Обзор ПИФа Газпромбанк — Золото: стоимость на сегодня + стоит ли инвестировать в него?

Здравствуйте. Паевой инвестиционный фонд на драгметаллы – интересная альтернатива валютным депозитам во времена надвигающегося кризиса, поскольку золото относительно устойчиво к колебанию цен на мировых финансовых рынках. В этой статье предлагаю разобраться, насколько стоимость ПИФа Золото от Газпромбанка близка к общемировой.

Что это такое и зачем они нужны

Паевой инвестиционный фонд – это коллективное инвестирование. Управляющая компания фонда вкладывает средства пайщиков в активы, которые приносят максимальный доход. ПИФ позволяет диверсифицировать вложения: покупая пай в Фонде, вы покупаете часть дохода со всего рынка. Это позволяет снизить риски и хорошо подходит начинающим инвесторам.

Как работают ПИФы

ПИФ формируется из коллективных средств инвесторов. Деньгами вкладчиков распоряжаются специалисты УК: аналитики, трейдеры и управляющий фондом. Именно он решает, какие ценные бумаги купить, а какие и когда – продать.

Наша с вами задача как инвестора – купить пай дешевле, а продать дороже. При грамотном управлении фондом стоимость пая в ПИФе растет ежегодно; при его погашении вы получаете доход.

Состав ОПИФ «Газпромбанк — Золото»

Динамика стоимости пая и СЧА

На графике хорошо видно, что динамика стоимости пая находится в прямой корреляции с курсом золота. Это еще раз подтверждает, что инвестиции в ПИФ Газпромбанк – Золото актуальны только в долговременной перспективе. Онлайн графики можно посмотреть здесь.

Условия инвестирования

Условия инвестирования в ПИФы Газпромбанк – Золото представлены в этой таблице:

Комментарии
Управляющая компанияЗАО «Газпромбанк — Управление активами»
НазваниеОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Золото»
Номер регистрации2361
Дата регистрации31.05.2012
Количество пайщиков940На конец 2018 г.
Тикер ISINRU000A0ZZVL1
Первоначальный взнос5000
Последующий взнос1000
Минимальный срок1 годЗаявку на погашение паев разрешено подавать в любой день, но доход можно получить только при долгосрочном вложении
РискКоэффициент Шарпа -0.180

Коэффициент Сортино -0.186

Волатильность 4.71%

VaR -7.97%

α-коэффициент -7.102

β-коэффициент -0.136
 

На 31.01.2019
Ожидаемая доходность6 месяцев – 8,18%

12 месяцев – 12,67%

5 лет – 52,31%
Данные предоставлены аналитиками investfunds.ru на основании доходности прошлых лет
Комиссия2% до 182 дней

1% от 182 до 1 096 дней

0% от 1 096 дней

Преимущества и недостатки ПИФа

Прежде чем начать инвестировать, тщательно анализируем плюсы и минусы:

Преимущества:

  1. Доступность. Возможность доверить свои средства профессионалам для лиц с минимальными познаниями в области инвестиций.
  2. Более высокие ставки по сравнению с банковскими депозитами, опережающие инфляцию при условии долгосрочных вложений.
  3. Диверсификация инвестиционного портфеля, высокий инвестиционный потенциал.
  4. Главный плюс ПИФа Газпромбанк – Золото – относительная стабильность стоимости золота. В долгосрочной перспективе активы будут расти.
  5. Строгая подотчетность ПИФов перед государством и пайщиками.
  6. Надежная управляющая компания. ПИФы Газпромбанка заслужили профессиональное признание со стороны ведущих рейтинговых агентств.

Недостатки:

  1. Непредсказуемость доходности. Ожидаемая прибыль прогнозируется только на основании прошлых лет, что не может служить достоверным показателем доходности в будущем.
  2. Отсутствие государственного страхования вкладов.
  3. Высокая стоимость обслуживания.
  4. ПИФ Газпромбанк – Золото, в свою очередь, почти полностью инвестирует в аналогичный ETF, двойная комиссия ощутимо сказывается на инвесторах.
  5. Комиссию придется заплатить, даже если вложение окажется убыточным.
  6. В составе фонда только 73% золота: остальное облигации, акции и дебиторская задолженность.

Как купить и продать: пошаговая инструкция

Покупка пая ПИФ Газпромбанка предельно проста для клиента:

  1. Узнать стоимость пая на сегодняшний день и определиться с желаемым количеством паев.
  2. Прийти в офис УК или отделение Газпромбанка с паспортом и деньгами.
  3. Подписать соответствующий договор.

Можно приобрести паи через личный кабинет клиента Газпромбанка в режиме онлайн.

Погасить пай ПИФ Газпромбанк можно в любой день. Для этого нужно будет оставить заявку, на ее рассмотрение уйдет 5 рабочих дней. Заявку можно оставить лично при посещении офиса УК или отправить по электронной почте. К заявке необходимо приложить копию паспорта. Расчетная стоимость пая при погашении определяется отношением СЧА к количеству ваших паев.

Альтернативы

Каждый ПИФ управляется людьми. Чаще всего это профессионалы своего дела, но человеческий фактор иногда оказывает губительное влияние. Чтобы не корить впоследствии судьбу за чьи-то ошибки, можно попробовать самому инвестировать средства.

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, предприниматель и автор блога
Задать вопрос
При вложении одинаковой суммы в физическое золото, золотой ПИФ, ОМС или ETF результаты могут быть абсолютно разными.

ОМС

Обезличенный металлический счет максимально привязан к курсу золота Центробанка и расценивается как имущество со всеми вытекающими обязательствами по уплате налогов. Однако, большой банковский спрэд практически нивелирует прибыль на росте стоимости золота при вложениях на небольшие сроки. Но при вложениях на 5-10 лет вклады в ОМС показывают хорошие результаты, а благодаря имущественным вычетам можно будет компенсировать расходы на спрэд.

Курс обезличенного металлического счета в ГПБ на сегодня:

Газпромбанк устанавливает курс ОМС на основании актуальной стоимости золота в Банке России.

ETF

Биржевые паевые инвестиционные фонды (Exchange-Traded Funds) обычно включают в себя ценные бумаги сотен крупнейших компаний. В западные ETF инвестируют большинство УК российских ПИФов. Вклады в ETF доступны и обычным инвесторам без квалификации. Высокая диверсификация и низкие издержки позволяют использовать такие фонды как для долгосрочных вложений, так и для «быстрых денег». Для россиян на сегодня доступны инвестиции в акции золотых FinEx FXGD или GLD.

Управляющая компания FinEx – инвестиционный менеджер ETF. Компетентные регуляторы в Европе повышают гарантии надежности для инвесторов. GLD – биржевой инвестиционный траст, полностью обеспеченный золотом. Крупнейший торгуемый фонд золота в мире.

Заключение

Инвестиции в вечный металл продолжают оставаться актуальными и сегодня на фоне спада котировок. Однако ПИФ Газпромбанк – Золото – не лучший вариант для золотых инвестиций. На мой взгляд, лучше вкладывать напрямую в ETF: это гораздо дешевле и надежнее, ведь ETF на 100% копирует стоимость золота. Зачем платить УК ПИФов двойную комиссию?

Выбор всегда остается за вами, дорогие друзья, а если сегодняшний материал был вам полезен, не забудьте подписаться на новости. Удачных вам инвестиций!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Татьяна

    У меня есть 3 миллиона рублей, я могу их вложить в ПИФы Газпромбанка –Золото?

    • Юра

      Вложить, конечно, можете. А вот заработать… Не стоит хранить все яйца в одной корзине. В ПИФы лучше вкладывать не более 10% инвестиционного портфеля.

  2. Андрей

    Как ни крути, а они на нас зарабатывают больше, чем мы на них. Татьяна, а где вы живете? [Символ] Могу проконсультировать лично.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector