Дневник инвестора: «Думай и богатей»
Или как получать от 60% годовых на свои вложения

Итоги переломного 2017 и планы на взрывной 2018

Привет-привет дорогие друзья! Я слегка задержался с выходом годового отчета, но зато поработал над ним более усердно. Надеюсь, его слегка подросший объем не сильно вас утомит. Ну что готовы узнать, что принес 2017-й? Тогда начинаем.

Итоги 2017 года

Каким был этот год? Если ответить только одним словом, то богатым. Не только на новые эмоции, знания, результаты. Но и на новые трудности. Не все шло гладко: были и взлеты и падения, и радость успеха и горечь разочарования. Я сейчас может быть скажу банальные вещи, но похоже для меня он стал по-настоящему переломным.

Личные цели. Что достигнуто, что нет. Почему?

Вот как выглядела постановка моих целей на 2017-й из прошлого отчета:

  1. Оформить рисковую страховку. Не сделано. Как оказалось, этот рынок в РФ развит очень слабо. Доверия к нашим страховым нет. Тарифы неадекватные, смысла в такой страховке не много. Пока не решил, что делать с этой целью дальше.
  2. Реорганизовать публичный портфель (это тот микродепозит на 30 тыс, в котором акции российских компаний) в агрессивный. Сделано частично.
  3. Создать большой пассивный портфель. Сделано.
  4. Нарастить робопортфель. Цель отменена, об этом чуть ниже.
  5. Создать 2 дополнительных источника дохода. Перевыполнено, по факту получилось даже 3.
  6. Увеличить посещаемость блога в 2 раза. Перевыполнено, посещаемость увеличилась более чем в 3 раза.
  7. Побывать в 2 новых странах. Выполнено на половину, вторую поездку перенес.

Дополнительно к запланированному удалось:

  • Стать партнером и поучаствовать в форуме Private Money 2017, где в живую выступили такие спикеры как Брайан Трейси, Роберт Аллен и Оскар Хартманн.

  • Отойти от офлайн бизнеса. Сделано на 95%
  • Съездить в путешествие мечты — в США
  • Запустить первый канал в Телеграм
  • Запустить 2 новых интернет-проекта
  • Запустить 3 новых страницы в FB

Обо всем этом подробнее расскажу чуть ниже, а пока выложу традиционный календарь из DoIt и отмечу, что не смотря на не полностью выполненные задачи, результат оцениваю положительно.

Пройдены запланированные тренинги

  1. Курс по биржевым опционам. Цель отменена.
  2. Курс по контекстной рекламе. Цель отменена.
  3. Курс по SMM. Сделано.
  4. Курс по составлению инвестиционного портфеля. Сделано.
  5. Курс по составлению личного финансового плана. Сделано.

Дополнительно пройдены:

  • Тренинг по Телеграм

Первые 2 цели решил отменить, поскольку мои приоритеты немного изменились. А вообще результат по году оцениваю как весьма хороший.

Саморазвитие и личностный рост

Здесь полный провал! Из того, что было заявлено, ничего не выполнено полностью:

  • Возьму уроки танце. Не выполнено.
  • Улучшу уровень владения Английским языком. Не выполнено.
  • Прочитаю хотя бы 20 книг. Выполнено меньше чем на половину.

Причины провала — не нашел времени, потому что не особо придавал значимости этим вещам. На будущий год перенесу только Английский язык.

Прочитаны книги:

  1. Уильям Бернстайн — «Если Сможете». Mustread для любого инвестора. Очень рекомендую.
  2. Фрэнк Армстронг — «Инвестиционные стратегии 21 века». Аналогично Бернстайну. Обязательно к прочтению.
  3. Роберт Кийосаки — «Поднимите свой финансовый IQ». Хорошая книга, тоже всем рекомендую.
  4. Дэвид Шварц — «Искусство мыслить масштабно». Название завлекательное, но сама книга средненькая.
  5. Томас Стэнли — «Ваш сосед миллионер». Очень хорошая книга со слегка устаревшими статистическими данными. Рекомендую каждому инвестору.
  6. Грег Маккеон — «Эссенциализм. Путь к простоте.» Интересная книга, почерпнул из нее очень хорошие методики для управления своим временем.
  7. Джон Шиндлер «Как прожить 365 дней в году». Интересный взгляд на болезни людей от профессионального врача из Америки.

В целом объем очень маленький. Я намеревался прочесть хотя бы 20 книг и банально не придал должного внимания этой сфере. Очень хочу в 2018-м наверстать упущенное.

