Вся правда о брокере Captrader: обзор торговых условий + отзывы клиентов и личное мнение
Приветствую подписчиков и гостей моего блога! Обсуждая различные нюансы инвестирования и трейдинга, я нередко привожу аналогии из других областей жизни и бизнеса. Ничего удивительного: везде действуют одни и те же закономерности.
К примеру, в конце 90-х годов на компьютерном рынке появились т.н. OEM – производители. Это были те же компании, на оборудовании которых выпускалась продукция именитых брендов, но без модных лейблов их продукция стоила намного дешевле.
Сейчас мы посмотрим, как эти принципы работают на рынке брокерских услуг. Тема сегодняшнего обзора: компания Captrader и отзывы о ней.
Федот, да не тот
Недавно я уже познакомил вам с американской брокерской компанией Interactive Brokers (далее – IB). Как вы помните, при всех её многочисленных достоинствах (удобство для российских клиентов, русскоязычная поддержка и возможность переводить рубли на брокерский счет), существуют и минусы. Например, необходимость самостоятельно заполнять налоговую декларацию и высокий по нашим меркам минимальный депозит – $10000.
Некоторые инвесторы также отмечают как недостаток комиссию за неактивность – 10$ в месяц. Оказывается в Европе, у IB есть торговый агент (или как его еще называют «представляющий брокер») FXFlat, работающий на фондовом рынке под брендом Captrader.
Он предоставляет в распоряжение инвестора неограниченные возможности для работы с акциями, ETF, облигациями и другими активами (всего более 1 млн наименований), торгуемыми на всех биржах мира.
При этом финансовые операции проводятся через счета IB, но требования к минимальному депозиту ниже – от 2000 евро, а комиссия за неактивность не взимается. Получается, что работать с немецким представительством IB в виде Каптрейдера для пассивного инвестора даже выгоднее.
В остальном сходств с оригиналом намного больше, чем отличий: если вас интересует, какие комиссии взимаются со сделок, как открыть счёт и на какие счета перечислять средства для пополнения депозита, можно обратиться непосредственно на сайт IB, т.к. он намного более информативен и имеет более «дружественный» интерфейс.
Например, на официальном сайте Captrader не вполне понятен для россиян смысловой нюанс с обеспечением надёжности инвестиций.
В разделе «защита вкладов», который даже в русскоязычной версии сайта представлен на английском языке, указано, что инвестиции в ценные бумаги охраняются американскими регуляторами SIPC и FINRA, поскольку под сферу их деятельности подпадает брокер IB.
Чуть дальше читаем, что клиентский счёт размещён в банке Barclays, а гарантию его безопасности обеспечивает английский регулятор FSCS (компенсации в случае банкротства дилера подлежат суммы вплоть до 48 000 английских фунтов). Очевидно, речь идёт о том, что сделки с фьючерсами и опционами проходят по другим счетам и на них распространяются другие гарантии.
Кроме того, FXFlat, как немецкий брокер, контролируется Федеральным управлением финансового надзора Bafin. Аналогия с OEM прослеживается в том, что компания FXFlat работает и под своим собственным брендом, но уже как обычный форекс-дилер.
В этом случае минимальный депозит составляет всего 200 евро. Существует самостоятельный сайт FXFlat, относящийся к торговле на рынке Forex и CFD, но он явно запущен и информация на нём давно не обновлялась.
Ещё один интересный момент: поставщиком ликвидности на Forex выступает компания FXCM, деятельность которой запрещена на территории США за манипуляции с котировками.
Помимо традиционных для IB терминалов TWS и WebTrader, клиентам Captrader бесплатно предлагается мощный терминал AgenaTrader. Для остальных его покупка обойдётся в 990$, да и аренда кусается.
Среди долгосрочных инвесторов всё большую популярность получают мобильные платформы на базе Android: они просты, наглядны и их возможностей более чем достаточно для отслеживания котировок ценных бумаг и принятия инвестиционных решений.
Особенно удобен в этом плане автомобильный навигационный модуль ROiK: инвестор может управлять своим портфелем буквально между Парижем и Дакаром.
Платон мне друг, но истина дороже!
По понятным причинам, отзывов о Captrader на русском языке очень мало. К сожалению, среди них встречаются такие:
Если сравнивать плюсы и минусы Captrader и IB с точки зрения российских клиентов, то большое значение имеет фактор политического риска.
Например, IB на сегодняшний день едва ли не единственный крупный американский брокер, который официально работает с клиентами из России. Нет никакой гарантии, что это надолго. Европейские брокеры в этом смысле более лояльны.
Кроме того, у Captrader гораздо более низкий входной порог и отсутствует пресловутая комиссия за неактивность. Безусловный минус для российских клиентов, в отличие от IB, состоит в том, что базовой валютой счёта не может выступать рубль, а проведение валютных платежей в зарубежные банки осложняется валютным контролем.
Ещё хуже, чем у IB (где ряд документов не переведены на русский язык) обстоит дело с русскоязычной техподдержкой — здесь она только на немецком или английском языке. Основная же проблема по-прежнему связана с налогообложением: клиент должен сам заполнять налоговую декларацию и форму W8BEN.
Послесловие
Уникальность Captrader в том, что на сегодняшний день это единственный европейский брокер с американскими гарантиями защиты средств, через которого российские неквалифицированные инвесторы могут получить доступ ко всем торгуемым в мире ценным бумагам, а также фьючерсам и опционам. Более того, оставляя заявку на открытие брокерского счета, договор по факту будет заключен с английской дочкой Interactive Brokers LLC, а средства нужно будет переводить в США, на счета самой IB. Получается, что даже работая с немецким брокером депозит инвестора будет застрахован по американским законам на $500000.
От клиента требуется хорошее знание немецкого или английского языка, а также высокий уровень общей финансовой грамотности. Последнее время таких людей в России становится всё больше, во многом благодаря расширению блогосферы и общению начинающих инвесторов.
Свой посильный вклад в этот процесс по мере сил старается внести и ваш покорный слуга. Подписывайтесь на обновления блога и расширяйте свой кругозор!
P.S. Я сам открыл счет в этой компании для размещения части своего портфеля и хочу заметить, что особого знания английского не потребуется. Процедура открытия происходит в переписке по e-mail. Единственной проблемой может стать валютный контроль в банке, который запросит перевод на русский толстенного договора на обслуживание. Сам брокер его предоставить не может, поэтому стоимость (довольно кругленькая сумма) на переводчика ложатся на вас. Ну, а для своих подписчиков, которые решатся открыть счет в CapTrader я традиционно готов предоставить версию перевода, которую делал для себя.
Достаточно просто перевода договора или требуется официально заверенный перевод?
Зависит от банка, в Альфе просят простой перевод.
Владимир, а через какой банк делали перевод брокеру и с какой комиссией за услугу ?
Альфабанк, комиссия 1%
Спасибо за обзор, давно присматриваюсь к этому брокеру. Меня если честно интересуют бюрократические вопросы. Какие документы могут понадобиться для открытия счёта ? Насчёт налоговой декларации и формы W8BEN — обязательно ли её заполнять, есть ли вероятность того что брокер или банк могут настучать в налоговую моего государства ? Планирую не платить налоги, просто не вижу смысла париться с этой документацией ради дохода 10-100$ в месяц. Ещё вопрос по валютному контролю — можно ли как то избежать головной боли с переводом ? Как осуществляется перевод — надо ли открывать счёт в банке или надо просто прийти в банк с 2000$ и попросит сделать перевод на такой то счёт ? Принимает ли брокер электронные платёжные системы ? И ещё вопрос — то что абонентской платы у них нету это хорошо, но на чём то они зарабатывают ? Какая комиссия у них при покупке акций ? Процент, фиксированная сумма ?
Приветствую! Отвечаю по порядку:
Какие документы могут понадобиться для открытия счёта? Для открытия нужен ID (загранпаспорт) и документ подтверждающий адрес жительства: счет за коммунальные услуги, выписка из банка или еще что-нибудь.
Насчёт налоговой декларации и формы W8BEN — обязательно ли её заполнять, есть ли вероятность того что брокер или банк могут настучать в налоговую моего государства? Форма W8BEN обязательна по американским законам. Без нее вам просто не откроют счет. По поводу «настучать» брокер точно не будет этого делать, с банком немного сложнее, зависит от объема средств, которые вы будете выводить на свои счета.
Ещё вопрос по валютному контролю — можно ли как то избежать головной боли с переводом? Конкретно в случае с этим брокером нет, но открыв счет напрямую в IB на счет можно заводить рубли, которые не проходят валютный контроль.
Как осуществляется перевод — надо ли открывать счёт в банке или надо просто прийти в банк с 2000$ и попросить сделать перевод на такой то счёт? Насчет надо ли, не могу сказать точно, но скорее всего нет. Однако при переводе валюты вы обязаны будете подтвердить ваши взаимоотношения с брокером (предоставить документы).
Принимает ли брокер электронные платёжные системы? Однозначно нет, все переводы на брокерские счета проходят строго через swift.
И ещё вопрос — то что абонентской платы у них нету это хорошо, но на чём то они зарабатывают? Какая комиссия у них при покупке акций? Процент, фиксированная сумма? Комиссия фиксированная за сделку. Т.е. не важно покупаешь ты 1 акцию или миллион — комиссия на сегодня 2$. Т.е. соответственно купил — продал это уже 4$.
Загранпаспорта у меня нету, обычный паспорт и соц. карта. Все документы подтверждающие место жительства на национальном языке, я из за этого до сих пор Paypal верифицировать не могу. Ну ладно, с этим я как нибудь справлюсь. Вопрос по форме W8BEN — её надо сделать по схеме скачать — распечатать -заполнить — поставить подпись — отсканировать — отправить по почте или без визита к нотариусу, налоговой и другим малоприятным местам никак не обойтись ?
Насчёт валютного контроля — в любом случае придётся перечислять доллары, а не национальную валюту, вряд ли даже IB принимает валюту моей страны. Есть счёт в банке и есть карта MasterCard, я на неё регулярно деньги перечисляю. Значица заранее открываем аккаунт на Captrader, перечисляем на карту чуть больше 2000 долларов, приходим в банк с документами и просим перечислить 2000$ на реквизиты брокера ? Правильная схема ? Какие проблемы могут возникнуть в банке кроме перевода договора на обслуживание ? Кстати если нетрудно можете скинуть оригинал и перевод договора ? Затемнив (размыв) персональные данные разумеется.
Вопрос по комиссии 2$ — объясните пожалуйста новичку какой объём акций нужно покупать чтобы комиссия стала выгодной ? Вряд ли для покупки одной или десяти акций какой либо компании такая комиссия является разумной ?
1. По W8BEN это формальность, заполняется довольно просто и отправляется прямо в процессе открытия счета электронно или просто сканом. Сейчас не могу припомнить, но ходить никуда не придется это точно.
2. Да все верно, можно придти в банк (дороже) или отправить самому через интернет-банкинг (дешевле). В самом банке у вас попросят договор с брокером и, возможно, подтверждение открытия счета (В Каптрейдере на вашу электронку их отправит русскоговорящий представитель IB из офиса в Эстонии). Договор отправлю вам на почту.
3. Все зависит от того, какая у вас стратегия. Если вы покупаете бумаги в свой портфель на долгосрок, то заплатите один раз за покупку и потом через несколько лет за продажу. Я например, заплатил порядка 18 долларов комиссий за покупку ETF согласно портфелю. Т.е. мне перевод денег на брокерский счет из Альфа банка обошелся в 5 раз дороже чем покупка бумаг. Другое дело, если вы будете спекулировать — здесь конечно комиссия уже станет более заметна.
Если резюмировать всё что вы написали, то из документов понадобятся паспорт, документ подтверждающий место жительство, форма W8BEN, договор с брокером, подтверждение открытия счета. Думаю справлюсь.
Стратегия — долгосрок — дивиденды. Вопрос в другом — если комиссия за любой объём покупок 2$, то получается что выгоднее покупать не 100 акций Газпрома, а 1000 акций или даже 10000 акций. То есть чтобы сэкономить и заплатить по минимуму (2$), надо на все 2000$ совершить одну единственную сделку и купить акции одной единственной компании ? Но это выглядит как то по дурацки и это нежелательно, я не люблю хранить все яйца в одной корзине. Хочу понять что здесь не так, не может быть чтобы за любую сделку была комиссия 2$, может быть Captrader забирает какой то процент за каждую акцию, но минимум 2$ ?
И ещё один вопрос — как по вашему, если Captrader является партнёром InteractiveBrokers, возможен ли в будущем облегчённый «переезд» акций к IB? То есть держать свои деньги и акции не у Captrader, а напрямую у IB ? Или надо будет всё продать и по новой покупать у IB ?
П.С. Спасибо за архив с договором.
По поводу количества акций в сделке. Вот ссылка на их тарифы: www.captrader.com/en/account/conditions/ Да, вы правы, я не совсем точно вам ответил. Стоимость действительно зависит от кол-ва бумаг и биржи, на которой вы ее покупаете. Для США это 1 цент за 1 бумагу, но минимум 2$ за сделку.
Думаю это возможно, тем более что ваши деньги итак находятся на счетах той самой IB (это вы поймете, когда вам дадут реквизиты для перевода. Сумма переводится на счет самой IB в США, не смотря на то что работаете вы вроде как с немецким брокером, а договор у вас с IB UK). А бумаги в американском депозитарии, там же где и бумаги американской IB.
На днях уточнял в поддержке Captrader относительно возможности перевода активов в Interactive Brokers. Captrader однозначно ответила, что они не переводят активы этому брокеру, при этом не уточнили по какой причине. Я параллельно спросил IB по поводу перевода активов от Captrader. IB ответили, что этот вопрос надо уточнять у Captrader, и отметили, что так как Captrader является представляющим IB брокером, то возможно в договоре между Captrader и IB есть пункт о запрещении перевода активов от Captrader к IB. Надо теперь искать и читать договор между этими брокеами. Примечательно, что активы от IB к Captrader при этом легко переводятся через личный кабинет Captrader (написано на их сайте).
Здравствуйте. У меня возникли ещё два вопроса относительно брокера
1) На какую годовую и среднемесячную доходность можно рассчитывать при пассивном (дивиденды) и диверсифицированном (минимум 10 компаний) инвестировании ? То есть спекулировать и заниматься куплей-продажей я не собираюсь, я планирую купить акции на долгие годы и зарабатывать на дивидендах. Также хотелось бы купить акции не одной, а как минимум 10 разных компаний. Стартовая сумма — 2000$, сколько в среднем за месяц можно получить при правильном инвестировании ?
2) Насколько я понял Captrader принадлежит компании FxFlat, которая паралельно работает как форекс брокер. А у меня форекс чётко ассоциируется с мошенничеством. Вас этот момент не смущает ?
Приветствую! Отвечаю по порядку:
1. На какую годовую доходность можно рассчитывать? Здесь сложно ответить, все зависит от того какие бумаги вы выберете. Этот вопрос равноценен вопросу: на какую максимальную скорость я могу рассчитывать, купив автомобиль? Понятно, что в каждом конкретном случае будут разные данные, причем прогнозировать их дело неблагодарное. Я вам очень советую почитать серию статей про портфель на блоге. Вы поймете о чем я, и сможете посмотреть среднегодовую доходность разных классов активов: capitalgains.ru/sostavlen...onnogo-portfelya
2. Да, вы все верно поняли. Однако здесь есть 2 вещи, которые нужно принять во внимание. Первая — эта форекс компания регулируется немецким государственным регулятором в сфере финансов BaFin. Это совершенно не тоже самое, что регуляторы офшорных форекс диллеров. Второе — даже если сам факт присутствия форекс компании вас смущает, договор с россиянами все-равно заключается с Interactive Brockers UK LLC (британской дочкой американского IB). Деньги переводятся на счета самой IB в США. По сути от Каптрейдера тут остается только техподдержка, он представляющий брокер (агент).
Здравствуйте. Ваш блог у меня в закладках и кроме того я подписан на обновления блога, как только я создам аккаунт на Captrader-е и пополню счёт, я плотно сяду за изучение статей вашего блога, а также другой информации по торговле на фондовом рынке. А пока хотелось бы хотя бы приблизительно понять уровень доходности на дивидендах прежде чем начать. Ну представьте что вы вместо меня инвестируете, хотя бы 12% годовых на дивидендах можно получить или без трейдинга такого результата не достичь ? Есть западные компании которые суммарно за год платят такой процент дивидендов или это из области фантастики ?
