Мой инвестиционный портфель

Наверное вы ожидали увидеть здесь какие-нибудь очередные хайпы, памм-счета или криптовалюты. Но эти вещи больше из разряда азартных игр, хотя лично я знаю с десяток блогов, где такие «инструменты» позиционируются как инвестиции.

Во что же тогда вкладывать деньги? В реальные рынки: в акции, облигации, настоящие инвестиционные фонды, драгоценные металлы, банальные и порой очень полезные банковские депозиты и, возможно, недвижимость.

Пассивный портфель

Это мой основной инвестиционный портфель. Он стартовал в 2017-м и начался с 1.000.000 рублей, вырученного с продажи автомобиля. А вот что в него входит:

  • 30% Vanguard Small Cap Value ETF (VBR). Это фонд, в который входят акции стоимости компаний малой капитализации США.
  • 20% iShares MSCI EAFE Small-Cap ETF (SCZ). Фонд следует за индексом MSCI EAFE Small Cap Index, в который входят акции компаний развитых рынков малой капитализации. Т.е. Япония, Великобритания, Австралия, Германия, Швеция и т.д.
  • 20% FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (FXRL). Это фонд российского рынка (РТС\МосБиржи).
  • 10% FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS). Фонд-аналог легендарного SPY на SP500. Отслеживает стоимость 500 крупнейших компаний США (Apple, Google, Facebook, AMD, Berkshire Hathaway, Microsoft и еще целая куча известнейших компаний).
  • 10% iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT). Фонд долгосрочных казначейских облигаций США.
  • 10% FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRB). Фонд корпоративных еврооблигаций российских компаний с рублевым хеджем.

Все эти активы куплены через 2-х брокеров. Финексовские фонды размещены на ИИС через Кит-Финанс. Все зарубежные ETF куплены через CapTrader.

Здесь я не буду подробно писать о том, как он строится и почему я выбрал именно такую структуру. Эту информацию можно посмотреть в серии статей про портфель:

  1. Что такое пассивный портфель Asset Allocation и почему он должен быть у каждого
  2. Как правильно собрать свою структуру портфеля
  3. Как правильно и какими инструментами наполнить свой портфель

Причины и принципы

Цель этого портфеля — пассивный ежемесячный доход в размере 90.000 рублей в сегодняшних деньгах для выхода на пенсию в 2049 году.

Какие перспективы на долгосрок?

А вот расчеты, на которые я опирался при составлении цели для портфеля. Доходность должна быть на уровне 6% годовых в реальном выражении (за вычетом инфляции по доллару). Плюс требуется ежемесячное пополнение на 15.000р. или 180.000р. в год. Такая схема позволит в 49 году извлекать ежемесячно 90.000 рублей и при этом портфель будет продолжать нарастать.

Фактические результаты по этому портфелю я снимаю раз в год, в конце декабря. Актуальные на сегодня всегда можно посмотреть в последнем годовом отчете.

Агрессивный портфель

По-хорошему портфель должен быть один. До 2017-го я немного увлекался активным инвестированием и покупал отдельные акции с потенциалом, а сейчас у меня банально не хватает времени этим заниматься, поэтому этот микропортфель пока заморожен и представляет из себя:

  1. 66% акции российских компаний Казаньоргсинтез, НКНХ и ПРОТЕК.
  2. 20% облигаций ПИК и Бинбанк
  3. 10% FinEx Gold ETF (FXGD) — золотой фонд от Финекса
  4. 4% свободные деньги (скопились купоны и пока не хватает на покупку чего-либо)

Если вам интересно, в этой статье можно почитать чем я руководствовался при покупке этих бумаг и как получилось сделать эту прибыль за такой короткий срок.

Какие перспективы

Если у вас много свободного времени и самое главное, желания учиться и изучать отчеты эмитентов, то активное инвестирование в теории может принести хорошую прибыль. На практике же это удел единичных «акул» вроде Уоррена Баффета. И это самая настоящая работа, поэтому от такого подхода я отказался.

Какой портфель лучше и как понять какой мне нужен?

Если у вас нет ни времени, ни особого желания очень глубоко влезать в эту тему, плюс вы согласны на среднюю доходность рынков — ваш путь пассивный портфель.

Вот ряд постулатов, которые должен принять любой пассивный инвестор.

  • Будущее невозможно предсказать. Никто не знает, что будет с ценой на тот или иной актив завтра, послезавтра и тем более через месяцы или годы. Ни «говорящие головы» аналитиков, ни известные политики, ни даже президенты компаний или стран.
  • Выбор распределения активов дает 94% результата. Всего 4% дает выбор отдельных бумаг. Выбор времени входа и выхода из инвестиции лишь 2%

Результаты на сегодня

Каждый раз в конце года я подбиваю результаты моих инвестиций. Последние отчеты можно посмотреть в этом разделе.

