Куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный пассивный доход?

Приветствую! Инвестиции могут быть разными: длинными и короткими, консервативными и агрессивными, с доходностью в 0,5%, 5%, 50% и даже 500% годовых. Но есть активы, которые дают инвестору доход по чуть-чуть, зато регулярно. Не инвестиции, а мечта!

Спешу Вас разочаровать. В России подобных инструментов не так много. Но все-таки они есть. Итак, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход?

Чем хорош ежемесячный доход от инвестиций?

Психологический момент

Скажу по личному опыту, что переход из категории «потребитель» в категорию «инвестор» дается очень непросто. Нужно уговорить и заставить себя:

Огромный минус всей этой эпопеи с финансовой независимостью – в ее отсрочке на будущее (ЛФП составляется, как минимум, на пять лет вперед). Человек так устроен, что если не получает мгновенных результатов, то поддерживать мотивацию ему с каждым днем все сложнее.

slozhniy_procent

Ежемесячный доход позволяет безболезненно проскочить этот скользкий момент. Ведь каждый месяц на счет капает все больше денег от инвестиций. А значит, есть стимул продолжать!

Финансовый момент

В начале пути начинающий инвестор сталкивается с проблемой дефицита средств для вложений. Если, конечно, у него не было на старте солидного капитала. Так вот, регулярный пассивный доход формирует дополнительные источники для инвестиций. Каждый месяц «лишние» деньги можно тут же размещать в новых активах. И так до бесконечности. Ну так что, куда можно вложиться чтобы получать заветные ежемесячные проценты?

Банковский вклад

По-хорошему банковский депозит не относится к инвестиционным инструментам. Ведь проценты по вкладам не перекрывают даже инфляцию. В краткосрочной перспективе депозит лишь помогает сохранить большую часть накоплений.

Я включил этот инструмент в список лишь потому, что начисленные банком проценты можно снимать ежемесячно. Какой-никакой, а пассивный доход. Подойдет любой депозит в банке с регулярным выводом процентов на карту. Лучше выбирать срочные вклады с пополнением, но без права частичного снятия.

Начинающему инвестору можно направлять пассивный доход на:

sberbank_otdelenie

Только не забывайте о том, что доходность по вкладам, мягко говоря, символическая. В рублях мелкие региональные банки платят до 9,5-10% годовых, а банки из ТОП-20 и вовсе обещают лишь 6-9% годовых. В иностранной валюте проценты еще ниже: до 2-3% в долларах США и до 2% в евро.

И не забывайте про массовые отзывы банковских лицензий! В одном банке храните не больше 1,4 млн. рублей.

Доходная недвижимость

Под доходной недвижимостью я имею в виду ту, что покупается не с целью перепродажи, а для сдачи в аренду. Основное требование: недвижимость должна быть ликвидной и расположена в хорошем районе. В кризис особенно актуальны квартиры-студии и маленькие «однушки»: и в России, и в Украине, и в Европе.

Вот какую статистику за 2016 год я накопал в Сети.

В России самая высокая стоимость аренды зафиксирована в Москве – один квадратный метр оценивается в 878 рублей. Однокомнатные квартиры площадью 30 кв.м сдаются примерно за 25 000 рублей. Эксперты посчитали, что примерный срок окупаемости недвижимости в столице составляет примерно 16 лет (доходность около 5% годовых).

Как ни странно, выгоднее всего сдавать в аренду квартиры в Грозном, Магадане и Петропавловске-Камчатском. Годовая доходность таких инвестиций составляет примерно 11%, а срок окупаемости сокращается до девяти лет.

townhouse

Замечу, что третий год подряд привлекательность инвестиций в недвижимость снижается. Купить квартиру под сдачу в аренду можно дешевле, но и ставки по аренде тоже упали. Средний срок окупаемости объектов жилой недвижимости в России составляет 15 лет. Кстати не так давно я писал статью про самую дешевую недвижимость в России. Обязательно почитайте!

Теперь возьмем для сравнения недвижимость зарубежную. После обвала рубля россияне массово переключились с курортной недвижимости в Болгарии и Турции на коммерческую — в Великобритании, США и Германии.

Суммы от $300 тыс. до $2,5 млн. евро инвестируют в одно- и двухкомнатные квартиры и апартаменты для студентов. Желательно, чтобы район был популярен у туристов и среднего класса.

Доходность инвестиций зависит от срока аренды. Краткосрочный вариант (от одних суток) сегодня приносит 5-7% годовых, долгосрочный (от года) – 2-3%. Если инвестор не хочет заниматься оргвопросами, он может поручить их управляющей компании. Часть прибыли придется отдавать УК в виде комиссионных (от 15% до 30% стоимости аренды).

Студенческие апартаменты в Великобритании и Германии приносят больше, чем обычные квартиры. Но их нельзя использовать для личного проживания и гораздо сложнее продать.

Облигации с купонным доходом

Я уже публиковал на блоге несколько постов об облигациях — надежном инструменте с фиксированной и регулярной доходностью, в который действительно не страшно инвестировать деньги. Обратите внимание, этот вид доходности не совсем подходит для ежемесячной ренты, ведь практически все торгуемые на бирже бонды выплачивают купонную доходность два раза в год. Зато размер купона гарантирован и всегда выше уровня процентов по банковским депозитам!

26218_rusbonds

Варианты облигаций для покупки на 2017 год:

  • ОФЗ-26207-ПД. «Длинные» облигации федерального займа сегодня торгуются за 97,078% от номинала. Погашаются в феврале 2027 года. Ставка купона зафиксирована до момента погашения и составляет 8,15% годовых.
  • ОФЗ-26218. Интересная бумага, на которой сейчас (на начало декабря 2016) можно заработать 23% годовых почти без риска.
  • Абсолют Банк-3-боб. Номинал бонда – 1000 рублей с погашением в мае 2018 года. Размер купона зафиксирован на уровне 11% годовых.
  • Башнефть-3-боб. Облигации погашаются в мае 2026 года. До середины 2020 года купонная доходность составляет 12% годовых. Сегодня облигации этой серии можно купить за 101,3% от номинала.

На самом деле вариантов масса, многие из них есть в разделе «Ценные бумаги».

Дивидендные акции

На рынке есть акции, которые предлагают не только спекулятивную, но и дивидендную доходность. Да, этот вид постоянного дохода нельзя отнести к ежемесячным, но тем не менее он регулярный. Некоторые эмитенты платят дивиденды 2 раза, но в основном — раз в год.

В 2016-м многие крупные российские компании увеличили размер дивидендов на одну акцию. Особой щедростью отличился энергетический сектор.

К примеру, дивидендная доходность акций ФСК ЕЭС выросла в десятки раз, «Интер РАО» — в пятнадцать раз, «Мосэнерго» — в пять раз и МОЭСК – в три раза. Даже с учетом роста акций в начале года размер дивидендов достиг 6-14%.

gazprom_dividends

Акционеры госкомпаний тоже получили больше, чем в 2015 году. Дивидендные выплаты увеличил Сбербанк (почти в четыре раза), Газпром (на 9,6%), Транснефть (на 8,6%) и Роснефть (на 43%). Выросли выплаты и по акциям нефтегазового сектора («Башнефть», «Сургутнефтегаз»). Средний плюс по дивидендам составил примерно 15%.

Сокращение дивидендов на 17-26% показал потребительский сектор («Магнит», «М.Видео»). Причина очевидна: в 2015 году ощутимо замедлились темпы роста выручки крупных торговых сетей.

Из 45 компаний, входящих в индекс ММВБ, дивиденды не выплатили всего семь: Аэрофлот, «Дикси», Московский кредитный банк, «Полюс золото», «Уралкалий», группа «ПИК» и «Россети».

ЭмитентДивиденд на ГОСА 2015Котировки на дату отсечкиДД акцииАкций в лотеСтоимость лотаДивиденд на 1 лотДД 1 лота
М.Видео27216.612.5%102166270
СтаврЭнСб п0.049681350.2222.6%100022049.68
Сургутнефтегаз п8.2138.5921.3%1003859821
Пермьэнергосбыт о6.854549.613.8%1004960685.46
Пермьэнергосбыт п6.854548.814%1048868.55
Саратовский НПЗ п1713.221430012%1143001713.22
НМТП0.23261.912.2%10001900232.60
Э.ОН Россия0.277642392.959.4%10002950277.64
МГТС п56.275709.9%105700562.70
Роллман п 2014+1к10.657015.2%10700106.50
ВСЕГО1829.61915298.6612%372434787.3512.9%

А вот лидерами по дивидендной доходности оказались акции низколиквидных компаний. К примеру, МГТС пустила на выплату дивидендов почти всю чистую прибыль за два прошедших года. Доходность ценных бумаг компании составила 21%. Акционеры «Красноярскэнергосбыта» и «Протека» заработали от 16% до 19%.

В 2017 году эксперты рекомендуют присмотреться к акциям Мосбиржи, Ростелекома (привилегированные и обыкновенные акции), ФСК ЕЭС, Мегафона, Сургутнефтегаза и НКНХ.

Другие способы

Массу «экзотических» источников пассивного дохода можно найти в Интернете. Тут тебе и ПАММ-счета, и хайпы, и заработок на бинарных «опционах», и прибыль от партнерских программ. Теоретически, доходность таких способов превышает и 300% годовых. Но на практике вложения в подобные инструменты чаще приносят убыток, чем прибыль.

Почитайте внимательно форум MMGP – и поймете, почему я против таких псевдоинвестиций. И рассматривать их в качестве источника регулярного (и уж тем более ежемесячного) дохода я не буду. И Вам не советую (особенно если вы уже пенсионер!). Ведь есть идеи получше.

А какие активы приносят ежемесячный доход Вам? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

Adblock
detector