Биография богатейшего инвестора в мире — Уоррена Баффета

Приветствую! О том, кто такой Уоррен Баффет, читатели моего блога наверняка знают. Американский инвестор и предприниматель сумел стать долларовым миллиардером с полного нуля. В августе 2017 года состояние Уоррена Баффета оценили в $77,3 млрд.

Его называют «провидцем», «волшебником из Омахи» и крупнейшим благотворителем в истории человечества.

Итак, Уоррен Баффет: биография, достижения, интересные факты и цитаты.

Детство и первые деньги

Уоррен Эдвард Баффет родился в конце лета 1930 года в американском городе Омаха (штат Небраска). Его отцом был политик и бизнесмен Говард Баффет. К слову, герой моего поста по национальности еврей (по материнской линии).

В 6 лет маленький Уоррен заработал первые деньги на перепродаже. Он купил упаковку из шести бутылок Кока-Колы за 25 центов и продал каждую из них по отдельности по 5 центов.

В 11 лет Уоррен провернул дома первую биржевую сделку. На пару со своей сестрой он купил три акции Cities Service по $38,25 за акцию. Как только их цена выросла до $40, маленький трейдер продал ценные бумаги и зафиксировал чистую прибыль в $5. Буквально через несколько дней акции Cities Service подскочили до $202 за штуку. Уоррен Баффет сделал первые выводы: инвестор должен быть терпеливым и не поддаваться панике.

В 13 лет будущий «волшебник из Омахи» подал свою первую декларацию о доходах. В ней он заявил к вычету стоимость наручных часов и велосипеда, так как расходы на их покупку напрямую относились к работе (Уоррен подрабатывал разносчиком газет).

В молодости Баффет накопил $1,5 тыс. и купил на эти деньги земельный участок. Землю он сдавал в аренду местным производителям.

В 1942 году отец инвестора, Говард Баффет, победил на выборах в Конгресс США, и семья переехала в Вашингтон. В США Уоррен поступает в Колумбийский университет (Нью-Йорк). Там он учится у легендарного Бенджамина Грэхема (автора бестселлера «Разумный инвестор»). К слову, Баффет был единственным студентом, которому строгий преподаватель поставил высший балл.

Путь к первым миллионам

История успеха Баффета начинается с создания первого инвестиционного товарищества Buffett Associates в 1956 году. За пять лет акции в портфеле товарищества выросли на 251%. Баффет сумел превратить $105 тыс. начального капитала в $7 млн.! За тот же период индекс Доу-Джонса поднялся только на 74%. Еще через пять лет разница в росте составила 1156% и 122% соответственно.

Уоррен принципиально вкладывал деньги в акции тех компаний, которые грамотно управлялись. Он изучал не только бухгалтерские отчеты предприятий (как учил его Грэхем), но и биографии ТОП-менеджеров и корпоративную структуру компаний.

Его никогда не интересовали краткосрочные спекуляции на новостях. Уоррен инвестировал в акции надолго. В идеале – навсегда.

Для молодого инвестора Buffett Associates стала стартовой площадкой для куда более масштабных проектов. В 1959 году компанию оценивали уже в $102 млн. И тут неожиданно для всех Баффет делает «ход конем»: распускает фонд, продает все его активы и покупает крошечную текстильную компанию на грани банкротства. Ее название, Berkshire Hathaway, сегодня на слуху частных инвесторов во всем мире.

В 1959 году акции ВН продавались по $8 за штуку. Но по расчетам Баффета справедливая цена акций Berkshire Hathaway составляла $20. Все доходы компании владелец направлял не на развитие текстильного производства, а на покупку ценных бумаг. В то время страховой рынок США рос как на дрожжах. Оценив перспективы, Баффет покупает сразу пять крупных страховых компаний. И как всегда, попадает в точку. После Великой депрессии страховые компании стали для американцев инвестицией №1.

Постепенно Уоррен трансформирует бывшую текстильную компанию в гигантский инвестиционный холдинг. Berkshire Hathaway контролирует более 40 компаний в самых разных отраслях: финансы, страхование, издательства, производство мебели. К сорока годам состояние Баффета оценивается уже в $28 млрд.

Легендарный инвестор продолжает скупать акции «хороших» (по его мнению) компаний. «Хороший» бизнес для Баффета – это недооцененный и успешный бизнес с высокими производственными и финансовыми показателями. Другими словами, Уоррен всегда опирается на результаты фундаментального, а не технического анализа.

Следуя этому принципу, Баффет приобретает крупный пакет акций Coca-Cola, Gillette и The Washington Post. За то время, пока Уоррен ими владел, ценные бумаги выросли в цене в десятки раз.

В отличие от многих инвесторов-миллиардеров, Баффет никогда не покупал акции для спекуляций. Он предпочитает зарабатывать не так много, зато стабильно, из года в год.

