Дневник инвестора: «Думай и богатей»
Или как получать от 60% годовых на свои вложения

Как создать пассивный доход, не увольняясь со своей работы

Для большинства людей, пробующих заработать на инвестировании главная цель — свобода. Финансовая независимость. Свобода от работы, которую они больше не любят или вообще никогда не любили.

Смотрим правде в лицо: деньги — это свобода. Свобода идти туда, куда тебе хочется; свобода делать то, что тебе хочется; самому формировать распорядок дня и круг своего общения. Не подвергаться нападкам со стороны начальства. Но инвестирование требует последовательности, терпения и постоянных денежных вливаний, поэтому сразу бросить работу и жить за счёт дивидендов не получится.

К счастью, есть способы организовать пассивный доход, не бросая основную работу.

Три причины не бросать работу, начиная инвестировать

Наше предприятие может потерпеть неудачу

Менее 50% новичков сразу идут в рост. Остальных ожидает долгий и тернистый путь к успеху (если, конечно, хватит духу не бросить попытки после первых неудач).

У американских биржевых торговцев даже есть на эту тему своя шутка: если ты не инвестировал 80% своих денег в акции, которые подешевели на 50%, значит, ты не знаешь, что такое настоящая торговля.

Тренды на фондовом рынке могут длиться по 5-7 лет, поэтому нужно морально приготовиться, что активы по несколько лет будут висеть как балласт. И конечно же, всё это время нужно за счёт чего-то жить. Так что не спешим бросать работку.

Процесс будет тяжёлым и долгим

Я уверен, что у вас уже есть план, в котором расписаны все стратегии, разработаны инвестиционные портфели и посчитаны все затраты и риски. Но, как и большинство новичков, вы опустили сроки либо выставили их слишком оптимистично (18-36 месяцев).

Конечно, есть примеры, когда инвестиции выстреливают мгновенно. Но это исключение, а не правило. В среднем получить ощутимые результаты можно лишь через 7-10 лет. И хорошо, если на этот период у нас есть стабильный источник дохода, за счёт которого мы можем жить и делать новые денежные вливания.

В первые годы отдача будет низкой

Первые годы мы не получим свободной прибыли. Любой доход станет источником для реинвестирования. Только так можно заставить наш портфель катиться как снежный ком, обрастая процентами. Если у нас есть постоянный приток денег со стороны — это намного ускорит процесс.

Как заработать на инвестициях, не бросая работу

Наконец, мы подходим к самому интересному. Пассивный доход — это деньги, которые поступают на регулярной основе, не требуя значительных усилий для их заработка. Суть идеи — вкладывать деньги в то, что увеличивается в цене и без нашего непосредственного участия.

Если опираться на каноны западного фондового рынка, стратегия пассивного инвестирования состоит из следующих требований:

  • Формировать свой портфель из долгосрочных активов, сбалансированных в различных отраслях рыночной капитализации. Классическое «покупай и держи».
  • Никогда не продавать эти активы. Сохранять их в любых условиях, какими бы плохими они ни казались. Есть примеры, когда мусорные акции через 20-30 лет росли в цене на тысячи процентов.
  • Регулярно вносить свежие деньги на свой брокерский счёт и покупать новые активы. Все дивиденды уходят на реинвестирование.
  • Сокращать расходы и максимально экономить. Зачем? См. выше.

Статистика ясно демонстрирует, что эти правила не просто работают, а работают хорошо.

Они защищают инвесторов от их собственной иррациональности, избавляют от необходимости вникать в тонкости финансового учёта и позволяют создать ситуацию, когда деньги зарабатывают сами себя без постороннего участия (чего никак не удастся добиться, занимаясь активной спекуляцией).

Следуя им, 80% инвесторов становятся успешными и наращивают капитал.

Во что инвестировать?

Для стратегии пассивного инвестирования самые ликвидные активы — это:

Недвижимость. Несмотря на свои взлёты и падения, недвижимость по-прежнему остаётся предпочтительным выбором для инвесторов, которые хотят получать долгосрочную прибыль без активного участия в процессе.

Инвестирование в недвижимость под аренду — это самый лёгкий источник постоянного дохода. В идеале инвестор должен стартовать минимум с 20% первоначального взноса на покупку квартиры по ипотеке, чтобы быстро получить квадратные метры в своё единоличное владение. Но ведь это не препятствие для тех, кто уже давно и регулярно экономит на своё дело?

Одноранговое кредитование. Новая растущая тенденция на рынке инвестирования. Рынок P2P-кредитования развивается чуть более десяти лет, и сегодня растёт не по дням, а по часам. Для инвестора это простой пассивный доход с минимальным барьером для входа.

Например, такие крупные биржи P2P-кредитования, как Prosper и Lending Club, позволяют инвесторам стартовать с 25 долларов. Доходность обычно колеблется от 5% до 12%. Причём инвестор сам регулирует риски, ограничивая потенциальных заёмщиков по внутреннему рейтингу платёжеспособности.

Дивидендные и привилегированные акции. Дивидендные акции голубых фишек — самый простой способов получения пассивного дохода для инвесторов, потому что вам фактически платят за сам факт владения ими.

Если говорить о западных голубых фишках, то история дивидендных выплат у них не прерывается десятилетиями. Впрочем, это дорогое удовольствие. Привилегированные акции компаний второго эшелона доступнее по цене и тоже дают хорошие перспективы на доход. Владея этими акциями, мы не участвуем в жизни компании и торговых процессах — просто получаем деньги.

Индексные фонды. Индексные фонды — это взаимные фонды, которые привязаны к определённому рыночному индексу (например, промышленный индекс Доу — Джонса или Индекс РТС). Эти фонды отражают эффективность отслеживаемой отрасли экономики и привязаны к ряду бизнес-компаний.

Для инвестора покупка доли в индексном фонде привлекательна тем, что ей вообще не надо управлять — котировки привязаны к движению индекса. Индексные фонды управляются пассивно, а ценные бумаги, включённые в них, не изменяются, если не изменяется состав индекса. Для инвесторов это означает отсутствие затрат денег и времени на управление.

Что в итоге

Активное инвестирование требует практического подхода. В этом случае нужно либо активно торговать самому либо нанимать профессионального управляющего.

Пассивное инвестирование подразумевает гораздо меньшую частоту сделок. Реализовывая эту стратегию, мы избегаем потенциальных рисков и не отрываем себя от работы и семейных дел. Проще говоря, живём обычной жизнью, пока денежки медленно обрастают процентами. Конечно, ключевое слово здесь — «медленно». Впрочем, мы ведь не профессионалы, поэтому активный трейдинг на данном этапе нас и не интересует.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector