Какие ETF можно купить в России и как это сделать?

Автор: / Дата: в 12:34 / Рубрика: ПИФ и ETF

Дневник инвестора: «Думай и богатей»

Приветствую вас, читатели и гости моего блога! Вы можете мне не верить, но ещё в СССР были свои традиции инвестирования (при этом они чуть ли не навязывались государством). Практически в каждой семье хранились облигации внутреннего выигрышного займа.

Увы, при распаде СССР рухнула и его финансовая система со всеми гарантиями. Но сегодня у россиян есть возможность инвестировать в надёжные бумаги, удобные в качестве семейных накоплений. Мы уже не раз говорили про ETF, а о том как купить их – читайте в данной статье.

Кратко о том, что такое ETF

ETF (Exchange Traded Fund) – инвестиционный фонд, ценные бумаги которого торгуются на бирже. Каждый такой фонд специализируется на определённых биржевых инструментах.

Например, есть ETF, инвестирующие в портфели акций, структура которых в точности повторяет структуру популярных фондовых индексов, например, NASDAQ. Есть фонды, инвестирующие в национальные или иностранные корзины облигаций.

Есть и те, акции которых приравнены к котировкам драгоценных металлов.

Основное достоинство ETF – доступность. При доходности, практически совпадающей с доходностью лежащих в их основе инструментов, акции ETF торгуются штучно и поэтому доступны даже начинающему инвестору, не располагающему значительной суммой.

Кроме того, в России это ещё и способ сэкономить на уплате НДС, инвестируя в золото.

Какие ETF могут быть интересны российским инвесторам

С апреля 2013 года на Московской бирже торгуются ценные бумаги фондов FinEx ETF, управляемые международной финансовой группой FinEx Capital Management LLP.

Главный офис группы находится в Лондоне, но в Москве имеется представительство в лице ООО УК «ФинЭкс Плюс». В настоящее время инвесторам предлагаются бумаги 12 фондов FinEx.

Большой популярностью пользуются акции фонда FXMM, отражающие структуру американского индекса Solactive 1-3 month US T-Bill Index, т.е. индекса, построенного на основе корзины краткосрочных казначейских облигаций.

Доходность здесь складывается из однодневных своп-контрактов по паре RUBUSD. Поскольку рублёвая процентная ставка выше долларовой, рублёвая доходность FXMM превышает долларовую доходность базового индекса.

На сегодня FinEx – единственная управляющая компания, чьи ETF торгуются на Московской бирже и рассчитаны они скорее на консервативных инвесторов.

Доходность по большинству индексов не велика и не превышает 20% в год в рублях. Но есть и преимущество – высокая надёжность, особенно при составлении диверсифицированного портфеля из ETF разных стран (США, Германия, Япония). Они мало коррелируют между собой.

Если же инвестора интересует максимальный выбор, то на NYSE (Нью-Йоркской фондовой бирже) представлено более 1200 ETF. Там торгуются индексы, соответствующие различным отраслям экономики, регионам, производным финансовым инструментам и т.д.

Каждому индексу соответствует свой инвестиционный фонд. Например, Vanguard Group – инвестиционная компания, занимающая 2 место в мире по величине активов (4 трлн $) после Black Rock, владеет более чем 350 ETF.

В основном они работают с акциями и облигациями различной срочности.

В США есть несколько ETF инвестирующих в индексы, составленные из лидеров российского фондового рынка. Крупнейший фонд RSX основан управляющей компанией Market Vectors.

Индекс, с которым работает RSX, называется DXRPUS и рассчитывается из котировок акций 40 эмитентов, среди которых – компании нефтегазовой отрасли, металлургии, энергетики и др. Есть также два фонда, ориентированные на краткосрочную спекулятивную торговлю индексом MVIS Russia: RUSL и RUSS.

Их полное название Direxion Daily Russia Bull and Bear 3x Shares. Различия заключаются в том, что RUSL – «бычий» ETF, акции которого котируются как производные маржинальных длинных позиций по индексу MVIS, а RUSS – напротив, «медвежий» ETF по этому индексу.

Структура индекса динамична. В него входят компании с рыночной капитализацией более 150 млн $ на момент очередной ежеквартальной ребалансировки индекса. Непосредственное инвестирование в этот индекс не предусмотрено.

Для инвесторов, интересующихся драгоценными металлами, можно порекомендовать FinEx Physically Held Gold USD (FXGD). Его акции приравнены к долларовым котировкам золота в рублёвом эквиваленте. К сожалению, в России пока нет товарных ETF на палладий и серебро.

Как вариант, на NYSE торгуются акции серебряного ETF iShares Silver и палладиевого Physical Palladium Shares ETF.

И как это всё купить

Вопрос, где и как купить акции ETF, пожалуй, самый простой. Для покупки акций FinEx ETF достаточно открыть брокерский счёт в любой компании, имеющей доступ к торговле на Московской бирже, установить торговый терминал, отыскать в нём тикер нужного фонда и загрузить торговый стакан.

1 лот равен 1 акции. Ознакомившись с котировками, можно выкупить акции с рынка или установить лимитную заявку на покупку.

О том, как это сделать в Quik, рекомендую посмотреть хорошее пошаговое руководство в следующем видео:

Некоторые российские брокеры (Финам, Кит Финанс Брокер и др.) через свои торговые приложения позволяют получить доступ к зарубежным биржам и, соответственно, ко всем торгуемым на них инструментам.

Финам, кроме того, позволяет торговать на Московской бирже и на Nyse с единого торгового счёта.

Послесловие

Таким образом, на данный момент выбор ETF в России невелик. Тем не менее, фондовый рынок в целом движется в правильном направлении и у непрофессиональных его участников появляется доступ к интересным и надёжным инструментам.

Теперь главное – обеспечение гарантий прав и интересов инвесторов со стороны государства. А со своей стороны, я гарантирую вам новые полезные материалы. Подписывайтесь на обновления и удачи вам!