Дневник инвестора: «Думай и богатей»
Или как получать от 60% годовых на свои вложения

Можно ли доверять кипрскому регулятору CYSEC: список брокеров, громкие скандалы + как проверить лицензию

Добрый день, уважаемые читатели. При выборе брокера многие инвесторы сталкиваются с вопросом — какое значение имеет лицензия для обеспечения безопасности вклада и операций с ним. В частности, гарантирует ли кипрская лицензия CYSEC сохранность ваших средств? Читайте мой сегодняшний пост.

Что такое CySEC и какие функции у регулятора

Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского — Cyprus Securities and Exchange Commission — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.

Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг. На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:

  • Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т.д.).
  • Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
  • Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.

История создания

CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации. Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.

Структура комиссии

CySEC управляется Советом из пяти членов — Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса. Сама же комиссия включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:

  1. Стратегия и международные отношения
  2. Эмитенты
  3. Лицензирование
  4. Борьба с отмыванием денег
  5. Контроль за общими процедурами
  6. Расследование нарушений
  7. Юридический департамент
  8. Администрация и персонал
  9. Информационные технологии
  10. Отдел оценки рисков и статистики
  11. Внутренний аудит

Кого контролирует регулятор

CySEC следит за операциями следующих субъектов:

  • Кипрские инвестиционные фирмы (CIF)
  • Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС
  • Аффилированные с CIF компании
  • Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица
  • Компании-администраторы — доверенные и фидуциарные провайдеры
  • Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM)
  • Регулируемые рынки
  • Центральная клиринговая палата (ЦКА)
  • Депозитарии
В ближайшем будущем CySEC будет контролирующим органом также для альтернативных инвестиционных фондов (AIF).

На основании каких законов работает

Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона “О ценных бумагах и биржах” (L73 (I) / 2009).

В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:

  • Закон о публичном предложении и проспект 2005 года
  • Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком
  • Закон о поглощении 2007 года
  • Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года
  • Основные задачи и обязанности организации
  • Закон также помимо основных функций доверяет Комиссии следующие обязанности:
  • Запрашивать и собирать информацию
  • Требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг.
  • Обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании или обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами.
  • Выдавать нормативные директивы и решения.
  • Сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также компетентными иностранными органами власти и другими организациями.

Как лицензируются брокеры

Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно — довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае, непременно придется пройти несколько обязательных этапов.

Требования для получения лицензии

  • Главный офис находится на Кипре.
  • Оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
  • Все процедуры, в том числе внутренний аудит должны быть налажены.
  • Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании
  • Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию)
  • Легальность уставного капитала и дальнейших инвестиций в бизнес

Стоимость лицензии

Подача заявления, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.

Санкции против нарушителей

Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные), регулятор может если:

  • Не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов – от 10 000 евро.
  • Нарушены сроки выплаты инвесторам – от 5 000 евро.
  • Не соблюдается устав брокера – от 5 000 евро.
  • Брокер не отвечает на запросы клиентов – от 5 000 евро.
  • Базовые активы не фиксируются – от 5 000 евро.
  • Несвоевременно подана отчетность – от 5 000 евро.

Брокеры с регуляцией CySEC

На октябрь 2018 года было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.

Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской комиссии, которые работают на российском рынке.

  1. Exness
  2. NordFX
  3. FxPro
  4. Гранд Капитал
  5. ГК TeleTrade
  6. IFC Markets
  7. HY Options
  8. 24option
  9. HotForex
  10. Finpari
  11. ForexMart
  12. Альфа-Форекс
  13. FXPRIMUS
  14. Swiss Markets
  15. LiteForex
  16. TrioMarkets

Брокеры отказавшиеся от регуляции

23 компании добровольно отказались от лицензии (приостановили ее действие) после введения новых правил. В основном это бинарные опционщики.

  • Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd
  • B.O. Tradefinancials Ltd
  • Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd
  • Dragon Options Ltd
  • Glestimon Management Ltd
  • Glistentree Holdings Ltd
  • Gobaba FX Cy Ltd
  • Grow Wealth Assets Ltd
  • Hellenic Bank (Investments)
  • Lucro Capital Ltd
  • Newcept Financial Markets (EU) Ltd
  • NKB Investments Limited
  • Ouroboros Derivatives Trading Ltd
  • Plasma Enterprises Ltd
  • Reserve Invest (Cyprus) Ltd
  • SA&PM (Cyprus) Limited
  • Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd)
  • Starfish Markets (Cy) Ltd
  • Topic Markets Ltd
  • U.P.M Ltd
  • Vinson Financials Ltd
  • Xenon Capital Partners Ltd

Список брокеров с санкциями

Есть и откровенные нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.

P.M. Investment Capital Limited Pulp International Business Ltd Trademarker (Cyprus) Ltd UBFS Invest Powered By Moneychoice Brokers Ltd UFS Capital Limited (ex Exscale Investments Limited)
Licence Number: 243/14 (Withdrawn) Licence Number: 095/08 (Withdrawn) Licence Number: 151/11 (Suspended) Licence Number: 239/14 (Withdrawn) Licence Number: 137/11 (Withdrawn)
Licence Date: 21/07/2014 Licence Date: 06/11/2008 Licence Date: 08/08/2011 Licence Date: 24/06/2014 Licence Date: 19/04/2011
Date of Termination: 06/07/2015 Date of Termination: 16/03/2015 Date of Termination: 25/04/2016 Date of Termination: 28/11/2016 Date of Termination: 02/02/2015
Company Registration Number: 317840 Company Registration Number: 232026 Company Registration Number: 282594 Company Registration Number: 326309 Company Registration Number: 270917
Telephone: 25 366 324, Fax: 25 366 326 Telephone: 25 028 236, Fax: 25 028 235 Telephone: 22 261 700, Fax: 22 262 003 Telephone: 25 253 213, Fax: 25 342 634
Country: Cyprus Country: Cyprus
Полезные статьи

Это данные с официального сайта Комиссии о прекращении действия лицензий. Однако, в новостях и разделе Warnings можно найти информацию о мелких нарушениях правил многими другими компаниями. Обратите внимание, что многие российские брокеры работают через кипрские компании и их названия отличаются.

Громкие скандалы с регулятором

CySEC, пожалуй, самый скандальный регулятор ЕС. За последние 5 лет было несколько вопиющих случаев, связанных с коррупцией и обманом инвесторов компаниями, владеющими лицензией комиссии.

IronFX

В IronFX первые признаки проблем появились в 2014. Трейдеры начали жаловаться на то, что брокер не выплачивает деньги. Через полгода CySEC выписала небольшой штраф (335 тыс. евро) и компания продолжила работать под другим названием. Не помогли даже обращения инвесторов в Службу финансового омбудсмена — ни один из клиентов, насколько мне известно, так и не получил компенсацию.

Пантеон-Финанс

Panteon Finance – одна из множества пирамид, созданных казахским бизнесменом Павлом Крымовым на просторах СНГ.

В феврале 2015 года ЦРФИН сообщила о внесении в черный список компании Panteon-Finance LTD поскольку регулятору поступило множество жалоб обманутых инвесторов. Но до сих пор встречаю в сети обзоры несуществующей компании. Еще в октябре 2015 компания лишилась лицензии еще одного чудо-регулятора IFSC (Белиз).

И многие другие

Господин Крымов обманул тысячи инвесторов на протяжении более 15 лет через различные мошеннические проекты, в том числе Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World и десятки других. Странно, что такие регуляторы как CySEC не способны защитить вкладчиков. С другой стороны, спасение утопающего — дело рук самого утопающего.

Как написать жалобу на брокера регулятору

Подать жалобу на брокера относительно просто — главное убедитесь, что у него действительно имеется лицензия. Вот алгоритм:

  • Найдите номер лицензии на сайте компании, затем введите её в поиске на сайте Комиссии.
  • Заполните форму по ссылке (https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/).
  • Продублируйте жалобу на имейл финансового омбудсмена Кипра (complaints@financialombudsman.gov.cy).

Ах, да. Жалоба должна быть составлена на английском или греческом языках.

Как проверить своего брокера на реальность наличия лицензии CySEC

Ссылка для поиска лицензии по названию компании: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/

Преимущества и недостатки лицензии CySEC

К преимуществам лицензии можно отнести относительно невысокую стоимость оформления, более короткие сроки выдачи по сравнению с другими регуляторами, соответствие европейским законам. Но это скорее плюсы для брокера.

Для инвесторов я бы в первую очередь выделил такие недостатки:

  • Сроки рассмотрения жалоб.
  • Сроки выплаты компенсации.
  • До сих пор компании торгующие бинарными опционами могут получить лицензию (просто маскируя сферу деятельности).
  • Из государственного фонда компенсации инвестор может получить максимум 20 тыс. евро. По факту я не слышал историй когда кто-либо получал эту компенсацию.

Вы когда-нибудь теряли деньги в инвестициях?
Загрузка ... Загрузка ...

Можно ли вообще доверять этому регулятору?

Конечно же, все зависит от честности и профессионализма брокера. Но опыт подсказывает, что лучше перестраховаться и обратиться в компанию, имеющую лицензию британского или другого европейского регулятора. Многие мошеннические и полулегальные форекс брокеры до сих пор не лишены кипрской лицензии.

Какому регулятору можно доверять?

Дабы вы, дорогие инвесторы, спали спокойно, настоятельно рекомендую выбирать брокеров с лицензиями американской SEC (The United States Securities and Exchange Commission), британской FSA (Financial Services Authority) ну или на худой конец — Федерального управления финансового надзора Германии (Bafin).

Interactive Brokers
CapTrader
Exante
Just2Trade

Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.

Плюсы:

  1. Есть поддержка на русском языке
  2. Хорошие комиссии
  3. Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)

К минусам отнесу:

  • Минимальный депозит 10.000$
  • Комиссия за неактивность

Полный набор условий для работы читайте в обзоре.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

  1. работает с россиянами
  2. наличие русскоязычной версии сайта
  3. вменяемые комиссии
  4. отсутствие платы за неактивность
  5. страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

  • Поддержка исключительно на английском и немецком
  • Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

  1. Приемлемые комиссии
  2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
  3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

  • Кипрская юрисдикция
  • Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Компания является американской "дочкой" Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.

Плюсы:

  1. Максимально простое открытие счета
  2. Русскоязычная поддержка
  3. Открытие счета от 200$

Минусы:

  • Довольно высокие комиссии
  • Разного рода дополнительные платежи

Максимально полный обзор читайте тут.

Заключение

Подводя итоги своего расследования, могу авторитетно заявить, что не доверяю брокерам с лицензией Кипра (также как и Белиза, Виргинских островов и любых других офшоров). Делайте собственные выводы, берегите нервы и ваши инвестиции. А если вам интересны мои статьи — подписывайтесь на блог и соцсети. До встречи!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Добавить комментарий
Рекомендую
Adblock detector