Что такое взаимные фонды: как их купить, примеры лучших и сравнение с российскими ПИФами

Приветствую! Сегодня мы будем говорить о Mutual Funds (которые дословно переводятся на русский как «взаимные фонды») за рубежом – аналоге российских ПИФов (точнее наоборот, наши ПИФы являются аналогами ВФ).

Почему именно этот инструмент? Потому что они позволяют получать стабильный доход (в том числе, и в виде дивидендов) и надежно защищают капитал от кризиса, «чисто русских» рисков и девальвации. Вообще эта тема настолько большая, что о ней стоит написать целую серию статей. Так я и поступлю, а сегодняшняя статья будет своего рода знакомством с целым классом «настоящих инвестиций».

Что такое Mutual Fund?

Взаимный фонд — это форма коллективных инвестиций. Инвесторы покупают долю (акцию, пай) фонда и получают доступ к портфелю его активов. Как и в российских ПИФах всю информацию о стратегиях, рисках, доходности, а также сборах и комиссиях можно легко найти на официальном сайте управляющей компании (чаще всего – на английском языке).

Огромный плюс MF в том, что он позволяет максимально диверсифицировать свои активы.

TOP10_money-managers

Можно, например, вложить деньги в фонд, точно копирующий рыночный индекс (это либо Index Funds, либо их разновидность — ETF). Можно инвестировать в фонды акций (Stock Mutual Funds) или облигаций (Bond Mutual Funds). Есть также фонды денежного рынка (Money Market Funds) и даже фонды недвижимости (REITs).

О том как они устроены я рассказываю в этом небольшом видео:

Как вы уже наверное догадались, самые крупные фонды конечно же родом из США.

Рейтинг ТОП-10 управляющих компаний США

Я подготовил список самых крупных УК мира:

  1. BlackRock $4,3 трлн.
  2. State Street Global Advisors $2,34 трлн.
  3. Vanguard Group $2,3 трлн.
  4. Allianz Asset Mgmt $2 трлн.
  5. Fidelity Investments $1,7 трлн.
  6. J.P. Morgan Asset Mgmt $1,6 трлн.
  7. BNY Mellon Investment Mgmt $1,55 трлн.
  8. Capital Group $1,34 трлн.
  9. Prudential Financial $0,89 трлн.
  10. Goldman Sachs Group $0,88 трлн.

Краткий обзор трех крупнейших УК США с примерами самых популярных фондов

blackrock_logo

BlackRock

BlackRock со штаб-квартирой в Нью-Йорке – безусловный мировой лидер по управлению активами. На конец 2014-го года под ее управлением находилось почти $4,3 трлн. и более 7000 портфелей. Эта же компания удерживает мировое лидерство и по объему привлеченных в ETF средств.

УК BlackRock была основана в 1988 году. Вначале она специализировалась на управлении портфелями облигаций и риск-менеджменте. В конце 2009-го BlackRock поглотила Barclays Global Investors (легендарную сделку оценили в $13,5 млрд.).

Примеры взаимных фондов компании

  • BlackRock Global Allocation Instl (MALOX)

MALOX

Дата основания 1989 г. Биржевой фонд так называемого «глобального рынка» инвестирует в портфель ценных бумаг, состоящий из акций и долговых ценных бумаг. До 35% средств может быть инвестировано в рынок «бросовых облигаций», корпоративных кредитов и обесценивающихся ценных бумаг. Управляющие активами также могут инвестировать в фонды недвижимости (REIT).

malox_summary

В начале марта 2016-го цена одного пая оценивалась почти в $18.

  • BlackRock Global Dividend Instl (BIBDX)

BIBDX

Еще один фонд компании, гораздо более молодой (год основания 2008), но перспективный. По названию не сложно догадаться, что фонд вкладывает деньги исключительно в акции, при этом ориентируется на дивидендный доход.

Согласно представленной информации, не менее 80% своих чистых активов управляющие обязуются вкладывать в дивидендные акции, из них 40% будет вкладываться в акции не американских эмитентов.

BIBDX_summury

Цена пая - $11,55.

State-street_logo

State Street Global Advisors

Эта управляющая компания занимает второе место в мире после BlackRock: и по объему активов под управлением, и по объему привлеченных в ETF средств.

Компания основана в 1978 году в Бостоне (штат Массачусетс) как подразделение корпорации State Street. В 2014-м компания управляла активами на сумму более $2,3 трлн.

State Street Global Advisors так же выпускает свои продукты под названием SPDR (произносится как «спайдер», с английского аббревиатура переводится как депозитарные расписки Standard & Poor's).

Примеры взаимных фондов компании

  • State Street Equity 500 Index K (SSSYX)

SSSYX

Фонд следует за индексом S&P500 (500 крупнейших компаний США). Более 80% активов инвестируется в бумаги компаний из индекса.

sssyx_summary

На начало марта цена пая составляла $ 16,87.

