Про деньги: что почитать, посмотреть или послушать на выходных, чтобы не тратить время зря — делюсь своим списком

Мир финансов — это сложно. Обычному человеку, который с 9 до 6 в офисе или крутит гайки на заводе, нельзя просто так взять и с лету проникнуться спецификой фондовых бирж.

Времени на полноценную учебу тоже не у всех хватает. Если у вас такая же ситуация, делайте как я — копите знания по чуть-чуть, используя свободную минутку. Лекции на Youtube и аудиокниги можно слушать прямо в транспорте или топая по своим делам.

Книги для инвесторов

Вдумчиво пролистать полезную литературу на выходных — тоже святое дело. Список книг, лекций и других материалов прилагаю.

«Обыкновенные акции и необыкновенные доходы», Ф. Фишер

Филип Фишер — пионер финансового анализа. Книга рассказывает о таких его видах:

• корпоративный;
• финансовый;
• фундаментальный;
• технический.

Конечно же, с наглядными примерами. Фишер учит анализировать качество бизнеса в целом и силу акции в конкретный момент. Его книга будет интересна в первую очередь долгосрочным инвесторам.

«Фондовый рынок. Курс для начинающих», учебник

Учебное пособие для тех, кто хочет узнать всю подноготную работу фондовых рынков. Дает общее представление обо всех аспектах их работы. В принципе, подходит и начинающим, но людям с подготовкой воспринимать будет проще.

В книге есть все, что нужно для полноценного обучения — от теории до наглядных примеров и практических упражнений.

«Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами», Карл Ричардс

Карл Ричардс — специалист по финансовому планированию. В своей практике он так часто наблюдал, как люди повторяют одни и те же ошибки, что решил написать про это книгу.

Она посвящена вредным когнитивным установкам, мешающим торговать, и предлагает способы их устранения.

Естественное желание трейдера — продавать, когда все вокруг паникуют, и покупать, когда рынок спокоен и растет по тренду. Книга поможет:

• отойти от слепой парадигмы «покупать дорого и продавать дешево»;
• избежать элементарных подводных камней, о которые часто спотыкаются новички;
• инвестировать с минимальными затратами;
• перестать тратить деньги на вещи, которые выглядят хорошо, но дают слабую отдачу.

Ричардс пишет: «Мы все совершали ошибки, но никогда не поздно проанализировать эти ошибки и составить план, как избегать их в будущем». Вся книга, собственно, этому и посвящена.

«Мой сосед — миллионер», Т. Стэнли и У. Данко

Ты трудолюбивый и хорошо образованный, с неплохой зарплатой, а свободных денег в обрез или нет вообще — авторы знают, в чем причина и как эту проблему решить.

По их мнению, большинство людей неправильно понимают, как это — быть богатым. Медийно раскрученные миллионеры — это искусственный контрпродуктивный образ, который вводит всех в заблуждение.

Большинство реальных миллионеров ведут гораздо более скромный и рациональный образ жизни. Они могут жить по соседству, а ты даже и не в курсе. Отсюда, собственно, и название.

Этот бестселлер своего времени отвечает на такие вопросы:

• Кто такие богачи на самом деле?
• Что они делают?
• Где и что они покупают?
• На чем они ездят?
• Как они инвестируют?
• Как они разбогатели?
• Можем ли мы повторить их успех?

Авторы обещают удивить, рассказав, как навязанные медиа образы отличаются от реальности. Спойлерить не буду — читайте сами.

«Человек на все рынки», Эдвард Торп

Профессор из Мекки технарей — Массачусетского технологического института. Прославился двумя изобретениями: первым в мире носимым компьютером и математической системой игры в блэкджек и рулетку, с помощью которой он срывал банк в крупнейших казино Лас-Вегаса.

Когда в казино его пускать перестали, пригрозив физическими увечьями, если тот хотя бы появится на пороге, ушел в трейдинг и совершил небольшую революцию на Уолл-стрит.

В этой книге Торп рассказывает немного о себе и своих мотивах, а также учит, как работать на любых рынках при любых условиях. Основной посыл такой:

• нет ситуаций, которые нельзя использовать в свою пользу;
• нет правил, которые нельзя обойти.

Свои утверждения обосновывает примерами.

Фильмы/интервью по инвестициям

Если планируется дальняя поездка, самое то — занять время в дороге полезным видео, а не роликами с котятами. Впрочем, для сильно занятых людей есть возможность слушать аудио, а не смотреть.

«Большая игра», курс лекций одного из топовых специалистов в области оценки активов — Асвата Дамодарана

Асват Дамодаран — профессор по финансам из Stern School Business при Нью-Йоркском университете. Преподает курсы корпоративного финансирования.

Основные направления работы — оценка активов и управление портфелем. Профессор — человек нежадный, поэтому записывает ролики, в которых в сжатом и доступном виде пересказывает то, чему учить студентов на лекциях.

Курс очень хорош, но с небольшим недостатком — в пояснениях процессор часто ссылается на свои книги, поэтому для полного понимания придется взяться за дополнительную литературу.

Интервью Рэя Далио об инвестициях

Рэй Далио — основатель Bridgewater Associates, одного из крупнейших в мире хедж-фондов. Заработал миллиарды и теперь делится мудростью с неофитами. В своем обучающем интервью рассказывает о таких вещах, как:

• оценочное инвестирование (привет Баффетту);
• диверсификация;
• взаимосвязь инвестирования и политики;
• торговые войны и как они влияют на рынок;
• слабости и уязвимости текущей модели капитализма;
• инвестирование в условиях низких процентных ставках.

Еще дает основы корпоративного анализа, учит правильной оценке бизнеса и рассказывает о конкурентных преимуществах разных рынков.

Книги для подростков/детей про финансовую грамотность

Чтобы научиться читать, нужно начать с букваря. Чтобы стать успешным и обеспеченным человеком, нужен финансовый букварь. В школе такому не учат, однако можно найти своеобразные учебники для детей и их родителей.

«Финансовая грамотность», Сергей Федин

Это интересная и простая для понимания азбука финансовой грамотности, в которой изложены базовые понятия из мира семейных финансов — как копить и тратить деньги, как не вестись на всякие популярные разводы и многом другом.

«Твои деньги», Джерри Бейли, Фелиция Ло

Детская книга, которая отвечает на такие вопросы:

• Откуда берутся деньги?
• Как с умом распорядиться ими?
• Как правильно копить и тратить?

Этот небольшой печатный труд в простой для понимания форме учит азам финансовой грамотности, составления бюджета, управления долгами, семейными расходами и прочим полезным вещам.

«Волшебный банкомат. Детям об экономике», Татьяна Попова

Интерактивная книга-игра, которая вместо обычного повествования предлагает загадки, ребусы и различные задания на сообразительность и смекалку. Ее ценность в том, что она отказывается от формата, в котором нужно читать и запоминать.

В ходе игры формируется «экономическое мышление», что гораздо важнее набора сухих фактов. Из этой книги можно узнать:

• откуда берутся деньги;
• как зарабатывать;
• как тратить;
• как планировать бюджет и зачем это нужно делать;
• что такое банки и зачем они нужны;
• что такое кредиты и как они работают.

Весело, поучительно и доступно для любого уровня понимания — если умеешь читать, значит, можешь приступать к изучению.

«Дети и деньги», Евгения Блискавка

Нашим родителям сильно не повезло — выросшие в предсказуемой и лояльной к пролетарию плановой экономике, они в один момент оказались в рыночных капиталистических джунглях.

О таком понятии, как финансовая грамотность, даже мало кто подозревал, а о деньгах с детьми не говорили ни дома, ни в школе. В книге «Дети и деньги» есть все, чтобы воспитать маленького гражданина, который с пеленок подкован в финансовых делах.

Отвечает на такие вопросы:

• Что такое деньги и откуда они берутся?
• Что такое семейный бюджет и как его планировать?
• Как ставить правильные финансовые цели и достигать их?

Кроме того, содержит приличный глоссарий сложных финансовых терминов, разжеванных простым и понятным языком. Текст веселый, но крайне эффективный.

«Пес по имени Мани, или Азбука денег», Бодо Шефер

Книга-история от первого лица. В главной роли — девочка Кира, которая живет в бедной семье. Ее родители мало понимают в семейных финансах, из-за чего постоянно на мели, а дома ссоры, скандалы и нездоровая атмосфера.

Малышка берет дурной пример и тоже впустую теряет те крохи карманных денег, которые ей достаются.

Но все меняется, когда девочка спасает бездомную собаку, которую называет Мани (Money — деньги). Псина оказалась очень подкованной в финансах и вдобавок способной к человеческому диалогу.

В качестве благодарности обучает девочку тонкостям ведения домашних финансов, а именно:

• умению правильно распоряжаться деньгами;
• правильной постановке финансовых целей;
• накоплению и приумножению денег.

А еще учит, почему важно быть щедрыми и оставаться добрым человеком. На мой взгляд, это одна из лучших взрослых книг для детей (или детских книг для взрослых) — она будет интересна всем, кто мечтает о финансовой свободе.

Аудиокниги про инвестиции

Тот случай, когда можно совмещать полезное и полезное. Например, тренировку тела (утренняя пробежка) и тренировку мозга (прослушивание аудиокниг на финансовую тематику).

«Воспоминания биржевого спекулянта», Эдвин Лефевр

Это слегка выдуманный рассказ, история от первого лица о жизни и карьере самого знаменитого «медведя» Уолл-стрит — Джесси Ливермора.

Подробно подает стиль жизни и биржевой торговли трейдера, предпочитающего активную торговлю — стратегии, приемы, уловки, которыми пользовался легендарный мастер. Не только занятное чтиво для прослушивания, но и ценным обучающим материалом.

«Руководство богатого папы по инвестированию», Роберт Кийосаки

Продолжение бестселлера «Богатый папа, бедный папа». В этом труде популярный лектор и тренер по личным финансам раскрывает, как получать денежную выгоду, правильно выбирая, во что инвестировать, а во что вкладывать деньги не стоит.

«Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора», Питер Линч

Опубликованная в 1989 году книга по-прежнему актуальна. Я рекомендую ее по двум причинам:

• все рекомендации Линча по-прежнему отлично работают;
• книга учит, как начать инвестировать прямо здесь и сейчас, используя тот багаж знаний, который у человека уже есть.

Линч писал ее для простого обывателя, а не умудренного теорией профессионала. Только лаконичные пояснения и масса практического опыта.

«Кванты. Как волшебники от математики заработали миллиарды и чуть не обрушили фондовый рынок», Скотт Паттерсон

Не совсем обучающий материал, а скорее этакий финансовый триллер. Рассказывает о приходе на фондовый рынок нового поколения инвесторов и трейдеров на рубеже 80-х и 90-х годов — спекулянтов-математиков.

Автор начинает с истории их победоносного вторжения на Уолл-стрит, описывает и объясняет схемы, которые те проворачивали, и рассказывает о последующем крахе — последствиях безнаказанной неограниченной спекуляции, заменившей реальные инвестиции.

Вот небольшой багаж полезных материалов в вашу копилку. Если уже с чем-то знакомы — делитесь отзывами. Что понравилось, что нет, что хотели бы почитать/посмотреть/послушать еще?