Какие ETF можно купить в России и как это сделать?
Приветствую вас, читатели и гости моего блога! Вы можете мне не верить, но ещё в СССР были свои традиции инвестирования (при этом они чуть ли не навязывались государством). Практически в каждой семье хранились облигации внутреннего выигрышного займа.
Увы, при распаде СССР рухнула и его финансовая система со всеми гарантиями. Но сегодня у россиян есть возможность инвестировать в надёжные бумаги, удобные в качестве семейных накоплений. Мы уже не раз говорили про ETF, а о том как купить их – читайте в данной статье.
Оглавление
Кратко о том, что такое ETF
ETF (Exchange Traded Fund) – инвестиционный фонд, ценные бумаги которого торгуются на бирже. Каждый такой фонд специализируется на определённых биржевых инструментах.
Например, есть ETF, инвестирующие в портфели акций, структура которых в точности повторяет структуру популярных фондовых индексов, например, NASDAQ. Есть фонды, инвестирующие в национальные или иностранные корзины облигаций.
Есть и те, акции которых приравнены к котировкам драгоценных металлов.
Основное достоинство ETF – доступность. При доходности, практически совпадающей с доходностью лежащих в их основе инструментов, акции ETF торгуются штучно и поэтому доступны даже начинающему инвестору, не располагающему значительной суммой.
Кроме того, в России это ещё и способ сэкономить на уплате НДС, инвестируя в золото.
Какие ETF могут быть интересны российским инвесторам
С апреля 2013 года на Московской бирже торгуются ценные бумаги фондов FinEx ETF, управляемые международной финансовой группой FinEx Capital Management LLP.
Главный офис группы находится в Лондоне, но в Москве имеется представительство в лице ООО УК «ФинЭкс Плюс». В настоящее время инвесторам предлагаются бумаги 12 фондов FinEx.
Большой популярностью пользуются акции фонда FXMM, отражающие структуру американского индекса Solactive 1-3 month US T-Bill Index, т.е. индекса, построенного на основе корзины краткосрочных казначейских облигаций.
Доходность здесь складывается из однодневных своп-контрактов по паре RUBUSD. Поскольку рублёвая процентная ставка выше долларовой, рублёвая доходность FXMM превышает долларовую доходность базового индекса.
На сегодня FinEx – единственная управляющая компания, чьи ETF торгуются на Московской бирже и рассчитаны они скорее на консервативных инвесторов.
Доходность по большинству индексов не велика и не превышает 20% в год в рублях. Но есть и преимущество – высокая надёжность, особенно при составлении диверсифицированного портфеля из ETF разных стран (США, Германия, Япония). Они мало коррелируют между собой.
Если же инвестора интересует максимальный выбор, то на NYSE (Нью-Йоркской фондовой бирже) представлено более 1200 ETF. Там торгуются индексы, соответствующие различным отраслям экономики, регионам, производным финансовым инструментам и т.д.
Каждому индексу соответствует свой инвестиционный фонд. Например, Vanguard Group – инвестиционная компания, занимающая 2 место в мире по величине активов (4 трлн $) после Black Rock, владеет более чем 350 ETF.
В основном они работают с акциями и облигациями различной срочности.
В США есть несколько ETF инвестирующих в индексы, составленные из лидеров российского фондового рынка. Крупнейший фонд RSX основан управляющей компанией Market Vectors.
Индекс, с которым работает RSX, называется DXRPUS и рассчитывается из котировок акций 40 эмитентов, среди которых – компании нефтегазовой отрасли, металлургии, энергетики и др. Есть также два фонда, ориентированные на краткосрочную спекулятивную торговлю индексом MVIS Russia: RUSL и RUSS.
Их полное название Direxion Daily Russia Bull and Bear 3x Shares. Различия заключаются в том, что RUSL – «бычий» ETF, акции которого котируются как производные маржинальных длинных позиций по индексу MVIS, а RUSS – напротив, «медвежий» ETF по этому индексу.
Структура индекса динамична. В него входят компании с рыночной капитализацией более 150 млн $ на момент очередной ежеквартальной ребалансировки индекса. Непосредственное инвестирование в этот индекс не предусмотрено.
Для инвесторов, интересующихся драгоценными металлами, можно порекомендовать FinEx Physically Held Gold USD (FXGD). Его акции приравнены к долларовым котировкам золота в рублёвом эквиваленте. К сожалению, в России пока нет товарных ETF на палладий и серебро.
Как вариант, на NYSE торгуются акции серебряного ETF iShares Silver и палладиевого Physical Palladium Shares ETF.
И как это всё купить
Вопрос, где и как купить акции ETF, пожалуй, самый простой. Для покупки акций FinEx ETF достаточно открыть брокерский счёт в любой компании, имеющей доступ к торговле на Московской бирже, установить торговый терминал, отыскать в нём тикер нужного фонда и загрузить торговый стакан.
1 лот равен 1 акции. Ознакомившись с котировками, можно выкупить акции с рынка или установить лимитную заявку на покупку.
О том, как это сделать в Quik, рекомендую посмотреть хорошее пошаговое руководство в следующем видео:
Некоторые российские брокеры (Финам, Кит Финанс Брокер и др.) через свои торговые приложения позволяют получить доступ к зарубежным биржам и, соответственно, ко всем торгуемым на них инструментам.
Финам, кроме того, позволяет торговать на Московской бирже и на Nyse с единого торгового счёта.
Послесловие
Таким образом, на данный момент выбор ETF в России невелик. Тем не менее, фондовый рынок в целом движется в правильном направлении и у непрофессиональных его участников появляется доступ к интересным и надёжным инструментам.
Теперь главное – обеспечение гарантий прав и интересов инвесторов со стороны государства. А со своей стороны, я гарантирую вам новые полезные материалы. Подписывайтесь на обновления и удачи вам!