Стоит ли покупать доллары пока дешево?
Доллар США — самый универсальный ключ, который отпирает все двери. Он всегда был надёжной гаванью для денег в странах с менее мощной и стабильной экономикой. Многие поругивают американского президента Трампа, но даже самые непримиримые его противники должны признать, что сегодня доллар демонстрирует удивительную силу. Поэтому вложения в валюту становятся ещё актуальнее.
Конечно, такой способ — тоже не манна небесная, особенно в долгосрочной перспективе (номинальный прирост в районе 9-12% за последние 20 лет) плюс некоторые другие нюансы. Но если инвестировать с умом, можно получить неплохой профит. Кстати, пока доллар вроде бы немножко подешевел, может есть смысл «затариться»?
Оглавление
Вложение в валюту — плюсы и минусы
Сила доллара США в основном обусловлена тремя факторами.
Во-первых, экономика США растёт более быстрыми темпами, чем другие крупные экономики. Во-вторых, Япония и ЕС недавно запустили планы по обесцениванию своих валют для стимулирования экономического роста. Вскоре такое же может проделать и Китай. В-третьих, ФРС США имеет огромные полномочия и массу рычагов влияния на курс доллара.
Другие преимущества:
Простое инвестирование. Если пользоваться классическим дедовским методом и менять рубли на доллары, чтобы в будущем выиграть на курсовой разнице, всё предельно просто. Взял охапку деревянных или пластиковую карту, пошёл в обменник или кассу и обменял свою валюту на американскую.
Абсолютная ликвидность. Сложно представить ситуацию, в которой доллар оказался бы бесполезным. На любых задворках мира знают, что такое доллар и охотно его принимают. В любой момент он превращается в товары, услуги, инвестиции или другую валюту.
Стабильность. Если поднять графики за последние 10-20 лет видно, что доллар хоть и медленно, но ползёт вверх (номинально разумеется, без учета инфляции). Например, акции какого-нибудь Норникеля за это время поднялись в цене на несколько тысяч процентов. Но в любом случае, есть рост.
Плохой способ инвестировать в валюту
Самый плохой способ — менять рубли на доллары и прятать бумажки в укромное место или на банковском депозите. Заработать таким образом нельзя. Депозиты становятся опасной темой.
Мало того, что проценты по ставке режут беспощадно, так и вообще могут ввести отрицательную ставку, как это уже происходит со счетами в евро. То есть, придётся доплатить банку за то, что он сохраняет нашу валюту в безопасности.
В любом случае эти накопления не станут работать на нас. Они хоть и выгоднее смотрятся на фоне рубля, но всё равно будут «сгорать» от инфляции.
Как вкладывать в доллар правильно
Для простого человека, не очень знакомого с биржевой торговлей есть два удачных варианта инвестиций в валюту:
«Всеамериканские» акции. Самый прибыльный и одновременно простой способ инвестировать в доллар — купить акций компаний из первой сотни S&P 500. Это предприятия, формирующие американскую экономику.
По данным FactSet Research, первые 107 компаний из S&P 500 приносят 85% валового дохода США. Самый надёжный выбор — консервативные голубые фишки. Это древние динозавры наподобие Comcast, Home Depot, Altria, Johnson & Johnson, Pfizer, Procter & Gamble или Coca-Cola.
У всех безупречная дивидендная история и насиженное место на рынке. Есть более волатильные и не такие стабильные компании, например, как Apple, Amazon, Microsoft или Google/Alphabet. Больше рисков, но и потенциальный доход тоже.
На картинке выше пример, как отработала эта простая как топор стратегия за последние 10 лет. Голубой график — взять рубли, поменять на баксы и сидеть с ними. Верхний график — взять рубли, поменять на баксы и купить S&P500.
- В первом случае вы бы заработали 88.86%.
- Во втором 592.40%.
Все еще думаете что инвестировать это опасно, а сидеть в баксах безопасно?
Индексные ETF в USD. Другой способ инвестировать в доллар — просто купить биржевой фонд, например, такой как PowerShares DB US Dollar Bullish ETF.
ETF используют фьючерсные контракты, чтобы отслеживать изменение курса вечнозелёного с течением времени. Другими словами, это самый простой способ получить прибыль от доллара, не торгуя валютами напрямую. К примеру, за последние 12 месяцев упомянутый индекс PowerShares поднялся на 19%. Депозит, говорите? Под подушечку? В сейф?
А это кстати картинка из моего предыдущего поста, верхний график — Норникель, голубой — Лукойл. Идея была — инвестировать в кормильцев России — экспортные компании (нефть, металлы, удобрения).
Есть и слишком «экстремальные» для среднестатистического держателя небольших сумм в валюте, способы заработка на долларе. Например, торговля на Форекс. Точнее, её попытка и закономерный слив. Серьёзно, тем кто не знаком с фондовым рынком и не умеет обращаться даже с такими «смирными» активами, как облигации, с Форекс лучше не связываться.
Подытожим
Если разложим по полочкам всё вышесказанное, придём к таким тезисам:
- Доллар — это хорошо. Зарабатывать на нём можно.
- Менять рубли на доллары, чтобы мариновать их на депозите или запрятать укромном месте — это плохо. Деньги, которые не в деле становятся балластом, рост которого едва опережает инфляцию.
Самый простой и надёжный и простой даже новичков способ настричь процентов с доллара — купить долларовые ETF. Надёжно как депозит в банке, прибыль — в 2-3 раза выше. Ещё один — вложиться в акции голубых фишек из Топ-100 S&P 500. Это надёжное место для валюты. Акции сами прирастают в цене, плюс дивиденды. Кроме того, у акций есть естественная защита от инфляции, которая катастрофически обесценивает банковские вклады и бумажные деньги.
В общем, если в кармане завалялась пачка долларов, лучше не прятать её подальше, а пустить в дело. Тогда из неё будет реальный толк.
Здравствуйте! Давно слышала про ETF и очень хочу вложиться, либо приобрести Акции компаний голубых фишек. Как раз хочу осуществить то о чем вы пишете в этой статье. Но никак не могу найти того, кто поможет в этом. Не могли бы вы дать более конкретные рекомендации: куда идти, что делать. Буду очень благодарна.
Здравствуйте Юля а что это такое ЕТF не боитесь рисковать
Статья про лису Алису и кота Базилио