Обзор брокера Interactive Brokers: надежность и тарифы + реальные отзывы и личное мнение

Приветствую вас! Известно, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. А как насчёт сыра с дисконтом? Говоря о налогах, Маргарет Тэтчер как-то заметила: «Лучше маленький кусочек большого пирога, чем большой кусок маленького».

Опытный инвестор знает: хороший брокер не станет грабить клиентов высокими комиссиями за услуги. Лучше по центу с миллиона, чем по доллару с сотни. Именно таков подход героя нашего сегодняшнего обзора. Interactive Brokers отзывы и торговые условия.

Заграница нам поможет

После кризиса 2008—2009 г. американский фондовый рынок практически непрерывно растёт. Этим он привлекает инвесторов, ценящих надёжность и предсказуемость. Но российские брокеры не имеют прямого доступа к американским биржам.

Некоторые из них (как Финам) пользуются услугами зарубежных партнёров. Этот вариант в целом подходит для долговременных инвестиций. А как быть внутридневным трейдерам и скальперам? Им нужен доступ ко всем торговым возможностям и максимальная скорость обработки запросов. Выход здесь один – стать клиентом американской брокерской компании.

Их немало на рынке, но большинство из них не работают с гражданами России. Ещё одна проблема – высокие требования к величине депозита. Типичный входной порог – 10000$. Но с учётом комиссий, тарифов на потоковые котировки, новости и услуги по обслуживанию счёта, ежемесячные не торговые расходы активного трейдера могут превышать 100$.

К счастью, из любого правила есть исключения. Сегодня мы познакомимся с брокером Interactive Brokers (сокращённо IB), лидером рынка США по числу ежедневных сделок. И, что особенно важно, у него есть представительство в России.

Общая информация

Бренд Interactive Brokers молод: он появился в 2001 г. С момента создания (1982) до 2001г. компания называлась Timber Hill. Уже в 1983 г., впервые в истории биржевого рынка, она начала внедрять мобильные компьютеры для торговли.

Сегодня собственный капитал Interactive Brokers Group превышает 6 млрд USD, а общая сумма клиентских счетов – более 100 млрд. Деятельность IB контролируется надзорными органами FCA, FINRA и др. Средства клиентов защищены на случай банкротства компании.

Эта защита складывается из средств Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) и страховки, выплачиваемой компанией Lloyd’s. Общая сумма страховых выплат может достигать 150 млн $ на 1 клиента. В рейтингах ведущих американских брокеров IB стабильно занимает одно из первых мест.

Условия для трейдеров и инвесторов

  • Минимальный депозит для частных трейдеров, имеющих доступ ко всем инструментам — 10 000$. Исключение сделано для клиентов не старше 25 лет: 3000$. У инвесторов тоже есть преимущество, но об этом попозже
  • Комиссии могут быть фиксированными (зависят от объёма 1 сделки) или накопительными (зависят от общего объёма сделок за месяц)

В этой таблице сравниваются минимальные фиксированные комиссии за 1 ордер у разных брокеров США. У Интерактив Брокерс она не может превышать 0,5% от суммы сделки. Отсюда видно, что минимальная сумма сделки – 200$. При покупке большого числа акций комиссия снижается до 0,005$ за 1 акцию.

ETF комиссией не облагаются. Минимальная накопительная комиссия ещё ниже – 0,35$. Предусмотрена также комиссия за неактивность. Если в течение месяца клиент не был подписан ни на какие услуги и не совершал никаких торговых операций, с него всё равно будет взиматься сумма 10$.

  • Тарифы. С ними сложнее: многое зависит от торговой стратегии. Консервативный инвестор обычно не совершает внутридневные сделки, но рыночные данные ему всё равно нужны. Число линий рыночных данных, доступное в первый месяц по любой подписке, определяется большей из величин

В последующие месяцы всё будет зависеть от активности торговли: чем она выше, тем больше объём доступных данных. Минус в том, что эта система не наглядна. Кроме того, бесплатные рыночные данные ограничены по числу инструментов и содержат только усреднённые котировки.

Для внутридневных трейдеров и скальперов требуется дополнительная информация: объёмы выставленных ордеров и максимальная глубина стакана котировок. Потоковые данные по лучшим ценам, включая объёмы, требуют отдельной подписки в зависимости от торгуемых активов: акции, опционы, фьючерсы и т.д.

Основной торговый терминал Interactive Brokers – Trader Workstation (TWS). Его возможности удовлетворяют практически любые торговые и информационные потребности: данные по активам могут содержать до 338 колонок, а средства технического анализа включают 124 индикатора. В этом отношении терминал соответствует высшим стандартам.

Клиентам, проводящим много времени в поездках, рекомендован терминал WebTrader. Он намного проще, но позволяет наблюдать за открытыми сделками. И всё же, главное отличие «топовых» брокеров от «стартовых» — разнообразные типы ордеров и торговые алгоритмы. Их арсенал у Interactive Brokers насчитывает более 60 наименований.

Пример «умного» ордера – скользящий рыночный по касанию. Допустим, требуется совершить покупку по цене, на заданное число пунктов ниже рыночной. Если цена снижается, ордер срабатывает. Если она растёт, ордер движется вместе с ценой, сохраняя заданный интервал, чтобы сработать при развороте.

Известно, что крупные сделки на бирже влияют на цену и могут привлечь повышенное внимание, что не всегда желательно. Для маскировки таких сделок у IB есть алгоритм «Накопление/распределение». Это робот, который разбивает крупный ордер на множество неравных мелких, выводя их на рынок по отдельности, отслеживая максимально выгодные цены.

Допускается также применение сторонних торговых роботов, если их разработчик включен в согласованный список. Если робот создан другим разработчиком, потребуется отдельное согласование. Особенно интересен сервис «smart-маршрутизация».

Допустим, надо найти еврооблигации с определённой кривой доходности. Терминал позволяет подобрать форму кривой, после чего идёт сканирование по всем рынкам. Инвестор получает подборку лучших по ценам вариантов с учётом комиссий. А вот высокочастотная роботорговля уходит в прошлое.

С марта 2017 IB отказался от роли маркетмейкера на рынке опционов. Низкая волатильность не даёт скальперам зарабатывать, а требования к скорости потоковых данных растут. Это привело к тому, что за 2016 г. прибыль IB составила 44 млн $ против 720 млн $ в 2007. На практике простое инвестирование без ботов позволяет получать более высокую прибыль, чем скальпинг.

IB — не только биржевой, но и форекс брокер. Список торгуемых инструментов можно посмотреть здесь. Как видим, среди них нет даже bitcoin. IB не подходит тем, кому нужен лучший брокер по криптовалютам. Зато именно он первым в мире подключился к торгам по индексной облигации Bitcoin Tracker One, которые проводятся на шведской бирже NASDAQ OMX с мая 2015 г.

Перечень услуг IB не охватывает всех потребностей VIP инвесторов. Этот брокер не занимается доверительным управлением. Зато у него есть IB Asset Management — набор решений по портфельному инвестированию. Чтобы им воспользоваться, достаточно капитала в 5000$, т.е. в 2 раза меньше, чем для открытия торгового счёта.

При этом комиссия составляет всего 0,08% годовых! Каждый квартал проводится ребалансировка портфеля, а просмотр его состояния доступен в любой момент. Графики доходности обновляются на сайте в режиме реального времени. Выбрав конкретный портфель, можно узнать его состав на данный момент.

Последнее время популярно инвестирование через страховые компании. Его ещё называют «английским методом инвестиций» или unit-linked plan. Страховая компания выступает в роли брокера, покупая активы по распоряжению клиента.

Открытие счёта

Регистрация и пополнение счёта обычно не вызывают затруднений. Клиентами IB могут быть как отдельные лица, так и коллективы, малый бизнес, а также профессиональные участники рынка (инвестиционные и хедж-фонды и др). Для каждой группы клиентов существуют свои типы счетов. Выбор конкретного типа совершается при заполнении заявки в разделе «Открыть счёт».

В заявке надо указать имя, пароль и адрес электронной почты, на которую придёт письмо для продолжения регистрации. Далее заполняются ФИО, адрес проживания, телефон, ИНН, место работы и т.д. Эти данные нужны для формы W-8BEN – документа, необходимого не резиденту США, чтобы избежать двойного налогообложения.

Верификация аккаунта потребует загрузки отсканированного изображения удостоверения личности, а также документа для подтверждения адреса (выписка из банка, счёт за коммунальные услуги, договор аренды квартиры).

Очень важна базовая валюта счёта. Рекомендуется выбрать российский рубль: перевод в рублях осуществить намного легче, чем в иностранной валюте, не придётся иметь дело с валютным контролем банка.

Перед тем, как перевести деньги, помните: однократные переводы более 600 тыс. руб, а также повторные переводы из одного и того же банка на общую сумму более 600 тыс. руб. вызовут внимание налоговых органов.

Если это нежелательно, можно пополнить депозит из разных банков. Чтобы средства были зачислены на торговый счёт, в «Управлении счётом» нужно заполнить уведомление о депозите. После этого клиент получает реквизиты для платежа. Эта и другая общая информация есть в разделе «Торговля» в пункте «Справка по финансированию».

IB не является российским налоговым резидентом, поэтому клиенты обязаны подавать налоговую декларацию самостоятельно. Для этого им придётся учитывать все виды доходов, полученных в IB: прибыль от операций с активами, дивиденды, купоны по облигациям и т.д. Брокер предоставляет необходимые отчёты и на русском, и на английском языке.

Отзывы

Подробное исследование 16 лучших брокеров США провели эксперты во главе с Brandon Reinkensmeyer. Они учитывали ряд параметров: комиссии, тарифы, торговые инструменты и терминалы, аналитика и поддержка. По сумме баллов Interactive Brokers занял 6 место.

При этом по качеству исполнения ордеров он оказался в числе 2 лучших. Нарекания вызвало только качество техподдержки, как онлайн, так и по телефону, и общий уровень сервиса. К слову, руководство по управлению счётом, находящееся в разделе «Обучение», доступно только на английском языке под названием «Account management user’s guide».

По информации американской управляющей компании S.K.I. Capital Partners, имеющей представительства в Казахстане и Сингапуре, IB использует технологию «price matching». По сути она не отличается от «кухни», что не запрещено законодательством США, если не предполагает т.н. front running, когда брокер выступает контрагентом по отношению к своему клиенту.

Некоторые типичные для офшорного форекса приёмы у IB прописаны в клиентском договоре:

Автор обзора Arielle O’Shea отмечает низкие комиссии и функционал терминала TWS. Как минусы она выделяет сложную тарифную политику и жалобы на техподдержку.

На форуме forexpeacearmy сейчас представлены 133 отзыва клиентов IB, в большинстве из США. Средний балл выставленных ими оценок – 2,7. Среди жалоб есть немало подобных этой:

В данном случае трейдер обнаружил, что у него открыта сделка с фьючерсом на нефть Bternt, хотя он её не открывал. Закрыть эту сделку он смог только при помощи техподдержки, которая ответила лишь спустя 10 минут. Из-за этого трейдер потерял 600$.

Альтернативы

Interactive Brokers
CapTrader
Exante
Just2Trade

Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.

Плюсы:

  1. Есть поддержка на русском языке
  2. Хорошие комиссии
  3. Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)

К минусам отнесу:

  • Минимальный депозит 10.000$
  • Комиссия за неактивность

Полный набор условий для работы читайте в обзоре.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

  1. работает с россиянами
  2. наличие русскоязычной версии сайта
  3. вменяемые комиссии
  4. отсутствие платы за неактивность
  5. страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

  • Поддержка исключительно на английском и немецком
  • Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

  1. Приемлемые комиссии
  2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
  3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

  • Кипрская юрисдикция
  • Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Компания является американской "дочкой" Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.

Плюсы:

  1. Максимально простое открытие счета
  2. Русскоязычная поддержка
  3. Открытие счета от 200$

Минусы:

  • Довольно высокие комиссии
  • Разного рода дополнительные платежи

Максимально полный обзор читайте тут.

Заключение

Итак, вы решили открыть счет у зарубежного брокера. Подойдет ли вам IB? Судите сами — еще пару лет назад у граждан РФ был выбор из 4-5 разных брокеров. Сегодня такого выбора уже нет и IB по сути единственный крупный американский брокер, который все еще работает с российскими гражданами. Его комиссии не велики, но для пассивного инвестора есть неприятные 10$ в месяц за не активность. Хотя и их можно избежать, прибегнув к небольшой хитрости. Как? Об этом в одной из следующих публикаций.

Так стоит ли в поисках Грааля идти таким трудным путём? Каждый решает сам, я же стараюсь беспристрастно знакомить вас со всем новым в мире торговли и инвестирования. Подписывайтесь на новости блога!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Владимир

    $10 баксов в месяц — это $120 в год. от 10.000 — это 1.2%. Да, неприятно. Но аккаунт с 10.000 — ущербный сам по себе. На нем задержка при продаже активов 3 дня. Т.е. продал что-то, а деньги будут на счету только через 3 дня. Трейдеру это не подходит вообще никак, и неудобно даже для пассивного инвестора.

    Нормальный аккаунт — от 20.000. 120 баксов от 20.000 — это уже 0.6%, что в сравнении с комиссиями наших УК и ПИФов — довольно немного.

    И, главное, при росте суммы на счете, комиссия в процентном отношении все время уменьшается.

  2. Jack

    Меня пугают 2 вещи

    1) Комиссия — 10$/месяц.

    2) Минималка — 10000 $, я на покупку акций максимум 500$ выделить могу.

    Может посоветуете хорошего американского или европейского брокера для консервативного и пассивного (дивиденды) инвестирования ?

    • Владимир

      IB вполне подходит для этого, не считая 10$ обязаловки, которую все-таки можно обойти. Выбор брокера для россиян не так широк, как вы думаете. Среди прочих настоящих американских брокеров есть еще только 2, у которых требования не меньше чем у IB. Среди европейских есть те, кто готов от 3.000$ открывать, но меньше вы не найдете. С такой небольшой суммой проще покупать зарубежные акции на Санкт-Петербуржской бирже через обыкновенного российского брокера. Причем на ИИС.

      • Jack

        А как обойти эти 10$ обязаловки ?

        10 тысяч для меня дорого, 3000 ещё куда никак, смогу набрать. Европейский брокер captrader или другой ?

        Я не россиянин, и связываться с российскими брокерами не очень то хочется. А если у российского или европейского брокера счёт открыть, есть возможность потом перевести акции к Interactive Brokers или их продать придётся ?

        • Владимир

          Из европейских CapTrader, Exante. По первому скоро будет статья, там будут все подробности. Как раз благодаря ему можно не платить 10$ и иметь счет фактически в IB.

          • Jack

            Насколько я понял у Exante минимум 10000 евро, он мне явно не подходит. Видимо всё таки Captrader, минималку под него я смогу набрать. Давно присматривался к этому брокеру, буду благодарен если сделаете обзор по нему. Особенно интересуют сравнения Captrader с Interactive Brokers (достоинства и недостатки) и миграция акций с Captrader на Interactive Brokers, подозреваю что если они партнёры то миграция должна пройти безболезненно и без проблем.

          • Владимир

            Не будет никакой миграции, вы когда будете заключать договор, вашим контрагентом будет IB, поскольку каптрейдер это представляющий брокер IB в Европе. И деньги вы будете переводить на счета IB. Это собственно и есть тот самый способ избежать 10$ комиссии. 🙂

  3. Юрий

    Владимир, отличная статья, большое спасибо!

    Вот вы говорите что теперь у нас, граждан РФ, нет выбора, т.к. остальные видимо работать с нами отказались. Как считаете, какие гарантии что IB продолжит долгосрочно работать с нами и что будет в случае отказа, если у меня там деньги ?

    • Владимир

      Спасибо за отзыв! Такая ситуация уже не раз происходила с другими брокерами и может повториться здесь. Исходов всегда два: либо компания просто закрывает прием новых инвесторов из РФ и продолжает обслуживать тех, кто успел открыть счет. Либо предлагает завершить сотрудничество и перевести активы к другому брокеру. Есть прецеденты обоих случаев. И опять же при любом раскладе ваши деньги никуда не пропадут.

  4. Sergey

    А дивиденты начисляются у IB?

  5. Дмитрий

    Торговая система написана самим брокером, наворотили в ней вроде много всего, но получилась в результате кривая глючная платформа. И хотя брокер номинально анонсирует готовность исправлять баги, и принимает от клиентов пожелания, но в реальности никто ничего не исправляет, кое как работает и слава богу. Во всяком случае за 2 года, что я пробовал через них торговать, никаких исправлений не замечено.

    Плечи минимальные, пожалуй ниже я нигде не встречал Мало того, они существенно меняются внутри дня. Например, если вы открыли в американскую сессию большую(по их меркам) позицию, то к концу сессии вы получите маржин кол, поскольку к азиатской сессии их микроплечи сократятся еще вдвое.

    Терпел всё это ради 24-часовой торговли(23 если быть точным), Терпение закончилось, когда к привычным уже сбоям в работе платформы рухнул чат технической поддержки. Мне нужна помощь — а связи нет. Беру обычный телефон — начинаю звонить за границу. 10 минут слушаю автоответчик, наконец соединяют, по английски прошу переключить меня на русскую поддержку(отдельного канала там нет), еще 20 минут вишу в ожидании ответа. Никто так и не ответил........ Еще 2 раза повторяю попытки — ровно такой же результат. Тогда прошу оставить для них сообщение — чтоб связались со мной. 2 дня жду — нет ответа. Пишу на общий емэйл — нет ответа... 2 недели без связи.

    Назовите мне хоть одного российского брокера, с которым вы не можете связаться 2 недели.

    Короче, поберегите свои нервы, а заодно и деньги.

    • Ольга

      Дмитрий, добрый день! Скажите, пожалуйста, можно получить у Вас еще информацию о IB Broker?

  6. Евгений

    Забавно, что собирают документы они ЯКОБЫ для избежания двойного налогооблажения. НО потом клиент должен подавать декларацию в российскую налоговую... Т.е. по сути то самое двойное налогооблажение!

    Потому что при работе на ам. рынке налоги подоходные взимаются в сторону Америки.

    • bomm

      Это не совсем так, НДФЛ фактически разбивается на 2 части — 10% удерживает IB, в РФ вы самостоятельно должны показать оставшиеся 3%. В итоге все равно 13%

  7. Дмитрий

    Ольга, без проблем — спрашивайте, отвечу. Если нужен быстрый ответ — пишите в скайп. Я там procubitor , здесь я не часто бываю

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

slot hoki online

Adblock
detector