Обзор брокера Церих: тарифы и надежность + отзывы и личное мнение

Приветствую! Сегодня я продолжу серию обзоров крупных российских брокеров. Мой сегодняшний «гость» — Церих брокер отзывы, история, услуги, тарифы и личное мнение.

Официальная информация

Официальное название брокера звучит так: АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент». Компания состоит в НАУФОР (Национальной ассоциации участников фондового рынка) и зарегистрирована в Москве.

Брокер «Церих» открывает доступ и к финансовым, и к фондовым рынкам. Компания имеет право вести инвестиционную, дилерскую и банковскую деятельность. Сертификаты на все виды деятельности брокер официально получил от Центробанка России.

История брокера

Свою историю брокер ведет с 1995 года, когда компания приобрела контрольные пакеты крупных российских предприятий: Магнитогорского металлургического комбината, Тверского экскаваторного завода и других промышленных «гигантов».

В тот момент «Церих» брокер назывался по-другому — «Финансовая компания ТРАСТ СЕРВИС». Тогда же будущий «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» становится оператором отечественных «голубых фишек»: Мосэнерго, Ростелекома, ЛУКОЙЛа, ЕЭС России. К слову, одним из первых крупных клиентов брокера стал «Норильский никель».

В 1997-м брокер выходит на рынок опционов и фьючерсов. А в следующем году клиенты компании уже получают полный комплекс финансовых услуг: депозитарное, доверительное, брокерское и дилерское обслуживание.

В 2000-м брокер меняет название на «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» и одним из первых в России предлагает клиентам систему интернет-трейдинга Z-TRADE. Всего через два года брокер входит в ТОП-15 компаний по оборотам в Российской торговой системе.

Интересно, что компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» успешно проскочила финансовый кризис 2008-го. В том году брокер даже вошел в «пятерку» компаний по оборотам на срочном рынке РТС.

В 2011-м он одним из первых на рынке вводит революционную технологию «Единого счета» на фоне объединения бирж РТС и ММВБ. Через год компания открывает своим клиентам доступ к валютной секции МБ. В 2013-м эксперты компании разрабатывают для рынка около 50 новых структурных продуктов.

С 2015-го года у клиентов брокера «Церих» появилась возможность открывать индивидуальные инвестиционные счета.

Что касается надежности брокера, то в 2014-м Национальное рейтинговое агентство в шестой (!) раз подтвердило высокий индивидуальный рейтинг надежности брокера на уровне «АА». А теперь пару слов об услугах брокера.

Брокерское обслуживание

С помощью «Церих» можно самостоятельно торговать на фондовом рынке (акции и облигации), а также на срочном, товарном и валютном рынках. Через того же брокера можно продавать и покупать облигации федерального займа, еврооблигации, акции США, ETF и даже нефть (фьючерсы на «черное золото» или ценные бумаги добывающих компаний).

На срочном рынке «Церих» открывает трейдерам доступ к фьючерсам и опционам на курс доллара к рублю, индекс РТС, акции Газпрома и Сбербанка, золото, нефть и десятки других инструментов.

Американские акции через брокера можно покупать и продавать через QUIK на Санкт-Петербургской бирже. В список доступных для россиян компаний входят такие «гиганты» как Bank of America, Facebook, Google, eBay, Apple, Coca-Cola и Visa.

А еще, заключив клиентский договор с Zerich Securities Limited, Вы получаете доступ к торгам на 100 площадках в 25 странах мира (например, NYSE, Frankfurt Stock Exchange, NASDAQ, Tokyo Stock Exchange).

Кроме того, именно этот брокер предлагает самый большой выбор торговых платформ для торговли (помимо привычного всем МТ4): TSLab, LiveTrade, QUIK, iQUIK, QScalp, TradeMatic Trader, StockSharp и XTick Extreme.

Доверительное управление

Тем, кто не хочет торговать на бирже самостоятельно, брокер предлагает услугу «Доверительное управление». В этом случае инвестор отдает свои средства в управление профессионалам, заранее определяя для себя соотношение доходности и риска.

К примеру, «Сбалансированная» стратегия подойдет консервативным инвесторам. Доля акций и облигаций в портфеле меняется от 30% до 70% в зависимости от ситуации на фондовом рынке. Стратегия рассчитана на инвестиции от одного года, ориентировочная доходность составляет 10-15% годовых.

К агрессивным инвестициям относят другую стратегию брокера — «Российские акции». Деньги инвесторов вкладываются в акции компаний с хорошим катализатором роста и прогнозируемым бизнесом. Среднее количество компаний в портфеле составляет 10-15 штук, доля одного эмитента ограничена 20% активов. Стратегия «Российские акции» рассчитана на три года. Ожидаемая доходность – 30-40% годовых.

Дополнительные возможности

Что еще интересного предлагает брокер «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»? Кучу торговых роботов и стратегий автоследования, интересные структурные продукты, депозитарное обслуживание и ETF на евробонды.

