Дневник инвестора: «Думай и богатей»
Или как получать от 60% годовых на свои вложения

Составление инвестиционного портфеля ценных бумаг

Приветствую! Вчера мой друг, который уже давно живет и работает в Великобритании, рассказал мне удивительную историю. Оказывается, у англичан лучшим подарком на рождение ребенка считается… пакет ценных бумаг! А знаете почему?

Потому что даже самая дорогая игрушка рано или поздно ломается, наличные деньги расходятся еще быстрее, а вот ценные бумаги – это основа для создания капитала в будущем! В общем, я в очередной раз убедился в том, что в России культура долгосрочного инвестирования в ценные бумаги так и не сформировалась… Обидно!

В этой рубрике я рассказываю про инвестиционный портфель ценных бумаг.

Что такое портфель и почему именно он?

Инвестиционный портфель — это совокупность всех купленных вами ценных бумаг (акций, облигаций, инвестиционных фондов ETF, депозитарных расписок и т.д.), которая рассматривается как единое целое.

Почему это выгодно? Ну, здесь все просто. Если Вы вложите 100 000 рублей в акции одной компании, а она вдруг объявит себя банкротом – Вы почти наверняка потеряете все вложенные в нее деньги. Если 100 000 рублей равномерно «разбросать» по акциям 10 разных компаний, то при банкротстве одной, двух или даже трех из них, Вы потеряете 10,20 или 30 тысяч рублей соответственно. Что, согласитесь, гораздо меньше, чем 100 тысяч.

eggs

Другими словами, «правильный» портфель позволяет инвестору обеспечить максимальную диверсификацию рисков. На всякий случай: диверсификация – это когда деньги «раскладываются» по разным активам. И чем «разнее», тем лучше. Например, в варианте с акциями инвестиции можно диверсифицировать по:

  • странам (Россия, США, ЕС, Китай)
  • отраслям (нефтегазовая, финансовая, недвижимость, интернет)
  • типу акций (простая или привилегированная, роста, стоимости, уровню капитализации)
  • уровню риска и доходности (консервативные, умеренные и агрессивные)

На человеческий язык «диверсификация» переводится примерно так:

Не могут обрушиться все рынки сразу. И уж тем более, этого никогда не произойдет в один момент.

Грамотно сформированный портфель ценных бумаг обеспечивает доходность при почти любой ситуации на рынке! Упали в цене акции «Бурятзолото» — за тот же период подорожали акции «Газпрома». Рухнул российский индекс РТС – поднялся американский S&P. И так с любым активом.

Какие инвестиционные портфели бывают?

Исходя из целей инвестирования, определяемся с типом портфеля. Вариантов может быть всего три:

  • Консервативный почти на 100% обеспечивает сохранность капитала. Прибыль от такого портфеля будет символической, но зато и риски потерь сводятся к нулю. В такой вариант обычно включают немного «голубых фишек» крупных компаний и много государственных облигаций.
  • Сбалансированный – увеличивает доходность, но и серьезно повышает уровень риска. Большую часть составят акции. Наряду с «голубыми фишками» и корпоративными бондами в нем могут быть и ценные бумаги второго эшелона.
  • Агрессивный вариант – максимальная доходность при высоких рисках. Здесь облигаций уже почти нет, зато появляются акции малых компаний, бумаги третьего эшелона, а иногда и экзотика вроде опционов с фьючерсами.

Выбор типа напрямую зависит от Вашей готовности к риску, суммы инвестиций и срока вложений. Краткосрочные инвестиции (до одного года) ориентированы на консервативную стратегию. Среднесрочные (от года до пяти лет) — прекрасно сочетаются со сбалансированным портфелем. Ну, а вложения на срок от пяти лет, как правило, подразумевают более агрессивный подход.

Инвесторам-новичкам обычно рекомендуют начинать с долгосрочного инвестирования и формирования сбалансированного портфеля ценных бумаг. При грамотном управлении вполне можно выйти на годовую прибыль в 10-15%. Что касается количества инструментов, то для начинающего инвестора вполне достаточно пяти-десяти. Но при желании их может быть и больше. Главное, чтобы Вам хватало времени на управление таким «раздутым» активом.

Как завести свой собственный портфель?

Узнать про портфель – это полдела. Гораздо важнее его сформировать и реализовать. А потом еще и регулярно пополнять и перебалансировать. Кстати тут и кроется один из самых опасных подводных камней, из-за которых одни люди все больше богатеют, а другие все больше беднеют.

Вот вам логика бедного инвестора. Когда приходит время подводить годовые итоги он делает так: берем активы, которые принесли прибыль в отчетном году и выбрасываем все остальное.

Самая глупая ошибка, которая только может быть! На самом деле все наоборот и гораздо сложнее… Серия статей, которая представлена в этом разделе поможет вам сформировать свой идеальный портфель.

Рекомендую
Adblock detector