Рейтинг лучших дивидендных акций России и США на 2019—2020 год

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Можно ли жить на дивидендные выплаты от одной компании или нужно формировать пул таких компаний? Какой размер выплат, насколько рискованны вложения в акции с высокими дивидендами? Эти и другие вопросы, связанные с дивидендами, в моей сегодняшней статье — лучшие дивидендные акции 2019.

Оглавление

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019—2020

Рассмотрю ниже российские и американские бумаги, интересные к покупке и удержанию их в своем дивидендном портфеле в текущем и 2020 году.

Подборки будут разбиты по доходности, отраслям и секторам, странам и отчетности.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

В десятку лучших дивидендных акций в 2019 году вошли следующие компании (из списка ликвидных и голубых фишек):

№ ппКомпания, ценная бумагаГодовая доходность, %
1Сургутнефтегаз привилегированные18,72
2Мечел привилегированные16,19
3Северсталь15,06
4Татнефть привилегированные14,32
5НЛМК14.13
6Норникель11,45
7Группа ЛСР11,32
8ПАО «Детский Мир»10,36
9Алроса9,36
10Башнефть привилегированные9,24

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Дивидендные истории российских компаний можно посмотреть на ресурсе investing.com. Гибкий подбор параметров позволяет отсортировать необходимые сектора, типы акций и т. д.

На июнь 2019 список из 25 самых высокодоходных российских дивидендных компаний выглядит так (без сортировки на ликвидность и принадлежности к торгуемым эшелонам на бирже):

Внешнеторговые предприятия

Все нижеперечисленные компании из нефтегазового и металлургического секторов интересны к покупке. Эти 6 предприятий ведут внешнеэкономическую деятельность, получают валютную выручку.

Нефтегазовый сектор

  1. Башнефть (в составе Роснефти).
  2. Сургутнефтегаз.
  3. Татнефть.

Металлургия

  1. Мечел.
  2. Северсталь.
  3. Норникель.

Ритейл

  1. ПАО «Детский мир».

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

С низким риском инвестирования от 1 года с целью получения высоких дивидендов следует ориентироваться на индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В нем включены иностранные компании, которые увеличивают дивидендные выплаты не менее 25 лет подряд. Это отличный метод для вложений с минимизацией рисков на долгосрочный период.

№ ппКомпанияТикерПрисутствие на Санкт-Петербургской биржеДивидендная доходность, %за год. Выплаты 2019 года
1AbbVieInc.ABBVДа5,58
23MCompanyMMM3,61
3AbbottLaboratoriesABT1,68
4AFLAC Inc.AFL2,11
5AirProducts&ChemicalsIncAPD2,28
6A.O. SmithAOS2,17
7Archer-Daniels-MidlandCoADM3,65
8AT&TT6,67
9AutomaticDataProcessingADP1,97
10BectonDickinsonBDX1,32

В таблице ниже приведен полный список 56 американских компаний из индекса, данные на май 2019. Индекс S&P 500 Dividend Aristocrats постоянно корректируется. Указаны данные возможности покупки акций на Санкт-Петербургской бирже.

При покупке таким способом дивиденды также выплачиваются за удержанием 10% налога, если вы налоговый резидент РФ и брокер правильно указал ваш статус. Если статус резидента невыяснен — налог составляет 30%. Желтым выделены тикеры с доходностью  >3%, бирюзовым  >5%.

Как видно, долгосрочный тренд по дивидендным выплатам поддерживается в основном в коридоре 1-3% на акцию. Подбор компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

В текущей таблице показаны компании из списка SP&500 c выплатами более 5%.

Самые большие дивидендные выплаты в размере 10% и более выплачивают компании, с которыми могут быть связаны дополнительные риски. Каждый инвестор должен учитывать это в своих планах.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

  1. На первом месте компания Лукойл. На buyback в 2019 году направлено $3 млрд.
  2. МТС. На выкуп выделено 30 млрд. р.
  3. Роснефть. Программа выкупа $2 млрд.

Российские компании с лучшей отчетностью

В этот список на 2019 год можно отнести Яндекс, Газпром, Русал, АФК Система, X5 RetalGroup.

