Основы трейдинга: кредитное плечо на форекс

Автор: / Дата: в 20:34 / Рубрика: Новичкам

Дневник инвестора: «Думай и богатей»

Кредитное плечо на Форекс называют по-разному — маржа, финансовый рычаг или леверидж. Что это такое? Почему пользоваться этим инструментом нужно очень осторожно? Правда ли, что кредитное плечо в несколько раз увеличивает вероятность слива счета под ноль? Попробуем разобраться!

Что за зверь такой – кредитное плечо?

Начну с того, что размер кредитного плеча может быть разным: от 1:20 до 1:500. Например, максимальный леверидж в компании Альпари составляет 1:1000, а у брокера WelTrade – 1:500. Использование плеча позволяет торговать на рынке бОльшими деньгами, чем есть у трейдера. «Лишние» деньги он может одолжить у брокера. И вторая цифра после двоеточия, показывает, во сколько раз «заемные» средства больше собственного капитала трейдера.

Имея на счету всего $100, Вы можете заключать сделки на $2 000 (если выбрали кредитное плечо 1:20) или на $10 000 (если плечо равно 1:100). Тем самым в 20 или 100 раз увеличивая свою потенциальную прибыль!

По аналогии с законами механики леверидж называют «финансовым рычагом». Ведь даже школьник знает, что с помощью рычага можно поднять гораздо больший вес, чем без него. Так и с помощью брокерского левериджа трейдер оперирует на рынке суммами, во много раз превышающими его собственные.

Кстати, кредитное плечо – это вовсе не кредит (в его классическом понимании)! Принцип работы кредитного плеча проще объяснить на конкретных цифрах. Возьмем леверидж в размере 1:50. Если рынок вдруг изменится на 2% не в пользу трейдера, тот потеряет 100% своих денег. Но то же самое справедливо и для прибыли – всего 2% движения рынка в сторону трейдера сделают его богаче на те же 100%.

money

В общем, больше возможностей – больше рисков. Как однажды сказал Гринбергер, нынешний профессор Мэрилендского университета:

«Кредитное плечо – это замечательно при выигрыше и катастрофа при проигрыше»

Финансовый рычаг – обоюдоострый меч. За несколько минут он может превратить маленький депозит в кучу денег. Или так же быстро «обнулить» серьезный торговый счет.

Если все пошло не так…

Как я уже писал выше, кредитное плечо – это не классический кредит в нашем привычном понимании. «Чужие» средства не падают на счет трейдера, и их нельзя вывести в «живые» деньги. За пользование брокерским «займом» не нужно платить проценты. И в случае неудачной сделки трейдер не становится «вечным должником» брокера как в ситуации между банком и ипотечным заемщиком.

Кредитное плечо – это возможность торговать бОльшими объемами, чем есть в наличии. И трейдер сам решает, пользоваться ему этой возможностью или нет. Что происходит, когда в результате сделки трейдер понес убытки, а не получил прибыль?

Рассмотрим простой пример. Для наглядности, пусть это будут не деньги, а что-то конкретное. Например, яблоки, как в школьных задачках по математике. У Пети есть в наличии 10 яблок, и он выходит с этим «стартовым капиталом» на условную «фруктовую биржу».

Брокер предлагает Пете кредитное плечо 1:10. Это значит, что тот уже может торговать не своим жалким десятком, а участвовать в сделках с целой сотней яблок (10 штук Петиных, 90 штук – брокерских). При этом Петин десяток фруктов остается в залоге у брокера.

leverage_power

Предположим, наш Петя вошел в рынок в неудачный для себя момент, и курс яблок к арбузам резко пошел вниз. Что происходит? За считанные минуты жадный рынок «съедает» одно Петино яблоко, второе, пятое… Как только «сгорает» последнее десятое яблочко, брокер автоматически закроет сделку. В результате никто из участников сделки в «минус» не уйдет. Правда, и наш «яблочный» трейдер на этой сделке потеряет все свои активы.

Справедливости ради замечу, что нормальный брокер (которого сегодня нужно уметь грамотно выбирать) не позволит слить весь счет до нуля и предложит трейдеру установить дополнительную страховку. Так называемый «Stop out» ограничит критический уровень потерь в процентном соотношении от залоговой суммы. Как только потери трейдера дойдут до установленного уровня (например, до пяти яблок), сделка будет закрыта принудительно.

Получается, что даже при самой неблагоприятной для трейдера ситуации на его счету останется положительный баланс, и он может продолжить торги.

Что лучше: большое плечо или маленькое?

Размер кредитного плеча трейдер всегда выбирает сам. Брокер ограничивает лишь его максимальное значение. Стандартным плечом считается значение 1:100. А если хочется большего или меньшего? Какое выбрать? Сразу скажу, что и в том, и в другом варианте есть плюсы и минусы.

success_trader

С большим плечом удобно торговать агрессивно – есть шанс либо много выиграть, либо много проиграть. С маленьким плечом потенциальная прибыль трейдера будет уже в разы меньше. Но зато в случае падения открытой позиции деньги на счету «тают» гораздо медленней.

Точный расчет кредитного плеча зависит лишь от Вашего настроя, уверенности в своих силах и готовности к рискам. Ведь на Форекс можно торговать как очень агрессивно, так и очень осторожно.

А какое кредитное плечо предпочитаете в торговле Вы? Подписывайтесь на обновления и не забывайте делиться постами в социальных сетях!