Кто такой инвестиционный советник

Человека, знакомого со всеми нюансами рынка ценных бумаг и способного оказать информационно-правовую помощь другим участникам этого рынка, называют инвестиционным советником, его клиентами могут быть как физические, так и юридические лица. Основная задача, которая перед ним ставится – оказать эффективное содействие клиенту в достижении обозначенных им инвестиционных целей.

Что конкретно может делать советник?

В рамка консультирования он рекомендует приобрести наиболее подходящий финансовый инструмент (фьючерсы, акции, опционы, облигации) в определенный момент и на определенную сумму. Также помогает выбрать оптимальный продукт для инвестиций с учетом двух ключевых показателей – риски и доходность.

Еще он рекомендует клиенту подходящую стратегию поведения на рынке ценных бумаг. Конечно же за все советы он несет ответственность, так как его помощь платная и регулируется ЦБ РФ. Другие действия инвестиционного советника:

• помогает в формировании инвестиционного портфеля;
• детально описывает процесс сделки по купле-продажи ценных бумаг;
• учит многим важным аспектам торговли (клиенту придется разобраться с этим, так как совершать сделки будет именно он, а не советник);
• рассказывает о системе налогообложения, которая действует относительно участников рынка;
• повышает финансовую грамотность клиента;
• помогает определить количество покупаемых ценных бумаг и оптимальный срок их владения.

Инвестиционным советником может быть не только человек, но и целая компания. В любом случае он должен быть зарегистрирован в Банке России, в едином реестре инвестсоветников. Если компания/человек отсутствует в этом списке, то по закону она/он не имеет права раздавать индивидуальные рекомендации другим участникам рынка.

Кто может претендовать на получение статуса инвестиционного советника?

Индивидуальный предприниматель либо юридическое лицо. При этом обязательно наличие диплома о высшем образовании. Желательно в сфере экономики, финансов и инвестиций. Также должен быть практический опыт работы, сертификат или опыт торговли.

Обязательна необходима регистрация в едином реестре ЦБ РФ. Еще при проверке будет проверяться факт членства советник в одной из СРО – в НФА или НАУФОР. После регистрации нужно будет постоянно отчитываться перед ЦБ РФ – всего 12 ежемесячных, 1 годовой и 4 квартальных отчета.

Что подразумевается под опытом работы? Советник должен проработать минимум 2 года в компании, которая предоставляет услуги на инвестиционном рынке (ОКВЭД 66.19.4). под торговым опытом подразумевается следующее:

• от 10-ти сделок за квартал на рынке ценных бумаг;
• минимум одна сделка в месяц;
• оборот за год – от 6 миллионов рублей.

Если всего этого у советника нет, он может получить сертификат. Один на выбор – CIIA, CFP, CFA, FRM, ICAWM. Либо стоит получить свидетельство, которое подтвердит квалификацию «Специалист по финконсультированию».

Сейчас общее количество зарегистрированных инвестсоветников составляет 107 человек. В их число входит и Кристина Агаджанова. Она профессионально участвует на рынке, совершая операции с ценными бумагами. Дотошно анализируют возможную доходность и риски. Дает ценные и действительно полезные рекомендации своим клиентам.