Почему все рокзвезды из финансового мира советуют вкладываться в S&P500

Сегодня приходил знакомый — денег занимать. В третий раз бизнес открывает. Не инвестирует принципиально. Говорит, рынок — это казино, акции и облигации — лотерея, а в индексы вкладывать ненадёжно и прибыли мало.

Только своё дело гарантирует успех и много денег. Я посоветовал ему купить S&P 500. Считаю, выживаемость вменяемых инвесторов и трейдеров выше, чем мамкиных бизнесменов. Расскажу, почему

Что такое SP500 и что туда входит

Индексный фонд — это форма пассивного инвестирования. Такой индекс, как S&P 500 можно сравнить с корзиной из сотен и тысяч акций разных компаний. Успех индекса зависит от успешности компаний, входящих в него. Они могут двигаться синхронно в благополучные периоды и уравновешивать друг друга в кризисные времена.

Это наглядно видно на «тепловой карте» индекса:

Источник: finviz.com

S&P 500 официально зарегистрирован 4 марта 1957 года компанией Standard & Poor. Он отражает средневзвешенную стоимость акций пятиста крупнейших публичных компаний США. Включает компании из 11 секторов, поэтому считается самым точным индикатором здоровья фондового рынков США.

Для попадания в индекс, компании нужно поднять свою стоимость чтобы физически вытеснить кого-то из списка Топ-500, а также пройти своеобразный фейсконтроль. Для этого компания должна:

  • базироваться в США
  • разместиться на американской бирже
  • выпустить большую часть ценных бумаг в виде обыкновенных акций
  • иметь положительную отчетную прибыль четыре последних квартала

Список пересматривается и обновляется ежеквартально. Ещё раз: S&P 500 — это не компания и не ценная бумага. Покупая S&P 500, мы покупаем производный актив, привязанный к котировкам индекса.

Кто из крупных игроков советует туда вкладываться

Часто встречаю мнение, что индексы — удел нубцов. Кто не шарит вообще, как торговать акциями активно. Более продвинутые сами отслеживают фонды топовых инвесторов из верхушки Forbes и копируют их сделки.

Есть куча книг, которые учат торговать, как Уоррен Баффетт. Я считаю, чтобы торговать как Уоррен Баффетт, нужно самому быть Уорреном Баффеттом. Остальным лучше не выделываться и купить S&P 500. Сам мэтр советует, а своё мнение обосновывает:

Из других знаменитых классиков за индексное инвестирование топили:

  • Бенджамин Грэм. Видел в них инструмент для сбалансированной диверсификации инвестиций в самые благополучные и перспективные компании на долгой дистанции.
  • Джон Богл (основатель Vanguard). Сказал просто: кто покупает индекс, будет расти вместе с Америкой. Это умное инвестирование, основанное на здравом смысле.

На «низовом» уровне востребованность индексов ещё выше. Большинство хедж-фондов и управляющих включают индексы в портфели своих клиентов.

Тут им возразить нечем — просадки бывают, иногда они длятся годами, но учитывая инфляционную природу рынка, в долгосрочной перспективе индексы растут всегда. Если привязаны к хорошим эмитентам.

Источник: slickcharts.com

S&P 500 привязан к лучшим.

Всегда ли инвестиции в SP500 беспроигрышные

В исторической перспективе да, но есть нюансы. Индекс — это лучший пример пассивной инвестиции. Система строго регулируется. Лузеры вылетают из списка (так, например, когда-то произошло с Kodak), а их место занимают более успешные и стабильные.

Исторический график индекса S&P 500:

Источник: macrotrends.net

Локальная успешность, зависит от здоровья американской экономики. Один из постулатов теханализа отмечает цикличность рынка. Если цикл бычий (растущий), индекс приносит прибыль. Медвежьи (падающие) циклы обесценивают инвестицию на неопределённый период:

Источник: tinyurl.com

На графике хорошо видны долговременные последствия краха доткомов и кризиса 2008.

Приверженцы стоимостного инвестирования используют эти моменты, чтобы зарабатывать на недооценённых активах, покупая акции с не самой очевидной перспективой.

Медведи предпочитают использовать рыночную депрессию для коротких сделок. В исторической ретроспективе такие подходы выглядят прекрасно, на практике — чтобы торговать, как Баффетт... ну вы поняли.

Сколько сейчас стоит индекс и как туда вложиться

Сейчас рынки на подъёме. Разгул ковидного микроба сначала неплохо подкушал его позиции, но потом котировки поползли в гору. Причина — взрывной рост Hi-Tech, e-commerce и биотехнологий. Эти отрасли генерируют больше всего прибыли, поэтому компенсируют отстающие сектора и двигают индекс вверх.

Годовой рост индекса S&P 500:

Источник: tinyurl.com

Успехи за последние 10 лет:

Источник: tinyurl.com

Мои аргументы за инвестиции в индекс:

  • у него больше шансов пережить крах рынка
  • вложения, не требующие особого обслуживания
  • обеспечивает широкую диверсификацию

И против:

  • «уравниловка» индекса ограничивает потенциальную доходность
  • нельзя персонализировать портфель

Проще говоря, свой портфель можно перебалансировать. Вовремя скинуть падающие акции и подкупить компании, которые адекватнее всего адаптируются к текущей обстановке Покупая S&P 500, принимаешь весь список — и виннеров, и лузеров.

Поэтому я индексы люблю, но портфель себе собираю сам. А какой стиль ближе вам: в индексы или отдельные акции?

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

slot hoki online

Adblock
detector