Где купить валютные облигации для физических лиц и почему это выгоднее чем вклад?

Приветствую! Не устану повторять, что в России еврооблигации – отличный способ диверсифицировать инвестиции по валюте. Надежно, более-менее доходно, долгосрочно. Хотя и здесь есть свои нюансы.

Итак, валютные облигации для физических лиц: где, почем и как купить?

Специфика еврооблигаций

Многих сбивает с толку название таких бондов. Но на самом деле еврооблигации необязательно номинированы в евро. Главное, чтобы их валюта отличалась от национальной. Для России это, соответственно, что угодно, только не рубль.

Беларусь номинирует еврооблигации в любой валюте, кроме белорусских рублей. На Русбондс мне попадались еврооблигации не только в долларах и евро, но и в британских фунтах, швейцарских франках и китайских юанях.

В 2016 году в России евробонды выпускают только крупные компании через международный синдикат андеррайтеров. Это автоматически отсеивает кучу «мусорных» бондов и упрощает процедуру выбора и анализа. К слову, еврооблигации российских эмитентов активно торгуются и на иностранных площадках (например, Лондонской и Нью-Йоркской).

Корпоративные еврооблигации выпускает ВТБ Капитал, Альфа-Банк, НК Роснефть, Газпром, Сбербанк и другие. Большую часть эмитентов составляет банковский сектор. Интересно, что доходность таких евробондов превышает ставки по валютным вкладам в тех же банках: до 11% годовых против 1,5-2%.

Облигации в иностранной валюте выпускают и государственные институты (номер выпуска таких евробондов начинается со слова «Россия»).

Дополнительную прибыль можно получить от перепродажи ценной бумаги на бирже или вне ее. Как и рублевые облигации, евробонды выбирают по трем параметрам: риск, доходность и подходящий срок.

Преимущества евробондов

  • Определенность

Доходность по евробондам и сроки ее получения известны заранее. Размер купонного дохода и дата погашения устанавливаются в момент выпуска.

  • Неплохая доходность

Во всяком случае, она выше, чем процентные ставки по банковским вкладам в евро и долларах.

  • Досрочное погашение без потерь

В отличие от депозита, при досрочной продаже еврооблигаций накопленный купонный доход «не сгорает».

Подводные камни евробондов

К сожалению, еврооблигации – не идеальный инструмент. Есть нюансы, которые стоит заранее принять во внимание.

  1. Да, евробонды надежно защищают инвестора от обесценивания рубля. А если курс доллара или евро к 2020 году упадет? В этом случае держатель облигаций потеряет, а не заработает. Ведь в свое время он покупал ценные бумаги по завышенному курсу
  2. Еврооблигации нельзя считать надежными только потому, что договор по ним хранится в надежном банке. В любой момент компания-эмитент может объявить себя банкротом. В России валютные облигации выпускает не ВТБ, Газпром и Сбербанк, а их «дочерние» компании. И пожертвовать ими в сложной ситуации можно без ущерба для репутации
  3. На Московской бирже до сих пор торгуется очень ограниченный перечень еврооблигаций. И далеко не все брокеры согласны «дробить» лоты и допускать частных инвесторов к торгам. Поэтому реальный вход на рынок евробондов по-прежнему составляет $100 000 и выше
  4. Со временем евробонды могут как расти, так и падать в цене
  5. По оценке международных рейтинговых агентств российские евробонды высокой надежностью не отличаются. Будем надеяться, что ситуация изменится к лучшему уже в 2017-м

Примеры еврооблигаций в обращении

  • Россия-2018-9т

Государственные облигации внешнего облигационного займа номиналом $1000 с периодом обращения 7305 дней погашаются в конце июля 2018 года. Купонная доходность составляет 11%. Сегодня их можно купить за 111,58% от номинала.

  • Промсвязьбанк-11-21-евро

Еврооблигации выпущены сроком на 2572 дня с погашением в конце июля 2021 года. Купон в размере 10,5% годовых выплачивается дважды в год. Сегодня еврооблигации Промсвязьбанка можно купить за 110,749% от номинала.

  • УБРиР-2018-евро

Евробонды Уральского банка реконструкции и развития выпущены на 2012 дней с погашением в конце 2018 года. Купонная ставка в размере 12% зафиксирована до конца срока действия.

Как купить еврооблигации?

Купить еврооблигации можно со своего обычного счета у брокера (в том числе, и ИИС). Для их покупки на счету должна быть соответствующая валюта!

Описываю один из вариантов покупки. Заводим на счет деньги в рублях. Через программу QUIK (или другой торговый терминал) перебрасываем деньги на валютный рынок. Покупаем нужную валюту по чистому биржевому курсу. Это дешевле, чем в банке или обменном пункте. Перебрасываем валюту обратно на биржевую секцию и покупаем необходимое количество еврооблигаций.

Минимальная сумма для торговли на Московской бирже составляет 1000 долларов. Для торговли вне биржи понадобится депозит от $100 000.

В сентябре 2015 года Московская биржа запустила программу поддержки ликвидности еврооблигаций российских компаний. Цель – повысить доступность этого инструмента для частных инвесторов. Котировки на продажу и покупку выставляли три маркетмейкера: банк «Зенит», БД «Открытие» и брокер БКС.

До этого момента доступ розничных инвесторов к евробондам был ограничен. Ценные бумаги продавались минимальным лотом по $100-200 тыс. Еще раньше еврооблигации российских компаний обращались только на внебиржевом рынке или западных фондовых площадках. Для их покупки (через российского или иностранного брокера) требовался статус квалифицированного инвестора.

И только в октябре 2014-го Московская биржа запустила торговлю мелкими лотами по $1000. С начала украинского кризиса доходность еврооблигаций резко выросла, а котировки опустились до минимума. Число запросов на покупку евробондов выросло в 5-6 раз.

Инвестировать в евробонды можно и по-другому. В России работает около трех десятков крупных паевых фондов, которые вкладывают деньги пайщиков в еврооблигации. Подобные фонды есть в Сбербанке, Газпромбанке, Альфа-Капитале, ВТБ и других. Но лучшим вариантом станет покупка ETF от Финекса.

Вывод

Еврооблигации – хорошая инвестиция для консервативной части портфеля и приличного по объему капитала. Отбирать облигации стоит так же тщательно, как и акции. А открывать счет для их покупки можно и у нас, и у зарубежного брокера.

А в Вашем портфеле есть еврооблигации российских эмитентов? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. сс

    а как найти в квике такие облигации? какой раздел или название? спс

  2. Антон

    А как вы считаете, поднимутся ли в России проценты по банковским вкладам или уже выше 6-7% никогда не будет? Есть ли такая информация? Спасибо

  3. Иван

    Есть еще например места где мождно купить еврооблигации онлайн,например на кипрском Фридоме продают евробонды от 1 тысячи долларов через онлайн портал.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

slot hoki online

Adblock
detector