Путешествия

В 2017 мне удалось выполнить поездку мечты — побывать в Штатах. Впечатления на всю жизнь, обязательно почитайте!

Вторую поездку, которая была рассчитана на конец года, пришлось отложить. Я решил прислушаться к словам Брайна Трейси и последовать примеру ведущих бизнесменов мира, которые в один голос твердят: «Главный секрет успеха — умение сфокусироваться на одном деле». В этом кроется моя главная ошибка невысоких результатов в разных сферах.

В 2018-м я решил ее исправить и, воспользовавшись правилом Парето, сфокусировать все усилия на одной сфере в текущих проектах, чтобы совершить качественный скачок на новый уровень.

Личные финансы

Многие считают публикацию результатов по личным финансам неприемлемой. Многие осуждают финстрип как явление. Но я знаю по себе — ничто так не вдохновляет как кейсы других людей, которые открыто говорят о своих финансовых результатах. Я делаю это не для себя, но для вас. Кстати, напишите в комментариях, как вы относитесь к финстрипу: нужен он вообще или нет?

А я пока перейду к сухим цифрам:

  • Годовой доход вырос номинально на 71.78%. С учетом специфики моего учета, чистый доход вырос примерно на 40%. При этом, в прошлом году у меня было 2 источника доходов с долями 97%+3% в пользу оффлайн бизнеса. Сейчас их 5, в пропорции 39%+45%+12%+3%+1%.
  • При общем росте годовой доходности, расходы выросли лавинообразно на 116%. Но это «хорошие расходы». Так расходы на строительство новых источников прибыли и отчисления в портфель составили 60%
  • 13% (+34% к 2016) ушло на развлечения (в основном отпуска)
  • Транспорт 3% (-61%)
  • Обучение 4% (+92%)

Не смотря на чрезмерный рост расходов я остаюсь доволен текущим положением и рассчитываю в 18 году поставить новые рекорды!

Роботы

Еще в начале года я возлагал на них некоторые надежды. Но ближе к концу весны понял, что это не мое и закончил с роботорговлей. Почему?

  • Во первых, для успешной торговли и получения хоть какого-нибудь серьезного дохода требуется большой депозит. С капиталом моего уровня, комиссии и постоянно растущие аппетиты разработчика TSLab съедают львиную долю депозита.
  • Во вторых, шансы на то, что ты окажешься умнее рынка не велики. А без этого зарабатывать на долгосроке вряд ли получится. Особенно не стоит даже пытаться тем, кто думает, что он просто купит робота, один раз нажмет на запуск и будет дальше просто получать деньги на счет.
  • В третьих, я открыл для себя новое направление, которое позволяет при не менее впечатляющей доходности, но гораздо более стабильно генерировать денежный поток. Плюс ко всему это действительно настоящий бизнес, приносящий ценность.

Публичный портфель

Так как большой портфель уже во всю работает и активы из этого минипортфеля куплены на ИИС, я решил не избавляться от них, а преобразовать этот актив в более агрессивный формат. Конкретику пока не продумал и состав остается без изменений, но однозначно буду снижать долю облигаций и золота до 20% от депозита. А вот и результаты за год:

  • Акции принесли +10.62% (+36.12% с самого начала)
  • Золотой ETF +6.66% (-13.70% со старта)
  • К сожалению по облигациям статистика какая-то странная, она не учитывает купонные выплаты.
  • Весь портфель прирос на 10.49% (+18.76% с прошлого года)
  • В нижней таблице статистика доходности каждой из акций с момента покупки в августе 2016-го.

Большой пассивный пенсионный портфель Asset Allocation

На момент написания скелета статьи мне так и не удалось найти скринер, который одновременно показывал бы статистику и по зарубежным ETF, и по нашим. Поэтому учет по большому портфелю буду вести по старинке — в Excel. Результаты за 2017 год на 27.12.2017: +4.88% в $ без учета инфляции.

Учет портфеля решил вести в долларах, т.к. львиная доля вложена именно в долларовые активы. Ребалансировку в этот раз делать не стал, поскольку разбалансировка составила плюс-минус 1%.

В операциях значится покупка недостающей доли в FXRB, т.к. эти деньги были в работе.

На момент публикации материала все-таки нашел нормальный скринер на investing.com. Вариант с учетом в Excel удалять не буду, вдруг он придется вам по вкусу.

Вся статистика по портфелю из скринера на 10 января 2018:

Для тех, кто недавно читает мой блог и не в курсе, что это за портфель и зачем он нужен, советую прочитать все 4 статьи серии «Инвестиционный портфель»:

Facebook

Если вы внимательно смотрели результаты по личным финансам, то наверняка заметили какую долю в общем доходе занимает прибыль по этому направлению. Для тех кто не в курсе, я в 2-х словах обрисую что это и как так получилось.

Примерно в начале 2016-го года, на волне роста доли Facebook и напряженности в рамках отношений между РФ и Украиной, началась вторая волна популярности пабликов в этой сети. Ситуация сложилась так, что число пользователей из стран СНГ сильно выросло, а контента было недостаточно.

В тот момент, даже страница с 10-50.000 подписчиков могла иметь доходность на уровне средней зарплаты по стране. При этом вырастить ее можно было за пару месяцев, а вся работа по наполнению сводилась к поиску и публикации не уникальных материалов из других соцсетей (в основном Одноклассников и ВК).

Однако, как это обычно бывает, быстрые деньги быстро кончаются. В 2017-м тренд ушел в массы и «тема перестала качать». Огромное количество вновь созданных страниц одинаковой тематики, копирующих друг у друга материалы, достаточно быстро выжгли нишу. Подписчики стали более разборчивыми, а соцсеть продолжала урезать бесплатные органические охваты постов.

К примеру, в мае страница в 80 тыс. подписчиков приносила столько же денег, сколько сегодня приносит страница на 400 тыс.  Всего за год доходность упала более чем в 5 раз. В том числе не без закручивания гаек самой соцсетью.

В сухом остатке на сегодня этот вид заработка стремительно деградирует и его доходность уже упала до уровня окупаемости 1.5 года. Несмотря на то, что по меркам оффлайн бизнесов это шикарный результат, динамика такова, что через некоторое время конкуренция съест всех мелких игроков и их вложения превратятся в тыкву. Те же кто выживут, будут еще больше зависеть от решений Фейсбук, которые зачастую крайне далеки от адекватности.

Telegram

Это одно из новых направлений, которым я планирую очень плотно заниматься в этом году. Тренд каналов в Телеграме еще на подъеме. Думаю, что пик его популярности еще впереди. Все-таки у мессенджеров есть большие преимущества перед теми же социальными сетями, хотя бы потому, что здесь нет понятия охвата как такового и ситуация с деградацией доставки контента своим подписчикам как в Фейсбук исключена.

Кстати, если вам интересны нестандартные инвестиции вне рамок большого портфеля, возможно я созрею для организации некоторого пула для своих подписчиков. Я подготовил онлайн форму, в которую можно записаться, если вам интересны инвестиции в это направление. Средняя окупаемость 1 год. Порог входа 500$.

На скриншоте выше мой первый канал фитнес тематики.

Контентные проекты

Это новое направление на котором я решил сконцентрироваться в этом году. Оно принципиально отличается от той модели оффлайн бизнеса, которой я занимался раньше.

Это действительно бизнес, а не «самозанятость». И понять это очень просто: сайт можно продать целиком и он очень ликвиден. Доходность при хорошем раскладе около 40% годовых. Большие проекты обрастают командой и становятся полноценными компаниями. Плюс этот бизнес приятно масштабировать и он не привязан к физическому расположению.

Оффлайн бизнес

Этот год я запомню навсегда. Наконец-то мне почти удалось избавиться от своего оффлайн бизнеса! Просто камень с души.

Про крипту

Сразу скажу, что я не эксперт в этой теме и все дальше сказанное мое личное мнение.

Одним из самых главных трендов года стал взрывной рост на рынке криптовалют. Многие до сих пор кусают локти и предаются мечтаниям «А что если бы я купил хотя бы весной!». Эта тема стала настолько хайповой, что о ней не спорит только ленивый. Причем небезразличные люди снова разбились на 2 лагеря — одни считают что это наше новое будущее. Что вот-вот придет новый мировой порядок и они окажутся в нужном месте в нужное время. Другие  — что это очередной лохотрон вроде МММ.

Так вот, в вопросе отношения к криптовалютам и их фантастическому взлету я придерживаюсь мнения авторитетов, таких как Уоррен Баффет и Билл Гейтс. Почему у меня нет биткоинов и им не место в пассивных инвестиционных портфелях?

Сначала я написал целую поэму на эту тему, но потом решил для отчета будет многовато. Лучше потом выпущу отдельный пост, а здесь тезисно приведу основные мысли.

