Все функции рынка ценных бумаг: объяснение простым языком на примере

Приветствую. Сегодня рассмотрю функции рынка ценных бумаг и узнаю, какую роль играет эта рыночная структура в развитии экономики.

Рынок ценных бумаг создавался, чтобы объединить интересы бизнесменов, инвесторов и предпринимателей. Бизнесмены нуждаются в денежных вливаниях для старта и раскрутки бизнеса, трейдеры ищут ликвидные рынки с минимальными рисками, а инвесторам важна прозрачность и стабильность. Исходя из этих основных требований, рцб стал доминирующей структурой исполнения сделок в мире.

Что такое рынок ценных бумаг

Эффективно функционирующий рцб считается критически важным для экономического развития, поскольку он дает компаниям возможность быстрого доступа к капиталу со стороны частных инвесторов.

Какие функции выполняет

Рцб выполняет как общие, так и специфические функции.

Общерыночные

Одни из самых важных функций рынка ценных бумаг:

1. Развитие бизнеса и экономики. Среди всех функций основной является стимулирование рыночной экономики как таковой. Ценные бумаги различных компаний свободно торгуются. Этот процесс инвестирования и реинвестирования создает огромный капитал, который аккумулируется в развивающихся отраслях экономики и стимулирует их рост.

Эту работу довольно легко визуализировать:

Например, вы покупаете 100 акций General Motors. Эти деньги могут идти как напрямую General Motors Corporation, так и другому человеку, который продал вам эти 100 акций. Что делает этот человек, продав акции?

Возможно, он купит на эти деньги других акций. А может, он хочет открыть какие-нибудь дела. В первом случае ваша покупка косвенно финансирует предприятие, а во втором — становится фактически прямой инвестицией в стартап.

2. Безопасность сделок. На рцб все торгуется на четких и понятных условиях. Биржи регулируются государственными и частными организациями, которые вместе следят, чтобы все положения, относящиеся к торговле ценными бумагами, выполнялись безукоризненно, а нарушители получали строгие наказания. Это обеспечивает безопасность сделок и гарантию сохранности капитала.
3. Ценообразование биржевых активов. Глобальный рцб помогает сбалансировать цены на основе факторов спроса и предложения. Ценные бумаги прибыльных и ориентированных на рост компаний ценятся выше, поскольку и спрос на такие ценные бумаги выше. Рыночная оценка полезна для инвесторов, правительств и кредитных организаций.
4. Экономический барометр. Еще одна важная функция рынка ценных бумаг. Биржа — надежный барометр для измерения экономического состояния стран. Каждое существенное изменение в стране и экономике отражается движением котировок на рцб. Рост или падение цен указывают на бумы или спады в экономике. Это зеркало, которое отражает экономическое состояние страны.

5. Распределение капитала. Акции прибыльных компаний котируются по более высоким ценам и активно торгуются, поэтому они могут легко привлекать новый капитал с фондового рынка. Бумаги убыточных компаний пользуются гораздо меньшим спросом. Таким образом, открытый рынок ценных бумаг способствует правильному распределению и аккумулированию средств по потенциально прибыльным направлениям.

Специфические

К таким функциям относят:

1. Распространение «культа акций». Доступный рцб побуждает инвестировать в ценные бумаги. Их используют для хеджирования, борьбы с инфляцией, достижения пассивного дохода, спекуляции на разнице цен. И чем больших успехов достигают отдельные люди, тем больше желающих повторить за ними.
2. Повышение финансовой грамотности населения. Рынок ценных бумаг дает привлекательные возможности инвестирования в различные активы. Эти перспективы побуждают людей составлять личный бюджет, оптимизировать траты, экономить деньги и вкладывать их в ценные бумаги.

Тенденции и перспективы

2019 год начался с вопроса: станет ли он стартовой площадкой для нового бычьего тренда или рынок уже «устал» и пойдет на спад.

Тенденции

Эксперты имеют на счет нового года много разных соображений, но все они сходятся в одном: большую часть 2019 года рынок будет очень волатильным. Топливом для всего рцб будут акции молодых стартапов и компаний малой капитализации. В частности, продолжится текущая тенденция на «азартные» отрасли типа криптовалют и медицинского и рекреационного каннабиса.

Принимая во внимание все это, 2019 год может превратиться в рынок кратковременных атак и небольших объемов, что потребует от инвесторов тщательного выбора. Такого мнения придерживается инвестиционный банк Goldman Sachs.

По мнению аналитиков организации, в этом году желательно не вкладываться в большие пулы акций. Лучше, наоборот, максимально диверсифицировать портфель, используя ETF, паевые инвестиционные фонды и другие активы.

Перспективы

Насчет перспектив фондовой биржи сомневаться не приходится. Роль этой структуры на сегодняшний день настолько важна, что ей нет альтернатив. Рынок ценных бумаг не отомрет и не отойдет в сторону. Он будет эволюционировать и становится максимально прозрачным и доступным для частного инвестора.

Современное направление для развития фондовой биржи будущего — разработка платформ прямого доступа, уменьшающих традиционную роль, которую играют брокеры и другие посредники, и приход инвесторов в качестве самостоятельных игроков.

Заключение

Поэтому рцб был, есть и будет. Он обрастает новыми технологиями (искусственный интеллект, расширенная машинная аналитика, облачные вычисления) и становиться все более доступным для простого инвестора с лишней сотней зеленых на кармане.

А каких успехов удалось достичь вам? Можете делиться своим опытом инвестирования в рынок ценных бумаг здесь.