12% в долларах это скорее из области фантастики. Я не говорю, что таких компаний нет, но по моему мнению это завышенные ожидания. Про дивидендную доходность отдельно ничего не могу сказать, но я бы на вашем месте, при условии длинного горизонта инвестирования, ориентировался на доходности классов активов без учета инфляции: Акции США в среднем 9.5% (рост+дивиденды), облигации 4.9%.
Коллеги, а нужно ли уведомлять налоговую при открытии счета у зарубежного брокера? И как часто нужно отчитываться перед налоговой? Кто-то пишет, что нужно делать это каждый раз при выплате дивидендов (поэтому народ предпочитает бездивидентные акции/фонды).
Нет, налоговую уведомлять не нужно. В наши обязанности входит только своевременная подача 3-ндфл (до 30-го апреля) по результатам за прошлый год.
Владимир , можете мне прислать вашу версию перевода договора?
Выслал вам на почту
Владимир, если не затруднит и мне вашу версию перевода договора Captrader
Отправил
Добрый день Владимир, очень нравится блог, много нужной информации без «воды», Ваша диверсификация портфеля прям классика портфельного инвестирования, с добавлениями основными на вашем опыте, вроде и просто и с глубоким смыслом. Как я понимаю, на российской бирже это можно достичь только с помощью финекса ETF, но хотелось бы увеличить выбор за счет иностранного брокера. Сейчас в планах долгосрочное инвестирование и хотелось все сделать правильно без перебежек к другим брокерам и вариантам, примерно представляют себе так: что оформляю российского брокера с ИИС по форме Б, заполняю портфель финексом возможно ОФЗ, а второй счет открываю у зарубежного брокера и приобретаю ETF акции малых и средних компаний ранжированное по регионам и гос облигации. В будущем хотелось увидеть описание про составление налоговой декларации и какие подводные камни могут возникнуть. Буду благодарен если вышлите вашу версию перевода.
Приветствую! Спасибо за отзыв. Статья про заполнение декларации конечно же будет. Думаю, примерно в январе. Перевод договора отправил вам на почту.
Владимир, если не затруднит и мне вашу версию перевода договора Captrader
Сбросил вам на почту
Владимир, будьте добры вышлите мне перевод вашего договора с брокером. Заранее спасибо.!!! С новым годом и процветания!
И Вас с Новым Годом! Отправил на почту.
Владимир, с Новым Годом! Был бы рад получить перевод договора с брокером. Спасибо!
Добрый день, Владимир! Работаю с Captrader около года, возникла проблема с выводом средств, хотела у вас спросить сталкивались ли вы с подобной проблемой? Вывожу $100 для пробы, все ли нормально работает на долларовый счет в Россельхозбанке. Составила заявку в личном кабинете, ждала 5 дней, так деньги и не перевели, статус заявки «на рассмотрении». Пишу в техподдержку несколько раз, просят отменить и заново создать заявку, создаю снова, опять проходит 5 дней, денег нет, параллельно пишу и звоню им несколько раз, так же звонила и в IB, все обещают выяснить в чем дело и ответить на почту. Так уже 2 недели прошло, ничего умного я от них так и не добилась. На вопрос, в чем может быть проблема, отвечают что выясняют. Как поступить в такой ситуации? Благодарю вас за любую информацию!
Мария приветствую! На всякий случай уточню, вывод пытаетесь оформить на тот же счет, с которого отправляли деньги? По поводу вашей проблемы ничего не берусь сказать, нужно получить ответ от Captrader\IB. Не знаю насколько это похожие ситуации, но есть прецедент с проблемой получения валюты из-за рубежа на счета в ВТБ. Знаю нескольких людей, которые уже в течение месяца ищут деньги, ушедшие в ВТБ (списаны со счета в Citibank), но не зачислены на клиентский счет в ВТБ.
Добрый день, Владимир! Спасибо за ответ на мой вопрос. Вывести пытаюсь не на тот же счет, но сегодня еще раз переоформила заявку на тот счет, с которого отправляла им деньги, может быть так лучше сработает. Это банк Авангард. Кстати там очень низкие комиссии на перевод в валюте, если делать это через интернет кабинет, то всего 0,2%, минимум $15 за операцию. Написала им снова в службу поддержки, жду теперь что скажут. Надеюсь что не оставят у себя мои активы))
Думаю, на тот же вам быстро выведут. Знаю точно, что с выводом на другой счет у всех проблемы (как-то связано с законодательством в США).
Владимир, как и обещала пишу по результату. Все нормально деньги зачислили на тот счет, с которого я им перечисляла! Все получилось, спасибо за помощь! Причем зачислились очень быстро, я вчера после обеда составляла заявку, меньше суток прошло, и все деньги на моем счету.
Владимир, можно ли вас попросить тоже прислать на почту договор обслуживания на будущее, возможно понадобиться для дальнейшего перевода. Огромное спасибо!
Конечно, уже отправил вам.
Это очень нехорошо что с выводом на другой счёт у всех проблемы, так как это делает инвесторов заложником одного банка. Я например 3 года раз меняю банк, появляются более выгодные предложения, мне что теперь из за Captrader держать убыточный счёт в одном и том же банке ?
Такая политика у любого брокера, потому что это как-то связано с законодательством в США.
Мария, а есть ли какие-то удержания за вывод из IB/Captrader/пополнение валютного счета у Авангарда? Т.е. если выводишь 100 USD — ровно столько и придет, или что-то по ходу «растеряется»?
По поводу счета для перевода, у меня план такой, буду небольшие суммы переводить через все свои валютные счета в разных банках, чтобы их «засветить» у брокера, и потом иметь возможность выводить на разных счета. Хотя когда звонила к ним в поддержку они говорили, что можно вывести на любой счет на свое имя.
Как вариант — да. На самом деле вывести наверное можно, вопрос в том сколько времени это займет и возможно нужно будет какие-то документы предоставить.
Вышлите мне пожалуйста тоже перевод для альфабанка
Отправил вам на почту
Здравствуйте Владимир! хотел попросить вас скинуть пожалуйста оригинал и перевод договора Captrader.
Уже у вас на почте!
У IB На сайте есть перевод customer general agreement — его достаточно для валютного контроля
Если так, то отлично. Странно, что их сотрудники в Эстонии об этом не знают и заверили меня что перевода ну русский нет.
Владимир, здравствуйте.
Спасибо за полезную информацию. Недавно я тоже стал клиентом Captrader, и мне тоже сообщили, что перевода договора на русский нет. Хотя Виталий написал, что на сайте IB есть перевод, но я нашел там перевод на русский только договора с американской фирмой Interactive Brokers LLC («IB LLC»). Думаю, здесь дело в том, что клиентов Captrader присоединяют к договору с фирмой Interactive Brokers (U.K.) Limited («IB UK»). Такой договор в оригинале на сайте IB выложен, но перевода вполне может и не быть.
Если не затруднит, вышлите мне ваш перевод.
Спасибо за пояснения, перевод у вас на почте!
Спасибо за перевод.
Вчера сделал первую в жизни сделку на иностранной бирже (раньше только на ММВБ). За новые впечатления 🙂
Купил ETF за $798, заплатил комиссию $2.
Правильно ли я понял, что тарифы «Для Швейцарии» и «Для Великобритании» на сайте Captrader относятся только к сделкам в CHF и GBP соответственно? В частности, упоминаемый там гербовый сбор относится к покупкам за фунты? При покупке в долларах на лондонской фондовой бирже тариф такой же, как на биржах США?
Клиринг же в США происходит?
Поздравляю!) Сложный вопрос, на который я не знаю правильного ответа. В моем понимании тарифы для Швейцарии и Британии сработают если купить инструменты на их биржах. В терминале при сделке можно вручную выбирать на какую биржу отправить заявку. И вроде бы лично у меня кроме США все остальные закрыты, помнится на каком-то этапе я выбирал какие биржи мне будут нужны.
Сделка была на швейцарской бирже CHIXCH (CHI-X Европа Ltd Swiss). В окне предпросмотра заявки после выбора биржи отображалась комиссия 2 USD.
Из данных с сайта Captrader я не смог понять, по какой формуле была рассчитана такая комиссия. Вероятно, точное значение комиссии и нужно узнавать непосредственно перед размещением заявки в торговом терминале.
Здравствуйте, Владимир! Благодарю за Ваш ресурс, осваиваю понемножку новый рынок, инструменты. Прошу отправить ваш вариант перевода
Приветствую! Уже у вас на почте.
Владимир, приветствую.
Я купил через Каптрейдер на сумму около 2500 USD набор ETF, по которым дивиденды не выплачиваются. Продавать в ближайшие годы не планирую, поэтому налоги платить пока не нужно.
Однако на будущее хочется понимать, сколько я потеряю из-за налогообложения, когда продам эти ценные бумаги.
Допустим, продажа будет в 2020 году. В таком случае я в 2021 году подаю декларацию, в которой указываю доход 2020 года, а также прикладываю отчет за 2018 год, в котором декларирую убыток. Тогда налоговая база будет равна разнице между доходом 2020 года и расходом 2018 года (в рублях, конечно).
Однако зачесть убытки по текущему законодательству можно только за 10 лет. Предположим, что это ограничение в будущем сохранится. Допустим теперь, что продажа будет в 2030 году. Тогда налоговая база будет равна доходу 2030 года.
Предположим, что среднегодовой рост цены купленных ETF за 12 лет составит 4%. Тогда за 12 лет рост будет примерно в 1,6 раза. Если в 2030 году ставка НДФЛ будет по-прежнему 13% (что вряд ли, но пусть будет так для расчетов), то 12-летний рост будет срезан до 0,87*1,6 =1,39, что соответствует среднегодовому росту в 2,8%. То есть, из-за налогообложения среднегодовой рост активов уменьшится с 4% до 2,8%.
Правильны ли мои выводы?
Нет не правильны. Попробуйте для удобства составить простую таблицу в Excel prntscr.com/iu80ms и вы поймете что вложив 100 долларов в конце 12 года у вас будет 160 на счету. Дальше при продаже образуется прибыль $60, ведь вы потратили 100 в самом начале. Вот с этих 60 и нужно заплатить 13% т.е. 7.7$ В итоге у вас останется $152 из $160.
Разногласие не в том, как получается 160 долларов через 12 лет. У меня получилось то же самое — я же указал, что рост за 12 лет будет в 1,6 раза. Если было 100 долларов, доход будет 160 долларов, да.
Проблема в другом. Каждая налоговая декларация отражает результат деятельности за определенный год. Если в 2018 году будет только покупка ценных бумаг, то в контексте налогообложения это будет называться «получен убыток от торговли ценными бумагами». Декларацию за 2018 год не нужно будет подавать, поскольку за этот год был убыток. Этот убыток нужно будет перенести в будущее, указав его в отдельной графе в декларации за какой-то год в будущем.
Сейчас погуглил и прочитал, что с 1 января 2017 года правила изменились. До 2017 года действовало ограничение в 10 лет на перенос убытка в будущее. Какое ограничение действует сейчас, пока не понял.
Я честно говоря не понимаю, к чему вам убыток прошлых периодов если $100, потраченные на покупку актива, это не убыток, а расходы, понесенные при покупке. Они даже в декларации заполняются на разных вкладках. В вашем расчете вы посчитали, что прибыль 160% и вычли из нее 13%, а на самом деле вы заработали только 60%, и вычитать 13 нужно от нее.
Перечитал внимательно ст 214.1 нк рф и сейчас думаю, что вы правы. Ограничения по числу лет между расходом и доходом вроде бы нет. Это радует.
Кстати, а вы уже отправляли в налоговую отчет Captrader по расходам? Претензий не было, что документ в электронном виде?
Декларацию отправил, через 3 месяца узнаю, но думаю что все будет ок.
Впечатления от работы с данным брокером:
1. Поддержка — ужас. Ощущение, что там сидят тинейджеры, не способные ответить ни на один вопрос не общими фразами, а по-сути. Это касается даже примитивных вопросов (например, тупо просил подтвердить актуальность реквизитов для swift-перевода, — ответ из серии «мы передадим ваш запрос в фин.департамент, в течение суток !!! ждите ответ. Ясное дело, просто забили и ничего не прислали по итогам). По более серьезным вопросам начинается „футбол“: „мы не в курсе“/»уточните у консультантов ваших"/"запросите в IB напрямую". Кстати, IB лондонский прямым текстом пишет: «мы не консультируем клиентов CapTrader, все вопросы к ним». Ну в общем, надеюсь, смысл понятен. Такого детского сада я, честно говоря, не видел ни в одной конторе, работающей в фин. сфере. Могут легко проконсультировать неправильно. Короче суппорт ниже плинтуса.
2. В настоящее время практически все банки (даже повсеместно обсуждаемые как пример «безгеморойных» — Авангард, ВТБ) вне зависимости от сумм переводов в swift'овках требуют договор на русском языке. В связи с чем просьба к автору блога скинуть имеющуюся версию перевода (до этого переводил только с оригинальной англ. версией соглашения).
3. В интернетах при обсуждении данного брокера часто вижу неверные ответы в части вопросов про страховку брокерского счета (якобы, все подпадает под страховку SIPC): насколько мне удалось понять (не претендую на истину) — далеко не все средства застрахованы в рамках SIPC ($500k), а только по тем активам, которые торгуются на американских площадках (и то, в рамках договора в принципе IB UK/IB US имеют право в любое время проводить ваши операции через любое третье лицо, которое совершенно не факт, что будет подпадать под покрытие SIPC). Поскольку договор заключается с британским офисом (IB UK), сделки/позиции по остальным площадкам (Европа и т.п.) подпадают под покрытие английской страховки, которая существенно ниже (в настоящий момент 50к фунтов — см. www.fscs.org.uk/what-we-c...ensation-limits/). Тем, кто планирует операции на большие суммы, думаю стоит это иметь в виду. В связи с этим (непонятные до конца лимиты возмещений и система взаимодействия IB US IB UK), imho не советовал бы заводить суммы, превышающие британские лимиты страховки.
К сожалению, особых альтернатив на сегодняшний день CapTrader'у нет для средних инвесторов с суммами <USD100k: американские discount-брокеры уже никто не открывает счета россиянам (ну кроме самих IB), у тех европейских, кто может открыть (Swissquote и т.п.), конские комиссии (от $4-5 минималка за сделку), дорогой депозитарий или что-то в этом роде. Вроде работают с русскими AGORA Direct (они насколько я понял также на площадке IB), но вот отправил им заявку, так молчат второй день — видать, не особо ждут клиентов с РФ.
Спасибо за реальный отзыв, договор отправил вам на почту.
Кирилл, спасибо, что поделились отзывом по работе с этим брокером, а то я уже думала, что я одна такая, то правды не могу от них добиться. Я им несколько раз звонила в их центральный офис и там сидят люди, которые не могут тоже толком ответить на вопросы и отбиваются фразами типа «этим вопросом занимается мой коллега, который сейчас вышел». В итоге, просто позвонил и соединил меня с консультантом из IB. С выводом средств на счет я выясняла 2 недели, потом уже сама догадалась, что нужно сделать, так и не получив от них адекватного ответа. Но с другой стороны, действительно для пассивных инвесторов с небольшой суммой, нет особо альтернатив. Планирую, когда на счету накопится приличная сумма может от 50 000 долларов просто перевестись в IB.
Мария, нас как минимум трое. Подтверждаю низкую квалификацию сотрудников службы поддержки, хотя до уровня «ужас» все-таки не доходит.
Подавал заявку в феврале. На следующий день после заявки мне пришло письмо с предложением сразу (до одобрения заявки) перевести деньги. В ответ я написал, что переведу средства только после получения договора. Сотрудник не понял, что мне нужно, и переспросил меня. Я объяснил подробно, что мой банк для перевода за границу требует предоставить образец договора. Меня опять не поняли, причем отвечал уже другой сотрудник. И так далее. Непонимание продолжалось до тех пор, пока к проблеме не подключилось представительство IB.
Я не был удивлен, поскольку сам работаю в службе поддержки (не в финансовой сфере). Дело в том, что бич службы поддержки — запросы тупых клиентов, пусть их и меньшинство. Умные клиенты почти обо всем догадываются сами, им требуется минимальная поддержка. А один дурак задаст столько вопросов, что и 100 мудрецов не ответят. В итоге получается, что компании выгоднее сэкономить на зарплате сотрудников первой линии поддержки.
Здравствуйте! У меня вопрос: если перечислю 2к то будет ли доступно кредитное плечо и какое? У самих IB минимум 100к$ нужно для маржин профиля.
По умолчанию все открываемые торговые счета маржинальные.
а максимальный Leverage какой, 1:200?
Владимир. Опишите в двух словах есть ли подводные камни у этого трейдера после года использования. Взымались ли с вас дополнительные комиссии? Что с налогом?
Степан, я пользуюсь услугами этого брокера с марта 17 года, вот как раз чуть больше года прошло. Могу сказать мое мнение о работе этого брокера. Доп комиссии не взымались, за любую сделку у меня списывалось по $2, суммы сделки у меня были от 200 до 950 долларов (1 сделка). Зачисление средств обычно в течение суток после того как мой банк подтвердит перевод, самый дешевый вариант по комиссиям я нашла в банке Авангард. Налоги за выплаченные дивиденды списывает брокер автоматически в пользу США, по моему 10%, а в России вы сами подаете декларацию о доходах и сами уплачиваете налог. Из плюсов: не абонентской платы за бездействие (у IB $10/мес), невысокий порог входа, интерфейс на русском языке в личном кабинете. Из минусов: почти никакая служба поддержки, практически все вопросы решать самому методом проб и ошибок. Для начинающего пассивного инвестора из России в целом неплохой вариант.
У меня вопрос: если перечислю 2к то будет ли доступно кредитное плечо и какое?
А не узнавали про комиссию у Citibank, если переводить от них (из России) ? Может подешевле?
В целом у меня только положительные впечатления. Это наверное потому, что я почти не общался с техподдержкой как мои коллеги. Допкомиссий не заметил, по налогам стандартные 10% их списывает автоматом любой брокер в США — это закон. Здесь доплачиваем 3%, об этом можно почитать в статье про 3-НДФЛ.
Здравствуйте, Владимир! Спасибо за Ваш ресурс: очень много ценного для новичков) Буду очень признателен за перевод договора)
Приветствую, уже у вас на почте.
Небольшой апдейт по итогам общения с несколькими европейскими брокерами: для россиян открывают еще счета упомянутая мною Agora Direct, а также Lynx. Обе конторы работают также на Interactive UK. Комиссии у Agora низкие (на 50 центов выше по штатам чем у Captrader), у Lynx — среднеевропейские (т.е. достаточно высокие).
Многих волнующий вопрос по inactivity fee: в Agora сказали пока нет (кстати нет и минимальной суммы для открытия, если только не маржинальный счет — по нему мин. EUR2k), но будет EUR1/мес с июня. Отвечает достаточно бодро суппорт Agora, но это касаемо открытия/условий и т.п., как потом будет — неизвестно (ну думаю им не удастся «переплюнуть» в этом смысле CapTrader).
По комиссиям у CapTrader: да, странным образом по сделкам везде $2USD берут, хотя брал GDR'ы к примеру на LSE — должно было быть выше, но может по итогам месяца или года там спишут, хз.
Насчёт Agora Dyrect можете поподробнее написать ? Чем он лучше Captrader-а и чем хуже ? Заинтересовало отсутствие минимальной суммы для открытия. Не понравилась комиссия за неактивность с июня, было бы лучше если бы они брали комиссию за каждую сделку, так как планируются долгосрочные инвестиции, а не регулярный трейдинг. Также есть просьба к администрации — если нетрудно сделайте пожалуйста обзор этого брокера на вашем сайте. Спасибо.
Подробнее ничего не могу написать — я с ними не работал, просто интересовался на предмет перейти к ним с CapTrader'а, ну и открытия счетов в целом. Мне кажется сейчас вообще вопрос не ставится в ключе «а у кого бы получше условия найти», скорее так — «а кто вообще русским счета ещё открывает». Поэтому привел данного брокера как одного из немногих, где прямым текстом сказали «откроем счёт без проблем». При этом вообще создалось впечатление ну более собранных что ли ребят там (по сравнению с CapTrader'ом), но это как говорится моё imho.
Владимир, можете выслать на почту перевод, пожалуйста?
Здравствуйте, Владимир. Если не затруднит отправьте мне вашу версию перевода.
Владимир спасибо за хорошие статьи! Если вам не трудно, то хотелось бы тоже воспользоваться вашим переводом! Заранее спасибо...
Здравствуйте, скажите кто-то из Украины заключал договор с этим брокером? Меня интересует процесс перевода денег и какие документы наши банки просят. Владимир, а можно мне перевод договора на почту?
Владимир, здравствуйте
Благодарю за статью, очень информативно. Я нахожусь как раз на стадии выбора между IB и CT. Могу попросить вас поделиться переводом договора?
Также есть вопрос по налогообложению. Если пополнение брокерского счета производится в долларах, то как высчитывать при этом убытки в рублях при подаче налоговой декларации? По официальному курсу ЦБ на день операции?
Приветствую! По налогообложению посмотрите мой пост. Там все максимально подробно описано.
Благодарю!
Добрый день! При переводе через интернет банк тоже запросит заверенный договор с брокером?
Здравствуйте! При первом перевода обязательно запросит.
Добрый день! При переводе через интернет банк тоже запросят заверенный договор с брокером?
Да, обоснование потребуют в любом случае.
Владимир, скажите пожалуйста, а что у вас стоит в «назначение платежа». А то я спрашиваю, а мне Поддержка IB русскоязычная нервно отвечает: вы клиенты Каптрейдер, у них и спрашивайте))
Перевод средств на брокерский счет для покупки ценных бумаг
Владимир, а для подтверждения домашнего адреса какой документ использовали ? Достаточно ли будет обычного банковского договора? Нужно ли его будет переводить на английский ?
Договор с банком должен подойти, переводить не пришлось по-моему...
Владимир, а вы в альфе специальный валютный счет открывали или просто внесли деньги для перевода ?
Переводил с текущего валютного счета
Владимир, спасибо Вам и коллегам за интересную статью и информацию!
Просьба отправить перевод договора на почту.
По моему опыту перевода денег в США брокеру, Сбербанк не просит подтверждающих документов до 5000 долларов. Если сумма больше, то просит.
Владимир, добрый день. Пришлите, пожалуйста, перевод договора на почту. Спасибо за ресурс. Попробую работать с Captrader, как раз собиралась начинать с Interactive Brokers, но не хватало средств для депозита.
Владимир, добрый день. Насколько достоверной должна быть информация при оформлении счета? Меня не пропускает система без опыта и определенных требований к активам, которые я собираюсь использовать. Минимум 2 года опыта иначе я не прохожу по их системе. И другие параметры тоже не соответствуют моим возможностям. Насколько критично писать обо всем так как они хотят видеть на своем сайте? Может ли это потом каким-то образом повлиять на отношения с брокером, если я укажу недостоверную информацию?
Лариса, если вы имеете в виду ту небольшую анкету, где спрашивают про опыт работы с рынками и т.д. — это чистая формальность, реальность которой никто не проверяет.
Владимир, отличная статья, спасибо!
Как вы думаете, будет ли достаточно договора аренды квартиры для открытия счета в CapTrader? Квитанции об оплате коммунальных услуг не на мое имя, а на имя собственника квартиры. Какие еще документы могут помочь? Договора с банком на руках нет, обслуживаюсь в Сбере, не могу сказать какой там адрес указан, вероятно адрес регистрации.
И буду очень признателен, если вышлите перевод договора!
Думаю, что будет вполне достаточно.
Спасибо вам большое. Все получилось наконец-то. Наконец свифт прошел, е-лицензия получена и тд))
У меня попросили поменять подтверждающий документ. Так чтобы в документе было написано имя и фамилия, как в загранпаспорте. Я представляла выписку из банка об открытии счета, ходила меняла данные.
Владимир, доброго времени суток. Пришлите и мне пожалуйста вашу версию перевода договора 🙂
Как долго открывают счет и присылают договор на подписание? У меня с момента заявки и отправки подтверждающих документов уже 2 недели прошло, никакого ответа.
В моем случае прошло 12 дней до получения договора. Только неправильно говорить «на подписание», поскольку это по сути присоединение к договору, которое «подписывается» вами в момент подачи заявления. Подтверждение подачи заявления вы получили по электронной почте?
Мне пришло письмо с благадарност что выбрал каптрэйд и предложили отзыв оставить на какой-то платформе. Можно это считать подтверждением?
Письмо с просьбой оставить отзыв приходит с другого адреса.
Подтверждение должно было прийти с адреса в домене captrader.com
Всё это может означать, что к вам не проходят их письма, при этом заявление они получили.
Здравствуйте, Владимир. Будьте добры, скиньте перевод договора.
Владимир, здравствуйте.
Вы мне присылали перевод в позапрошлом месяце, ещё раз спасибо. У меня было время его подробно прочитать, и по ходу чтения, там где было переведено не лучшим образом, я немного исправлял перевод. Могу прислать вам улучшенный вариант, если интересно.
О, было бы чудесно. Спасибо!
Отправил
А можно мне тоже перевод договора?
Спасибо за блог, очень интересно!
Добрый день, Владимир. Планирую перейти к Captrader. Буду благодарен за перевод договора. Договор один — с IB или два — с IB и Captrader ?
Отправил вам, договор один — с IB UK
Спасибо, Владимир, за договор.
Я понял, что договор один, только с IB, и в договоре не упоминается CapTrader. Подскажите, а в отчетных документах брокера (Отчет по операциям или Activity Statement) в заголовке указывается Interactive Brokers или CapTrader ?
В шапке годового отчета указан CapTrader и FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH. Внизу страницы правовая информация: prntscr.com/ju2h6g
Я правильно понимаю, что налоговая принимает такой отчет и не задает вопрос – почему отчет предоставлен не той организацией, с которой заключен договор? (в правовой информации внизу отчета я не нашел ответа на этот вопрос, там упоминается немецкая фирма, но какова ее роль не указано).
Налоговая не смотрит эти отчеты, она смотрит декларацию за год. Возможно, если у них возникнут какие-то вопросы, нужно будет предоставить отчет и договор с брокером. Насколько я понял, можно получить отчет подписанный IB UK, он делается по отдельному запросу (это указано в правовой информации).
Обратился на e-mail русскоязычной поддержки IB с вопросом — если возникнет требование налоговой, можно ли будет заверить/подписать свой годовой отчет в Interactive Brokers, предоставленный Представляющим брокером. Ответили – присылайте, подпишем и заверим печатью.
Владимир, приветствую.
Если я правильно понял, в текущем 2018 году вы впервые декларировали доход по сделкам через Captrader. Ваша декларация уже прошла камеральную проверку? Вопросов от налоговой не было? Каких-нибудь дополнительных документов не потребовалось? До какой даты нужно заплатить этот налог?
Да, впервые. Статус пока прежний: зарегистрирована в налоговом органе. Заплатить нужно до 15 июля.
Добрый день! хочу попробовать инвестировать в S&P500 с помощью CapTrader. Владимир, можно мне тоже пожалуйста, перевод договора? Спасибо!
Здравствуйте!
Подписалась на ваш блог, с удовольствием его изучаю. Хочу начать инвестировать с CapTrader, вышлите пожалуйста перевод договора.
Добрый день, Коллеги!
Кто уже пользуется брокером Captrader, я получила оповещение о том, что нужно перейти на смску проверку безопасности, по указанной в письме ссылке не открывается, а в личном кабинете не нашла где нужно пройти регистрацию. Кто то уже занимался этим вопросом? Поделитесь пожалуйста информацией как правильно провести проверку. Спасибо!!!
В личном кабинете это в разделе Settings — User Settings — Mobile Number
Добрый день, Владимир. Пришлите, пожалуйста, перевод договора. Открыл счет в CapTrader. Думал, что там все точно, как у клиентов IB. А тут пошли сюрпризы один за другим. И IB не тот, а британский. И со страховкой не понятно. Да еще и договор не переводят. Заранее спасибо.
Здравствуйте! А кто, что отправлял в address prof? На русском можно отправить?
Я отправлял скан платежного документа со счетом за квартиру на русском. Но здесь важно, что в этом документе мои фамилия, имя, отчество.
Если акции или биржевые фонды приобретаются через брокера, у которого нет прямого выхода на биржи США , то дивиденды поступают на счет этого брокера, который, в свою очередь, открыт у американского субброкера с прямым доступом на биржу. В этом случае получателем дивидендов будете уже не вы, а ваш брокер как юридическое лицо — и тогда удерживаемый американским субброкером налог на дивиденды составит 15% (налог для юридических лиц), хотя вы и являетесь конечным физическим получателем дивидендов. По сравнению с ситуацией, когда вы напрямую заключаете договор с американским брокером, получится переплата в 5%, которую не удастся вернуть — так что всегда полезно представлять механизм своего выхода на биржу. Правда, с учетом ставки налога в России (уже указанные 13%) переплата составит только 2% — однако при долгосрочном инвестировании эта сумма также может обернуться заметной недополученной прибылью.
Добрый день!
Только открыла счет у этого брокера, но меня сегодня удивила их поддержка, говорят, что почти все US-ETF закрыты для них, и их нельзя покупать/продавать. Насколько это правда?
Примеры они мне не смогли привести. Например VOO Vanguard S&P 500 ETF можно купить? не сталкивались с таким ограничением?
Может быть вы не правильно их поняли? У меня только US ETF, последний раз правда покупки-продажи были в начале года.
да вроде правильно поняла, переспросила сегодня:
Ich (08:49): yesterday the support said me that US ETF is closed for buy&sell, is it true? I asked my friend who has an account in captrader, and he has US ETF.
Operator (08:53): It is close for buy, not for sell. It is possible to have one, but not to buy more at the moment.
Очень странно...
Анастасия, у них на сайте был вроде бы список доступных инструментов — можно любой инструмент по тикеру глянуть. Я некоторое время пытался добиться достоверной информации по поводу ограничений на сделки с CEF, но так внятного ответа и не получил (в общем виде, есть ограничения не со стороны брокеров, а в целом по данным в т.ч. инструментам для нерезидентов США) — «попробуйте, может пройдет сделка» (LOL как обычно поддержка captrader).
Что касаемо ETF, то вроде как доступ к основным есть. Да, дисконта по комиссиям нет как напрямую у IB (см. список опять же на сайте IB — по многим ETF есть льготные условия вплоть до 0-ой комиссии по сделкам купли-продажи), но это пожалуй единственное с чем я лично столкнулся.
да, они мне как раз и писал, что это не их ограничение, а вообще жителям европы нельзя их покупить, но вот ниже пишут люди, что брали недавно.
Анастасия, вы уверены что понимаете разницу между ETF и CEF?
Анастасия, я тоже инвестирую через Captrader, и покупаю только ETF Vangurd, пока не было проблем. В прошлую пятницу прикупила еще 5 лотов VTI — это полный рынок америки, так что не должно быть вопросов.
Супер, спасибо за информацию)
Я зарегистрировался у них месяца три назад. Приобрел порядка 10 различных etf. Проблем не возникало.
спасибо за информацию, я теперь подуспокоилась)
Сорри за офтоп, если не секрет какие ETF покупали? Я немного в замешательстве как диверсифицировать портфель... сейчас у меня ARKK, VOO, CXSE, EWGS... диверсифицировал между рынками США, Китая, и Германии... ARKK — потому что верю в технологии. CXSE, EWG сейчас минусуют портфель, но за счет ARKK, VOO нет сильной просадки. Интересно как другие люди мыслят))
Похоже, пора мне форум или чат запускать)
Анастасия, я помню, что когда регистрировался, то выбирал рынки на которых можно торговать (Северная Америка, Азия, и т.д.), посмотрите в настройках аккаунта, включены ли у вас чекбоксы (галки) на все рынки. Это раздел Settings (слева в меню) → Trading permissions
Здравствуйте,Владимир!Спасибо за полезнейшую информацию на вашем блоге!Вышлите пожалуйста вашу версию договора.
Добрый день! А можно еще вопрос:) у вас счет в долларах или в евро. В поддержке сказали, что за пополнение долларового счета берут комиссию. Я планирую долларовые ETF покупать, вот не могу понять в какой валюте лучше счет открыть. Если в евро, то какой курс будет конвертации...
В долларах. Насколько я помню не было никакой доп комиссии. Сколько перевел — столько зачислено на счет.
Владимир, а сколько дней рассматривали ваше заявление после отправки подписанных документов электронной почтой?
Сегодня хотел перевести баксы на счет, но при заполнении реквизитов, банковские сотрудники столкнулись с ABA number, не знали куда заполнить и я не стал переводить деньги. Как быть?
ABA number нужно указывать только в том случае, если перевод делается внутри США. Если перевод делается, например, из России, то указывать ABA number не нужно.
ABA Number — внутренний американский идентификатор банка. Для перевода из России банк идентифицируется по коду SWIFT Code.
Пытаюсь сейчас выбрать западную брокерскую компанию, наткнулся на DriveWealth (www.banki.ru/forum/?PAGE_...&MID=6606341). На данный момент комиссия 2.99 за сделку или 5.99 за месяц + 0.01 за акцию, в FINRA и SIPC входит. Минус — нет русского языка (но не всем это важно). Не знакомы? Обзор не планируете?
Очень неудобно, что нет дат на статьях и комментариях.
Первый раз слышу об этой компании. Условия интересные, может быть сделаю обзор. Даты вернем, они потерялись в релизе нового дизайна.
Здравствуйте. Минималка (минимальный депозит) у DriveWealth какая ? Сколько нужно денег чтобы начать ?
Для акций нет, для форекс $500, для фьючерсов $2000 (help.drivewealth.com/cust... -deposit-amount- ). Но естественно, комиссии + плата за ввод/вывод денег на маленьких суммах становятся больше в относительном отношении.
Зарегистрировался в каптрейдере по вашему совету. Попробую перевести деньги. Владимир, можете скинуть перевод договора? Спасибо.
Удалось открыть счет в Captrader. Оказалось не так просто, как могло показаться на первый взгляд, после просмотра всей доступной информации по этому брокеру, в том числе видео на youtube по заполнению заявки на открытие счета. Заполнил и отправил заявку 22 августа. После этого мне на email пришла моя заявка на открытие счета для проверки. Проверив ее, я обнаружил, что часть информации, которую я точно вводил в форму, пропала (раздел с информацией о необходимости получения разрешения от своего работодателя на открытие брокерского счета). Кроме того, ответы на секретные вопросы были отражены в форме не корректно (ответы на соответствовали самим вопросам). В итоге пришлось два раза связываться с поддержкой и сообщать корректную информацию повторно. Неоднократно также задавал вопрос в поддержку относительно сроков рассмотрения моей заявки. Подтверждение об открытии счета пришло 7 сентября (то есть по истечении 16 дней). Попытки войти в свой кабинет на сайте брокера под логином и паролем, указанными при заполнении заявки, успехом не увенчались (ответ системы invalid username password combination). Связался через чат с поддержкой и они ответили, что в чате проверка корректности вводимых логина и пароля не производятся и предложили позвонить. В ходе телефонного разговора выяснилось, что у меня слишком сложный пароль и выдали мне временный пароль для входа в личный кабинет. С временным паролем я в кабинет зашел, но система для подтверждения идентификации предложила мне ввести проверочный код, высланный почему-то на адрес info@captrader.com. Опять пришлось связываться через чат с поддержкой для уточнения этого кода, и пока я ждал ответа от поддержки, система меня разлогинила из кабинета без возможности повторно входа в кабинет по временному паролю. Пришлось повторять процедуру получения временного пароля по телефону заново и последующего подтверждения смены временного пароля на постоянный чрез проверочный код, высылаемый на все тот же info@captrader.com (поддержка в режиме телефонного разговора сообщила мне этот проверочный код). Теперь в кабинете сделал запрос на смену email для оповещений с info@captrader.com на свой личный email. Оказывается после оформления заявки на смену email в обязательном порядке необходимо известить об этом факте службу поддержки (по телефону, почту или чат), чтобы они заявку рассмотрели и изменения вступили в силу. Сегодня 9 сентября, а адрес моей почты в кабинете пока не отражается. Кроме того, 7 сентября сделал заявку на получение письма о подтверждении открытия счета у брокера — тоже пока жду ответа. Вот к такому прохождению квеста надо быть готовыми при желании открыть счет у этого брокера. Для сравнения счет у брокера DriveWealth я открыл за 3 дня и уже получил письмо от подтверждении открытия у них счета. Всем удачи в инвестициях.
Владимир, спасибо за информацию и обзор Captrader. Открыл счет у них, выбираю сейчас банк для перевода. Если можно, пришлите пожалуйста Вашу версию перевода клиентского соглашения с брокером.
Отвечу на свой же вопрос, заданный весной. На Лондонской бирже при покупке ETF, который номинирован в USD, брокер взял комиссию $2. Из чего я делаю вывод, что для USD комиссия такая же, как на биржах США. Покупка была 14.09.2018
Не могу разобраться, какой адрес ввести в настройках СМС-адреса в личном кабинете для получения СМС при входе в личный кабинет ?
Я так понял, что они подтверждение через SMS при входе в личный кабинет не запрашивают.
Спасибо Владимиру за его большой труд. Вам,Друзья,спасибо за комментарии и за Наш нелёгкий труд пробивания «головой» эти дебри. Рощу таки Владимира «прикрутить» к постам и комментариям даты.
Владимир, здравствуйте!
Очень понравился ваш обзор на брокера Captrader. Сам собираюсь работать через него и ваш обзор один из самых полных в сети по данному брокеру. Хотел попросить вас выслать на мой почтовый адрес перевод договора на русский язык. Также прошу проверить мою подписку, т.к. подтверждающее письмо на мой имейл почему-то не дошло.
Павел, проверьте папку «спам». Если там подтверждения нет, нужно попробовать подписаться снова, я, к сожалению, не могу повторно отправлять под подтверждения.
Владимир, здравствуйте!
Спасибо за информацию. Пришлите, если не трудно, Вашу версию клиентского соглашения.
Владимир, здравствуйте !
Не сталкивались ли вы при переводе денежных средств (доллары) в Captrader со следующей ситуацией: перевод делал через Тинькоф банк. Через день пришел ответ из банка, что операция отклонена. Когда начал искать причину, то выяснилось, что в качестве получателя денежных средств должен выступать не банк , а брокер. Адрес получателя также должен быть адресом брокера , а не банка. Но когда на сайте Captrader'a формируешь заявку на перевод средств, то предоставляются только данные банка, такие как Bank Name, Bank Address, Bank account number и т.д.
Получателем платежа является организация, с которой вы заключили договор, то есть INTERACTIVE BROKERS (U.K.) LIMITED. Адрес можно найти на их официальном сайте. Кроме того, адрес получателя мог быть указан в письме от Captrader, в котором они присылают информацию и реквизитах перевода. На сайте Captrader, действительно, нет адреса получателя платежа.
Владимир, добрый день. Я так понимаю, вы уже 2 года работаете с этим брокером? Вы сможете по результатам года показать статистику по доходности?
Я каждый год делаю отчеты. В нем все будет.
Владимир, добрый вечер! спасибо большое очень полезный блог! можете мне на почту выслать ваш вариант перевода договора. Заранее спасибо
Владимир, добрый вечер. Открыл счёт. Хочу перевести из Авангарда на их cчёт USD для покупки европейских ETF. Если не затруднит, скиньте на мой e-mail копию клиентского договора с брокером
Добрый день, Владимир.
Очень информативная ветка, спасибо за ресурс и подписчиков!
Ранее Кирилл писал, что c российскими инвесторами по более ли менее бюджетным расценкам работает ещё Agora. От себя добавлю ещё LCG Markets, хотя за американский рынок там комиссия 1$ в мес. независимо от вашей степени активности, так что долгосрочным инвесторам этот брокер вряд ли будет интересен.
НО. У меня для долгосрочного инвестирования брокер есть, а вот для спекуляций отсутствует. Владимир, в силу своего опыта не могли бы Вы подсказать брокера, который предоставляет такой продукт как CFD на фондовой бирже, но при этом имеет более гуманный процент от сделки, зарабатывая на свопах или спреде?
Ирина, честно говоря их сайт не внушает никакого доверия. Я бы на вашем месте перепроверил, реально ли это настоящий брокер. Судя по тому что номера лицензии SEC на сайте нет — никакого доступа на американский рынок у них быть не может. Плюс одно только упоминание лицензии на Каймановых островах уже вызывает у меня очень большие вопросы. Я перепроверю информацию по этому брокеру. По поводу CFD: это разве не внебиржевой продукт?
Владимир, я поостерегусь рекомендовать LCG, потому что моё общение с брокером пока ограничилось не очень приветливой перепиской и техническим сбоем при регистрации, так что даже погонять их демо не могу. Что касается регулирования, то нас интересует London Capital Group Limited (FCA)
www.lcg.com/contact-us/?noredir=1 , а не LCG Int.Limited (оффшор). Хотя я сама с подозрением отношусь к тем, кто параллельно зарегистрирован в оффшоре. Вы правы, что у них нет американского регулирования., только британское. Хм, значит ли это, что этот брокер не может обеспечить маржинальной торговли американскими акциями? Если это так, прошу прощения за введение в заблуждение, я интересовалась этим брокером именно в разрезе CFD.
Логика проста — нет лицензии SEC=нет доступа к американским биржам. Кстати лицензию FCA можно проверить онлайн.
Владимир, Здравствуйте!
Прочитав ветку обсуждений брокера Captrader, я не нашел обсуждения той проблемы с которой столкнулся я, а именно получение карты проверочных кодов для входа как в личный кабинет, так и в терминал TWS. Для входа например в личный кабинет необходимо после логина и пароля ввести проверочный код, который, как я считал будет, приходить по SMS (т.к. номер моего телефона у брокера есть). Оказалось все немного сложнее: я получил от брокера электронную карту паролей и посчитал, что на этом все проволочки связанные с доступом к терминалу и личному кабинету закончились. Ан нет. Как оказалось данная карта паролей временная и действительна 21 день со дня получения. Когда она у меня закончилась, я запросил у брокера новую карту и спросил, можно ли получить постоянную карту паролей. Брокер направил меня на официальный сайт IB, где я нашел два пути решения проблемы: 1) получить физическую карту паролей (она присылается по почте) и 2) посредством установки мобильного приложения IBKR , после установки которого пароль будет приходить как раз через SMS . Но для этого после установки необходимо пройти двухфакторную аутентификацию. Открыв , установленное приложение на телефоне, я не нашел раздела с двухфакторной аутентификацией, тоесть есть раздел «LOG IN» и есть раздел «SIGN UP», но раздела REGISTER TWO FACTOR впринципе нет. Не сталкивались ли вы с такой ситуацией и как вы получаете данный пароль, который необходим для входа?
Павел, приветствую! Мне по почте почти сразу пришла та самая физическая карта и я ей пользуюсь уже больше года. По смс не пробовал подключать, возможно кто-то из коллег подскажет.
Владимир, расскажите, как вы ее заказывали.
Правильно ли я понимаю, что при ежемесечном пополнении в рублях и покупки 4-х и более разных позиций у Captrader комиссия уже будет больше $10 и IB становится выгодней?
Если в месяц осуществляете менее 5 сделок, при этом в каждой сделке не более 200 акций, то подключение через Captrader выгоднее прямой работы с IB. Если в месяц осуществляете ровно 5 сделок, при этом в каждой сделке не более 200 акций, то в обоих вариантах расходы будут ровно $10. Данные на сегодня, 8 января 2019 года.
С Новым годом!
Ну, да. Я просто за одну сделку посчитал обмен рублей на доллары.
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, кто-то торгует короткими сделками? Каковы условия у Captrader? На IB порог входа для коротких сделок $25K
Это ограничение SEC насколько я знаю.
Я торгую через кипрский счёт БКС, у них таких ограничений нет, лишь общее ограничение на минимальный вход. А Captrader же вроде на территории Европы., у IB ещё можно понять.
Значит я не прав или это ограничение как-то можно обойти.
Добрый день!
У меня есть счет в CapTrader. Спасибо Вам, что прислали перевод договора.
Сейчас я хотел бы открыть счет в самом IB LLC (американском), поскольку как выяснилось, через CapTrader счет открывается в IB UK и страховка действует британская (гораздо меньше по сумме, чем в страховка в США).
Можно ли открыть параллельно второй счет непосредственно в IB (старый тоже сохранить)?
Или IB будет ругаться за то, что один клиент хочет два счета?
Насколько мне известно, страховка все-равно должна быть американская. Вам эту информацию сам брокер сообщил?
Нет. Насколько я понял тех, кто спрашивал у брокера, брокер отвечает расплывчато.
Это скорее из логики — договор заключен с IB UK (правда деньги перечисляются на счет IB LLC).
Кроме того, в самом договоре про страховку говорится в разделе 35 «Схема компенсаций инвестору», а там очень странно все. Четко обозначено, что по британской страховке МОГУТ вернуть до 48 000 фунтов. При этом больше говорится о том, что могут вообще не заплатить ни в США, ни в Британии.
(пока ответил здесь, чтобы не бросать вопрос — если будет тема на форуме, можно перейти туда)
Владимир, здравствуйте.
Если я правильно понял, в прошлом году вы декларировали доход по сделкам через Captrader. Ваша декларация прошла проверку без проблем? Вопросов от налоговой не было? Каких-нибудь дополнительных документов не потребовалось?
Отчет брокера за 2017 год вы отдавали в налоговую в том виде, как он генерируется в личном кабинете, или вы просили брокера поставить печать и после этого прислать скан?
Приветствую! Да, все прошло, ничего дополнительно не запрашивали. Отчет прикладывал тот, что скачал с сайта. Они при всем желании не смогут вам поставить печать, потому что на западе нет такой практики. Там все документы просто подписываются.
Коллеги-инвесторы, приглашаю всех продолжить беседу на форуме, в разделе выбор брокера для инвестиций за рубежом: capitalgains.ru/forum/vyb...ogo-brokera.html
Владимир, большое спасибо за ваш блог. Открыл для себя много нового. Если не трудно — пришлите мне ваш перевод договора с captrader. Заранее благодарю.
А кто-нибудь знает, насколько я понимаю, налоги с дивидендов платятся в 15%, т.к. captrader юрлицо, а как это все декларируется в РФ и надо ли вообще? Получается же что здесь доплачивать не надо, т.к. у нас 13% налог. И как это все расценивается при неподаче декларации 3НДФЛ, повторюсь, вроде как налог нулевым считается в рф, так?
Налог в США 10%, его удержание видно в брокерских отчетах. Доплачивать придется 3% в нашу налоговую. Подробнее на форуме: capitalgains.ru/forum/vyb...ogo-brokera.html и в статье про подачу 3-НДФЛ capitalgains.ru/obrazovan...logi/3-ndfl.html
Теоретически да, но не через captrader. т.к. он является промежуточным звеном. И налог взимается не 10 процентов, а 15%! И как бы встает вопрос, не получится ли что еще сверху 13 процентов попросят слуги народа — меня вот это больше всего беспокоит.
Это не теоретически, а практически так. Я плачу уже второй раз, декларация проходит без проблем.
Зарегистрировалась в Captrader. Но мне прислали другое брокерское соглашение так что пришлось переводить. Но был ещё один не очень приятный момент, о котором я не знала заранее : активные торговые операции возможны, только если на счету не менее 25 тыс. Долларов. При меньшей сумме можно делать не более 3 открытий позиций в неделю. При большем количестве ваш аккаунт будет помечен как дневной трейдер, а возможность торговли заблокирована на 90 дней (при балансе меньше, чем 25 тыс.)
Анастасия, прошу, если позволите, перевод нового варианта брокерского соглашения.
И по вашему комменту. Открытие позиций 3 в неделю. Это три раза купил что-то и жди следующей недели ?
Здравствуйте.
Правильно ли я понял, что теперь можно переводить сразу в рублях, избегая валютного контроля?
Владимир, спасибо за ваш блог. Много полезной информации. Вышлите, пожалуйста, мне перевод договора. Спасибо.
Коллеги, скажите, сколько обходится перевод денег- пополнение на счёт в Каптрейдер и какие есть варианты. Из вышепрочитанного понимаю так, что только доллары можно на счёт ложить.
Можно пополнять счет в любых валютах. в т.ч. в рублях. У меня рублевые переводы из моего банка бесплатные, поэтому возможность перевода в рублях с точки зрения доп.расходов очень понравилась.
Конвертация рублей в валюту по биржевому курсу прошла с комиссией около 2,5 доллара за одну транзакцию.
Подскажите, у меня счет в Captrader, но покупаю только европейские etf (Ирландия, Люксемубрг и т.д.). По некоторым из них приходят дивиденды, но судя по отчету Captrader — они ни удерживают никакие налоги с дивидендов. Получается мне надо не 10%, а все 13% заплатить в виде налога (резидент РФ)?
Нормально. А мои сообщения рубятся. Почему?
У меня ограничения по количеству ордеров за неделю, как их увеличить?