[-2.94%] Отчет за 17 неделю FORTS: Минфин нашел способ дотянуться до сбережений россиян

Автор: / Дата: в 19:29 / Рубрика: Отчеты

Дневник инвестора: «Думай и богатей»

Всем привет! Как отдыхается? В Москву неожиданно пришло... лето и людей в городе все меньше и меньше. Но я не привык отдыхать на майские, потому что статистически для меня  это самый плодотворный месяц в году.

Ладно, перейду сразу к делу. В сегодняшнем отчете я подведу итоги апреля, расскажу как прошло мое обучение по инвестиционному портфелю Asset Allocation и выскажу свое мнение о нашумевшем старте продаж опиума облигаций для народа.

Обзор рынка

Si смена тренда?

Вот это да! Доллар вышел за границу падающего канала. Чтобы точно сказать сменился тренд или нет теперь важно пробить 58 500.

Кстати может так получиться, что это ложный выход. Тогда при возврате в канал будет ускорение и цена должна быстро допадать до 53-53 500.

РТС: прозрел

Три недели я не мог сообразить, что происходит на индексе. А оказывается наметился тренд на снижение. Пока без нижней линии он больше походит на треугольник.

Благо он довольно широкий и можно попробовать сыграть на отбоях от границ внутри него.

Текущие результаты портфеля роботов

Прошло уже 4 месяца года, а мы еще в убытке. Апрель начинался очень бодро, но в итоге скатился. Результат -1,81%.

Если вы пропустили статью о том, как я выбирал кандидатов в свой робопортфель, то прочесть ее можно здесь.

Состав робопортфеля

4_ideya_RTS

Удивительно, но в итоге за апрель получилось +1.59%!

Ниже прилагаю график из лаборатории с момента запуска 11.11.2015:

Обращаю ваше внимание, что цифры на графиках, совершенно точно не будут полностью совпадать с реально полученным результатом (в первую очередь из-за проскальзываний).

MinMax_filtr_si

Результат за месяц +2.18%.

036_MM

Первый убыточный месяц с момента запуска скрипта. В лаборатории график симпатичный, а вот на реале не совсем такой. В понедельник я прозевал момент запуска робота и не заметил, что проскользнул стоп на 2500 пунктов. Причем сделка не закрылась, а цена пошла дальше против меня. Обидно, но так бывает. Итог -8.88% за апрель.

2PMM

Месяц можно сказать в нуле +0.69%.

Таблица общей понедельной доходности

  • 2016 год

НеделяParabolicFractalIchimokuStochasticMACD2PMM4_ideyaMinMax_fИтог в %
[3] Январь+21.27%+21.27%
[4] Январь+21.82%+21.82%
[5] Февраль+3.66%+3.66%
[6] Февраль-5.26%-5.26%
[7] Февраль+11.58%+11.58%
[8] Февраль-5.71%-0.59%-6.45%
[9] Март+5.93%+4.78%+5.29%
[10] Март+2.99%+3.20%+3.11%
[11] Март-8.42%-2.14%-4.93%
[12] Март-0.99%+2.92%+1.18%
[13] Март-0.69%-7.14%-4.28%
[14] Апрель+0.60%+1.81%+1.27%
[15] Апрель-5.62%-1.38%-3.27%
[16] Апрель-2.35%+0.04%-14.01%-9.20%+0.00%-6.10%
[17] Апрель-2.04%+1.40%-7.53%-11.59%+5.45%-3.89%
[18] Май-5.48%+5.10%+6.16%+0.92%-4.80%+1.64%
[19] Май-1.89%-6.23%-10.08%+2.37%+4.82%-3.92%
[20] Май-1.06%-2.57%-0.5%+7.50%+5.71%+1.28%
[21] Май+3.69%+6.95%+2.57%+7.70%+0.94%+4.06%
[22] Июнь+7.00%-2.48%-0.32%+4.91%-6.43%+0.48%
[23] Июнь+5.81%+3.85%+24.97%+9.54%+0.66%+12.36%
[24] Июнь+1.04%-0.04%+8.10%+7.60%+5.32%+5.14%
[25] Июнь-7.65%-8.05%-16.37%-5.97%-1.74%-9.76%
[26] Июнь-0.13%-4.64%-3.86%-7.02%0.00%-3.33%
[27] Июль+4.27%+1.01%-0.29%-0.18%-5.64%-0.10%
[28] Июль-2.20%-2.93%+1.99%-0.69%0.00%-0.22%
[29] Июль+0.35%+0.32%-4.25%-1.47%+7.82%-0.54%
[30] Июль+9.61%+4.20%+4.35%+1.71%+2.20%+4.43%
[31] Август+1.00%-3.14%+10.25%+0.39%-3.11%+3.01%
[32] Август-2.33%-1.57%+2.62%-3.61%-4.22%-0.88%
[33] Август-5.23%-4.67%+0.44%-4.79%-7.50%-3.33%
[34] Август-4.91%-3.75%-3.08%-0.79%+0.44%-2.60%
[35] Август-6.73%-3.69%+8.07%+0.19%-2.84%+0.88%
[36] Сентябрь-1.27%+7.18%+2.73%+4.96%+1.18%+4.48%+3.15%
[37] Сентябрь-3.06%-3.41%+0.17%+1.36%-1.79%+2.70%-0.51%
[38] Сентябрь+0.37%+5.01%-2.18%+3.01%0.00%+1.28%+0.67%
[39] Сентябрь+1.12%-2.57%-9.25%+2.54%+3.61%-8.97%-3.56%
[40] Октябрь-2.40%+1.87%+4.52%+1.20%+0.83%+0.55%+1.70%
[41] Октябрь-3.81%-3.32%-0.73%-2.02%-2.58%-1.57%-2.05%
[42] Октябрь-0.77%-1.72%-3.74%-5.87%+3.50%+2.03%-1.62%
[43] Октябрь-2.55%-0.58%-3.60%+1.85%+0.17%+2.78%-0.90%
[44] Ноябрь-2.21%-3.94%+0.09%-1.14%+3.38%-0.66%
[45] Ноябрь-4.65%+0.66%-3.25%+1.29%-7.22%-2.85%
[46] Ноябрь+1.48%-5.34%-3.21%-1.65%+1.78%-1.52%
[47] Ноябрь+1.56%+9.44%+5.42%-0.39%+6.16%+5.56%
[48] Декабрь+0.13%+5.95%+3.50%+5.68%+3.97%+4.22%
[49] Декабрь+6.81%-4.70%+0.43%-5.63%+6.55%+0.65%
[50] Декабрь+9.43%+6.04%+8.91%+10.92%+7.79%+9.13%
[51] Декабрь+0.30%-2.48%-3.10%-9.63%+0.89%-3.42%
[52] Декабрь-0.10%-0.06%+1.23%+2.64%-4.66%+0.30%

  • 2017 год

НеделяIchimokuStochastic2PMM4_ideyaMinMax_f036_MMИтог в %
[1] Январь-9.32%+0.55%-5.45%+1.70%-0.19%-2.96%
[2] Январь-6.44%-0.27%-0.18%-8.88%+1.64%-4.44%
[3] Январь-11.68%-3.86%+1.06%-4.82%-5.19%-6.01%
[4] Январь-4.02%+3.99%+0.12%+2.45%+0.61%+0.16%
[5] Февраль-0.34%-6.22%-6.17%+2.81%-0.32%-1.76%-1.48%
[6] Февраль-4.68%-4.07%-1.59%+3.43%-0.94%
[7] Февраль-0.99%-3.17%+10.17%+4.19%+1.43%
[8] Февраль+1.09%-2.93%+0.01%+0.00%-0.73%
[9] Февраль-1.30%-1.85%-5.25%+9.74%+1.49%
[10] Март-5.22%+3.80%-5.57%+5.82%+1.45%
[11] Март+6.14%-4.88%+5.57%+3.83%+1.25%
[12] Март+2.75%-7.30%-0.04%+0.02%-1.82%
[13] Март+0.98%+2.49%+0.37%-3.64%-0.16%
[14] Апрель-1.26%+1.25%+3.23%-0.48%+0.49%
[15] Апрель+0.40%-2.97%+3.75%+9.12%+2.40%
[16] Апрель+3.74%+2.83%-1.02%-9.90%-1.76%
[17] Апрель-2.20%+0.47%-3.78%-7.62%-2.94%

Итоги портфеля по месяцам

График депозита в % нарастающим итогом с разбивкой по алгоритмам

График депозита в % нарастающим итогом «Общий»

Новости недели

ОФЗ для народа

Во вторник Сбер и ВТБ начали продавать нашумевшие «Народные облигации» ОФЗ-Н. Честно говоря, та информация которая до меня дошла просто впечатляет. Старт продаж пошел очень хорошо, а средняя сделка на покупку таких облигаций составила 800 тыс. рублей! Получается до этого эти суммы просто лежали на депозитах. Вот вам и показатель грамотности населения.

Если вы еще не в курсе что это, я сейчас в двух словах обрисую ситуацию. Исходные данные: в бюджете дефицит. Выход на зарубежные рынки затруднен в виду санкций, а деньги все-таки нужны. Где же их взять?

В статье про ИИС я уже приводил эти данные. Из картинок выше видно, что сбережения россиян лежат на депозитах в банках. Причем в основном в государственных банках. Вот тут то и созрела идея как до них дотянуться.

Ну, а самое забавное, это прикрытие — «Повышение финансовой грамотности населения». Об этом открыто написано в презентации по ОФЗ-Н прямо на сайте Минфина. То есть цель этих ОФЗ не занять денег у народа, а просто-таки многомиллиардная программа обучения населения. 🙂

Ну ладно, хватит глумиться над Минфином. Перейду к характеристикам этих бумаг и сразу разложу все по полочкам.

Плюсы

  1. Шансы заработать чуть больше депозита (при условии что вы продержите бумаги все 3 года до погашения)

Минусы

  1. Не торгуются на бирже, а следовательно продать их можно только банку, где вы их купите
  2. Высокие комиссии и на покупку и продажу (до 1.5% на каждую операцию, в зависимости от объема и срока владения)
  3. Нет НКД. Досрочно «сдав» бумаги в банк вы получите только номинал
  4. Ликвидность. На мой взгялд под большим вопросом насколько быстро их можно будет «сдать»
  5. Срок размещения всего 3 года
  6. Нельзя купить на ИИС

Все ли так плохо? На самом деле нет и некоторым инвесторам эти бумаги вполне подойдут.

Например тем, кто изначально был ориентирован на банковский депозит и точно знает что 3 года эти деньги ему будут не нужны. Плюс он не хочет заморачиваться с открытием брокерского счета.

Стал бы я пользоваться таким способом инвестирования? Конечно нет, ведь на бирже можно запросто купить другие ОФЗ или муниципальные бумаги с более интересной доходностью, при этом иметь гибкость настоящих долговых бумаг — НКД.

Более подробно о выпуске ОФЗ-Н лучше всего почитать на сайте Минфина — тут

Asset Allocation

Вебинары по портфелю прошли не зря. Я сформировал свою структуру и на днях займусь наполнением портфеля.

Т.к. мой горизонт инвестирования очень велик, в акциях будет 80% от всего портфеля, 10% составят долговые инструменты и еще 10% — золото. Из всего этого объема в наш рынок будет вложено всего... 30%! Это если кратко. Вообще по портфелю я уже готовлю отдельный пост и сделаю его скорее всего к следующим выходным. Оставайтесь на связи и ждите анонса этой статьи. Поверьте — будет очень интересно!

На сегодня это все новости, до новых встреч!