Зачем вкладывать в квартиры, если акции дешевле и приносят больше?

Есть свободные деньги? Как их сохранить и приумножить? Такие вопросы все чаще начали волновать жителей нашей страны. Старый добрый способ хранения денег под подушкой ушел в прошлое. Наверное, сказывается факт обесценивания денег в 90х годах прошлого века.

Имея некоторые накопления, меня также интересует вопрос инвестирования. Куда лучше вложить? Как не прогореть, а, наоборот, остаться в плюсе?

Традиционное инвестирование в недвижимость или приобретение акций? Чтобы ответить на эти вопросы, давайте разберемся, какие есть плюсы в том и в другом случае.

Плюсы инвестиций в акции

Сама по себе акция – это ценная бумага, подтверждающая право владения долей компании, в которой она была приобретена. Понятно, что чем больше акций, тем больше доля.

Преимущества инвестирования в акции:

1. Доступность.

Сейчас много фондовых рынков, позволяющих купить или продать акции. Чтобы стать полноценным участником биржи, вам не нужно собирать документы и составлять договора. Все действия вы можете выполнить в онлайн-режиме.

2. Цена.

Чтобы купить квартиру, вам понадобится около миллиона (если рассматривать небольшой городок). Накопить такую сумму не всем удается. А для того, чтобы приобрести акции, хватит и 10000 рублей.

3. Ликвидность.

Продать акции можно за один день. С недвижимостью так не выйдет. На оформление одних только документов может уйти неделя. А сколько времени потребуется на поиск покупателя? Порой реализация квартиры длится годами.

4. Деление.

Например, у вас есть несколько акций разных компаний. При продаже не обязательно все с себя скидывать. Можно продать часть одних, или других. С продажей квартиры так не пройдет. Нельзя продать сначала кухню, потом балкон, ванну, туалет и остальные комнаты поодиночке.

5. Затраты.

Помимо основных затрат – на приобретение, других крайне мало. Да, с дивидендов необходимо платить налог, но и с квартиры также. Кроме того за квартиру нужно платить за коммунальные услуги, капитальный ремонт, в ней как правило нужен ремонт и т.д.

Доходность

Что приносят нам акции? Это дивиденды, которые выплачиваются периодически всем инвесторам. Например, я приобрел акции Газпрома в январе 2017 года за 154,10 рубля за штуку.

Купил я 100 ценных бумаг общей стоимостью 15410 рублей. В 2017 году цена дивиденда составила 8,04 рубля за единицу, в 2018 – 8,04 рубля, в 2019 – 16,61 рубль. Итого за три года я получу 8,04*100+8,04*100+16,61*100 = 3269 рубля.

Дивидендная доходность рассчитывается как отношение размера дивиденда за год к рыночной стоимости, выраженное в процентах. Например, в октябре 2019 года стоимость акции Газпрома составила 223,10 рублей, размер дивиденда 16,61 рубль. Рассчитаем по формуле доходность = 16,61/223,10*100% = 7,4%.

Либо доход от продажи. Обратите внимания, что при продаже акций минимальный период владения ими составляет 3 года во всех случаях. При продаже недвижимости – 5 лет и 3 года.

Рыночная доходность (доход от продажи) рассчитывается как отношение разницы между новой ценой акции и первоначальной к первоначальной стоимости, выраженное в процентах.

Например, инвестиционная компания «Доход» спрогнозировала рост акции Газпрома на следующий год до 19,77 рублей. Допустим, я им поверил и приобрел акции по цене 16,61 рубль в 2019 году. Какова будет доходность, если прогноз сбудется? Рыночная доходность = (19,77-16,61)/16,61*100% = 19,02%. За год это совсем неплохо.

Плюсы инвестиций в недвижимость

В России, по данным Росреестра на 2018 год насчитывалось около 78,8 миллиона человек, которые являются прямыми собственниками жилья. Если столько людей инвестируют в недвижимость значит либо этот способ реально выгодный, либо это просто самый популярный и общеизвестный способ вложений.

Плюсами инвестиций в недвижимость являются:

1. Материальность.

Да, квартиру можно посмотреть, потрогать, открыть дверь. При изменении рыночной ситуации в стране, смене власти иди режима, квартира не исчезнет. Как материальная составляющая она останется с вами – это гарантия надежности. Возможно, стоимость ее и упадет, но воспользоваться ей по прямому назначению можно всегда. Можно жить в ней или сдавать в аренду.

2. Относительная стабильность цены.

Цена на недвижимость может «скакать», но не так заметно, как стоимость акций. Например, по данным расчетов аналитического центра ЦИАН в восточном административном округе г. Москва за последние 4 года упала на 11% (в 2014 году средняя стоимость квадратного метра = 177000 рублей, в 2018 – 158000 рублей).

К примеру, стоимость ценных бумаг может резко упасть на 30-50%. Так, например, стоимость акций Роснефти по данным Московской биржи за 2017 год упала на 27% (октябрь 2016 – 402,8 рубля, октябрь 2017 года – 291,5 рублей). Видели ли вы где-нибудь, чтобы квартира, купленная за 1000000 рублей, продавалась за 500000 рублей. Что с ней должно стать за время владения?

3. Открытость.

Для того, чтобы купить или продать квартиру, нужно найти продавца/покупателя, собрать документы, заключить договор и зарегистрировать недвижимость. Также мы можем повлиять на увеличение/уменьшение стоимости квартиры (сделать ремонт, сторговаться и т.д.).

Все предельно просто для нашего разума. А как происходит в ситуациях с ценными бумагами понятно лишь людям, разбирающимся в теме.

Какой вариант более предпочтителен

Все неизведанное пугает. Несмотря на то, что акции существуют уже достаточно давно, население относится к ним с недоверием. Почему? Наверно их нельзя увидеть и потрогать.

А может, люди помнят печальный опыт с акциями «МММ», когда инвесторы оказались кинутыми? Не спорю, риски есть, но риски есть и в случае приобретения недвижимости. Сотни тысяч кинутых дольщиков по всей стране. Кто их защитил? Наверно это риторический вопрос.

Сравним доходность инвестирования в акции и недвижимость.

В последнем столбце официальные данные по инфляции.

Средняя дивидендная доходность российского рынка (6-8%) и рыночная (11-12%)

По данным компании «Мосреалстрой» в 2018 году цена квадратного метра в Москве составила 201000 рублей, а в 2019 году – 211100 рублей. Рассчитаем рыночную доходность от продажи квартиры с площадью 40 кв.м. Доходность = (8444000-8040000)/8040000*100%=5%. Недвижимость проигрывает ценным бумагам.

Так почему же, если инвестиции в акции – такое прибыльное дело, все не ринулись туда? Потому что это не так просто. Нет, вы, конечно, можете купить акции и получать дивиденды без каких-либо усилий.

Но, для того, чтобы действительно получить прибыль, нужно чувствовать рынок. Для этого потребуется аналитический склад ума, опыт и знания. Либо можно обратиться за помощью к профессиональному наставнику.

Итак, я определился с выбором. Инвестирование в акции, на мой взгляд, одержало победу в этой схватке. А что думаете вы по этому поводу? Какой способ предпочтете? Делитесь своим мнением.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Алексей

    Вы тогда лучше расскажите в статье про обвал акций и что они не могут отрасти спустя долгое время, а ещё что урезают дивиденды или вовсе отменяют их. Везде свои плюс и минусы. Жильё дорожает, особенно в Москве и СПБ.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector