Стоит ли покупать доллары пока дешево?

Доллар США — самый универсальный ключ, который отпирает все двери. Он всегда был надёжной гаванью для денег в странах с менее мощной и стабильной экономикой. Многие поругивают американского президента Трампа, но даже самые непримиримые его противники должны признать, что сегодня доллар демонстрирует удивительную силу. Поэтому вложения в валюту становятся ещё актуальнее.

Конечно, такой способ — тоже не манна небесная, особенно в долгосрочной перспективе (номинальный прирост в районе 9-12% за последние 20 лет) плюс некоторые другие нюансы. Но если инвестировать с умом, можно получить неплохой профит. Кстати, пока доллар вроде бы немножко подешевел, может есть смысл «затариться»?

Вложение в валюту — плюсы и минусы

Сила доллара США в основном обусловлена тремя факторами.

Во-первых, экономика США растёт более быстрыми темпами, чем другие крупные экономики. Во-вторых, Япония и ЕС недавно запустили планы по обесцениванию своих валют для стимулирования экономического роста. Вскоре такое же может проделать и Китай. В-третьих, ФРС США имеет огромные полномочия и массу рычагов влияния на курс доллара.

Другие преимущества:

Простое инвестирование. Если пользоваться классическим дедовским методом и менять рубли на доллары, чтобы в будущем выиграть на курсовой разнице, всё предельно просто. Взял охапку деревянных или пластиковую карту, пошёл в обменник или кассу и обменял свою валюту на американскую.

Абсолютная ликвидность. Сложно представить ситуацию, в которой доллар оказался бы бесполезным. На любых задворках мира знают, что такое доллар и охотно его принимают. В любой момент он превращается в товары, услуги, инвестиции или другую валюту.

Стабильность. Если поднять графики за последние 10-20 лет видно, что доллар хоть и медленно, но ползёт вверх (номинально разумеется, без учета инфляции). Например, акции какого-нибудь Норникеля за это время поднялись в цене на несколько тысяч процентов. Но в любом случае, есть рост.

Плохой способ инвестировать в валюту

Самый плохой способ — менять рубли на доллары и прятать бумажки в укромное место или на банковском депозите. Заработать таким образом нельзя. Депозиты становятся опасной темой.

Мало того, что проценты по ставке режут беспощадно, так и вообще могут ввести отрицательную ставку, как это уже происходит со счетами в евро. То есть, придётся доплатить банку за то, что он сохраняет нашу валюту в безопасности.

Ставки по евро, когда на доллар будут такие же — вопрос времени.

В любом случае эти накопления не станут работать на нас. Они хоть и выгоднее смотрятся на фоне рубля, но всё равно будут «сгорать» от инфляции.

Как вкладывать в доллар правильно

Для простого человека, не очень знакомого с биржевой торговлей есть два удачных варианта инвестиций в валюту:

«Всеамериканские» акции. Самый прибыльный и одновременно простой способ инвестировать в доллар — купить акций компаний из первой сотни S&P 500. Это предприятия, формирующие американскую экономику.

По данным FactSet Research, первые 107 компаний из S&P 500 приносят 85% валового дохода США. Самый надёжный выбор — консервативные голубые фишки. Это древние динозавры наподобие Comcast, Home Depot, Altria, Johnson & Johnson, Pfizer, Procter & Gamble или Coca-Cola.

У всех безупречная дивидендная история и насиженное место на рынке. Есть более волатильные и не такие стабильные компании, например, как Apple, Amazon, Microsoft или Google/Alphabet. Больше рисков, но и потенциальный доход тоже.

На картинке выше пример, как отработала эта простая как топор стратегия за последние 10 лет. Голубой график — взять рубли, поменять на баксы и сидеть с ними. Верхний график — взять рубли, поменять на баксы и купить S&P500.

  • В первом случае вы бы заработали 88.86%.
  • Во втором 592.40%.

Все еще думаете что инвестировать это опасно, а сидеть в баксах безопасно?

Индексные ETF в USD. Другой способ инвестировать в доллар — просто купить биржевой фонд, например, такой как PowerShares DB US Dollar Bullish ETF.

ETF используют фьючерсные контракты, чтобы отслеживать изменение курса вечнозелёного с течением времени. Другими словами, это самый простой способ получить прибыль от доллара, не торгуя валютами напрямую. К примеру, за последние 12 месяцев упомянутый индекс PowerShares поднялся на 19%. Депозит, говорите? Под подушечку? В сейф?

А это кстати картинка из моего предыдущего поста, верхний график — Норникель, голубой — Лукойл. Идея была — инвестировать в кормильцев России — экспортные компании (нефть, металлы, удобрения).

Есть и слишком «экстремальные» для  среднестатистического держателя небольших сумм в валюте, способы заработка на долларе. Например, торговля на Форекс. Точнее, её попытка и закономерный слив. Серьёзно, тем кто не знаком с фондовым рынком и не умеет обращаться даже с такими «смирными» активами, как облигации, с Форекс лучше не связываться.

Подытожим

Если разложим по полочкам всё вышесказанное, придём к таким тезисам:

  • Доллар — это хорошо. Зарабатывать на нём можно.
  • Менять рубли на доллары, чтобы мариновать их на депозите или запрятать укромном месте — это плохо. Деньги, которые не в деле становятся балластом, рост которого едва опережает инфляцию.

Самый простой и надёжный и простой даже новичков способ настричь процентов с доллара — купить долларовые ETF. Надёжно как депозит в банке, прибыль — в 2-3 раза выше. Ещё один — вложиться в акции голубых фишек из Топ-100 S&P 500. Это надёжное место для валюты. Акции сами прирастают в цене, плюс дивиденды. Кроме того, у акций есть естественная защита от инфляции, которая катастрофически обесценивает банковские вклады и бумажные деньги.

В общем, если в кармане завалялась пачка долларов, лучше не прятать её подальше, а пустить в дело. Тогда из неё будет реальный толк.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Юлия

    Здравствуйте! Давно слышала про ETF и очень хочу вложиться, либо приобрести Акции компаний голубых фишек. Как раз хочу осуществить то о чем вы пишете в этой статье. Но никак не могу найти того, кто поможет в этом. Не могли бы вы дать более конкретные рекомендации: куда идти, что делать. Буду очень благодарна.

    • ильяс

      Здравствуйте Юля а что это такое ЕТF не боитесь рисковать

  2. Андрей

    Статья про лису Алису и кота Базилио

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector