Дневник инвестора: «Думай и богатей»
Или как получать от 60% годовых на свои вложения

Вся правда о брокере Captrader: обзор торговых условий и отзывы клиентов

Приветствую подписчиков и гостей моего блога! Обсуждая различные нюансы инвестирования и трейдинга, я нередко привожу аналогии из других областей жизни и бизнеса. Ничего удивительного: везде действуют одни и те же закономерности.

К примеру, в конце 90-х годов на компьютерном рынке появились т.н. OEM – производители. Это были те же компании, на оборудовании которых выпускалась продукция именитых брендов, но без модных лейблов их продукция стоила намного дешевле.

Сейчас мы посмотрим, как эти принципы работают на рынке брокерских услуг. Тема сегодняшнего обзора: компания Captrader и отзывы о ней.

Федот, да не тот

Недавно я уже познакомил вам с американской брокерской компанией Interactive Brokers (далее – IB). Как вы помните, при всех её многочисленных достоинствах (удобство для российских клиентов, русскоязычная поддержка и возможность переводить рубли на брокерский счет), существуют и минусы. Например, необходимость самостоятельно заполнять налоговую декларацию и высокий по нашим меркам минимальный депозит – $10000.

Некоторые инвесторы также отмечают как недостаток комиссию за неактивность – 10$ в месяц. Оказывается в Европе, у IB есть торговый агент (или как его еще называют «представляющий брокер») FXFlat, работающий на фондовом рынке под брендом Captrader.

Он предоставляет в распоряжение инвестора неограниченные возможности для работы с акциями, ETF, облигациями и другими активами (всего более 1 млн наименований), торгуемыми на всех биржах мира.

При этом финансовые операции проводятся через счета IB, но требования к минимальному депозиту ниже – от 2000 евро, а комиссия за неактивность не взимается. Получается, что работать с немецким представительством IB в виде Каптрейдера для пассивного инвестора даже выгоднее.

В остальном сходств с оригиналом намного больше, чем отличий: если вас интересует, какие комиссии взимаются со сделок, как открыть счёт и на какие счета перечислять средства для пополнения депозита, можно обратиться непосредственно на сайт IB, т.к. он намного более информативен и имеет более «дружественный» интерфейс.

Например, на официальном сайте Captrader не вполне понятен для россиян смысловой нюанс с обеспечением надёжности инвестиций.

В разделе «защита вкладов», который даже в русскоязычной версии сайта представлен на английском языке, указано, что инвестиции в ценные бумаги охраняются американскими регуляторами SIPC и FINRA, поскольку под сферу их деятельности подпадает брокер IB.

Чуть дальше читаем, что клиентский счёт размещён в банке Barclays, а гарантию его безопасности обеспечивает английский регулятор FSCS (компенсации в случае банкротства дилера подлежат суммы вплоть до 48 000 английских фунтов). Очевидно, речь идёт о том, что сделки с фьючерсами и опционами проходят по другим счетам и на них распространяются другие гарантии.

Кроме того, FXFlat, как немецкий брокер, контролируется Федеральным управлением финансового надзора Bafin. Аналогия с OEM прослеживается в том, что компания FXFlat работает и под своим собственным брендом, но уже как обычный форекс-дилер.

В этом случае минимальный депозит составляет всего 200 евро. Существует самостоятельный сайт FXFlat, относящийся к торговле на рынке Forex и CFD, но он явно запущен и информация на нём давно не обновлялась.

Ещё один интересный момент: поставщиком ликвидности на Forex выступает компания FXCM, деятельность которой запрещена на территории США за манипуляции с котировками.

Помимо традиционных для IB терминалов TWS и WebTrader, клиентам Captrader бесплатно предлагается мощный терминал AgenaTrader. Для остальных его покупка обойдётся в 990$, да и аренда кусается.

Среди долгосрочных инвесторов всё большую популярность получают мобильные платформы на базе Android: они просты, наглядны и их возможностей более чем достаточно для отслеживания котировок ценных бумаг и принятия инвестиционных решений.

Особенно удобен в этом плане автомобильный навигационный модуль ROiK: инвестор может управлять своим портфелем буквально между Парижем и Дакаром.

Платон мне друг, но истина дороже!

По понятным причинам, отзывов о Captrader на русском языке очень мало. К сожалению, среди них встречаются такие:

Если сравнивать плюсы и минусы Captrader и IB с точки зрения российских клиентов, то большое значение имеет фактор политического риска.

Например, IB на сегодняшний день едва ли не единственный крупный американский брокер, который официально работает с клиентами из России. Нет никакой гарантии, что это надолго. Европейские брокеры в этом смысле более лояльны.

Кроме того, у Captrader гораздо более низкий входной порог и отсутствует пресловутая комиссия за неактивность. Безусловный минус для российских клиентов, в отличие от IB, состоит в том, что базовой валютой счёта не может выступать рубль, а проведение валютных платежей в зарубежные банки осложняется валютным контролем.

Ещё хуже, чем у IB (где ряд документов не переведены на русский язык) обстоит дело с русскоязычной техподдержкой — здесь она только на немецком или английском языке. Основная же проблема по-прежнему связана с налогообложением: клиент должен сам заполнять налоговую декларацию и форму W8BEN.

Послесловие

Уникальность Captrader в том, что на сегодняшний день это единственный европейский брокер с американскими гарантиями защиты средств, через которого российские неквалифицированные инвесторы могут получить доступ ко всем торгуемым в мире ценным бумагам, а также фьючерсам и опционам. Более того, оставляя заявку на открытие брокерского счета, договор по факту будет заключен с английской дочкой Interactive Brokers LLC, а средства нужно будет переводить в США, на счета самой IB. Получается, что даже работая с немецким брокером депозит инвестора будет застрахован по американским законам на $500000.

От клиента требуется хорошее знание немецкого или английского языка, а также высокий уровень общей финансовой грамотности. Последнее время таких людей в России становится всё больше, во многом благодаря расширению блогосферы и общению начинающих инвесторов.

Свой посильный вклад в этот процесс по мере сил старается внести и ваш покорный слуга. Подписывайтесь на обновления блога и расширяйте свой кругозор!

P.S. Я сам открыл счет в этой компании для размещения части своего портфеля и хочу заметить, что особого знания английского не потребуется. Процедура открытия происходит в переписке по e-mail. Единственной проблемой может стать валютный контроль в банке, который запросит перевод на русский толстенного договора на обслуживание. Сам брокер его предоставить не может, поэтому стоимость (довольно кругленькая сумма) на переводчика ложатся на вас. Ну, а для своих подписчиков, которые решатся открыть счет в CapTrader я традиционно готов предоставить версию перевода, которую делал для себя.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Ксения

    Достаточно просто перевода договора или требуется официально заверенный перевод?

    • Владимир

      Зависит от банка, в Альфе просят простой перевод.

  2. davis

    Владимир, а через какой банк делали перевод брокеру и с какой комиссией за услугу ?

    • Владимир

      Альфабанк, комиссия 1%

  3. Jack

    Спасибо за обзор, давно присматриваюсь к этому брокеру. Меня если честно интересуют бюрократические вопросы. Какие документы могут понадобиться для открытия счёта ? Насчёт налоговой декларации и формы W8BEN — обязательно ли её заполнять, есть ли вероятность того что брокер или банк могут настучать в налоговую моего государства ? Планирую не платить налоги, просто не вижу смысла париться с этой документацией ради дохода 10-100$ в месяц. Ещё вопрос по валютному контролю — можно ли как то избежать головной боли с переводом ? Как осуществляется перевод — надо ли открывать счёт в банке или надо просто прийти в банк с 2000$ и попросит сделать перевод на такой то счёт ? Принимает ли брокер электронные платёжные системы ? И ещё вопрос — то что абонентской платы у них нету это хорошо, но на чём то они зарабатывают ? Какая комиссия у них при покупке акций ? Процент, фиксированная сумма ?

    • Владимир

      Приветствую! Отвечаю по порядку:

      Какие документы могут понадобиться для открытия счёта? Для открытия нужен ID (загранпаспорт) и документ подтверждающий адрес жительства: счет за коммунальные услуги, выписка из банка или еще что-нибудь.

      Насчёт налоговой декларации и формы W8BEN — обязательно ли её заполнять, есть ли вероятность того что брокер или банк могут настучать в налоговую моего государства? Форма W8BEN обязательна по американским законам. Без нее вам просто не откроют счет. По поводу «настучать» брокер точно не будет этого делать, с банком немного сложнее, зависит от объема средств, которые вы будете выводить на свои счета.

      Ещё вопрос по валютному контролю — можно ли как то избежать головной боли с переводом? Конкретно в случае с этим брокером нет, но открыв счет напрямую в IB на счет можно заводить рубли, которые не проходят валютный контроль.

      Как осуществляется перевод — надо ли открывать счёт в банке или надо просто прийти в банк с 2000$ и попросить сделать перевод на такой то счёт? Насчет надо ли, не могу сказать точно, но скорее всего нет. Однако при переводе валюты вы обязаны будете подтвердить ваши взаимоотношения с брокером (предоставить документы).

      Принимает ли брокер электронные платёжные системы? Однозначно нет, все переводы на брокерские счета проходят строго через swift.

      И ещё вопрос — то что абонентской платы у них нету это хорошо, но на чём то они зарабатывают? Какая комиссия у них при покупке акций? Процент, фиксированная сумма? Комиссия фиксированная за сделку. Т.е. не важно покупаешь ты 1 акцию или миллион — комиссия на сегодня 2$. Т.е. соответственно купил — продал это уже 4$.

      • Jack

        Загранпаспорта у меня нету, обычный паспорт и соц. карта. Все документы подтверждающие место жительства на национальном языке, я из за этого до сих пор Paypal верифицировать не могу. Ну ладно, с этим я как нибудь справлюсь. Вопрос по форме W8BEN — её надо сделать по схеме скачать — распечатать -заполнить — поставить подпись — отсканировать — отправить по почте или без визита к нотариусу, налоговой и другим малоприятным местам никак не обойтись ?

        Насчёт валютного контроля — в любом случае придётся перечислять доллары, а не национальную валюту, вряд ли даже IB принимает валюту моей страны. Есть счёт в банке и есть карта MasterCard, я на неё регулярно деньги перечисляю. Значица заранее открываем аккаунт на Captrader, перечисляем на карту чуть больше 2000 долларов, приходим в банк с документами и просим перечислить 2000$ на реквизиты брокера ? Правильная схема ? Какие проблемы могут возникнуть в банке кроме перевода договора на обслуживание ? Кстати если нетрудно можете скинуть оригинал и перевод договора ? Затемнив (размыв) персональные данные разумеется.

        Вопрос по комиссии 2$ — объясните пожалуйста новичку какой объём акций нужно покупать чтобы комиссия стала выгодной ? Вряд ли для покупки одной или десяти акций какой либо компании такая комиссия является разумной ?

        • Владимир

          1. По W8BEN это формальность, заполняется довольно просто и отправляется прямо в процессе открытия счета электронно или просто сканом. Сейчас не могу припомнить, но ходить никуда не придется это точно.

          2. Да все верно, можно придти в банк (дороже) или отправить самому через интернет-банкинг (дешевле). В самом банке у вас попросят договор с брокером и, возможно, подтверждение открытия счета (В Каптрейдере на вашу электронку их отправит русскоговорящий представитель IB из офиса в Эстонии). Договор отправлю вам на почту.

          3. Все зависит от того, какая у вас стратегия. Если вы покупаете бумаги в свой портфель на долгосрок, то заплатите один раз за покупку и потом через несколько лет за продажу. Я например, заплатил порядка 18 долларов комиссий за покупку ETF согласно портфелю. Т.е. мне перевод денег на брокерский счет из Альфа банка обошелся в 5 раз дороже чем покупка бумаг. Другое дело, если вы будете спекулировать — здесь конечно комиссия уже станет более заметна.

          • Jack

            Если резюмировать всё что вы написали, то из документов понадобятся паспорт, документ подтверждающий место жительство, форма W8BEN, договор с брокером, подтверждение открытия счета. Думаю справлюсь.

            Стратегия — долгосрок — дивиденды. Вопрос в другом — если комиссия за любой объём покупок 2$, то получается что выгоднее покупать не 100 акций Газпрома, а 1000 акций или даже 10000 акций. То есть чтобы сэкономить и заплатить по минимуму (2$), надо на все 2000$ совершить одну единственную сделку и купить акции одной единственной компании ? Но это выглядит как то по дурацки и это нежелательно, я не люблю хранить все яйца в одной корзине. Хочу понять что здесь не так, не может быть чтобы за любую сделку была комиссия 2$, может быть Captrader забирает какой то процент за каждую акцию, но минимум 2$ ?

            И ещё один вопрос — как по вашему, если Captrader является партнёром InteractiveBrokers, возможен ли в будущем облегчённый «переезд» акций к IB? То есть держать свои деньги и акции не у Captrader, а напрямую у IB ? Или надо будет всё продать и по новой покупать у IB ?

            П.С. Спасибо за архив с договором.

          • Владимир

            По поводу количества акций в сделке. Вот ссылка на их тарифы: www.captrader.com/en/account/conditions/ Да, вы правы, я не совсем точно вам ответил. Стоимость действительно зависит от кол-ва бумаг и биржи, на которой вы ее покупаете. Для США это 1 цент за 1 бумагу, но минимум 2$ за сделку.

            Думаю это возможно, тем более что ваши деньги итак находятся на счетах той самой IB (это вы поймете, когда вам дадут реквизиты для перевода. Сумма переводится на счет самой IB в США, не смотря на то что работаете вы вроде как с немецким брокером, а договор у вас с IB UK). А бумаги в американском депозитарии, там же где и бумаги американской IB.

  4. Jack

    Здравствуйте. У меня возникли ещё два вопроса относительно брокера

    1) На какую годовую и среднемесячную доходность можно рассчитывать при пассивном (дивиденды) и диверсифицированном (минимум 10 компаний) инвестировании ? То есть спекулировать и заниматься куплей-продажей я не собираюсь, я планирую купить акции на долгие годы и зарабатывать на дивидендах. Также хотелось бы купить акции не одной, а как минимум 10 разных компаний. Стартовая сумма — 2000$, сколько в среднем за месяц можно получить при правильном инвестировании ?

    2) Насколько я понял Captrader принадлежит компании FxFlat, которая паралельно работает как форекс брокер. А у меня форекс чётко ассоциируется с мошенничеством. Вас этот момент не смущает ?

    • Владимир

      Приветствую! Отвечаю по порядку:

      1. На какую годовую доходность можно рассчитывать? Здесь сложно ответить, все зависит от того какие бумаги вы выберете. Этот вопрос равноценен вопросу: на какую максимальную скорость я могу рассчитывать, купив автомобиль? Понятно, что в каждом конкретном случае будут разные данные, причем прогнозировать их дело неблагодарное. Я вам очень советую почитать серию статей про портфель на блоге. Вы поймете о чем я, и сможете посмотреть среднегодовую доходность разных классов активов: capitalgains.ru/sostavlen...onnogo-portfelya

      2. Да, вы все верно поняли. Однако здесь есть 2 вещи, которые нужно принять во внимание. Первая — эта форекс компания регулируется немецким государственным регулятором в сфере финансов BaFin. Это совершенно не тоже самое, что регуляторы офшорных форекс диллеров. Второе — даже если сам факт присутствия форекс компании вас смущает, договор с россиянами все-равно заключается с Interactive Brockers UK LLC (британской дочкой американского IB). Деньги переводятся на счета самой IB в США. По сути от Каптрейдера тут остается только техподдержка, он представляющий брокер (агент).

      • Jack

        Здравствуйте. Ваш блог у меня в закладках и кроме того я подписан на обновления блога, как только я создам аккаунт на Captrader-е и пополню счёт, я плотно сяду за изучение статей вашего блога, а также другой информации по торговле на фондовом рынке. А пока хотелось бы хотя бы приблизительно понять уровень доходности на дивидендах прежде чем начать. Ну представьте что вы вместо меня инвестируете, хотя бы 12% годовых на дивидендах можно получить или без трейдинга такого результата не достичь ? Есть западные компании которые суммарно за год платят такой процент дивидендов или это из области фантастики ?

        • Владимир

          12% в долларах это скорее из области фантастики. Я не говорю, что таких компаний нет, но по моему мнению это завышенные ожидания. Про дивидендную доходность отдельно ничего не могу сказать, но я бы на вашем месте, при условии длинного горизонта инвестирования, ориентировался на доходности классов активов без учета инфляции: Акции США в среднем 9.5% (рост+дивиденды), облигации 4.9%.

      • HYBRID

        Коллеги, а нужно ли уведомлять налоговую при открытии счета у зарубежного брокера? И как часто нужно отчитываться перед налоговой? Кто-то пишет, что нужно делать это каждый раз при выплате дивидендов (поэтому народ предпочитает бездивидентные акции/фонды).

        • Владимир

          Нет, налоговую уведомлять не нужно. В наши обязанности входит только своевременная подача 3-ндфл (до 30-го апреля) по результатам за прошлый год.

  5. davis

    Владимир , можете мне прислать вашу версию перевода договора?

    • Владимир

      Выслал вам на почту

      • Дмитрий

        Владимир, если не затруднит и мне вашу версию перевода договора Captrader

        • Владимир

          Отправил

  6. Sergioiii

    Добрый день Владимир, очень нравится блог, много нужной информации без «воды», Ваша диверсификация портфеля прям классика портфельного инвестирования, с добавлениями основными на вашем опыте, вроде и просто и с глубоким смыслом. Как я понимаю, на российской бирже это можно достичь только с помощью финекса ETF, но хотелось бы увеличить выбор за счет иностранного брокера. Сейчас в планах долгосрочное инвестирование и хотелось все сделать правильно без перебежек к другим брокерам и вариантам, примерно представляют себе так: что оформляю российского брокера с ИИС по форме Б, заполняю портфель финексом возможно ОФЗ, а второй счет открываю у зарубежного брокера и приобретаю ETF акции малых и средних компаний ранжированное по регионам и гос облигации. В будущем хотелось увидеть описание про составление налоговой декларации и какие подводные камни могут возникнуть. Буду благодарен если вышлите вашу версию перевода.

    • Владимир

      Приветствую! Спасибо за отзыв. Статья про заполнение декларации конечно же будет. Думаю, примерно в январе. Перевод договора отправил вам на почту.

  7. Vitaly

    Владимир, если не затруднит и мне вашу версию перевода договора Captrader

    • Владимир

      Сбросил вам на почту

  8. Alex

    Владимир, будьте добры вышлите мне перевод вашего договора с брокером. Заранее спасибо.!!! С новым годом и процветания!

    • Владимир

      И Вас с Новым Годом! Отправил на почту.

  9. Руслан

    Владимир, с Новым Годом! Был бы рад получить перевод договора с брокером. Спасибо!

  10. Мария

    Добрый день, Владимир! Работаю с Captrader около года, возникла проблема с выводом средств, хотела у вас спросить сталкивались ли вы с подобной проблемой? Вывожу $100 для пробы, все ли нормально работает на долларовый счет в Россельхозбанке. Составила заявку в личном кабинете, ждала 5 дней, так деньги и не перевели, статус заявки «на рассмотрении». Пишу в техподдержку несколько раз, просят отменить и заново создать заявку, создаю снова, опять проходит 5 дней, денег нет, параллельно пишу и звоню им несколько раз, так же звонила и в IB, все обещают выяснить в чем дело и ответить на почту. Так уже 2 недели прошло, ничего умного я от них так и не добилась. На вопрос, в чем может быть проблема, отвечают что выясняют. Как поступить в такой ситуации? Благодарю вас за любую информацию!

    • Владимир

      Мария приветствую! На всякий случай уточню, вывод пытаетесь оформить на тот же счет, с которого отправляли деньги? По поводу вашей проблемы ничего не берусь сказать, нужно получить ответ от Captrader\IB. Не знаю насколько это похожие ситуации, но есть прецедент с проблемой получения валюты из-за рубежа на счета в ВТБ. Знаю нескольких людей, которые уже в течение месяца ищут деньги, ушедшие в ВТБ (списаны со счета в Citibank), но не зачислены на клиентский счет в ВТБ.

      • Мария

        Добрый день, Владимир! Спасибо за ответ на мой вопрос. Вывести пытаюсь не на тот же счет, но сегодня еще раз переоформила заявку на тот счет, с которого отправляла им деньги, может быть так лучше сработает. Это банк Авангард. Кстати там очень низкие комиссии на перевод в валюте, если делать это через интернет кабинет, то всего 0,2%, минимум $15 за операцию. Написала им снова в службу поддержки, жду теперь что скажут. Надеюсь что не оставят у себя мои активы))

        • Владимир

          Думаю, на тот же вам быстро выведут. Знаю точно, что с выводом на другой счет у всех проблемы (как-то связано с законодательством в США).

          • Мария

            Владимир, как и обещала пишу по результату. Все нормально деньги зачислили на тот счет, с которого я им перечисляла! Все получилось, спасибо за помощь! Причем зачислились очень быстро, я вчера после обеда составляла заявку, меньше суток прошло, и все деньги на моем счету.

          • Мария

            Владимир, можно ли вас попросить тоже прислать на почту договор обслуживания на будущее, возможно понадобиться для дальнейшего перевода. Огромное спасибо!

          • Владимир

            Конечно, уже отправил вам.

          • Jack

            Это очень нехорошо что с выводом на другой счёт у всех проблемы, так как это делает инвесторов заложником одного банка. Я например 3 года раз меняю банк, появляются более выгодные предложения, мне что теперь из за Captrader держать убыточный счёт в одном и том же банке ?

          • Владимир

            Такая политика у любого брокера, потому что это как-то связано с законодательством в США.

        • Виталий

          Мария, а есть ли какие-то удержания за вывод из IB/Captrader/пополнение валютного счета у Авангарда? Т.е. если выводишь 100 USD — ровно столько и придет, или что-то по ходу «растеряется»?

  11. Мария

    По поводу счета для перевода, у меня план такой, буду небольшие суммы переводить через все свои валютные счета в разных банках, чтобы их «засветить» у брокера, и потом иметь возможность выводить на разных счета. Хотя когда звонила к ним в поддержку они говорили, что можно вывести на любой счет на свое имя.

    • Владимир

      Как вариант — да. На самом деле вывести наверное можно, вопрос в том сколько времени это займет и возможно нужно будет какие-то документы предоставить.

  12. Олег

    Вышлите мне пожалуйста тоже перевод для альфабанка

    • Владимир

      Отправил вам на почту

  13. Николай

    Здравствуйте Владимир! хотел попросить вас скинуть пожалуйста оригинал и перевод договора Captrader.

    • Владимир

      Уже у вас на почте!

      • Виталий

        У IB На сайте есть перевод customer general agreement — его достаточно для валютного контроля

        • Владимир

          Если так, то отлично. Странно, что их сотрудники в Эстонии об этом не знают и заверили меня что перевода ну русский нет.

  14. Юрий

    Владимир, здравствуйте.

    Спасибо за полезную информацию. Недавно я тоже стал клиентом Captrader, и мне тоже сообщили, что перевода договора на русский нет. Хотя Виталий написал, что на сайте IB есть перевод, но я нашел там перевод на русский только договора с американской фирмой Interactive Brokers LLC («IB LLC»). Думаю, здесь дело в том, что клиентов Captrader присоединяют к договору с фирмой Interactive Brokers (U.K.) Limited («IB UK»). Такой договор в оригинале на сайте IB выложен, но перевода вполне может и не быть.

    Если не затруднит, вышлите мне ваш перевод.

    • Владимир

      Спасибо за пояснения, перевод у вас на почте!

      • Юрий

        Спасибо за перевод.

        Вчера сделал первую в жизни сделку на иностранной бирже (раньше только на ММВБ). За новые впечатления 🙂

        Купил ETF за $798, заплатил комиссию $2.

        Правильно ли я понял, что тарифы «Для Швейцарии» и «Для Великобритании» на сайте Captrader относятся только к сделкам в CHF и GBP соответственно? В частности, упоминаемый там гербовый сбор относится к покупкам за фунты? При покупке в долларах на лондонской фондовой бирже тариф такой же, как на биржах США?

        Клиринг же в США происходит?

        • Владимир

          Поздравляю!) Сложный вопрос, на который я не знаю правильного ответа. В моем понимании тарифы для Швейцарии и Британии сработают если купить инструменты на их биржах. В терминале при сделке можно вручную выбирать на какую биржу отправить заявку. И вроде бы лично у меня кроме США все остальные закрыты, помнится на каком-то этапе я выбирал какие биржи мне будут нужны.

          • Юрий

            Сделка была на швейцарской бирже CHIXCH (CHI-X Европа Ltd Swiss). В окне предпросмотра заявки после выбора биржи отображалась комиссия 2 USD.

            Из данных с сайта Captrader я не смог понять, по какой формуле была рассчитана такая комиссия. Вероятно, точное значение комиссии и нужно узнавать непосредственно перед размещением заявки в торговом терминале.

  15. Влад

    Здравствуйте, Владимир! Благодарю за Ваш ресурс, осваиваю понемножку новый рынок, инструменты. Прошу отправить ваш вариант перевода

    • Владимир

      Приветствую! Уже у вас на почте.

  16. Юрий

    Владимир, приветствую.

    Я купил через Каптрейдер на сумму около 2500 USD набор ETF, по которым дивиденды не выплачиваются. Продавать в ближайшие годы не планирую, поэтому налоги платить пока не нужно.

    Однако на будущее хочется понимать, сколько я потеряю из-за налогообложения, когда продам эти ценные бумаги.

    Допустим, продажа будет в 2020 году. В таком случае я в 2021 году подаю декларацию, в которой указываю доход 2020 года, а также прикладываю отчет за 2018 год, в котором декларирую убыток. Тогда налоговая база будет равна разнице между доходом 2020 года и расходом 2018 года (в рублях, конечно).

    Однако зачесть убытки по текущему законодательству можно только за 10 лет. Предположим, что это ограничение в будущем сохранится. Допустим теперь, что продажа будет в 2030 году. Тогда налоговая база будет равна доходу 2030 года.

    Предположим, что среднегодовой рост цены купленных ETF за 12 лет составит 4%. Тогда за 12 лет рост будет примерно в 1,6 раза. Если в 2030 году ставка НДФЛ будет по-прежнему 13% (что вряд ли, но пусть будет так для расчетов), то 12-летний рост будет срезан до 0,87*1,6 =1,39, что соответствует среднегодовому росту в 2,8%. То есть, из-за налогообложения среднегодовой рост активов уменьшится с 4% до 2,8%.

    Правильны ли мои выводы?

    • Владимир

      Нет не правильны. Попробуйте для удобства составить простую таблицу в Excel prntscr.com/iu80ms и вы поймете что вложив 100 долларов в конце 12 года у вас будет 160 на счету. Дальше при продаже образуется прибыль $60, ведь вы потратили 100 в самом начале. Вот с этих 60 и нужно заплатить 13% т.е. 7.7$ В итоге у вас останется $152 из $160.

      • Юрий

        Разногласие не в том, как получается 160 долларов через 12 лет. У меня получилось то же самое — я же указал, что рост за 12 лет будет в 1,6 раза. Если было 100 долларов, доход будет 160 долларов, да.

        Проблема в другом. Каждая налоговая декларация отражает результат деятельности за определенный год. Если в 2018 году будет только покупка ценных бумаг, то в контексте налогообложения это будет называться «получен убыток от торговли ценными бумагами». Декларацию за 2018 год не нужно будет подавать, поскольку за этот год был убыток. Этот убыток нужно будет перенести в будущее, указав его в отдельной графе в декларации за какой-то год в будущем.

        Сейчас погуглил и прочитал, что с 1 января 2017 года правила изменились. До 2017 года действовало ограничение в 10 лет на перенос убытка в будущее. Какое ограничение действует сейчас, пока не понял.

        • Владимир

          Я честно говоря не понимаю, к чему вам убыток прошлых периодов если $100, потраченные на покупку актива, это не убыток, а расходы, понесенные при покупке. Они даже в декларации заполняются на разных вкладках. В вашем расчете вы посчитали, что прибыль 160% и вычли из нее 13%, а на самом деле вы заработали только 60%, и вычитать 13 нужно от нее.

          • Юрий

            Перечитал внимательно ст 214.1 нк рф и сейчас думаю, что вы правы. Ограничения по числу лет между расходом и доходом вроде бы нет. Это радует.

            Кстати, а вы уже отправляли в налоговую отчет Captrader по расходам? Претензий не было, что документ в электронном виде?

          • Владимир

            Декларацию отправил, через 3 месяца узнаю, но думаю что все будет ок.

  17. Кирилл

    Впечатления от работы с данным брокером:

    1. Поддержка — ужас. Ощущение, что там сидят тинейджеры, не способные ответить ни на один вопрос не общими фразами, а по-сути. Это касается даже примитивных вопросов (например, тупо просил подтвердить актуальность реквизитов для swift-перевода, — ответ из серии «мы передадим ваш запрос в фин.департамент, в течение суток !!! ждите ответ. Ясное дело, просто забили и ничего не прислали по итогам). По более серьезным вопросам начинается „футбол“: „мы не в курсе“/»уточните у консультантов ваших"/"запросите в IB напрямую". Кстати, IB лондонский прямым текстом пишет: «мы не консультируем клиентов CapTrader, все вопросы к ним». Ну в общем, надеюсь, смысл понятен. Такого детского сада я, честно говоря, не видел ни в одной конторе, работающей в фин. сфере. Могут легко проконсультировать неправильно. Короче суппорт ниже плинтуса.

    2. В настоящее время практически все банки (даже повсеместно обсуждаемые как пример «безгеморойных» — Авангард, ВТБ) вне зависимости от сумм переводов в swift'овках требуют договор на русском языке. В связи с чем просьба к автору блога скинуть имеющуюся версию перевода (до этого переводил только с оригинальной англ. версией соглашения).

    3. В интернетах при обсуждении данного брокера часто вижу неверные ответы в части вопросов про страховку брокерского счета (якобы, все подпадает под страховку SIPC): насколько мне удалось понять (не претендую на истину) — далеко не все средства застрахованы в рамках SIPC ($500k), а только по тем активам, которые торгуются на американских площадках (и то, в рамках договора в принципе IB UK/IB US имеют право в любое время проводить ваши операции через любое третье лицо, которое совершенно не факт, что будет подпадать под покрытие SIPC). Поскольку договор заключается с британским офисом (IB UK), сделки/позиции по остальным площадкам (Европа и т.п.) подпадают под покрытие английской страховки, которая существенно ниже (в настоящий момент 50к фунтов — см. www.fscs.org.uk/what-we-c...ensation-limits/). Тем, кто планирует операции на большие суммы, думаю стоит это иметь в виду. В связи с этим (непонятные до конца лимиты возмещений и система взаимодействия IB US IB UK), imho не советовал бы заводить суммы, превышающие британские лимиты страховки.

    К сожалению, особых альтернатив на сегодняшний день CapTrader'у нет для средних инвесторов с суммами <USD100k: американские discount-брокеры уже никто не открывает счета россиянам (ну кроме самих IB), у тех европейских, кто может открыть (Swissquote и т.п.), конские комиссии (от $4-5 минималка за сделку), дорогой депозитарий или что-то в этом роде. Вроде работают с русскими AGORA Direct (они насколько я понял также на площадке IB), но вот отправил им заявку, так молчат второй день — видать, не особо ждут клиентов с РФ.

    • Владимир

      Спасибо за реальный отзыв, договор отправил вам на почту.

    • Мария

      Кирилл, спасибо, что поделились отзывом по работе с этим брокером, а то я уже думала, что я одна такая, то правды не могу от них добиться. Я им несколько раз звонила в их центральный офис и там сидят люди, которые не могут тоже толком ответить на вопросы и отбиваются фразами типа «этим вопросом занимается мой коллега, который сейчас вышел». В итоге, просто позвонил и соединил меня с консультантом из IB. С выводом средств на счет я выясняла 2 недели, потом уже сама догадалась, что нужно сделать, так и не получив от них адекватного ответа. Но с другой стороны, действительно для пассивных инвесторов с небольшой суммой, нет особо альтернатив. Планирую, когда на счету накопится приличная сумма может от 50 000 долларов просто перевестись в IB.

      • Юрий

        Мария, нас как минимум трое. Подтверждаю низкую квалификацию сотрудников службы поддержки, хотя до уровня «ужас» все-таки не доходит.

        Подавал заявку в феврале. На следующий день после заявки мне пришло письмо с предложением сразу (до одобрения заявки) перевести деньги. В ответ я написал, что переведу средства только после получения договора. Сотрудник не понял, что мне нужно, и переспросил меня. Я объяснил подробно, что мой банк для перевода за границу требует предоставить образец договора. Меня опять не поняли, причем отвечал уже другой сотрудник. И так далее. Непонимание продолжалось до тех пор, пока к проблеме не подключилось представительство IB.

        Я не был удивлен, поскольку сам работаю в службе поддержки (не в финансовой сфере). Дело в том, что бич службы поддержки — запросы тупых клиентов, пусть их и меньшинство. Умные клиенты почти обо всем догадываются сами, им требуется минимальная поддержка. А один дурак задаст столько вопросов, что и 100 мудрецов не ответят. В итоге получается, что компании выгоднее сэкономить на зарплате сотрудников первой линии поддержки.

  18. Sinji

    Здравствуйте! У меня вопрос: если перечислю 2к то будет ли доступно кредитное плечо и какое? У самих IB минимум 100к$ нужно для маржин профиля.

    • Кирилл

      По умолчанию все открываемые торговые счета маржинальные.

      • Sinji

        а максимальный Leverage какой, 1:200?

  19. Степан

    Владимир. Опишите в двух словах есть ли подводные камни у этого трейдера после года использования. Взымались ли с вас дополнительные комиссии? Что с налогом?

    • Мария

      Степан, я пользуюсь услугами этого брокера с марта 17 года, вот как раз чуть больше года прошло. Могу сказать мое мнение о работе этого брокера. Доп комиссии не взымались, за любую сделку у меня списывалось по $2, суммы сделки у меня были от 200 до 950 долларов (1 сделка). Зачисление средств обычно в течение суток после того как мой банк подтвердит перевод, самый дешевый вариант по комиссиям я нашла в банке Авангард. Налоги за выплаченные дивиденды списывает брокер автоматически в пользу США, по моему 10%, а в России вы сами подаете декларацию о доходах и сами уплачиваете налог. Из плюсов: не абонентской платы за бездействие (у IB $10/мес), невысокий порог входа, интерфейс на русском языке в личном кабинете. Из минусов: почти никакая служба поддержки, практически все вопросы решать самому методом проб и ошибок. Для начинающего пассивного инвестора из России в целом неплохой вариант.

      • Sinji

        У меня вопрос: если перечислю 2к то будет ли доступно кредитное плечо и какое?

    • Владимир

      В целом у меня только положительные впечатления. Это наверное потому, что я почти не общался с техподдержкой как мои коллеги. Допкомиссий не заметил, по налогам стандартные 10% их списывает автоматом любой брокер в США — это закон. Здесь доплачиваем 3%, об этом можно почитать в статье про 3-НДФЛ.

  20. Валерий

    Здравствуйте, Владимир! Спасибо за Ваш ресурс: очень много ценного для новичков) Буду очень признателен за перевод договора)

    • Владимир

      Приветствую, уже у вас на почте.

  21. Кирилл

    Небольшой апдейт по итогам общения с несколькими европейскими брокерами: для россиян открывают еще счета упомянутая мною Agora Direct, а также Lynx. Обе конторы работают также на Interactive UK. Комиссии у Agora низкие (на 50 центов выше по штатам чем у Captrader), у Lynx — среднеевропейские (т.е. достаточно высокие).

    Многих волнующий вопрос по inactivity fee: в Agora сказали пока нет (кстати нет и минимальной суммы для открытия, если только не маржинальный счет — по нему мин. EUR2k), но будет EUR1/мес с июня. Отвечает достаточно бодро суппорт Agora, но это касаемо открытия/условий и т.п., как потом будет — неизвестно (ну думаю им не удастся «переплюнуть» в этом смысле CapTrader).

    По комиссиям у CapTrader: да, странным образом по сделкам везде $2USD берут, хотя брал GDR'ы к примеру на LSE — должно было быть выше, но может по итогам месяца или года там спишут, хз.

    • Jack

      Насчёт Agora Dyrect можете поподробнее написать ? Чем он лучше Captrader-а и чем хуже ? Заинтересовало отсутствие минимальной суммы для открытия. Не понравилась комиссия за неактивность с июня, было бы лучше если бы они брали комиссию за каждую сделку, так как планируются долгосрочные инвестиции, а не регулярный трейдинг. Также есть просьба к администрации — если нетрудно сделайте пожалуйста обзор этого брокера на вашем сайте. Спасибо.

      • Кирилл

        Подробнее ничего не могу написать — я с ними не работал, просто интересовался на предмет перейти к ним с CapTrader'а, ну и открытия счетов в целом. Мне кажется сейчас вообще вопрос не ставится в ключе «а у кого бы получше условия найти», скорее так — «а кто вообще русским счета ещё открывает». Поэтому привел данного брокера как одного из немногих, где прямым текстом сказали «откроем счёт без проблем». При этом вообще создалось впечатление ну более собранных что ли ребят там (по сравнению с CapTrader'ом), но это как говорится моё imho.

  22. Артем

    Владимир, можете выслать на почту перевод, пожалуйста?

  23. Сергей

    Здравствуйте, Владимир. Если не затруднит отправьте мне вашу версию перевода.

  24. Дмитрий

    Владимир спасибо за хорошие статьи! Если вам не трудно, то хотелось бы тоже воспользоваться вашим переводом! Заранее спасибо...

    • Алеся

      Здравствуйте, скажите кто-то из Украины заключал договор с этим брокером? Меня интересует процесс перевода денег и какие документы наши банки просят. Владимир, а можно мне перевод договора на почту?

  25. Дарина

    Владимир, здравствуйте

    Благодарю за статью, очень информативно. Я нахожусь как раз на стадии выбора между IB и CT. Могу попросить вас поделиться переводом договора?

    Также есть вопрос по налогообложению. Если пополнение брокерского счета производится в долларах, то как высчитывать при этом убытки в рублях при подаче налоговой декларации? По официальному курсу ЦБ на день операции?

    • Владимир

      Приветствую! По налогообложению посмотрите мой пост. Там все максимально подробно описано.

      • Дарина

        Благодарю!

  26. Александр

    Добрый день! При переводе через интернет банк тоже запросит заверенный договор с брокером?

    • Владимир

      Здравствуйте! При первом перевода обязательно запросит.

  27. Александр

    Добрый день! При переводе через интернет банк тоже запросят заверенный договор с брокером?

    • Владимир

      Да, обоснование потребуют в любом случае.

      • Алеся

        Владимир, скажите пожалуйста, а что у вас стоит в «назначение платежа». А то я спрашиваю, а мне Поддержка IB русскоязычная нервно отвечает: вы клиенты Каптрейдер, у них и спрашивайте))

        • Владимир

          Перевод средств на брокерский счет для покупки ценных бумаг

  28. Сергей

    Владимир, а для подтверждения домашнего адреса какой документ использовали ? Достаточно ли будет обычного банковского договора? Нужно ли его будет переводить на английский ?

    • Владимир

      Договор с банком должен подойти, переводить не пришлось по-моему...

  29. Сергей

    Владимир, а вы в альфе специальный валютный счет открывали или просто внесли деньги для перевода ?

    • Владимир

      Переводил с текущего валютного счета

  30. Павел

    Владимир, спасибо Вам и коллегам за интересную статью и информацию!

    Просьба отправить перевод договора на почту.

    По моему опыту перевода денег в США брокеру, Сбербанк не просит подтверждающих документов до 5000 долларов. Если сумма больше, то просит.

  31. Лариса

    Владимир, добрый день. Пришлите, пожалуйста, перевод договора на почту. Спасибо за ресурс. Попробую работать с Captrader, как раз собиралась начинать с Interactive Brokers, но не хватало средств для депозита.

  32. Лариса

    Владимир, добрый день. Насколько достоверной должна быть информация при оформлении счета? Меня не пропускает система без опыта и определенных требований к активам, которые я собираюсь использовать. Минимум 2 года опыта иначе я не прохожу по их системе. И другие параметры тоже не соответствуют моим возможностям. Насколько критично писать обо всем так как они хотят видеть на своем сайте? Может ли это потом каким-то образом повлиять на отношения с брокером, если я укажу недостоверную информацию?

    • Владимир

      Лариса, если вы имеете в виду ту небольшую анкету, где спрашивают про опыт работы с рынками и т.д. — это чистая формальность, реальность которой никто не проверяет.

  33. d3ux

    Владимир, отличная статья, спасибо!

    Как вы думаете, будет ли достаточно договора аренды квартиры для открытия счета в CapTrader? Квитанции об оплате коммунальных услуг не на мое имя, а на имя собственника квартиры. Какие еще документы могут помочь? Договора с банком на руках нет, обслуживаюсь в Сбере, не могу сказать какой там адрес указан, вероятно адрес регистрации.

    И буду очень признателен, если вышлите перевод договора!

    • Владимир

      Думаю, что будет вполне достаточно.

      • Алеся

        Спасибо вам большое. Все получилось наконец-то. Наконец свифт прошел, е-лицензия получена и тд))

    • Алеся

      У меня попросили поменять подтверждающий документ. Так чтобы в документе было написано имя и фамилия, как в загранпаспорте. Я представляла выписку из банка об открытии счета, ходила меняла данные.

  34. Юрий

    Владимир, доброго времени суток. Пришлите и мне пожалуйста вашу версию перевода договора 🙂

  35. Александр

    Как долго открывают счет и присылают договор на подписание? У меня с момента заявки и отправки подтверждающих документов уже 2 недели прошло, никакого ответа.

    • Юрий

      В моем случае прошло 12 дней до получения договора. Только неправильно говорить «на подписание», поскольку это по сути присоединение к договору, которое «подписывается» вами в момент подачи заявления. Подтверждение подачи заявления вы получили по электронной почте?

  36. Александр

    Мне пришло письмо с благадарност что выбрал каптрэйд и предложили отзыв оставить на какой-то платформе. Можно это считать подтверждением?

    • Юрий

      Письмо с просьбой оставить отзыв приходит с другого адреса.

      Подтверждение должно было прийти с адреса в домене captrader.com

      Всё это может означать, что к вам не проходят их письма, при этом заявление они получили.

  37. Кирилл

    Здравствуйте, Владимир. Будьте добры, скиньте перевод договора.

  38. Юрий

    Владимир, здравствуйте.

    Вы мне присылали перевод в позапрошлом месяце, ещё раз спасибо. У меня было время его подробно прочитать, и по ходу чтения, там где было переведено не лучшим образом, я немного исправлял перевод. Могу прислать вам улучшенный вариант, если интересно.

    • Владимир

      О, было бы чудесно. Спасибо!

      • Юрий

        Отправил

  39. Anastasia

    А можно мне тоже перевод договора?

    Спасибо за блог, очень интересно!

  40. Александр Д.

    Добрый день, Владимир. Планирую перейти к Captrader. Буду благодарен за перевод договора. Договор один — с IB или два — с IB и Captrader ?

    • Владимир

      Отправил вам, договор один — с IB UK

      • Александр Д.

        Спасибо, Владимир, за договор.

        Я понял, что договор один, только с IB, и в договоре не упоминается CapTrader. Подскажите, а в отчетных документах брокера (Отчет по операциям или Activity Statement) в заголовке указывается Interactive Brokers или CapTrader ?

        • Владимир

          В шапке годового отчета указан CapTrader и FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH. Внизу страницы правовая информация: prntscr.com/ju2h6g

  41. Александр Д.

    Я правильно понимаю, что налоговая принимает такой отчет и не задает вопрос – почему отчет предоставлен не той организацией, с которой заключен договор? (в правовой информации внизу отчета я не нашел ответа на этот вопрос, там упоминается немецкая фирма, но какова ее роль не указано).

    • Владимир

      Налоговая не смотрит эти отчеты, она смотрит декларацию за год. Возможно, если у них возникнут какие-то вопросы, нужно будет предоставить отчет и договор с брокером. Насколько я понял, можно получить отчет подписанный IB UK, он делается по отдельному запросу (это указано в правовой информации).

      • Александр Д.

        Обратился на e-mail русскоязычной поддержки IB с вопросом — если возникнет требование налоговой, можно ли будет заверить/подписать свой годовой отчет в Interactive Brokers, предоставленный Представляющим брокером. Ответили – присылайте, подпишем и заверим печатью.

  42. Юрий

    Владимир, приветствую.

    Если я правильно понял, в текущем 2018 году вы впервые декларировали доход по сделкам через Captrader. Ваша декларация уже прошла камеральную проверку? Вопросов от налоговой не было? Каких-нибудь дополнительных документов не потребовалось? До какой даты нужно заплатить этот налог?

    • Владимир

      Да, впервые. Статус пока прежний: зарегистрирована в налоговом органе. Заплатить нужно до 15 июля.

  43. Сергей

    Добрый день! хочу попробовать инвестировать в S&P500 с помощью CapTrader. Владимир, можно мне тоже пожалуйста, перевод договора? Спасибо!

Добавить комментарий
Рекомендую
Adblock detector