Что лучше доллара?

Предположим, у вас есть сбережения в рублях. Что с ними можно сделать, чтобы приумножить? Можно торговать на фондовом рынке, покупать облигации, стать пайщиком во взаимном фонде либо инвестировать в товарный рынок, покупая фьючерсы, опционы или акции сырьевых компаний.

Можно и по старинке — менять рубли на доллары и класть на депозит либо прятать в укромном месте. Но поспешу расстроить фанатов вечнозелёной валюты — доходность долларов в перспективе мягко говоря мизерная. Доллар — это балласт, который создаёт только видимость богатства и благополучия и мешает вам зарабатывать по-настоящему много.

Вкладывать в доллар больше неактуально

Рубль продолжает обесцениваться и это меня смущает. На фоне такого безобразия американская валюта смотрится вполне надёжным и привлекательным убежищем. Логика простая — купил бакс и сиди смотри, как он дорожает на фоне теряющего в цене рубля. Если более продвинутый, выходи на Форекс или торгуй фьючерсами и опционами на долларовые индексы.

Вечнозелёная валюта всегда держится молодцом. Плюсы вложений в доллар:

  • Конвертируемость. Можно в любой момент продать или обменять.
  • Предсказуемость. Низкий и сравнительной предсказуемый рост инфляции, в сравнении с другими валютами.

И минусы:

  • Потеря при обмене. Конвертация рублей в доллары и обратно — это двойные потери.
  • Банковские ограничения. Если бакс на депозите и там больше 100 тысяч в рублёвом эквиваленте, обналичить или перевести его будет не так просто.
  • Низкая доходность. По валютным депозитам банки предлагают в среднем 1-1,5% у топовых и до 2-3% годовых у малоизвестных частных банков. Те, кто просто покупает доллар, надеясь обменять его позже на рубли с выигрышем по курсу, тоже много не наварят.

В глобальном плане доходность неприлично низкая (отрицательная, ведь доллар хоть и медленно, но подъедает инфляция). И есть намного лучшие способы сохранить и умножить деньги.

Почему российский сырьевой рынок — это топчик для инвестора

Хорошо это или плохо, но сырьевая отрасль всегда оставалась главным источником доходов госбюджета в этой стране.

Краткий обзор рынка покажет, что крупнейшие сырьевые гиганты даже в кризис, работают с прибылью. Для инвестора этот рынок даёт такие возможности:

  • Защита от инфляции. Сырьё и товары всегда дорожают на фоне падающей валюты. Это естественная защита от инфляции.
  • Прибыльность. Рынок сырья может расти взрывными темпами. Например, благодаря массовой урбанизации в Китае повысился спрос на сталь. За последние десять лет цена железной руды на глобальном рынке выросла на 300%. Доллару и не снилось.

Почему акции и почему частных, а не государственных компаний

Один из популярных способов инвестировать в сырьё — покупать акции компаний, которые его добывают и перерабатывают. В энергетическом секторе можно сосредоточиться на нефте- и газодобывающих компаниях. Перспективен и металлургический сектор.

Преимущество акций в том, что это фактически доля в бизнесе, а не просто балласт, который пассивно прирастает в цене. Кроме того, что они дорожают, по ним часто платят дивиденды, которые можно реинвестировать в другие активы и получить больше денег.

Если вам интересно, почему частный, а не государственный капитал, то у меня своя аргументация.

Существует такая точка зрения, что всё государственное — это стабильно, надёжно и защищённо. Это ерунда. Практика показывает, что частный капитал всегда работает эффективнее. Я вижу такие плюсы:

  • Привлечение инвесторов. Частным компания гораздо легче привлекать инвесторов. Пока государственная раскачивается и согласовывает, частная уже подставляет карманы под инвесторские денежки.
  • Экспертность. Частный капитал больше привлекает талантливых специалистов. А ведь именно такие люди помогают максимизировать ценность компании.
  • Управление стимулами. Частные компании заинтересованы в том, чтобы брать на работу самых лучших и разрабатывают свои программы поощрения. Поэтому самые удачные и креативные решения обычно рождает частный бизнес.
  • Стремление к успеху. Государственные компании часто держатся на плаву только за счёт надёжной финансовой подушки и бюджетного субсидирования. Частные компании выживают за счёт оптимизации производства и внедрения новых эффективных технологий. Поэтому их ценность выше.

В общем, господдержка — это хорошо, но свобода лучше.

Доллар отстой? Какие ваши доказательства?

Правильно, все хотят видеть примеры, а не за пустую болтовню. Проще всего доказать несостоятельность доллара, как инвестиционного инструмента, взглянув на ценовой график.

Поскольку нефтегазовая и металлургическая отрасль в нашей стране самые доходные, рассмотрим, как рос доллар на фоне акций нефтедобывающих и металлургических компаний.

Предлагаю на выбор:

  • Доллар США
  • Акции Норникель (GMKN)
  • Акции Лукойл (LKOH)
  • Акции ПАО ПОЛЮС (PLZL)

Конечно же, есть и золотишко. Куда без него, особенно в кризис.

За последние 5 лет

Взглянем в пятилетней перспективе:

За последние 5 лет долларовые вклады увеличились в цене на 17,01%. При этом акции Норникеля выросли на 115,3%, Лукойла — на 155,5%, а золотишко выстрелило на 1396%. Всё ещё считаете, что доллар — это очень выгодно и надёжно?

За 10 лет

За последние 10 лет:

  1. вечнозелёный подорожал на 18,5%,
  2. Норникель на 210,9%,
  3. Лукойл — на 222,6%.
  4. У золота виден отчётливый тренд. Растёт с конца нулевых, дав 429,7% прибыли.

За 15 лет

Копнём глубже. Такова картина на ценовом графике за последние 15 лет (спойлер: не в пользу доллара).

На этом временном отрезке видно, что валютные сбережения, сделанные в середине нулевых, к нашему времени подорожали бы всего на 9,8%.

Вложившись в акции Норникеля, мы получили бы 940% прибыли, а Лукойл дал бы нам прирост в 582%.

Даже «золотые» акции, которые очень трудно назвать оптимальным биржевым активом, в сумме выросли в цене больше, чем на 390%.

За 20 лет

Что скажет 20-летний график цен? Всё то же:

За последние два десятка лет доллар подорожал незначительно — всего на 8,7%. Золото — примерно те же 390%. Акции Лукойла сегодня стоили бы на 1286% дороже, чем тогда, а прикупив на свои доллары акций Норникеля в начале нулевых, мы бы получили 4337% прибыли.

Ещё раз:

  • акции Норникеля — 4337%
  • акции Лукойла 1286%
  • доллар — 8,7%

Выводы делайте сами.

Что в итоге?

Изучив цены, мы видим только одно: доллар, хранимый под подушкой или в матрасе — это дно дна. Антитоп. 8,7% за 20 лет — это очень очень мало.

Валютные депозиты ненамного лучше. Процент мизерный, да забрать свои деньги обратно в случае чего будет не так и просто. Зато отечественный сырьевой сектор работает прекрасно.

Как и любой другой инвестиционный инструмент, акции сырьевых компаний не дают 100% гарантии прибыли и риск потери денег вполне осязаем. Но его потенциал перевешивает все недостатки. Рост в сотни и тысячи процентов прибыли — весомый аргумент, чтобы попробовать.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Сергей

    Здравствуйте! Было бы интересно узнать каким образом торговать на фондовом рынке обычному обывателю? Через какие компании? Куда идти, нести деньги?

    Также интересует некий рейтинг таких компаний — через кого удобнее и проще работать и т.д.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Adblock
detector