Vanguard_Group_Logo

Vanguard Group

Компания основана в 1975 году Джоном Боглом, придумавшем само понятие индексного фонда. Его первый индексный взаимный фонд Vanguard 500 Index Fund стал крупнейшим в мире. Сегодня под управлением находится почти $2,3 трлн.

Примеры взаимных фондов компании

  • Vanguard Long-Term Investment-Grade Adm (VWETX)

VWETX

Биржевой фонд сегмента «Корпоративные облигации». Основная стратегия — получение купонного дохода по долгосрочным и среднесрочным долговым ценным бумагам. Не менее 80% капитала инвестируется именно в них. Очень популярный на западе актив. Обратите внимание на таблицу доходности и рейтинг от MorningStar.

VWETX_summary

Цена пая - $10.09. Порог входа в фонд напрямую 50.000$

  • Vanguard Information Technology Idx Adm (VITAX)

VITAX

Очень интересный фонд технологий. Создан в 2004 году и следует за индексом MSCI US Investable Market Index (IMI), состоящим из акций компаний США в сфере информационных технологий.

VITAX_summary

Цена акции — $53,60. Порог входа напрямую — $100 000.

Как купить их в России?

Преимущества взаимных зарубежных фондов очевидны.

На рынке они существуют с 1924 года, а выбрать можно из почти 42 000 вариантов. Не стоит забывать и о максимальной диверсификации активов (по странам, по отраслям, по регионам, по размерам компаний, по валютам, по рискам). Кроме того, многие из них еще и выплачивают инвесторам дивиденды.

К сожалению, купить акции или паи американских взаимных фондов, находясь в России, не так уж просто, но сделать это можно несколькими способами.

banks-brokers

Через зарубежный банк-депозитарий

Для открытия счета нужно подготовить следующие документы:

  • Заявление с указанием фондов для инвестирования
  • Письмо с места работы с подтверждением дохода
  • Документ с адресом проживания (на английском)
  • Копия загранпаспорта
  • Перечень наследников

Основная проблема для инвестора из России – доказать легальность происхождения своих доходов. Кроме того, об открытии счета за рубежом нужно обязательно уведомлять российские налоговые органы!

CitiBank_logo

Через зарубежный коммерческий банк

Процедура открытия счета выглядит так же, как и в предыдущем случае. Однако в последнее время банки за рубежом с большой неохотой открывают счета россиянам, тщательно проверяя и самого клиента, и источники происхождения его денег. Кстати, открыв счет в иностранном банке, Вы можете не покупать паи, а просто держать деньги на счете.

Большой минус инвестирования через зарубежные банки – высокий порог входа (десятки и сотни тысяч долларов) и ограниченный выбор инструментов для вложений.

interactive_broker

Через брокера

В этом случае процедура выглядит гораздо проще. На официальном сайте брокера (например, Interactive Brokers) заполняете анкету, распечатываете ее и высылаете на физический адрес компании. Об открытии счета информировать налоговые органы уже необязательно. Однако стоит иметь в виду, что здесь тоже есть минимальный депозит, да и вход в самые интересные фонды начинается с нескольких десятков тысяч долларов!

RL_generalli

Через страховую компанию

Такой вариант покупки фондов называется «английским способом инвестирования». Для россиян – это пока самый выгодный и беспроблемный способ приобрести паи.

  • Во-первых, об открытии программы в страховой компании не нужно уведомлять налоговую в России
  • Во-вторых, доход, полученный от вложений в активы через страховой полис, по закону не является объектом налогообложения
  • В-третьих, чтобы сделать перевод на счет компании, достаточно показать копию заявления, переведенную на русский язык. Правда, отдельные банки могут в таком переводе отказать (на что часто жалуются клиенты Сбербанка)
  • В-четвертых, именно у страховой компании – минимальные комиссии (после брокеров) на покупку-продажу активов. После получения денег на счет СК вышлет инвестору полис.

Это самый «бюджетный» вариант входа в фонд. По факту страховые программы доступны уже от $150 в месяц, а очередной страховой платеж будет сниматься с указанной в заявлении карты автоматически. Эти деньги можно вложить в любой из фондов (или даже в нескольких сразу), предлагаемых конкретной страховой компанией. А состояние своих вложений легко отследить в режиме реального времени через Интернет.

Как упростить процедуру выхода на зарубежные фонды?

В России работает множество посредников, которые за дополнительную плату помогают клиентам инвестировать в зарубежные активы.

Чем могут быть полезны финансовые консультанты и помощники?

  • В составлении документов
  • В сборе документов, их переводе и заверении
  • В выборе брокера/банка/страховой компании
  • В формировании инвестиционного портфеля

А в какие активы под управлением американских УК инвестируете Вы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на самые интересные и полезные посты с друзьями!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Yuka

    Если выбирать взаимные фонды — то только зарубежные, проверенные, которые работают на рынке уже больше десяти лет. Я бы ни в коем случае не стала доверять российским аналогам взаимных фондов. Для того, чтобы взаимные фонды были стабильнымы и не рискованными, нужна стабильная экономическая ситуация в стране. Ну и добросовестность создателей таких фондов тоже никто не отменял.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

Adblock
detector