Куда в России можно вкладывать деньги в 2019 году?
Уже даже дети знают, что банковский депозит не самый лучший способ инвестирования. Но если посмотреть на статистику ЦБ, большинство россиян продолжают смотреть в сторону банковских депозитов. Оно и ясно — это самый «понятый» и распространённый способ вложений, который не приносит никакой прибыли (если учитывать инфляцию).
Сегодня я расскажу куда можно вложить деньги чтобы начать наконец-то зарабатывать, а не просто дарить свои кровные жадным банкирам.
Оглавление
Куда вложить небольшие деньги
С капиталом до ста тысяч рублей не получится открыть свой бизнес, или вложится в недвижимость. Зато можно инвестировать в крупные компании через фондовый рынок.
Начинать первые шаги в инвестициях проще с малых сумм. 50 000 и даже 10 000 рублей – первоначальный капитал не так важен, главное разобраться с принципом работы акций и облигаций, и получить личный опыт инвестирования.
Первые сделки, первые дивиденды и купоны – всё это придаст уверенности и сил разбираться в этой теме дальше.
Скачки цен позволят понять свой уровень терпимости к риску, а через пару месяцев вы уже для себя поймёте, хотите ли вы заниматься активным трейдингом или спокойным долгосрочным инвестированием.
Недавно я уже писал пост «куда вложить 100 000 рублей» — советую его посмотреть.
Лучший вариант на мой взгляд — купить ETF на индекс РТС (FXRL) и один из облигационных фондов — FXRU или FXRB.
Куда вложить 100 000-300 000
С суммой от ста до трёхсот тысяч уже можно вложиться с несколькими знакомыми в свой бизнес.
Но надо быть готовым, что на пути будут бюрократические и рыночные сложности, а прибыли не гарантированы.
90-95% процентов мелких бизнесов закрываются через несколько лет – такова статистика. Мы все считаем себя умными и хитрыми, но против статистики не попрёшь – шанс потерять деньги больше 90%.
В то время как на фондовом рынке вы можете самостоятельно регулировать свои риски, а деньги вложить не в одну начинающую фирму, а в десятки крупных и прибыльных компаний. И чем больше денег вы инвестируете, тем больше сможете диверсифицировать свой портфель, покупая акции компаний из разных отраслей или может даже стран.
Для этой суммы рекомендую собрать портфель под себя, либо начать с модельного: по 33% акций (FXRL), облигаций (FXRB или FXRU) и золота (FXGD). Результаты этого портфеля можно посмотреть на скриншоте ниже.
Куда вложить 300 000-500 000
Можно вкладывать напрямую в малый бизнес – искать собственников самому или через сервисы наподобие «Альфа Поток».
Что касается фондового рынка, то не забывайте, что чем больше денег вы вкладываете в акции и облигации, тем больше пассивного дохода они могут приносить.
Даже консервативные ежегодные 10% дохода в виде дивидендов и купонов с крупного капитала превращаются в приличные суммы. Пример портфеля можно посмотреть тут.
Другие идеи на 500 000 тысяч я описывал тут.
Какие виды вложений хорошо работают в России
Инвестиции в недвижимость приносили большие доходы, пока росли цены. Но кризис 2008 года остановил рост.
Покупка квартир для сдачи в аренду ещё пользуется популярностью, главное, предварительно рассчитать прибыль. Если квартира расположена на окраине города, то доход с её сдачи может быть ниже банальных ОФЗ.
Инвестиции в драгоценные металлы можно расценивать, как защитный актив, который может дорожать во время кризисов. Но после кризисов цены опускаются, и нужно быть к этому готовым.
Купить драгметаллы можно через обезличенные металлические счета (ОМС), коллекционные монеты, или ETF на золото через московскую биржу.
Акции и облигации — те универсальные рабочие лошадки, которые работают в любой стране.
Куда в России точно не стоит вкладывать
Однозначно стоит держаться подальше от форекс-контор, памм-счетов и бинарных опционов.
Все эти авантюры слабо, или вовсе никак не регулируются юридически, в отличие от фондового рынка, который контролируют государственные органы, в частности министерство финансов. Также стоит обходить стороной все истории, которые обещают доходности выше 25-30% за короткий срок.
Также я не рекомендую сервисы автоследования – автоматическое повторение сделок за каким-либо участником рынка.
Во-первых, если кто-то показывает высокие результаты, никто не может гарантировать, что он продолжит зарабатывать деньги в дальнейшем. Будет управляющий зарабатывать деньги или терять – вы всё равно будете платить ему комиссию, и на этом терять свою доходность.
А во-вторых, пользуясь автоследованием, вы, по сути, отдаёте свои деньги в чужие руки – и если это деньги немаленькие, существенные для вас, то можно сказать, что вы отдаёте в руки чужого человека своё финансовое будущее. Мягко говоря, не самое разумное решение.
На рынке, как и во всех отраслях жизни, важно думать своей головой и действовать самостоятельно.
Также не стоит лезть в экзотические способы вложения денег, как например инвестирование в искусство. Картины известных художников, даже современников, могут высоко цениться на рынке. Со временем цены на картины только увеличиваются. Однако для того чтобы там успешно вкладывать нужно знать эту нишу. Новичкам там делать нечего.
Стоит ли выходить за пределы России
Опытный инвестор распределяет капитал не только по отраслям, но и по странам. Если мы берём рынок ценных бумаг, то можно, и даже нужно, вкладывать деньги в другие страны. В первую очередь в США, как в самую стабильную экономику мира. Но не стоит забывать и о других странах.
Единственная проблема – для диверсификации по странам нужен западный брокер. Российские брокеры предоставляют доступ только к ограниченному числу американских акций, и не дают возможность покупать акции остальных стран.
У западных брокеров обычно гораздо дороже годовое обслуживание и комиссии за сделки. Например, Interactive Brokers снимает по 10 долларов в месяц за обслуживание счёта, даже если не было никаких операций. Поэтому чтобы расходы не съедали проценты прибыли, нужно открывать счёт минимум от 5-10 000 долларов.
Спасибо за внимание и прибыльных инвестиций!
Загрузка...
