Стоит ли открывать брокерский счет в Тинькофф Банке: обзор брокера + настоящие отзывы

Приветствую. Сегодня хочу поговорить об услугах брокериджа в Тинькофф Банке.

Что уникального и интересного предлагает финансовая структура для частных инвесторов, на которых по большей части направлен ее бизнес? Подробно разберу актуальные тарифные планы. Расскажу про торговый софт, который предоставляет компания.

Покажу, как открыть брокерский счет Тинькофф Банка и как им пользоваться. В заключении предоставлю некоторые выводы и личное мнение об услугах финансового агента. В общем, много познавательной и полезной информации.

О брокере

НазваниеАкционерное общество «Тинькофф Банк»
Год основания2006 год
Регулятор и лицензияЛицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 077-13893-010000 от 10.09.2014

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000 от 06.03.2018

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100 от 06.03.2018
реквизитыКорр. Счет: 30101810145250000974

Р/С: 30232810100000000004

БИК: 044525974

ИНН/КПП: 7710140679/773401001

Основной регистрационный номер1027739642281

Дата присвоения ОГРН28.11.2002 г.
Рейтинг надежности·АКРА: «ruА»

Expert RA: «ruA»

Moody’s: «В1»

FITCH: «ВВ-».
Торговые площадкиФондовая и валютная секции Московской Биржи.

Иностранные рынки акций и ETF.
Торговая платформаСобственная платформа:

«Терминал Тинькофф Инвестиций»

Мобильное приложение: Тинькофф инвестиции»
Минимальный депозитБез ограничений
Уставной капитал6 816 млн. руб.
Адрес главного офисаМосква, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1
Официальный сайтhttps://www.tinkoff.ru/invest/
Телефон горячей линии8 800 755-27-56
Бесплатный демо-счетнет
Минимальная комиссия0,025% — от торгового оборота, при подключении тарифа Премиум

 
Рейтинг3 из 5

Краткая история брокера и награды

Тинькофф — это всесторонний онлайн-банк, который, помимо открытия брокерских счетов, также занимается предоставлением кредитования, ипотеки, страховых продуктов, услуг для бизнеса и т. д.

История этой компании началась в 2005 году, когда Олег Тиньков выкупил финансовую структуру под названием «Хилмашбанк». На базе лицензий этой фирмы и появились «Тинькофф кредитные системы», которые впоследствии были переделаны под более лаконичный бренд «Tinkoff Bank».

Отличительной чертой этого кредитного учреждения является полное отсутствие банковских отделений. Весь бизнес ведется через интернет.

Брокерские счета компания стала открывать относительно недавно. Сначала данная услуга предоставлялась в виде посреднической деятельности с брокерским домом БКС. Но в 2018 году Тинькофф Банк получил необходимые лицензии на осуществления брокерской, депозитарной и дилерской деятельности и перешел к предоставлению собственных услуг биржевого брокериджа.

Какие услуги предлагает

В перечень услуг, которые предоставляет брокерское направление фирмы Тинькофф, входят:

  1. Открытие брокерского счета или счет ИИС.
  2. Инвестиции в российские и иностранные ценные бумаги.
  3. Аналитическое и информационное сопровождение.
  4. Возможность получения индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Инструменты торговли и инвестирования

В список доступных для инвестирования торговых инструментов Тинькофф брокера входят:

  • акции и облигации российских эмитентов
  • евробонды
  • валюта
  • ПИФы и ETF
  • иностранные акции.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитикаНет
Семинары и обучениеНет
Торговые идеиЕсть

Условия обслуживания и тарифы

В соответствии с условиями обслуживания брокер Тинькофф предлагает три основных тарифных плана, которые можно выбрать, открывая брокерский счет:

  1. Инвестор. Тариф, ориентированный на разовые сделки и предполагающий небольшие обязательные издержки за содержание брокерского счета. Однако имеет более высокие комиссионные затраты с каждой торговой транзакции.
  2. Трейдер. Высокая плата за обслуживание брокерского счета, но более низкие комиссии по торговым операциям.
  3. Премиум. Более выгодный тариф для брокерских счетов с большим капиталом. Для квалифицированных инвесторов предлагает больший набор инструментов и услуги персонального менеджера.
Типы счетов1.      Инвестор.

2.      Трейдер.

3.      Премиум.
Комиссия брокера1.      Торговые сделки 0,3% от оборота. Обслуживание счета — 99 руб. в месяц

2.      Торговые сделки 0,05%.

Обслуживание счета — 290 руб. в месяц.

3.      Торговые сделки 0,025% от оборота.

Обслуживание счета — 3000 руб. в месяц.
Биржевые сборыОт 0,00154% до 0,00660%
Плата за депозитарийКомиссия не взимается
Комиссия по сделкам внебиржевого рынкаНе предоставляется
Плата за пользование терминаломБесплатно
Плата за вывод денежных средствНа карту Тинькофф Банка без комиссий
Способы пополнения и выводаИнтернет-банкинг

 

Продукты брокера

В рамках брокерского обслуживания Тинькофф предлагает как самостоятельную торговлю через собственный интерактивный терминал, так и выстраивание инвестиционных стратегий с помощью аналитического сопровождения. Брокер даже говорит о Роботе-советнике, который подберет идеальный портфель по рисковому типу инвестора.

Также приложение Тинькофф инвестиции предлагает удобную ленту новостей, рекомендаций и дивидендный календарь.

Помимо этого, брокер дает возможность инвестиций в структурные продукты, участия в первичных размещениях на рынке ценных бумаг. Однако этот функционал доступен не всем инвесторам.

Структурные продукты

Для клиентов, выбравших тарифные планы по брокерским счетам «Инвестор» или «Трейдер», доступен ограниченный выбор инвестиций в etf. Для крупных клиентов с тарифом «Премиум» предлагается расширенный список торговых инструментов, куда входят большое количество ПИФов и etf.

Ipo

Брокерское направление Тинькофф позволяет участвовать в ipo эмитентов только квалифицированным участникам, которые подключили тарифный план по счету «Премиум».

Еще

Тинькофф регулярно публикует сборник идей от аналитиков с крупнейших брокерских домов и финансовых агентств. Помимо этого, в мобильном приложении присутствует оперативно обновляемый дивидендный календарь и лента актуальных рыночных новостей.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Совершать сделки и управлять позициями по брокерскому счету можно через собственный торговый терминал Тинькофф или с помощью мобильного приложения Тинькофф инвестиции.

Оба интерактивных софта имеют полный функционал для торговли и предоставляются бесплатно.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихЕсть, в специальных тарифах
Доверительное управление активамиНет
Страхование акцийНет
Бонусы и скидкиЕсть, в некоторых тарифах 1-й месяц обслуживания бесплатный
КонкурсыНет
Партнерская программаНет

Работа с брокером

Взаимодействие с брокером Тинькофф, как и с любой из услуг финансового учреждения, будь то ипотечный кредит или оформление страховки, происходит в режиме онлайн.

Интерфейс на сайте явно заточен под розничного инвестора. Все красиво оформлено и интуитивно понятно. Для открытия брокерского аккаунта обязательным условием является оформление дебетовой карты для совершения денежных транзакций между счетами.

Далее расскажу подробнее о том, как происходит процесс открытия брокерского счета.

Регистрация на официальном сайте

При попадании на официальную страницу Тинькофф Банка следует выбрать вкладку инвестиции и нажать на кнопку «Стать инвестором». Во время регистрации личного кабинета необходимо ввести стандартные идентификационные и контактные данные, с помощью которых впоследствии будет осуществляться вход на сайт.

Инструкция по открытию счета

Заявка на открытие брокерского счета заполняется довольно быстро. Для этого нужно предоставить свои паспортные данные.

Если у клиента до этого не был оформлен расчетный счет в банке Тинькофф, то ему привезут на дом дебетовую карту. В это же время он сможет подписать договор на брокерское облуживание. Если у инвестора уже есть банковская карта, то он сможет оформить все документы, в электронном виде используя уже имеющиеся реквизиты расчетного счета.

Если все процедуры сделаны верно, брокерский аккаунт будет активирован в течение следующих двух суток.

Впоследствии также стоит предоставить брокеру данные об ИНН клиента.

Демо-счет

У брокера Тинькофф отсутствует возможность открытия демонстрационной версии счета.

Пополнение счета и вывод средств

Все операции с пополнением и снятием денег с брокерского счета проводятся с помощью дебетовой карты Тинькофф.

Техническая поддержка

Обратиться за помощью к специалистам финансового учреждения можно с помощью единого номера технической поддержки Тинькофф банка 8 800 555-77-78.

Помимо этого, поддержка клиентов брокерского обслуживания осуществляется через быстрый онлайн-чат, доступный в приложении компании. Такой вид информационного сопровождения является особенно удобным.

Плюсы и минусы компании

Главными преимуществами брокерского направления Тинькофф банка являются:

  1. Возможность торговли многими инвестиционными инструментами.
  2. Мобильный трейдинг.
  3. Аналитическое и информационное сопровождение.
  4. Разные каналы связи с технической поддержкой клиентов.
  5. Интерактивное приложение с удобным интерфейсом.

Основными недостатками можно назвать:

  1. Высокие комиссии, учитывая обязательную плату за обслуживание.
  2. Отсутствие стандартного терминала Quik.
  3. Отсутствие возможности открыть демо-счет.

Жалобы на брокера

Основные жалобы указывают на периодические технические сбои в работе торговых приложений брокера Тинькофф.

Развод или нет

У компании есть официально полученные актуальные лицензии на осуществления всех необходимых видов деятельности. Развода здесь нет.

Реальные отзывы

Ситуация с отзывами пользователей услуг брокериджа достаточно благоприятная. Количество позитивных или нейтральных комментариев превосходит число негативных отзывов. Однако с отзывами работников организации дела обстоят немного хуже.

Далее я расскажу об общих тенденциях в работе брокера, по которым люди с разных сторон отношений наиболее часто выражают свое мнение.

Трейдеров

Инвесторам по большей части нравятся предоставляемые торговые терминалы, интерфейс и аналитическое сопровождение брокерского агента. Однако трейдеры также указывают на высокий уровень совокупных издержек торговли и технические сбои в работе брокерского терминала или интерактивного приложения.

Клиентов

Брокерское направление Тинькофф Банка не предполагает доверительного управления активами, поэтому клиентами являются самостоятельные трейдеры. Ситуацию по их отзывам описал выше.

Сотрудников

Работники финансовой структуры часто недовольны условиями труда и размером заработной платы. Многие указывают на юридические лазейки в договорах, по которым компания увольняет своих сотрудников без должного основания.

Альтернативы

Конкурентами Тинькофф инвестициям в борьбе за клиентов являются отделы брокериджа в крупных банках, а также специализированные брокерские дома.

Риком
Кит
Открытие
Финам
БКС
Тинькофф
Промсвязь

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию.

Плюсы:

  • никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
  • собственная торговая платформа;
  • впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

  • нет Quik.

Полный обзор можно почитать здесь.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

  • низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

  • слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

  1. Вменяемые комиссии
  2. Отличный личный кабинет
  3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

Из плюсов:

  1. Не глючащий терминал Transaq
  2. Возможность пополнения\снятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
  3. Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
  4. Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.

К минусам отнесу навязчивость продавцов.

Недавно делал на него обзор. Все подводные камни там.

Второй крупнейший брокер после Финама.

Из плюсов:

  1. Низкие комиссии
  2. Приятная поддержка
  3. Обмен валюты по биржевому курсу

К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать "структурные продукты".

Полный обзор брокера БКС есть на блоге.

Молодой и стремительно набирающий популярность брокер.

Плюсы:

  • удобное мобильное приложение;
  • бесплатное обслуживание счета, если нет сделок.

Минусы:

  • высокие комиссии;
  • мало инструментов доступно на стандартном тарифе.

Читайте полный обзор здесь.

Плюсы:

  • надежность;

Минусы:

  • Слабый личный кабинет
  • Ограничения на торговлю иностранными активами

Полный обзор читайте здесь.

Заключение

Теперь пора подвести итоги данного обзора.

Действительно, брокерский счет, открытый в Тинькофф Банке — это просто, информативно и понятно. Но брокер в своей деятельности явно направлен на новоиспеченных клиентов, которые не имеют опыта биржевой торговли.

Наличие большего количества торговых инструментов доступно только на премиальной версии тарифа. Высокие обязательные комиссии, скудная тарифная линейка и отсутствие выбора торговых терминалов вряд ли привлечет трейдеров с опытом.

По итогу единственным конкурентным преимуществом брокера является простота взаимодействия. Поэтому лично для себя не вижу никаких мотивов открывать брокерский счет в Тинькофф инвестициях. Но, несмотря на это, должен признать, что для неспешных инвесторов, которые довольно редко совершают сделки, данный сервис может быть актуальным.

Если было интересно подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Никита

    Сервис для долгосрочных инвесторов вполне подходящий, без лишних заморочек.

  2. Алина

    А у них есть собственные инвест идеи?

  3. Александр

    Вроде нет, они собирают их с других ресурсов и аккумулируют в своем приложении. Посмотреть список можно прямо на их сайте, даже не регистрируясь.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector