Куда утекают все деньги в кризис: обзор лучших вложений с небольшим риском и хорошей доходностью

Добрый день уважаемые подписчики и те, кто еще по каким-то причинам не успел подписаться на мой блог. Сегодня хочу обсудить инвестиции с низким уровнем риска. Возможно ли вложить деньги так, чтобы не рисковать отчаянно всей суммой и при этом получить приемлемую доходность, которая не просто позволит застраховать вложения от инфляции, но и заработать?

Как я уже не раз говорил, идеальный инвестиционный портфель, о принципах которого я рассказывал в прошлый раз, должен состоять из различных инструментов с разными уровнями рискованности, чтобы обеспечить диверсификацию вложений.

Грубый пример – если вы купили акций (высокорисковый инструмент) на 50% суммы всего портфеля инвестиций, на остальные деньги целесообразно будет приобрести облигации, немного драгоценных металлов или недвижимость (средний уровень риска) и часть денег заморозить на депозите, либо внести на свой пенсионный счёт (низкий риск).

Однако не обязательно довольствоваться малым, ведь депозит в лучшем случае всего лишь защитит вас от инфляции. Что же это за инструменты – с низким риском и высокой доходностью?

Защитные акции

Защитные или, как их иногда называют, оборонительные акции (defensive stocks) не имеют ничего общего с компаниями военно-промышленного комплекса. Во времена экономического кризиса и депрессии, такого как сейчас (В России), опытные инвесторы предпочитают именно эти бумаги, поскольку ищут способ защитить свои сбережения от неопределённости.

defensive_stocks

По большей части к защитным активам относятся бумаги коммунальных предприятий, компаний связи и общепита, предприятий, производящих товары ежедневного потребления (зубная паста, женские прокладки, памперсы и прочее), алкоголь и табак, а также акции фармацевтических компаний. Независимо от экономических условий, за электроэнергию и воду, коммунальные услуги, еду и лекарства люди будут платить всегда.

Иногда, к оборонительным, относят акции предприятий золотодобывающей промышленности, потому что часто в кризис инвесторы любят покупать золото, следовательно, и акции этих компаний будут расти.

Особенностью защитных акций является то, что они медленно движутся вниз, но и растут также медленно. Их волатильность по сравнению со средними изменениями цен на рынке крайне низка. Поэтому такие акции редко вызывают ажиотаж у спекулянтов и хеджеров. Часто такие вложения не приносят высокие прибыли.

К примеру такой защитный портфель, состоящий из акций компаний потребительского и фармацевтического секторов (Coca-Cola Co, ColgatePalmolive Co, Johnson & Johnson, McDonald’s Corp, Nestle SA, Pfizer Inc. И другие) в 2012—2013 годах обогнал по доходности свой бенчмарк (S&P Global Index), показав прирост в 19%, тогда как индекс за тот же период вырос всего на 13,5%.

На Российском фондовом рынке защитные акции в классическом их понимании отсутствуют, так же как и на многих молодых развивающихся рынках.

Доходные акции

Сходство с предыдущей группой имеют так называемые доходные акции – их цены ведут себя почти также, хотя они и не привязаны к конкретным отраслям. Доходными можно назвать акции тех эмитентов, по которым регулярно выплачиваются дивиденды, позволяющие окупить покупку акций в течение 20, а то и 10 лет. То есть дивидендная доходность должна составлять 5-10% в год. Такая модель поведения инвестора называется дивидендной стратегией.

NOBL

Дивидендную доходность акций можно определить как соотношение годовых дивидендов, выплачиваемых на одну акцию, и рыночной цены этой акции по состоянию на дату принятия решения о размере дивидендов.

В 2014 кризисном году дивидендная доходность по российским акциям, торгуемым на Московской Бирже, составляла от 0,08% до 25,5% (М.видео). В среднем 74 эмитента за 2012—2014 годы выплатили 18% ежегодного дивидендного дохода.

Как и в прошлом случае, интерес к доходным акциям проявляют стратегические инвесторы, для которых важна скорее стабильность будущих денежных потоков, нежели рост стоимости самого актива.