Интересные факты

В 2008 году Уоррен Баффет был признан самым богатым человеком в мире по версии журнала Forbes.

О правиле «30% в акции, 70% в облигации»

Часто в Сети я встречаю якобы цитату Уоррена Баффета о том, что 70% инвестиционного портфеля он советует вкладывать в облигации, а 30% — в акции.

На самом деле Баффет лишь рекомендует учитывать возраст инвестора при формировании портфеля. Чем Вы моложе – тем больший риск можете себе позволить. Если Вам 30 лет – то можно использовать правило «70% в акции, 30% в облигации».

О благотворительном завтраке

Один раз в году легендарный инвестор завтракает с тем, кто выиграет это право на аукционе. В 2012 «завтрак с Уорреном Баффетом» обошелся счастливчику в $3,5 млн. Деньги всегда передаются на благотворительные цели.

О благотворительности

В июне 2010 года Уоррен Баффет передал половину своего состояния (около $37 млрд.) пяти крупным благотворительным фондам. Поступок был признан самым щедрым актом благотворительности за всю историю человечества.

О «золотых» правилах Баффета

В 1983 году Уоррен Баффет сформулировал 13 принципов корпоративного управления. Среди них есть и весьма неожиданные. Например, «всегда имейте много денег наличными» или «не одалживайте».

Мне лично больше других нравится такая: «Заведите здоровые финансовые привычки». На мой взгляд, здоровые привычки в управлении личными финансами – то, чего всем нам очень не хватает.

Вот, например, одна из таких привычек от Уоррена Баффета: «Не нужно экономить то, что остается после похода в магазин. Наоборот, тратьте после того, как Вы что-то сэкономили». К слову, чтобы сформировать такую полезную привычку, достаточно установить себе на карту автоматическую «копилку».

О семье

Уоррен Баффет был женат дважды: на Сьюзан Томпсон (они оставались в браке до ее смерти в 2004 году, хотя пара жила отдельно с 1977 года) и на Астрид Менкс (поженились в 2006 году, когда Уоррену Баффету исполнилось 76 лет).

О криптовалютах

О криптовалюте «оракул из Омахи» отзывается скептически. Он говорит, что модный сегодня биткоин – классический пузырь, поскольку он не является активом, производящим ценность.

О России

В середине 2016 года Уоррен Баффет заявил, что наша страна уже давно стала частью западного мира. И он готов инвестировать в Россию, как только рассосется ситуация с экономическими санкциями.

Короткий список книг от Баффета, обязательных к прочтению

Говорят, что когда легендарный «оракул из Омахи» начинал свою карьеру в сфере инвестиций, он ежедневно прочитывал по 600-1000 страниц. Вот книги, которые по его совету стоит прочесть каждому:

1. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэхем.
   Баффет считает, что книга четко и понятно описывает, как принимать решения и сдерживать эмоции, формируя инвестиционный портфель.
2. «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Филип Фишер.
   Автор объясняет, почему при выборе компании для инвестиций нужно оценивать не только финансовые отчеты, но и качество менеджмента.
3. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» Уоррен Баффет.
   Именно в это книге лучший инвестор мира описал свой авторский подход к инвестированию. И надо заметить, описал очень простым и образным языком.
4. «Инвесторы против спекулянтов» Джон Богл.
   Основная мысль от создателя крупнейшей в мире инвестиционной компании: сегодня долгосрочные инвестиции уверенно вытесняют краткосрочные спекуляции.

10 правил Уоррена Баффета

1. «Старайтесь всегда реинвестировать доходы».
2. «Чтобы хорошо инвестировать, не нужно быть гением».
3. «Всегда — идеальный срок для владения активами».
4. «Я всегда знал, что стану богатым. За всю жизнь я не усомнился в этом ни на секунду».
5. «Самая идиотская причина для покупки акций – факт, что они растут в цене».
6. «Лучше купить удивительную компанию по достойной цене, чем достойную компанию по удивительной цене».
7. «Держитесь подальше от кредитных карт».
8. «При выборе активов не обращайте внимания на макроэкономику и политику».
9. «Цена — это то, что Вы платите. Стоимость — то, что получаете».
10. «Только во время отлива становится понятно, кто купается голым» (цитата относится к «пузырям», которые надуваются в экономике в «сытые» времена и с треском лопаются в кризис).

Уоррен Баффет — консервативный, немного старомодный и слегка прижимистый миллиардер. Он неохотно инвестирует в высокие технологии, в которых, по его словам, ничего не понимает.

А если кто-то критикует миллиардера за излишнюю осторожность, Баффет отвечает знаменитым афоризмом: «Если Вы такие умные, то почему я такой богатый?».

И напоследок рекомендую посмотреть фильм об этом великом человеке:

Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!