  1. Нет, я не инвестирую в криптовалюты. Совсем никак и даже не планирую. Почему? Потому, что не считаю это инвестициями.
  2. Т.к. биткоин это не инвестиции, то ему не место в портфеле.

Теперь по полочкам.

  • По моему мнению криптовалюта это вообще не валюта. Поскольку валюту устанавливает и полностью контролирует государство, стоимость такой валюты подкреплена экономикой государства, которое ее выпустило.
  • Напрямую за биткоин нельзя купить что либо. Биткоин ничем не обеспечен и его стоимость может быть в любом пределе от 0 до плюс-бесконечности.
  • Биткоин это пузырь, надуваемый верой оптимистично настроенных людей. Сейчас на рынке эйфория. Все хотят купить то, что растет. Ведь так трудно сохранять хладнокровие когда твой сосед богатеет.

Я лично знаю нескольких людей, которые на этой волне подсели на майнинг, уволились с работы\забили на бизнес\сожгли все мосты и считают, что теперь это их новое занятие. Некоторые из них считают, что прилично заработали.

Именно считают, поскольку трейдер, который видит на балансе маржу по открытой позиции (а если у вас на счету все еще биткоины, то это все равно что открытая позиция) уже считает эти деньги своими.

Но есть две больших разницы между маржой и средствами на депозите. Кто торговал, тот поймет о чем я. До момента закрытия позиции выхода из биткоина эти деньги не ваши. Они принадлежат рынку и он может делать с ними что захочет.

  • Биткоин считается неуязвимым. Но что будет если в его коде найдется лазейка? Кто будет в ответе за нее? Особенно учитывая, что никто до сих пор не знает кто создал биткоин и почему он остается анонимным.

А вот что о криптовалютах думает Уоррен Баффет:

Это способ передачи денег. Этот способ очень эффективный: вы можете сделать это анонимно и все такое. Вы также можете передать деньги с помощью чека. Стоят ли чеки уйму денег лишь потому, что с их помощью деньги передаются? А платежные поручения? Вы можете пересылать деньги банковским или почтовым переводом, некоторые так и делают. Кажется, Биткойн — просто более удобный способ это сделать. Но вы же можете заменить его дюжиной других способов, и так оно в конечном итоге и произойдет. Сама идея, что Биткойн несет в себе какую-либо огромную ценность на мой взгляд просто смешна.

Кто сегодня покупает биткоин чтобы им расплатиться? А кто покупает чтобы потом попытаться продать другим в тридорога? Так в чем его ценность? Откуда берутся миллионы долларов, которые вы зарабатываете на росте биткоина? Я думаю ответ очевиден. У меня даже есть впечатление, что сдувание этого пузыря может стать очередным спусковым крючком для нового кризиса.

Кстати, мошенники уже поспешили воспользоваться шумихой и по моим ощущением весь интернет завалило хайпами, основанными на этой легенде. Будьте осторожны!

Резюме

Самое главное, что обязательно нужно делать в конце каждого года — это заполнять табличку активы и пассивы. Внутри шаблона 2 листа с несколько разным подходом. В первом активы\пассивы делятся по принципу Кийосаки (все что приносит доход — актив, все что отнимает — пассив). На втором листе более традиционный подход, где активы разделены на приносящие доход и не приносящие.

Это самая важная часть подведения итогов. Именно она показывает реальную картину дел. Например заполняя ее я понял, что не столько важен доход, который удалось сделать в этом году, сколько важно реализовать его, создав активы, генерящие новый доход. За этот год мне удалось вырастить активы на +100%.

Планы на 2018

Теперь поговорим о том, как сделать 18-й еще круче чем 17-й. Фокус в этом году я делаю на создании новых интернет-проектов. В моих планах запустить хотя бы 3 новых сайта и сделать качественный рывок на новый уровень доходности. Для этого придется попотеть и полностью перестроить модель разработки, выстроить работу команды и научиться делегировать все больше задач.

Личные финансы, бизнес и инвестиции

  • Личные финансы: поднять доход минимум на 30%
  • Бизнес: запустить минимум 3 новых контентных проекта
  • Бизнес: набрать по 2 новых сотрудника для формирования команд проектов
  • Бизнес: развить канал в ТГ до 12 тыс подписчиков
  • Бизнес: запустить еще один канал в ТГ
  • Инвестиции: отложить 180 тыс или 10% от доходов на пополнение пенсионного портфеля
  • Инвестиции: сформировать стратегию на бумаге и перебалансировать агрессивный портфель

В этом году в связи с бурным развитием альтернативных заработков довложения в портфель были заморожены. Это грубая ошибка и в следующем я должен ее исправить.