С чего мне начать?

Вот пошаговый план для старта новичка:

  • Подпишитесь на обновления блога и получите от меня подарок — перевод Брошюры об инвестировании от американского регулятора SEC. Это то, с чего начинают свой инвестиционный путь в США.
  • Создайте персональный резервный фонд. Не важно какие цели у вас или вашего портфеля. Такая заначка должна быть у каждого, кто мыслит хотя бы на день вперед. Без этого нельзя приступать к инвестированию!
  • Разберитесь в своей жизни, поставьте реальные цели и подготовьте личный финансовый план. Если у вас до сих пор нет стратегии для собственного будущего, тогда зачем вам инвестиции?
  • Теперь вы знаете куда идете, а правильный личный инвестиционный план поможет понять как туда добраться быстрее всего и с минимальными потерями.
  • И вот только теперь можно смело браться за формирование инвестиционного портфеля. Эта часть работы — чисто механическая. Ваша задача собрать такой портфель, который будет максимально точно соответствовать выбранной тактике.

Эти вещи не обязательны, но было бы неплохо подумать и о них:

  • Застраховать хотя бы основного кормильца в семье на сумму 10-летнего дохода. Такая подстраховка поможет вашей семье выстоять даже в самые сложные времена.
  • Поискать способы дополнительного заработка. Это может быть небольшой бизнес или хотя бы регулярная подработка.

План прост. Но многим ли хватит любознательности, чтобы изучить предложенные материалы; мудрости, чтобы осознать необходимость заботы о своем будущем и упорства следовать намеченным курсом?

Оставляйте в комментариях свои мысли по поводу портфельного инвестирования и подписывайтесь на обновления блога в соцсетях. До встречи!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. sergey

    Почему у вас 50% портфеля в акциях компаний малой капитализации? Не слишком ли рисково?

    • Владимир

      Для моего возраста, устойчивости к риску и горизонта в 30+ лет самое оно.

  2. Александр

    На мой взгляд грамотно составлен портфель, начинал с пассивного портфеля и плавно перемещаюсь к агрессивному.

  3. Дмитрий

    Владимир, здравствуйте!

    Тоже составил для себя портфель из ETF Finex (100%). Приемлю риск выше среднего! Ориентир как у вас — 30 лет! Если вам не трудно посмотрите пожалуйста, правильно ли у меня сбалансирован портфель?

    Облигации:

    FXMM – 10%

    FXRB – 10%

    Акции:

    FXUS – 25%

    FXRL – 20%

    FXIT – 10%

    FXAU – 5%

    FXUK – 5%

    FXDE – 5%

    FXCE – 5%

    FXJP – 5%

    • Владимир

      Дмитрий приветствую! На 30 лет горизонта 20%/80% облигации/акции вполне классический портфель, подходит ли лично вам — сказать не могу, но как вариант — очень даже. Он у вас на ИИС? Почему решили не заморачиваться с зарубежным брокером?

      • Дмитрий

        Владимир, большое спасибо за ответ! Да, он у меня на ИИС, хочу взять по максимуму от государства, а по истечению трех лет, продать часть финексовских активов и перевести их к зарубежному брокеру!

  4. Дмитрий

    Владимир, добрый день! Подскажите какую вы использовали программку для расчетов (на которые вы опирался при составлении цели для портфеля) и где ее можно взять?

    • Владимир

      Это инвестиционный калькулятор в эксель. Мне на почту приходило много таких вопросов, поэтому я решил сделать его доступным онлайн. К концу июня сервис-калькулятор появится на блоге в свободном доступе!

  5. Максим

    Прочел статьи очень содержательно и понятно буду пробовать начинать или просто начну. Спасибо.

  6. Ксения

    Владимир, если есть такая возможность, добавьте, пожалуйста, на своём сайте информацию с датой написания статей. Очень удобно понимать актуальность и последовательность.

  7. Галия

    Странно, почему такая статья без даты написания?.. Ведь это важно для инвестирования, условия, проценты и т.д. меняются. А тут непонятно когда статья была написана и к какому времени она относится?

    • Владимир

      Они были, просто при смене дизайна их забыли прикрутить. Сейчас даты вернулись

  8. Михайл

    Владимир, спасибо вам за интересный и познавательный сайт.

  9. Евгения

    Спасибо вам большое, Владимир, за интереснейший материал. С нетерпением ждем новых публикаций.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

slot hoki online

Adblock
detector