3 стратегии вложения в ценные бумаги, которые реально приносят деньги

Приветствую! Друзья, я уже давно заметил, что россияне очень предвзято относятся к таким инвестиционным инструментам как ценные бумаги. А ведь инвестиции в акции, облигации и некоторые деривативы могут принести гораздо больший доход, чем банальный депозит или недвижимость.

Вы наверняка уже догадались, что сегодня мы рассмотрим инвестиции в ценные бумаги!

Стратегии инвестирования

При инвестировании в ценные бумаги очень важно придерживаться одной и той же стратегии. Причем, нынешнему инвестору уже не нужно «изобретать велосипед» и искать какие-то революционные способы стать богатым. Опробованных и успешных стратегий на рынке море!

Может быть, даже больше, чем требуется рядовому инвестору. Приведу лишь три примера.

«Купил и держи»

Стратегия идеально подходит тем, кто инвестирует «вдолгую» (как минимум, на 10 лет).«Купил и держи» базируется на допущении, что через 10-15-20 лет средняя стоимость портфеля ценных бумаг наверняка будет выше, чем сейчас. И поэтому можно не реагировать на краткосрочные спады, а «расслабиться и получать удовольствие».

И как ни странно, исторические данные фондового рынка за последние 50 лет подтверждают разумность такой стратегии!

«Качественное» инвестирование

Суть стратегии проста: инвестор постоянно ищет качественные компании по привлекательной цене. Считается, что легендарный Уоррен Баффет заработал миллионы на таком подходе.

По его мнению, покупку любой акции нужно рассматривать как получение доли в бизнесе той или иной компании. При выборе ценных бумаг Уоррен Баффет советовал оценивать показатели рентабельности капитала, уровень долга и капиталовложений, а также операционную маржу.

Дивидендная стратегия

«Дивидендные инвесторы» покупают акции в расчете не на прирост их курсовой стоимости, а надеясь на регулярные дивиденды. Такая стратегия считается аналогом инвестирования в облигации и относится к консервативному типу.

Правила инвестирования в ценные бумаги

В «золотых правилах» инвестиций нет ничего нового или сложного. Но почему-то 9 из 10 инвесторов парочку из них нарушают обязательно.

• Максимально диверсифицируйте свои вложения, чтобы минимизировать риски. Рынок предлагает массу ценных бумаг: акции, облигации, банковские сертификаты, векселя, государственные ценные бумаги, а также их производные (фьючерсы, свопы и опционы). В свою очередь, каждый из этих видов делится на сотню подвидов. И у каждого есть свои плюсы и минусы! Диверсифицировать риски (как и потенциальную доходность) нужно не только по типам ценных бумаг, но и по отраслям, странам и валютам.
• Не впадайте в панику и не меняйте выбранную изначально стратегию при краткосрочных падениях
• Инвестируйте регулярно, начиная делать это как можно раньше. Никогда не вынимайте деньги из «инвестиционного фонда»! На случай форс-мажоров у инвестора есть «страховой запас» (например, в виде банковского депозита со свободным снятием средств без штрафных санкций)
• С самого начала смиритесь с тем, что финансовые потери в процессе инвестирования обязательно будут и не раз!
• Вкладывайте деньги в те области, которые хорошо знакомы именно Вам (особенно, это касается акций)
• Постоянно повышайте свой образовательный уровень в сфере инвестиций: книгами, курсами, семинарами и новостями на серьезных тематических ресурсах

Ведь если Вы инвестируете куда-то только по совету «гуру», значит, и полученный результат (хороший или плохой) – это ЕГО, а не Ваша заслуга. Вкладывать деньги «по рекомендации» — все равно, что вести машину, ориентируясь лишь на подсказки инструктора.

Как оценить эффективность инвестиций в ценные бумаги

Первое, что приходит в голову – это, конечно, доходность. А конкретней? Скажем, если в России акции Сбербанка подорожали на год на 3,4% — это хорошо или так себе? Или в Украине срок погашения облигаций Приватбанка перенесли на полгода – катастрофа или ничего страшного?

Конечно, для оценки эффективности любых инвестиций можно и нужно использовать кучу сложных формул и графиков. Но в самом начале можно поступить гораздо проще.

1. Делим все наши инвестиции на две большие группы: консервативные и умеренные/агрессивные
2. Консервативные активы оцениваем по степени их надежности (наша цель – не преумножить, а сохранить то, что есть). Как оценить? По рейтингу надежности – он обязательно есть и у страны, и у валюты, и у конкретной компании
3. Умеренные и агрессивные активы проще всего сравнивать с индексами:

• с «эталоном» — S&P 500 или DJ30. Доходность наших ценных бумаг обогнала индекс Доу Джонса? Отлично, мы рисковали не зря!
• с индексом той страны, куда вложены деньги. Скажем, для российских акций базой для сравнения будет индекс РТС или ММВБ
• с динамикой индексов за 10 лет (это важно при долгосрочном инвестировании)

На практике я предпочитаю вести учет своего портфеля в экселе. А каких «железных» принципов придерживаетесь при инвестировании Вы? По каким показателям Вы оцениваете эффективность своих вложений?

Подписывайтесь на обновления и делитесь лучшими постами блога в социальных сетях!