Подборки

В качестве подборки покупки дивидендных акций вы можете использовать идеи, обозначенные в этой статье. Второй способ — сформировать самостоятельно. Третий путь — воспользоваться идеями формирования дивидендного портфеля профессиональных участников рынка/брокеров, которые они публикуют в открытом доступе.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По версии экспертов БКС Экспресс, к недооцененным дивидендным  акциям с хорошей перспективой роста на конец 2018 года можно отнести следующие компании:

  1. Нефтегазовый сектор. Новатэк, Лукойл.
  2. Металлургия, добыча, переработка. Русал, Алроса, Полюс.
  3. Телекоммуникации. МТС.
  4. Энергетика. Ленэнерго-АП, ФСК ЕЭС, МРСК ЦП.
  5. IT. Яндекс.
  6. Финансы. Сбербанк, ВТБ.
  7. Транспорт. Аэрофлот.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

  1. Технологический сектор. Micron Technology, Applied Materials, Advanced Micro Devices. Потенциал роста до 80%.
  2. Биотехнологии. Celgene, GileadSciences.
  3. Платежные системы. Square, PayPal.
  4. Быстрое питание. Starbucks.
  5. Авиаперевозки. AmericanAirlines.

Сроки выплат дивидендов

Сроки выплат, даты отсечки и собрания акционеров публикуются в открытом формате в публичном доступе на регулярной основе. Как правило, называется «Дивидендный календарь на период времени, год». Стандартные сроки выплат дивидендов — до 45 дней с дня закрытия реестров.

Так выглядит дивидендный календарь на ресурсе 2stocks.ru:

Список лучших сервисов-календарей на мой взгляд:

  1. Investing.com
  2. 2stocks.ru
  3. investmint.ru

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Дата закрытия реестра или дата отсечки — день, когда происходит сверка действующих акционеров компании для дальнейшего начисления им дивидендных выплат. Эта дата известна заранее. За некоторое время до даты отсечки существует последний день, когда можно купить бумагу для получения дивидендов в текущем году.

Покупка дивидендных акции после этой даты автоматически исключает владельца из числа акционеров для текущих выплат.

Для примера — данные с БКС Экспресс по предстоящим отсечкам в июне 2019 года:

Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции

Основной плюс покупки дивидендной акции — возможность получения дохода в виде дивидендов. При соблюдении минимальных требований к риску (рассмотрены в этой статье) минусов у таких вложений нет.

Советы начинающему инвестору

  1. Минимальная рекомендуемая сумма для формирования долгосрочного дивидендного портфеля составляет 50 000 рублей. С меньшей суммой достаточно проблематично диверсифицировать риски и перетряхивать полноценно портфель. Плюс высокие сопутствующие издержки (комиссии брокеру и т. п.).
  2. Начните инвестирование в дивидендные акции с низкими рисками. Исключите на начальном этапе покупки малоликвидных акций и бумаг третьего эшелона, даже если были обещаны высокие дивидендные выплаты. Покупки дивидендных акций с доходностью выше 10% на американском рынке и 20% на российском несут дополнительные риски, которые начинающему инвестору желательно избегать.
  3. Повышайте свой профессиональный уровень как инвестор. В открытом доступе много обучающих и информационных материалов для самостоятельного изучения.
  4. Если у вас сумма, достаточная, чтобы сформировать портфель дивидендных акций из американских ценных бумаг, — начните с них. Из списка торгуемых на Санкт-Петербургской бирже. Сформируйте простой портфель из голубых фишек индекса дивидендных аристократов S&P 500. Рекомендуемая сумма вложений в таком случае — не менее 200 тысяч рублей, срок инвестирования — 2 года и более. Количество акций в портфеле — не менее 20. В этом случае будет сформирован портфель из высоколиквидных бумаг американских компаний с минимальными рисками. Риски на российском рынке априори выше в силу разных причин — как недавней историей самого российского фондового рынка, так и более низкой ликвидностью и более слабой законодательной базой относительного мирового опыта.

Управление рисками

Простые подходы в управлении рисками позволят вам сохранить ваши вложения. Несколько общих принципов:

  1. Диверсификация вложений. В этой статье уже рассмотрен такой подход. Разбивайте деньги по разным инструментам с разными суммами инвестирования. Надежные акции с меньшей дивидендной доходностью получают большую долю в портфеле. Рискованные активы с высокими дивидендами должны составлять не более 20-25% вложений, если портфель формируется как консервативный — не более 15%.
  2. Отслеживайте текущую историю компании. При резких изменениях в деятельности в худшую сторону, уменьшайте долю таких акций в дивидендном портфеле вплоть до полного исключения ценной бумаги из него. И наоборот — хорошие новости, которые интересны инвесторам. Например, увеличение дивидендных выплат в Газпроме — повод для увеличения доли этой бумаги.
  3. Следите за графиком движения цены и фундаментальными показателями. Обновление исторических минимумов цены дивидендной акции с одновременным ухудшением фундаментальных показателей на плохой отчетности — повод для уменьшения рисков по такой дивидендной бумаге и уменьшения ее доли в портфеле.

Правила инвестирования в ценные бумаги

При составлении личного инвестиционного дивидендного портфеля и при отсутствии собственного опыта посмотрите, как формируют покупки профессиональные участники — инвестиционные компании и фонды, брокерские конторы. Результаты доходности по таким вложениям регулярно публикуются. Это хорошая возможность для оценки подхода того или иного участника рынка.

Для старта вы можете взять принцип формирования дивидендного портфеля, который вам понравился. В дальнейшем самостоятельно его корректировать.

Основные принципы при покупке акций для получения дивидендов указаны ниже.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Основные подходы и этапность самостоятельного составления портфеля из дивидендных акций:

  1. Определите сумму, которую вы готовы потратить на приобретение акций.
  2. Определитесь со сроками инвестирования. Вкладываться меньше чем на год можно — под акции с выплатами поквартально или за 6 месяцев, но это не лучший вариант. Дивидендный портфель составляется с целью получения регулярных выплат не на один год.
  3. Не привлекая платных экспертов, без собственных знаний в базовых вопросах инвестирования вам не обойтись. Знания в основах технического и фундаментального анализа дадут базу для собственных выводов по целесообразности покупки той или иной бумаги в портфель. Плюс новостной фон по компании. Вся информация в широком доступе в сети и на сайтах компаний. Используйте такие ресурсы, как yahoo.finance, www.dividend.com, https://finviz.com, https://ru.tradingview.com, https://ru.investing.com.
  4. Определите, с какими акциями вы хотите работать, — российскими или зарубежными. Более 800 американских дивидендных ценных бумаг обращается на Санкт-Петербургской бирже. Для российского резидента технически равноценна покупка российских акций или американских, в первую очередь из списка S&P500. Американские имеют более долгую историю, они более ликвидны и на них проще учесть риски инвестирования. Например, ориентироваться на дивидендные акции из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats.
  5. Определите доходность, какую вы хотели бы получать. Общий подход — более высокая доходность подразумевает более высокие риски. Сформировав дивидендный портфель из американских акций с выплатами в пределах 3%, вы получите низкую составляющую по рискам плюс возможный дополнительный доход в случае дальнейшего ослабления рубля.Обещанные дивиденды выше 10% несут повышенные риски.
  6. Диверсифицируйте риски. Не более 10% от стоимости дивидендного портфеля на одну бумагу. Посмотрите, как инвестируют ведущие мировые инвестиционные фонды в известные мировые бренды — крайне редко граница инвестирования переходит через 10%. Обычная составляющая — 3-6%. На рискованных дивидендных бумагах — не более 3%.
  7. Определите сектора экономики для инвестирования. В интернете достаточно информации, чтобы разобраться с трендами по секторам. Нефтегаз, финансы, металлургия, энергетика, ритейл и т. д. После выбора — подбирайте дивидендные акции по этим направлениям.
  8. Постоянно отслеживайте новостной фон по инвестируемым инструментам. При необходимости — продавайте одни акции, докупайте другие.

Глоссарий

Основные пояснения по акциям и некоторым вопросам, с ними связанным.

Что такое акции

Акция — ценная бумага, подтверждающая долю собственности в капитале акционерного общества. По существу держатель акции становится совладельцем компании. Права и обязанности, которого определены в Уставе АО и действующем национальном законодательстве.

При этом любой акционер принимает все риски экономической деятельности компании — от возможности банкротства до получения неплохих дивидендных выплат и заработка на росте акции.

Зачем покупать акции

Любой может стать владельцем акций публичной компании. В зависимости от количества приобретенных бумаг это миноритарный или мажоритарный акционер:

  1. Миноритарный — с одной или небольшим количеством акций, не может влиять на решения собрания акционеров.
  2. Мажоритарный — в зависимости от размера пакета может быть реальным владельцем компании или иметь возможность на принятие решений.

Акция любой компании дает возможность заработать на выплате дивидендов и на росте стоимости прибыльной ценной бумаги. В любом случае это полностью риск держателя дивидендной акции как реального совладельца компании.