Цена доходных акций обычно, если и растёт, то весьма умеренно и это отпугивает спекулянтов и краткосрочных инвесторов. Это, в свою очередь, приводит к более низкой ликвидности бумаги и меньшим колебаниям цен, что позволяет инвестору, вложившемуся в такие бумаги уменьшить риски по своему портфелю.

Когда снижается цена доходной акции – растёт её дивидендная доходность и это вызывает у консервативных инвесторов желание перераспределить часть портфеля из облигаций в более привлекательные с точки зрения ожидаемой доходности акции. Такой арбитраж не позволяет ценам на данные акции опуститься ниже определенного психологического уровня, что, в свою очередь, служит дополнительной подушкой безопасности для этих инвестиций.

Комодитис

Этим страшным словом финансовые аналитики и трейдеры называют стандартные сырьевые товары, котирующиеся на товарных биржах – металлы, нефть, зерно, удобрения, кофе и прочее. И если, например, нефть и металлопрокат, имеют свойство падать в цене во время кризиса, то такие товары как золото и платина, а также продуктовые рынки имеют отрицательную корреляцию с фондовыми индексами. То есть, когда акции растут, эти рынки падают и наоборот.

comodities

Риски вложения в такие товары не такие уж и низкие, разве что вы чётко предвидите глобальный тренд, который начался или вот-вот начнется. А вот такие уникальные инвестиционные продукты, как коллекционные вина, виски, украшения и предметы одежды имеют свойство со временем только дорожать.

Особо искушенным можно посоветовать обратить внимание на картины молодых художников – такие активы вряд ли сильно упадут в цене. А вот если уж вырастут то не меньше, чем на 300, а то и на все 1000%.

Проблемные компании

Если у вас интересуют не только вложения с низким входом, но и что-то посерьезней – советую обратить внимание на компании в тяжелом финансовом состоянии. Главная идея таких вложений – купить подешевле, продать подороже.

Один из самых успешных в мире инвесторов Уоррен Баффет и его компания Berkshire Hathaway заработали более 10 млрд. долларов на кризисе 2008 года – в самый разгар Баффет купил несколько голубых фишек, которые были на грани банкротства (Goldman Sachs, Bank of America, Dow Chemical и другие). Недавно 4,4 млрд. долларов вернула фонду Баффета кондитерская компания Mars Inc.

buffett

Проценты за четыре года по этой сделке составили, на минуточку, около 680 млн. У Goldman Уоррен Баффет в разгар банковской депрессии приобрел 50 тыс. привилегированных акций.

Уже в начале 2011 года в интернете появилась информация о том, что банк выкупит акции обратно, что и произошло в марте, когда он заплатил Berkshire дополнительную премию в 500 млн. долларов.

«Если говорить о доходности, то средний инвестор мог бы заработать примерно столько же, – скромно заявил Уоррен Баффет в интервью WSJ, – если бы активно покупал акции во время паники». Элементарно, Ватсон!

Как видите, инвестиции с низким уровнем риска – это не только депозиты и облигации. Подписывайтесь на мой блог и узнайте, как заработать по максимуму при минимальных рисках.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. андрей

    Не думал, что подобными способами можно защитить свои инвестиции, спасибо автору статьи за дельную информацию. Я не отношу себя к любителям риска, а вот такие запасные варианты для инвестирования, как в коммунальные предприятия или аптеки это действительно может быть отличный выход для меня. Обязательно подумаю над вашими предложениями, еще раз спасибо.

Добавить комментарий

Теперь и в Telegram!

А самое интересное тут

У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок
Situs sbobet resmi terpercaya. Daftar situs slot online gacor resmi terbaik. Agen situs judi bola resmi terpercaya. Situs idn poker online resmi. Agen situs idn poker online resmi terpercaya. Situs idn poker terpercaya.

situs idn poker terbesar di Indonesia.

List website idn poker terbaik.

Kunjungi situs mpo slot online terpercaya

Kunjungi Situs slot mpo online terbaik Indonesia.

Situs slot terbaru terpercaya

slot hoki online

Adblock
detector