 3.05%

Очень стабильный инструмент. Тем, кому эта доходность покажется слабой предлагаю обратить внимание на фонд из категории «высокодоходных».

Пример #2: iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF

Этот ETF яркий представитель высокодоходных облигационных фондов. В его составе только корпоративные бумаги компаний с кредитными рейтингами от BB до С. Достаточно рискованные, но при этом гораздо более доходные.

Основные показатели

Для этого фонда iShares используют свой собственный индекс — Markit iBox USD Liquid High Yield index. ETF основан в 2007 году. Количество бумаг в составе – 999, размер фонда — 17 млрд. долларов.

iShares_iBox

Топ 10 эмитентов в составе фонда:

iShares_iBox2

  • Приблизительная годовая доходность — 5.52%
  • Средний купон – 6.33%
  • Волатильность – 6.04%

На графике также можно посмотреть разбивку по отраслям. К примеру здесь 25% облигаций принадлежит сектору экономики — «коммуникации».

Еще один способ поиска

Второй поисковик позволяет искать фонды сразу по всему рынку, без привязки к конкретной УК.

investfunds_etf_finder

Он имеет русский интерфейс, что несомненно является плюсом для нашего инвестора. Здесь точно так же можно выбрать интересующий вас рынок и тип фонда.

Конечно, этот поисковик менее информативен, но с задачей выбора из большого числа фондов разных УК он справляется отлично. Если вам нужна детальная информация о понравившемся фонде – добро пожаловать на сайт управляющей компании, где вся информация представлена в открытом виде и доступна к просмотру в любое время суток.

На сегодня это все, что я для вас подготовил. В следующем выпуске поговорим о самом главном – выборе инструментов в привязке к цели инвестирования. Главное, чтобы она у вас была как-то формализована, ведь без четкого ее понимания вы не сможете составить грамотный портфель, который призван служить нам инструментом для осуществления своих желаний.

iShares_products

Если быть более точным – в следующий раз поговорим о том, как можно использовать фонды облигаций для формирования долгосрочных целей – пенсии или накопления на образование детей.

Не забывайте подписываться на обновления блога и до встречи!

P.S. Хочу отметить, что для правильного расчета доходности необходимо сложить годовой доход с купонным доходом. Он (купонный доход) будет начисляться на ваш брокерский счет в виде наличных денег. Обращаю ваше внимание, что при поступлении денег брокер автоматом будет снимать налог и только после этого можно будет реинвестировать прибыль или вывести ее на свой банковский счет!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. андрей

    Интересная и полезная информация, написано доступно даже для
    тех, кто плохо соображает в бухгалтерии и экономических терминах, к таким
    причисляю и себя. Но, если почитать определения выделенных терминов, кстати,
    информация о них появляется при обычном клике на них, все становится понятно.
    Вообще считаю, те, кто хочет что-то изменить в своей жизни в лучшую сторону – обязательно разберутся.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

slot hoki online

Adblock
detector