Будут хорошо идти дела у компании — будут и дивиденды, и рост цены. В противном случае акционер может не получить ничего, вплоть до потери всех денег, на которые были куплены акции.

Что такое голубые фишки

Голубые фишки — наиболее ликвидные акции на фондовом рынке, с большими торговыми оборотами и высокой рыночной капитализацией. Например, Сбербанк, Газпром, Лукойл — голубые фишки российского рынка, которые занимают почти 44% в индексе Московской биржи. В США это такие компании, как Майкрософт, Эппл, Гугл.

Акционер голубых фишек не имеет явных привилегий в размере выплат дивидендов или росте стоимости акции. Яркий пример — акции Газпрома. Инвесторы, купившие их больше 10 лет назад выше 260 рублей за 1 акцию, до сих пор в убытке и не имели возможность за все это время продать их хотя бы в ноль.

Что такое дивиденды

Дивиденды — выплаты акционерного общества из чистой прибыли за какой-то промежуток времени — отчетные периоды. Обычно это 3, 6 месяцев, 1 год. Возможность выплат и размер определяет собрание акционеров. Величина выплат определяется на 1 акцию.

Так же по решению акционеров дивиденды могут не выплачиваться. Причины — от отсутствия дохода до решения направить прибыль не на дивидендные выплаты, а на развитие.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенная акция дает право на участие в собрании акционеров и голосовании на нем. Плюс право на получение дивидендов, если таковые есть.

Привилегированные акции имеют ряд плюсов по сравнению с обычными: получение гарантированных дивидендов и необязательно из прибыли, при ликвидации АО — приоритет выкупа (погашения) ценной бумаги. При этом, как правило, привилегированные акции не дают права голоса на собрании акционеров.

Как купить акции частному лицу

Мнение эксперта
Владимир Сильченко
Частный инвестор, предприниматель и автор блога
Задать вопрос
Акции публичных компаний торгуются на специальных торговых площадках — фондовых биржах. Лицензию и право торговли на биржах имеют специальные участники рынка — брокеры. Через них обычный человек может купить или продать акции. В России это профессиональный участник рынка с лицензией ЦБ РФ, информация размещена на сайте банка.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

Первый шаг при выборе компании, которая декларирует высокие выплаты, — посмотреть график изменения цены дивидендной акции за последние 10 лет. Как минимум 5 лет. И сопоставить с размерами дивидендов за эти года. Если в итоге отрицательные изменения цены бумаги не покрывают дивидендные выплаты — смысл покупки такой акции?

Второе — определить общий тренд по выплатам дивидендов за последние 5 лет. Насколько они регулярны, привязаны к чистой прибыли и в каких размерах. Это прерогатива решений собрания акционеров.

Третье — проанализировать потенциал дальнейшего движения тикера на основе технического и фундаментального анализа, новостного фона и оценки экспертов. Если у компании все плохо и вероятность получения прибыли крайне низкая — то и дивидендов не стоит ждать. Как минимум по обыкновенным акциям.

Как заработать на дивидендах

Заработать на дивидендах можно двумя путями.

Первый — купить и держать акцию в своем долгосрочном портфеле на срок от года и более. При удачном стечении обстоятельств прибыль может составить не только дивиденды, но и рост цены акции, которую в любой момент можно продать.

Второй — купить дивидендную акцию перед отсечкой реестра акционеров, как минимум за 3-4 дня. Срок отсечки известен заранее, это публичная информация. Главное, чтобы на момент отсечки акция числилась за вами. После отсечки дивидендную акцию можно сразу продать.

В этом случае есть риск либо не заработать ничего на дивах, либо заработать значительно меньше, чем при первом способе. Причина — перед отсечкой часто цену бумаги разгоняют вверх, после нее — стоимость падает. Это стандартная ситуация на фондовом рынке.

Как заработать на росте стоимости

Если дивидендная акция растет, то и заработать на этом можно. По умолчанию инвестор покупает ценную бумагу на фондовом рынке через брокера. Также легко он может ее и продать, если решит это сделать. Предсказать будет ли расти акция или падать заранее невозможно. Момент продажи и покупки любой инвестор определяет сам, на свой страх и риск.

Заключение

В статье я рассмотрел преимущества и недостатки, а также возникающие риски при инвестирование в дивидендные акции. Высокие дивиденды не являются залогом успешного инвестирования. Разумное управление рисками позволит обычному инвестору сохранить и преумножить вложенные деньги с итоговым результатом выше, чем банковский депозит.

До свидания, читайте мои статьи!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector