Как деньги выводятся за рубеж?

Несколько лет назад показателем статусности считалось наличие счета в заграничном банке. В идеале банк должен быть швейцарским.

А как сегодня обстоят дела с открытием счетов в зарубежных банках?

Легко ли россияне могут совершать операции в банках, находящихся за границей. На что стоит обратить внимание при открытии счетов, какой пакет документов должен быть. И с чего нужно начинать. Давайте разберемся.

С чего начать?

Я бы посоветовал вам вначале разобраться, в каком банке за рубежом вы хотите открыть счет и хранить свои сбережения. Нужно понимать, что на территории нашей страны «настоящих» зарубежных банков нет.

Многие заблуждаются, думая, что банк, принадлежащий к группе международных банков или банков с участием иностранного капитала – это и есть зарубежный банк. Это не так. Это банки, работающие под лицензией Центрального банка России.

Помните, что дочерние компании зарубежных банков, находящиеся на территории нашей страны нельзя сравнить по надежности с их материнскими компаниями. И если вы пришли, например, в Юникредитбанк или Райффайзенбанк – это не означает, что вы откроете счет в иностранном банке.

Для того, чтобы ваш счет был открыт в зарубежном банке, вам нужно посетить эту страну и банк, который вы выбрали.

Могут ли россияне открывать счета за рубежом

Если бы вы открывали счет в иностранном банке лет 15 назад, то это было очень сложно. Вам необходимо было получить разрешение ЦБ России на открытие счета.

Сейчас процедура открытия счетов за рубежом значительно упростилась. И если вы не попадаете в специальный перечень лиц, которым запрещено работать с иностранными банками, вы спокойно можете это сделать.

Перечень лиц, которым запрещается работать с иностранными банками, описан в федеральном законе ФЗ-№79.

Вот этим послаблением и пользуются те, кто успели заработать в России. Я и сам так сделал при первой возможности, только вывел не в банк, а на брокерский счет.

Оцените кстати динамику вывода денег из России:

Открываем счет за рубежом – на что обратить внимание?

Открыть счет в иностранном банке можно для нескольких целей:

— Для накопления личных средств (открываем вклад);

— Для инвестирования.

Открывая счет можно выбрать два пути:

1. Сделать все самостоятельно. Самому посетить банк со всеми документами и заполнить необходимые заявления на месте. Эти документы заполняются на английском языке.
2. Воспользоваться услугами специальных агентств. На рынке фирм, занимающихся данной услугой очень много. Стоимость услуг таких посредников варьируется от 200 до 1200 долларов. Вам необходимо предоставить в фирму-посредника заверенные нотариальные документы. Также подтвердить вашу подпись. Это можно сделать в консульстве той страны, где вы хотите открывать счет. Либо прийти в дочерний банк на территории России, если такой существует.

Срок рассмотрения заявления и открытие счета составляет от 1 недели до двух месяцев.

Будьте готовы к тому, что банк может затребовать пообщаться с вами лично по телефону или скайпу. Кроме того, некоторые банки просят предоставить рекомендации от зарубежных партнеров о том, что вы благонадежный клиент.

Некоторые английские банки могут запросить другие документы, подтверждающие вашу платежеспособность. Как правило нужно предоставить справки из отечественных банков о вашей кредитной истории, отсутствии просрочек по платежам, наличие открытых счетов и вкладов.

В некоторых случаях запрашивают даже подтвержденные квитанции об оплате коммунальных платежей. Для иностранных банков очень важна их репутация, поэтому процедура открытия вкладов долгая и скрупулезная.

При одобрении открытия счета, пополнить счет можно без вашего присутствия. Переводы могут быть наличные и безналичные.

Если вы будете вносить валюту на счет лично, банк вправе потребовать от вас документы, о том, что деньги заработаны легальным путем.

Безналичные переводы осуществляются при условии постановки вас на налоговый учет страны, в которой находится банк.

Пройдемся по документам

Итак, вы выбрали подходящий банк, согласились со всеми условиями. Обязательно уточните аспект, связанный со страхованием вкладов. Практически, во всех странах, система страхования вкладов одинакова.

Но в разных странах разные максимальные страховые суммы. Пакет документов тоже может отличаться. Но если усреднить его, то выглядит он так:

1. Справка о ваших доходах за период от 6 до 12 месяцев.
2. Заверенный паспорт не только вкладчика, но и ближайших родственников – жены, детей.
3. Справка об отсутствии долгов по коммунальным платежам.
4. Справка о составе семьи.
5. Справка из полиции, что вы не находитесь под следствием.

Минимальные суммы для открытия вкладов за рубежом варьируются от 50 000 у.е. до 300 000 у.е. В некоторых оффшорных банках сумма вклада значительно снижена и составляет все лишь 100 у.е.  200 у.е.

Если вы прошли все процедуры и представили все документы, поздравляю! Вы счастливый обладатель счета за границей. Но не забудьте, что в течение тридцати дней со дня открытия вклада за рубежом, вам необходимо уведомить налоговые органы нашей страны о проведенной сделке.

И также каждый год предоставлять в ФНС информацию об остатках на ваших счетах за границей. За нарушение этого законодательства — штраф 5000 рублей.