Новые навыки, знания и умения

  • Пройти курс по английскому

Вялотекущая цель, для которой не находится времени. И самое обидное — понимаю, что вроде бы нужен язык и жалею что до сих пор не подтянул уровень. Пора бы уже взять себя в руки и сделать это дело.

Саморазвитие и личностный рост

  • Съездить в 2 отпуска
  • Прочитать хотя бы 12 книг (по 1 в месяц)
  • Посетить 2 очных мероприятия по личным финансам\мотивации: PMF 2018 и возможно тренинг Трейси в мае

В 2017 впервые побывал на очном мероприятии по мотивации. Хочу заметить, что выхлоп есть — декабрь оказался самым продуктивным месяцем за весь год. Хочу взять за правило бывать на таких встречах хотя бы пару раз в год.

Развитие блога

  • Сделать легкий редизайн блога
  • Поднять посещаемость в 2 раза

Легкие косметические правки уже давно напрашиваются. Пришло время заняться ими и сделать блог удобнее. Кстати, если у вас есть идеи для тем статей или даже целых сервисов, которые было бы круто внедрить -  пишите мне через обратную связь и я постараюсь их реализовать.

На этом я заканчиваю отчет и конечно же жду ваших мини-отчетов. Как для вас прошел 2017-й, есть чем похвалиться? Пишите в комментариях — это мотивирует не только меня, но и всех кто читает этот блог! Успехов!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Алексей

    Спасибо,мотивирует подвести итоги самому)Подскажите какая программа используется с календарем(мес/год)И какая программа для личных финансов.

    • Владимир

      Итоги обязательно нужно подводить, очень мотивирует двигаться! Программа для ежедневного учета задач — Doit.im (приложение для смартфона и вебинтерфейс для компьютера). Она интегрируется с google календарем, что очень мне нравится т.к. визуально видно как ты поработал.

      Для учета финансов Coinkeeper (тоже приложение + вебинтерфейс).

  2. Григорий

    Владимир, а почему Вы не зарабатываете на активной купле продаже акций для быстрого заработка? Что думаете по этому поводу? Реально ли заработать таким способом?

    • Владимир

      В первую очередь потому, что это большая работа, которая будет отнимать все время, которое у меня есть. Это далеко не пассивный доход, а я сейчас стремлюсь именно создавать активы, которые приносят прибыль без моего непосредственного ежедневного участия.

  3. Татьяна

    Да, статья мотивирует... Может быть Вы что-нибудь подскажете для мамочек сидящих в декрете? Время есть, а вот возможности для них минимальны. Можно, конечно, заниматься «Мери Кей»..., а, если это не твоё?!..

    • Владимир

      Сейчас в интернете огромное количество разного рода работы, связанной с сайтами. Попробуйте зарегистрироваться на нескольких биржах фриланса (weblancer, FL.ru) и посмотреть что там есть. Я уверен вы легко найдете занятие по душе. Плюс, работа с заказчиками может натолкнуть вас на интересные идеи для собственного проекта.

  4. VolodyaZ

    Избавился от ипотеки, открыл ИИС, прочитал несколько книг о финансовой грамотности, в том числе Кийосаки. Взял курс на достижение финансовой независимости. На 2018 в планах завести счёт на Captrader и окончить курсы финансового консультанта.

    Владимир, спасибо, что делитесь подобной информацией, это очень важно разгонять информационный вакуум, и собирать вокруг себя единомышленников.

    PS: хотел написать комментарий под другой статьей, но эта тоже шибко понравилась!) Буду признателен если вышлите на ящик русскую версию договора Captrader. Заранее благодарю.

    • Владимир

      Отличные результаты! Договор уже у вас на почте.

  5. Александр

    Почему в активах 2017 не учитывается квартира за 2 млн руб? и, я так понимаю, авто2 (1млн 300) продано в 2016 году? куда ушли эти деньги? в какие инвестиции? или просто в пыль? пока с моей колокольни не видно прироста ни в активах, ни в доходах. одни издержки

    • Владимир

      О какой квартире идет речь? Если о той, что вы увидели в файле активы-пассивы, то все цифры и активы приведенные там, взяты из головы и использованы для примера, чтобы было понятно как заполнять такую таблицу.

Добавить комментарий
Рекомендую
Adblock detector