А еще, как и у многих крупных брокеров, у «Церих» есть собственный учебно-консультационный центр под названием «Школа Биржевого мастерства».

Обучение ведется в нескольких форматах:

• Курсы (можно выбрать один из трех уровней сложности или конкретное направление). Очень много бесплатных вариантов
• Вебинары на узкие темы (проводятся бесплатно)
• Очные занятия (индивидуальные и групповые в Москве и Новосибирске).

Отзывы клиентов говорят о том, что качество обучения в «Церих» неплохое. На вакансии преподавателей брокер приглашает исключительно практиков с реальным опытом и результатами. Ну, и конечно, закрепить полученные знания можно на бесплатном демо-счете.

И еще одна полезная услуга от брокера: заем без справок о доходах и без поручителей. Заемные средства выдаются под залог ликвидных ценных бумаг российских эмитентов под 12-15% годовых. Такой заем от «Церих» можно получить на срок до одного года на сумму до 200 млн. рублей. Деньги выдаются на любые цели с возможностью досрочного погашения.

Тарифы брокера

Брокер «Церих» предлагает клиентам четыре тарифных плана.

План «Универсальный» идеально подойдет для небольших депозитов (до 100 000 рублей). Комиссии брокера: 0,055% от сделки (фондовый рынок), 0,85 рублей за контракт (срочный рынок) и 0,075% (валютный рынок).

Есть маржинальное кредитование: ставка рынка + 9% по денежным средствам (15% по ценным бумагам).

Скальперы чаще выбирают тарифный план «Оборотный». Здесь размер активов вообще не имеет значения – комиссия зависит от дневного оборота. По фондовому рынку комиссия брокера составляет от 0,01% до 0,21%, по срочному – от 0,15 до 10 рублей за контракт, по валютному – от 0,005% до 0,075%. Маржинальное кредитование обойдется в «ставку рынка + 4% или 12%».

Профессиональным трейдерам (с активами от 3 млн. рублей) брокер предлагает тариф «Профи». Для таких клиентов комиссии снижаются до 0,015% по фондовому рынку, 0,35 рублей за контракт по срочному и 0,075% по валютному. Стоимость маржинального кредитования для «Профи»: ставка рынка + 4% или 11%.

И, наконец, четвертый тарифный план под названием «Консультационный»: с торговыми рекомендациями от аналитиков «Церих» и персональным брокером. Размер активов для такого тарифа должен начинаться с 500 000 рублей. Комиссии для плана «Консультационный»: 0,2% по фондовому рынку, 5 руб. за контракт по срочному и 0,075% по валютному. Условия маржинального кредитования: ставка рынка + 7% или 13%.

Пополнять счет брокера и выводить с него средства можно только на банковский счет. По времени операция занимает от одного до трех рабочих дней.

Плюсы брокера «Церих»

• Гигантский выбор отечественных и зарубежных бирж
• Большое разнообразие финансовых инструментов
• Удобный и наглядный интерфейс сайта
• Доступный минимальный депозит
• Наличие универсального счета (можно торговать сразу несколькими активами, которые номинированы в разных валютах)
• Профессиональная служба поддержки
• Куча дополнительных сервисов и услуг, которые позволяют работать с максимальным комфортом
• Высокий уровень надежности брокера на протяжении последних шести лет

Минусы брокера «Церих»

• Дорогое маржинальное кредитование
• Не самые дешевые тарифы
• Ограниченное кол-во инструментов, доступных на ИИС

Альтернативы

Личное мнение

Конечно, «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» не совершенен, как и любой другой брокер. К примеру, у него есть проблемы с терминалами (особенно это касается Quik), которые зависают в самый неподходящий момент. Комиссии «Церих» тоже нельзя назвать символическими (по факту дешевле будет и в Открытии, и в Кит-Финансе), а его аналитики не всегда дают верные рекомендации.

Но лично мне брокер нравится за доступ к крупным биржам и многим популярным инструментам в рамках единого счета. А еще брокер «Церих» по-настоящему надежен (а в наше неспокойное время это ОЧЕНЬ важно). Он уже «пережил» два серьезных кризиса (в 1998-м и в 2008-м). Будем надеяться, что несмотря на банкротство банка «Церих» и очередной виток экономического спада в России, брокер еще долго останется на плаву…

А как Вы оцениваете работу брокера «Церих»? Подписывайтесь на обновления и не забывайте делиться ссылками на самые интересные посты с друзьями в соцсетях!

P.S. Выбираете своего первого брокера или только раздумываете о возможностях работы на фондовом рынке? Тогда посмотрите весь раздел «Брокеры», где я делюсь своим мнением об остальных участниках рынка, а также обязательно посетите этот бесплатный вебинар для новичков о фондовом рынке от профессионала — Дмитрия Михнова. До встречи!