Куда несут свои деньги россияне: наглядная статистика «народного портфеля» от МосБиржи

IPO, акции, диверсификация, риск-менеджмент — не все россияне знают, что это за термины. Но тех, кто «в теме» с каждым днём становится всё больше.

Благодаря стараниям правительства и навязчивой рекламе со всех утюгов, желающих попытать счастья на фондовой бирже прибывает. Даже стало интересно, какие продукты предпочитает обычный российский инвестор и каких успехов достигает.

Как выглядит десятка самых популярных российских компаний

Приток непрофессионалов на фондовый рынок настолько высок, что Московская биржа даже выпустила отдельную аналитику с названием «Портфель частного инвестора» или «Народный портфель».

В этот рейтинг входит 10 самых популярных ценных бумаг у частных инвесторов. На момент последнего обновления, рейтинг выглядит так:

Источник: bcs-express.ru

В народном топе:

• Норникель;
• Газпром;
• Сбер (обыкновенные);
• Аэрофлот;
• Сургутнефтегаз;
• Яндекс;
• Сбер (префы);
• МТС;
• Полиметалл;
• Лукойл.

Ожидаемо все компании — жирнющие голубые фишки. Среднестатистический инвестор в вакууме не любит рисковать и торгует на долгосрок. При этом биржевые фонды спросом не пользуются.

Только 6,7 % инвесторов вкладывают в них. Более 85 % предпочитают вкладывать самостоятельно и выбирают акции.

Как выглядит десятка самых популярных зарубежных акций

Недавно прошла новость по отмене льгот по ИИС для иностранных акций. Новость печальная, но энтузиазма у инвесторов ничуть не убавилось. «Иностранная» версия народного портфеля выглядит так:

Источник: moex.com

В топе — Тесла. Жадность и вера в Илона Маска продолжают гнать цену акций вверх. Многие инвесторы соблазняются перспективой срубить лёгких денег. Винить их за это трудно.

Так выглядит рост ценной бумаги в сравнении с индексом Мосбиржи:

Источник: tinyurl.com

Но лично я бы не стал связываться. Тесла уже давно не топчик роста. И если оценить её акции на фоне других топов в более отдалённой перспективе, картина получится такая:

Источник: tinyurl.com

Внезапно кое-кто начинает пасти задних. Даже без всяких льгот иностранные акции в сравнении с российским рынком выглядят просто восхитительно.

Статистика самых популярных биржевых фондов в «народном портфеле»

Так выглядит топ-10 самых популярных фондов на Мосбирже:

• FXIT — американский IT-сектор;
• FXUS — остальные американские акции;
• FXCN — китайские акции;
• FXGD — золото;
• TRUR — российские ценные бумаги и металлы;
• FXRU — российские евробонды (в $);
• FXDE — немецкие ценные бумаги;
• FXRL — Индекс РТС;
• TUSD — американские ценные бумаги и золото;
• SBMX — индекс Московской Биржи.

Источник: moex.com

Как я уже говорил, инвестировать в фонды пожелали лишь 6,7 % россиян. Интересно, что с ними не так. Может доходность маленькая?

Давайте прикинем:

Источник: moex.com

В общем, да. Только 5 фондов из 10 сумели слегка опередить индекс Мосбиржи (последний столбец). У остальных результаты гораздо слабее. Желание россиян инвестировать самостоятельно понимаю.

А отличается ли статистика народного портфеля у Мосбиржи и у СПБ биржи

Статистику народного портфеля российских и заграничных акций Мосбиржи вы уже видели. Давайте глянем, что происходит на основной площадке по торговле иностранными активами — СПБ бирже:

Источник: bcs-express.ru

Предпочтения отличаются незначительно. В топах те же Tesla, Apple, Alibaba, Boeing, Amazon и Pfizer. Нет в списке Intel, Baidu, Qualcomm и Twitter. Их место заняли Virgin, Freedom Holding, Palantir и Microsoft.

Давайте попробуем сравнить доходность.

Иностранный народный портфель Мосбиржи:

Источник: moex.com

Народный портфель на бирже СПБ:

И классический рублёвый портфель на Мосбирже:

Источник: moex.com

Индекс Мосбиржи выбрал исключительно для наглядности. Чтобы вы проследили за общей динамикой рынков. В любом случае «Питерский» народный портфель выглядит привлекательнее всего.

Особенно учитывая, что доход он приносит в валюте. В минусе только Alibaba, у остальных — уверенный рост. В российском портфеле только 4 компании идут впереди рынка. Это мне не очень нравиться. Пока западные акции как ни крути смотрятся лучше.

Или наш рынок ещё выстрелит трёхзначными цифрами? Оцените перспективы отечественных и западных акций — какой портфель вам нравится больше?